التشفير الأصول إيداع وسحب: الامتثال المنصة، KYC والامتثال الضريبي

على الرغم من أن تقنيات الدفع بالتشفير أصبحت أكثر نضجًا، إلا أن تبادل العملات التقليدية مع التشفير لا يزال خطوة أساسية لا غنى عنها لمستثمري Web3. نظرًا لأن التشفير لم يصبح بعد وسيلة دفع سائدة، فإن الأصول المشفرة في محفظة المستثمر أو حساب المنصة، إذا لم يكن من الممكن تبادلها بسلاسة مع العملات التقليدية، فإن قيمتها ستقتصر على سيناريوهات معينة. ومع ذلك، فإن إيداع وسحب الأموال يؤثر بشكل مباشر على أمان الأموال، وفي مواجهة المخاطر المحتملة مثل تجميد الحسابات والاحتيال، فإن كيفية اختيار قنوات إيداع وسحب آمنة وموثوقة وكيفية التحكم في المخاطر بشكل شامل، هو موضوع يحتاج كل مستثمر في Web3 إلى التفكير فيه.

1. الامتثال المنصة:أمن إيداع وسحب الأموال الخيار الأول

1.1 مزايا منصة الامتثال

في ظل العديد من قنوات إيداع وسحب الأموال، أصبحت المنصة الامتثال الخيار الأول للمستثمرين نظرًا لسلامتها وموثوقيتها، ولديها المزايا التالية:

• تأييد تنظيمي: عادة ما يحمل ترخيص MSB أو VASP، مما يدل على أنه قد تم مراجعة من قبل الهيئات التنظيمية، ويخضع للإشراف المستمر.
• تدابير مكافحة غسل الأموال: الالتزام بقوانين الامتثال، وتوفير آلية صارمة لفحص الأموال، وتقليل مخاطر تجميد الحسابات.
• تعاون بنكي شفاف: معلومات البنوك المتعاونة علنية، وتقبل الرقابة العامة، وتتم مراجعة مؤهلات البنوك وإجراءات الأمان بدقة.
• إدارة المخاطر: من خلال التكنولوجيا ونظام التحكم الداخلي، يتم اعتراض الأموال غير القانونية لتجنب أن تصبح محطة تحويل لغسيل الأموال أو الاحتيال.

على الرغم من أن المنصة تتطلب مصادقة KYC ومدة مراجعة، إلا أن هذه هي الموازنة بين الأمان العام للمنصة وراحة المستخدم، على المدى الطويل، الفوائد تفوق الأضرار.

بالمقارنة، فإن قنوات السحب P2P التي يوفرها KOL على وسائل التواصل الاجتماعي تحمل مخاطر أعلى. عدم وجود تنظيم من طرف ثالث، بعد أن يقوم المستثمرون بتحويل الأصول المشفرة إلى محفظة KOL، لا يمكنهم الاعتماد إلا على مصداقيته لتحويل العملات الورقية. إذا ظهرت مشكلة في سلسلة تمويل KOL، قد يواجه المستثمرون صعوبة في استرداد أصولهم. لذلك، تظل المنصة الممتثلة هي الخيار المفضل لمعظم المستثمرين في مجال التشفير لعمليات الإيداع والسحب.

1.2 طرق التعرف على المنصة الامتثال

面对众多 المنصة,投资者可通过以下四步识别 الامتثال المنصة:

1. تحقق من الترخيص: تحقق مما إذا كانت المنصة تعمل بترخيص، وأنها تعرض المعلومات ذات الصلة على موقعها الرسمي.
2. راجع KYC: تأكد من أن المنصة لديها عملية KYC واضحة وسياسة خصوصية.
3. الامتثال:核实 المنصة是否公布合作银行和托管方信息.
4. مراقبة الإشارات: احذر من طلبات التحويل إلى حسابات شخصية، وادعاءات تجاوز الرقابة أو تقديم عوائد مرتفعة على المنصة.

