DeFAI: عصر جديد من التمويل اللامركزي المدعوم بالذكاء الاصطناعي

يُعتبر التمويل اللامركزي ( DeFi ) نجم الأمل في دفع اعتماد العملات الرقمية على نطاق واسع، لكن معدل انتشاره الفعلي لا يزال أقل بكثير من المتوقع. وفقًا لأحدث استطلاع، يمتلك حوالي 562 مليون شخص في جميع أنحاء العالم عملات رقمية، وهو ما يمثل 6.9% من إجمالي السكان. ومع ذلك، فإن عدد المستخدمين النشطين يوميًا في DeFi هو حوالي 8 ملايين فقط، مما يعني أن معدل الانتشار لا يتجاوز 1.4%. تعكس هذه البيانات أن سوق DeFi لا يزال يهيمن عليه المستخدمون القدامى ذوو الأموال الكبيرة، مما يدل على ضعف جاذبيته للمستخدمين الجدد.

السبب الرئيسي الذي يجعل التمويل اللامركزي DeFi صعبًا في جذب مستخدمين جدد هو عائق المعرفة العالي وتجربة الاستخدام السيئة. حتى أبسط عمليات تبادل الرموز تتطلب من المستخدمين فهم كيفية نقل الرموز إلى السلسلة، وحجز رسوم الغاز، وفهم مفهوم الانزلاق وآلية التفويض وما إلى ذلك. هذه الخطوات المعقدة ليست سهلة مثل عمليات الشراء والبيع بنقرة واحدة في البورصات المركزية.

ومع ذلك، فإن إدخال الذكاء الاصطناعي (AI) قد يفتح آفاق جديدة لتجاوز هذا المأزق في التمويل اللامركزي، مما يؤدي إلى ظهور مفهوم جديد تمامًا - DeFAI.

التمويل اللامركزي AI يمثل دمج التمويل اللامركزي والذكاء الاصطناعي، والهدف الأساسي منه هو تقليل عتبة استخدام التمويل اللامركزي من خلال تقنيات الذكاء الاصطناعي، مما يجعل خدمات التمويل اللامركزي تصل حقًا إلى الجماهير. تكمن القيمة الرئيسية للتمويل اللامركزي AI في الجوانب الثلاثة التالية:

1. تبسيط إجراءات التشغيل: يحتاج المستخدم فقط إلى إدخال الأوامر بلغة طبيعية، وسيقوم الذكاء الاصطناعي بإكمال العمليات المعقدة متعددة الخطوات تلقائيًا دون الحاجة إلى التبديل يدويًا بين مختلف الواجهات.

2. استراتيجيات التداول الآلي: يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحل محل المتداولين المحترفين في تنفيذ استراتيجيات التحكيم والاستثمار، ويمكنه حتى تعديل معايير المخاطر تلقائيًا، مما يتيح للمستثمرين العاديين استخدام أدوات الكمية على مستوى احترافي.

3. تحليل البيانات الشامل: يمكن للذكاء الاصطناعي مراقبة معلومات متعددة الأبعاد مثل حجم الصوت في وسائل التواصل الاجتماعي، وتعليقات قادة الرأي، وبيانات المعاملات على السلسلة، واتجاهات الأسعار في وقت واحد، وتنفيذ التداولات تلقائيًا عند تلبية شروط معينة، وتقديم نصائح تشغيل أكثر توافقًا مع ظروف السوق الفعلية.

حاليًا، يتم تقسيم مشروع DeFAI إلى ثلاث فئات:

1. طبقة تجريد الذكاء الاصطناعي: تقوم هذه المشاريع بتبسيط العمليات المعقدة للتمويل اللامركزي إلى تعليمات بلغة طبيعية، حيث يختار الذكاء الاصطناعي في الخلفية المسار والبارامترات المثلى. تشمل المشاريع الممثلة Griffain و Heyanon.ai و Grift وغيرها.

2. وكلاء التداول الآلي: بعد تفويض المستخدم، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي من هذا النوع تنفيذ استراتيجيات تداول متعددة الخطوات بشكل تلقائي. المشاريع الممثلة هي Almanak و Cod3x.

3. وكيل تحليل السوق: يركز هذا النوع من الذكاء الاصطناعي على دمج وتحليل كميات هائلة من البيانات على السلسلة، ومعلومات وسائل التواصل الاجتماعي، واتجاهات السوق، لتزويد المستخدمين بالرؤى السوقية في الوقت الحقيقي. تشمل المشاريع الممثلة AIXBT وKwant.

مع استمرار تقدم الذكاء الاصطناعي في واجهات الحوار، وأتمتة الاستراتيجيات، وتكامل البيانات، يفتح DeFAI الطريق لتطوير جديد تمامًا في التمويل اللامركزي. من أوامر التداول بلغة طبيعية بسيطة، إلى استراتيجيات التحكيم الآلي المعقدة، وصولاً إلى نظام بيئي يعمل فيه العديد من وكلاء الذكاء الاصطناعي بشكل تعاوني، يواصل DeFAI النضوج والتوسع.

قد يشير هذا إلى اقتراب الجولة الحقيقية التالية من "التمويل اللامركزي". من خلال DeFAI، سيتمكن المزيد من المستخدمين من الاستمتاع بالعوائد المحتملة التي تقدمها المالية اللامركزية بعتبة دخول أقل. في الوقت نفسه، يمكن للمستثمرين المحترفين استخدام هذه الأدوات لتحقيق استراتيجيات تداول أكثر مرونة وأمانًا. مع دمج تقنية البلوكتشين مع الذكاء الاصطناعي، فإن اتجاه تطوير DeFAI يستحق منا المتابعة والتوقع.