تحليل تدفقات الأموال في سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا وتقييم المخاطر
في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم والنمو السريع لعدد المستخدمين في منطقة جنوب شرق آسيا، أصبحت حركة الأموال على السلسلة في هذه المنطقة أكثر تكرارًا وتعقيدًا. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالنشاطات غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل شامل لعينة مكونة من 10000 عنوان blockchain منذ عام 2020 حتى الآن. تشمل هذه العينات محافظ الأفراد ومستخدمي البورصات في جنوب شرق آسيا. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشفنا أن مستوى المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول الرقمية يفوق التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يستكشف أيضًا الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، زادت درجة قبول الأصول الرقمية وانتشارها بشكل ملحوظ في منطقة جنوب شرق آسيا.
كأسواق ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة في هيكلها الاقتصادي، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين، وتظهر بشكل رئيسي في الجوانب التالية:
نمو المستخدمين بسرعة: تتمتع جنوب شرق آسيا بنسبة مرتفعة من السكان الشباب، بالإضافة إلى الانتشار الواسع للإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير في المنطقة. يقدر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: هناك عدد كبير من العمال عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية لهم وسيلة مدفوعات عبر الحدود ملائمة، ولذلك يتم استخدامها على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير متجانسة: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية بين دول جنوب شرق آسيا بشكل كبير، حيث تدعم بعض الدول تشريع الأصول الرقمية، لكن معظم المناطق لم تشكل بعد إطارًا تنظيميًا واضحًا، مما يؤدي إلى وجود بعض مخاطر الامتثال في حركة الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
حالة تدفق الأموال بحرية
في تحليل 10000 عنوان من عناوين البلوكتشين، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية على الشبكة العامة من خلال محافظ لامركزية، مما يظهر خصائص عالية من السيولة واللامركزية. تصل القيمة الإجمالية للأموال المتداولة بحرية إلى 14.84 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى أن طرق التداول اللامركزية أصبحت سائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.
الارتباط بالأنشطة غير القانونية
في هذه العناوين، تدفقت أكثر من 110 مليون دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، مما يشكل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال للعناوين المتبقية، تم اكتشاف أن بعض العناوين قد أقامت روابط غير مباشرة مع الأنشطة غير القانونية من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، مما زاد من نسبة العناوين المرتبطة بالمخاطر إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين يواجهون مخاطر التورط في تعاملات مالية مرتبطة بأنشطة غير قانونية بشكل مباشر أو غير مباشر.
تدفق الأموال عالية المخاطر والتحليل
أنواع العناوين عالية المخاطر
من خلال علامات المخاطر، نقوم بتقسيم العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:
خدمة التشفير: تستخدم بشكل رئيسي لإخفاء تدفق الأموال
تحويل الأموال غير القانونية: تستخدم لتحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
أنشطة الاحتيال: تتعلق بالاستثمارات الوهمية، ومخططات بونزي، وغيرها
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا غير قانوني محدد.
ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر
أظهرت نتائج البحث أن بعض فئات معينة من تدفقات الأموال كانت بارزة بشكل خاص:
تم تحويل أكثر من 10 مليون دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بتوزيع الأموال غير القانونية، وبلغت عدد المعاملات المتراكمة آلاف المرات.
تم توجيه حوالي 11 مليون دولار من التمويل بوضوح إلى منصات الشبكة غير القانونية.
تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار من الأموال إلى منصة الاحتيال.
تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد الأنشطة غير القانونية وخفائها، خاصة في ظل التشفير وخصائصها عبر الحدود، مما يتيح للمجرمين القيام بعمليات نقل الأموال غير القانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال إلى المنصات المقيدة
نسبة تدفق الأموال إلى المنصات المحدودة
تشير البيانات إلى أن حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية تتجه نحو منصات مقيدة، حيث إن عدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف المعاملات التي تتجه نحو تحويل الأموال غير القانونية، وتجاوزت القيمة الإجمالية 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات المقيدة لا تزال هي الوجهة الرئيسية للأموال عالية المخاطر.
تحليل الحالة: أداة إخفاء الهوية معينة
كأداة شائعة للتشفير، تلقت إحدى المنصات أكثر من 54 مليون دولار في هذه الدراسة، مما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى المنصات المقيدة. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات المقيدة في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يُظهر فعالية القيود في كبح تدفق الأموال إليها.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة أسبابها
الأصول الرقمية مجهولة الهوية والسيولة العالية: تجعل مجهولية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير المشروعة عندما تتدفق على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء اتجاهاتها من خلال تقنيات مثل التعتيم، مما يسهل أنشطة غسيل الأموال.
نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: إن تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا لا تزال غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما يوفر مساحة لتداول الأموال المرتبطة بالأنشطة غير القانونية.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى قيام العديد من المجرمين باستخدام هذه المناطق كأوكار، حيث يستهدفون الأجانب في أنشطتهم غير القانونية.
صعوبة التنظيم الفني: غالبًا ما يكون من الصعب على بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية متابعة المخاطر المرتبطة بالمعاملات بشكل فعال بسبب القيود الفنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى التحكم المباشر في بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الضارة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفقات الأموال معقدًا، مما يزيد من مخاطر الأمان.
الاستنتاجات والتوصيات
تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نقترح اتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: ينبغي على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون بين الدول لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، وإصدار إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية بما يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.
تعزيز قدرة المستخدمين على识识 المخاطر: زيادة الجهود في توعية المستخدمين العاديين حول الاحتيال، ليتمكنوا من فهم المخاطر على السلسلة وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال الناجمة عن الأنشطة غير القانونية ووعيهم بالوقاية منها.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلاسل ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الكبيرة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد وتوجيه تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.