1.3 نصائح لمعالجة النزاعات مع المنصة

على الرغم من أن احتمال ظهور نزاعات على المنصة الامتثال منخفض، يجب على المستثمرين أن يكونوا مستعدين:

• الاحتفاظ بإيصالات المعاملات، لتوفير الأدلة في حالة النزاعات المحتملة.
• سجل التواصل مع خدمة العملاء، بما في ذلك رقم التذكرة، الوقت والمحتوى.
• إذا لم تتمكن المنصة من حل المشكلة داخليًا، يمكنك تقديم شكوى إلى الجهات التنظيمية المعنية.

2. KYC: "جدار الحماية" للامتثال المنصة

KYC(اعرف عميلك) هو إجراء مستخدم على نطاق واسع في مجال الخدمات المالية، للتحقق من هوية العملاء، وتقييم المخاطر، وضمان شرعية المعاملات. إنه أمر بالغ الأهمية للمنصة الامتثال:

• من منظور التنظيم: تعتبر KYC من الأسس الهامة التي تعتمد عليها الجهات التنظيمية لتقييم امتثال المنصة.
• تشغيل المنصة: يساعد KYC في التحكم في المخاطر ومنع تدفق الأموال غير القانونية.

针对 معلومات تسرب المخاطر، عادةً ما تتخذ المنصة إجراءات الامتثال التالية:

• اتباع مبدأ "الحد الأدنى" لجمع المعلومات.
• استخدام تقنيات مثل التشفير من طرف إلى طرف لحماية معلومات المستخدم.
• تنفيذ عزل البيانات الداخلية وإدارة الأذونات.
• إجراء تدقيق من طرف ثالث، لضمان تخزين البيانات وفقًا للامتثال.

3. الضرائب: الالتزامات المتعلقة بالامتثال بعد إيداع الأموال

3.1 ضرورة دفع الضرائب

من الناحية النظرية، يحتاج جميع المستثمرين إلى الامتثال لقوانين الضرائب في البلدان والمناطق التي يتواجدون فيها. في الممارسة العملية، يمكن للسلطات الضريبية الحصول على معلومات ضريبية للمقيمين الضريبيين من خلال قنوات متعددة. على سبيل المثال، من خلال إطار CRS، قد تقوم البنوك بالإبلاغ عن تغييرات معلومات الحساب إلى دولة المقيمين الضريبيين.

لحماية حقوقهم، يجب على مستثمري Web3 ما يلي:

• تعزيز الوعي بدفع الضرائب بشكل استباقي.
• الاحتفاظ بالمستندات والبيانات المتعلقة بإيرادات وخسائر Web3.

3.2 أنواع الضرائب التي قد تكون متعلقة: على سبيل المثال هونغ كونغ وسنغافورة

تتوقف معالجة الضرائب على العملات المشفرة بشكل رئيسي على طريقة الحصول عليها وتراكمها. كمثال من هونغ كونغ:

• العائدات التجارية ( مثل التعدين طويل الأجل ): قد تحتاج إلى دفع ضريبة الأرباح.
• عائدات الاستثمار الشخصية: عادةً لا يتم فرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية.
• شكل التشفير من الرواتب: قد يتطلب دفع ضريبة الرواتب.

يتمتع نظام الضرائب في سنغافورة بخصائص مشابهة لنظام هونغ كونغ، حيث لا يتم فرض ضريبة على مكاسب رأس المال على المستثمرين الأفراد، ولكن يتم فرض ضرائب على الأنشطة التجارية.

من المهم ملاحظة أنه إذا كانت العائدات ناتجة عن أنشطة تجارية مثل التعدين التجاري، يجب على المستثمرين أيضًا الانتباه إلى مسألة خصم التكاليف. على سبيل المثال، في هونغ كونغ، يمكن اعتبار تكاليف الكهرباء والأفراد والمكاتب والخوادم المتعلقة بالتعدين، كأحد العناصر القابلة للخصم من الأرباح قبل الضريبة، شريطة استيفاء الشروط.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن لمقيمي هونغ كونغ الضريبيين أن يأخذوا بعين الاعتبار ما إذا كانوا يستوفون شروط الإعفاء offshore، ولكن قد يحتاجون إلى مواجهة استفسارات رسمية لاحقة لإثبات صحة المطالبة بالإعفاء من الضرائب.