في الآونة الأخيرة، كان هناك توجه جديد في تفسير القوانين المتعلقة بتداول العملات الرقمية من قبل الهيئات القضائية، مما قد يؤثر بشكل كبير على العديد من المشاركين في تداول المال الرقمي.

في يوليو 2025، أصدرت الجهات المعنية تفسيرًا قضائيًا بشأن "جريمة المساعدة"، حيث تم توضيح معايير "الافتراض بالعلم". وهذا يعني أنه إذا كنت تقوم بتداول العملات المستقرة بشكل متكرر، وعندما تصل إلى حدود الاشتباه في الاحتيال، فمن المحتمل أن يُعتبر أنك "تعلم أن الآخرين يستخدمون الشبكة المعلوماتية لارتكاب جريمة"، مما يعرضك لمخاطر قانونية.

تعتبر العملات المستقرة "العملة العامة" في نظام العملات الرقمية، لكنها للأسف أصبحت أداة لبعض الأنشطة غير القانونية. إذا تلقيت عن غير قصد أموالاً ذات مصدر مشبوه أثناء التداول، أو استخدمت أموالاً مرتبطة بأنشطة غير قانونية للتداول، فقد تجد نفسك متورطًا في قضايا جنائية.

تشمل النقاط الرئيسية في اللوائح الجديدة:

1. إذا تم تقييد حسابك بسبب الاشتباه في الاحتيال، لكنك لا تزال تقوم بتداول العملات الرقمية المستقرة وتستقبل أموالاً مشبوهة مرة أخرى، قد تعتبر السلطات أنك كنت على دراية بالمخاطر وكنت تقوم بذلك عمداً.

2. بعض الحالات النموذجية عالية المخاطر تشمل: تجميد بطاقة البنك بعد بيع العملات المستقرة، مصدر الأموال غير معروف، الاستمرار في التداول بعد تجميد الحساب، إلخ.

بالنسبة للمستثمرين العاديين، فإن تأثير هذه اللوائح الجديدة عميق. تواجه متداولي الهاي فريكونسي مخاطر كبيرة، حتى لو لم يشاركوا بشكل مباشر في أنشطة الاحتيال، فقد يُعتبرون من المتآمرين. يحتاج المستثمرون الذين يعملون عبر منصات متعددة إلى إعادة تقييم تردد التداول ومصادر الأموال. حتى المستثمرون الأفراد العاديون بحاجة إلى تعلم كيفية إدارة "نقاء" الأموال، وتجنب التعامل مع الأموال غير المعروفة المصدر.

لتجنب المخاطر المحتملة، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:

- بمجرد تجميد الحساب، يجب إيقاف جميع أنشطة التداول على الفور.
- تحقق بعناية من مصدر الأموال، ويفضل استخدام منصات التداول ذات الشهرة العالية.
- التحكم في تردد التداول، خاصةً من الأموال القادمة من حسابات غير معروفة.
- الاحتفاظ بسجل تفصيلي لكل صفقة، بما في ذلك لقطات الشاشة، معلومات الطرف الآخر، وحركة المنصة.

بشكل عام، فإن التفسير القانوني الجديد يزيد بشكل كبير من مخاطر تداول العملات المستقرة. حتى المعاملات الصغيرة، إذا تم ارتكابها بدون قصد للقانون، قد تواجه عواقب قانونية وخيمة. وفقًا للقواعد الجديدة، إذا استمرت المعاملات المشبوهة بعد تلقي تحذير بالمخاطر، فقد تواجه عقوبة تصل إلى ثلاث سنوات من السجن أو الحبس.

في هذا البيئة التنظيمية المتغيرة بسرعة، يجب على كل شخص يشارك في تداول العملات الرقمية أن يكون على دراية، ويفهم القوانين ذات الصلة، ويتخذ الاحتياطات اللازمة لحماية نفسه.