إنشاء آلية للتعاون المتعدد الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في مواجهة المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.
تُعدّ جنوب شرق آسيا واحدة من أكثر المناطق الواعدة في تطوير الأصول الرقمية، ومع ذلك لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. سنواصل استثمار الموارد والتقنيات، ونعمل مع جميع الأطراف، ملتزمين ببناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للأصول الرقمية. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدم، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقييم مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا: 16.82% من العنوان مرتبط بأنشطة غير قانونية
تحليل تدفقات الأموال في سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا وتقييم المخاطر
في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم والنمو السريع لعدد المستخدمين في منطقة جنوب شرق آسيا، أصبحت حركة الأموال على السلسلة في هذه المنطقة أكثر تكرارًا وتعقيدًا. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالنشاطات غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل شامل لعينة مكونة من 10000 عنوان blockchain منذ عام 2020 حتى الآن. تشمل هذه العينات محافظ الأفراد ومستخدمي البورصات في جنوب شرق آسيا. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشفنا أن مستوى المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول الرقمية يفوق التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يستكشف أيضًا الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، زادت درجة قبول الأصول الرقمية وانتشارها بشكل ملحوظ في منطقة جنوب شرق آسيا.
كأسواق ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة في هيكلها الاقتصادي، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين، وتظهر بشكل رئيسي في الجوانب التالية:
نمو المستخدمين بسرعة: تتمتع جنوب شرق آسيا بنسبة مرتفعة من السكان الشباب، بالإضافة إلى الانتشار الواسع للإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير في المنطقة. يقدر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: هناك عدد كبير من العمال عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية لهم وسيلة مدفوعات عبر الحدود ملائمة، ولذلك يتم استخدامها على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير متجانسة: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية بين دول جنوب شرق آسيا بشكل كبير، حيث تدعم بعض الدول تشريع الأصول الرقمية، لكن معظم المناطق لم تشكل بعد إطارًا تنظيميًا واضحًا، مما يؤدي إلى وجود بعض مخاطر الامتثال في حركة الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
في تحليل 10000 عنوان من عناوين البلوكتشين، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية على الشبكة العامة من خلال محافظ لامركزية، مما يظهر خصائص عالية من السيولة واللامركزية. تصل القيمة الإجمالية للأموال المتداولة بحرية إلى 14.84 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى أن طرق التداول اللامركزية أصبحت سائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.
في هذه العناوين، تدفقت أكثر من 110 مليون دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، مما يشكل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال للعناوين المتبقية، تم اكتشاف أن بعض العناوين قد أقامت روابط غير مباشرة مع الأنشطة غير القانونية من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، مما زاد من نسبة العناوين المرتبطة بالمخاطر إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين يواجهون مخاطر التورط في تعاملات مالية مرتبطة بأنشطة غير قانونية بشكل مباشر أو غير مباشر.
تدفق الأموال عالية المخاطر والتحليل
من خلال علامات المخاطر، نقوم بتقسيم العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا غير قانوني محدد.
أظهرت نتائج البحث أن بعض فئات معينة من تدفقات الأموال كانت بارزة بشكل خاص:
تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد الأنشطة غير القانونية وخفائها، خاصة في ظل التشفير وخصائصها عبر الحدود، مما يتيح للمجرمين القيام بعمليات نقل الأموال غير القانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال إلى المنصات المقيدة
تشير البيانات إلى أن حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية تتجه نحو منصات مقيدة، حيث إن عدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف المعاملات التي تتجه نحو تحويل الأموال غير القانونية، وتجاوزت القيمة الإجمالية 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات المقيدة لا تزال هي الوجهة الرئيسية للأموال عالية المخاطر.
كأداة شائعة للتشفير، تلقت إحدى المنصات أكثر من 54 مليون دولار في هذه الدراسة، مما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى المنصات المقيدة. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات المقيدة في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يُظهر فعالية القيود في كبح تدفق الأموال إليها.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة أسبابها
الأصول الرقمية مجهولة الهوية والسيولة العالية: تجعل مجهولية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير المشروعة عندما تتدفق على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء اتجاهاتها من خلال تقنيات مثل التعتيم، مما يسهل أنشطة غسيل الأموال.
نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: إن تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا لا تزال غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما يوفر مساحة لتداول الأموال المرتبطة بالأنشطة غير القانونية.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى قيام العديد من المجرمين باستخدام هذه المناطق كأوكار، حيث يستهدفون الأجانب في أنشطتهم غير القانونية.
صعوبة التنظيم الفني: غالبًا ما يكون من الصعب على بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية متابعة المخاطر المرتبطة بالمعاملات بشكل فعال بسبب القيود الفنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى التحكم المباشر في بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الضارة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفقات الأموال معقدًا، مما يزيد من مخاطر الأمان.
الاستنتاجات والتوصيات
تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نقترح اتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: ينبغي على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون بين الدول لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، وإصدار إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية بما يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.
تعزيز قدرة المستخدمين على识识 المخاطر: زيادة الجهود في توعية المستخدمين العاديين حول الاحتيال، ليتمكنوا من فهم المخاطر على السلسلة وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال الناجمة عن الأنشطة غير القانونية ووعيهم بالوقاية منها.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلاسل ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الكبيرة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد وتوجيه تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.
إنشاء آلية للتعاون المتعدد الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في مواجهة المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.
تُعدّ جنوب شرق آسيا واحدة من أكثر المناطق الواعدة في تطوير الأصول الرقمية، ومع ذلك لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. سنواصل استثمار الموارد والتقنيات، ونعمل مع جميع الأطراف، ملتزمين ببناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للأصول الرقمية. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدم، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.