شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس والمدير التنفيذي السابق لـ X (تويتر)، تم تغريمها 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب وجود أوجه قصور كبيرة في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تم الإعلان عن العقوبة في 10 أبريل 2025، وذلك بعد اكتشاف أن أنظمة كتلة لم تلتزم بمعايير مكافحة غسل الأموال الحكومية، مما أدى إلى وجود ثغرات كان من الممكن تجنبها مع الإشراف الكافي.
أكدت المشرفة على NYDFS أدريين هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
“يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي.”
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع الكتلة لرقابة مراقب مستقل لمدة 12 شهراً. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة:
بروتوكولات AML
فحص العقوبات، و
أنظمة مراقبة المعاملات
تجاوزات في مراقبة معاملات البيتكوين
كشفت أمر الموافقة أن كتلة لم تمتثل لمعايير الدولة لمراقبة معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير مشروعة أو معاقبة - ما لم يتم تجاوز حدود معينة.
بشكل خاص، لم تؤدّ المعاملات التي تتضمن محافظ تحتوي على أقل من 1% من التعرض لمحافظ مرتبطة بالإرهاب إلى تنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10%. وقد صرحت الهيئات التنظيمية أن هذا النهج القائم على العتبات انتهك التوقعات التي تتطلب الامتثال القائم على المخاطر بشكل استباقي.
شددت السلطات على أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدونها، أخفقت الكتلة في الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين الحكومي والاتحادي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
سلط المنظم الضوء أيضًا على تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تشوش أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادة في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها "خطر متوسط" فقط، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.
قامت NYDFS بانتقاد آخر لعدم قدرة Block على مواكبة حجم تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، ارتفعت قائمة التنبيهات غير المحلولة لدى الشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. كانت هذه الزيادة تعكس فشل Block في توسيع قدراتها في الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير عن النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم Block Inc. و Jack Dorsey بأنشطة متنوعة في جميع أنحاء أفريقيا وقد شراكة أو استثمرت في شركات متنوعة، وأبرزها:
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | تم تغريم شركة جاك دورسي بلوك إنك بمبلغ 40 مليون دولار بسبب الرقابة غير الكافية على معاملات بيتكوين.
شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس والمدير التنفيذي السابق لـ X (تويتر)، تم تغريمها 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب وجود أوجه قصور كبيرة في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تم الإعلان عن العقوبة في 10 أبريل 2025، وذلك بعد اكتشاف أن أنظمة كتلة لم تلتزم بمعايير مكافحة غسل الأموال الحكومية، مما أدى إلى وجود ثغرات كان من الممكن تجنبها مع الإشراف الكافي.
أكدت المشرفة على NYDFS أدريين هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع الكتلة لرقابة مراقب مستقل لمدة 12 شهراً. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة:
تجاوزات في مراقبة معاملات البيتكوين
كشفت أمر الموافقة أن كتلة لم تمتثل لمعايير الدولة لمراقبة معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير مشروعة أو معاقبة - ما لم يتم تجاوز حدود معينة.
بشكل خاص، لم تؤدّ المعاملات التي تتضمن محافظ تحتوي على أقل من 1% من التعرض لمحافظ مرتبطة بالإرهاب إلى تنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10%. وقد صرحت الهيئات التنظيمية أن هذا النهج القائم على العتبات انتهك التوقعات التي تتطلب الامتثال القائم على المخاطر بشكل استباقي.
شددت السلطات على أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدونها، أخفقت الكتلة في الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين الحكومي والاتحادي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
سلط المنظم الضوء أيضًا على تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تشوش أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادة في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها "خطر متوسط" فقط، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.
قامت NYDFS بانتقاد آخر لعدم قدرة Block على مواكبة حجم تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، ارتفعت قائمة التنبيهات غير المحلولة لدى الشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. كانت هذه الزيادة تعكس فشل Block في توسيع قدراتها في الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير عن النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم Block Inc. و Jack Dorsey بأنشطة متنوعة في جميع أنحاء أفريقيا وقد شراكة أو استثمرت في شركات متنوعة، وأبرزها:
بطاقة صفراء
الحوسبة بدون شبكة
مؤتمر بيتكوين أفريقيا
محفظة بيتكوين ذاتية الحفظ BitKey
** BTrust **
** شيبر كاش **
بروتوكول tbDEX
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات