FBI 2024 تقرير تفسير احتيال الأصول الرقمية

في أبريل 2025، أعلنت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي عن "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية في عام 2024، ويحلل مؤشرات الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الرئيسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم تغيرات الاتجاهات وزيادة الوعي والقدرة على الوقاية من تهديدات الأمن السيبراني.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى

الوضع العام

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية ما مجموعه 859,532 شكوى، مما تسبب في خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بالعام السابق. من بين هذه الشكاوى، تتعلق 256,256 منها بخسائر مالية فعلية، بمتوسط خسارة قدرها حوالي 19,372 دولار لكل حادث. حوالي 83% من الخسائر ناتجة عن الاحتيال الإلكتروني.

الأصول الرقمية ذات الصلة

تجاوزت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر بلغت 9.3 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 66% مقارنة بالعام الماضي. الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الفئة الرئيسية المتضررة.

الفئة العمرية فوق 60 سنة

قدمت المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بلغت 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

تحليل الفئات المتضررة

توزيع الأعمار

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليار دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 48 مليار دولار

ضحايا الأصول الرقمية

تعتبر الفئة العمرية فوق 60 عامًا الأكثر تقديمًا للشكاوى بشأن احتيال الاستثمار في الأصول الرقمية (8,043 شكوى)، حيث بلغت خسائرهم 1.6 مليار دولار، متجاوزة بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة تعتبر هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف الوعي بمخاطر الاحتيال وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الجديدة.

تحليل نوع الجريمة

ترتيب عدد الشكاوى

1. التصيد الاحتيالي/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. الاحتيال من نوع عدم الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة

ترتيب خسائر المبالغ

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري: 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملات: 7.85 مليار دولار

الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

أكثر الشكاوى كانت من الابتزاز (47,054 حالة) و الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة). الخسارة الأكبر كانت في الاحتيال الاستثماري (58 مليار دولار) وتسرب البيانات الشخصية (11 مليار دولار).

الاحتيال على الإنترنت واسترداد الأصول

الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تم تلقي 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83٪ من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التجارة الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، وعمليات الدفع بواسطة بطاقات الائتمان.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 19 مليار دولار
• الاحتيال الطارئ (انتحال شخصية الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (رسائل نصية تصيد): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار

تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر بلغت 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

نتائج استرداد الأصول

• تم معالجة 3,020 طلب تجميد، وتجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، ومعدل استرداد ناجح يبلغ 66%
• إشعار نجاح "إجراء الترقية" لـ 4,323 ضحية من ضحايا التشفير، واسترداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة احتيالات مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح

نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

1. زيادة الحذر، وتجنب إغراء العوائد العالية
2. التحقق من شرعية منصة التداول
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء
4. انتبه لعمليات تداول الأصول الرقمية عبر أجهزة الصراف الآلي
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA) لتعزيز أمان الحساب

ملخص

كشفت التقرير عن اتجاهات جديدة للجريمة الإلكترونية في ظل البيئة الحالية للأصول الرقمية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملة الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال متخصصة وعالمية بشكل كبير، وأصبح العملة الرقمية الأداة المفضلة للجناة لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق تقدماً معينا، فإنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على درجة عالية من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية بشكل فعلي، وتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ التنظيم، وتتبع تدفقات الأموال سيكون من الإجراءات الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة فعالية مكافحة هذه الجرائم.