El papel clave de Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech ( Reg Tech ) se refiere a la tecnología que ayuda a mantener la conformidad regulatoria, utilizada principalmente para asegurar que las industrias y los consumidores cumplan con las reglas y regulaciones legales. Por ejemplo, algunas soluciones tecnológicas pueden ayudar a las empresas a demostrar que no hay comportamientos de mercado que manipulen el precio y el volumen de las criptomonedas.
La Regtech se puede comparar con los frenos y los mecanismos de seguridad de un supercoche. Aunque todos disfrutamos de los supercoches, no lo conduciríamos si no estamos seguros de que puede frenar bien. La Regtech no solo asegura que el "motor" funcione correctamente, sino que también garantiza que este "vehículo financiero" pueda detenerse de manera segura.
La regulación tecnológica se utiliza más comúnmente en la industria financiera, ya que una finanza estable, eficiente, confiable y justa es crucial para el desarrollo social. Si las finanzas no funcionan bien, los que sufren son las personas comunes. Los gobiernos de todos los países han estado trabajando para establecer reglas que aseguren la estabilidad financiera, investiguen y prevengan los delitos financieros, y las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad a los organismos reguladores, de lo contrario, podrían perder su licencia y negocio.
Debido a que las finanzas modernas se basan principalmente en la tecnología y son muy complejas, es difícil lograr una regulación eficiente sin el uso de Regtech. Regtech ayuda a automatizar y simplificar el cumplimiento. Actualmente, muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech, las primeras para lograr la automatización y asegurar su propio cumplimiento, y los segundos para monitorear las instituciones financieras, los servicios financieros y los mercados, así como para combatir el crimen y proteger a los usuarios.
El impacto de los activos virtuales en la regulación de los servicios financieros tradicionales
La blockchain, los activos virtuales, las criptomonedas y las finanzas descentralizadas ( DeFi ) han elevado las finanzas tradicionales a un nuevo nivel, al mismo tiempo que han presentado nuevos desafíos y oportunidades para la regulación. Muchas de las ventajas de los activos virtuales, como un mercado más abierto, más fácil de acceder y más rápido en su funcionamiento, también han creado nuevos problemas para la regulación.
En comparación con los mercados de capital tradicionales, el mercado de activos virtuales opera las 24 horas del día y realiza transacciones en tiempo real. Las finanzas tradicionales operan más dentro de las fronteras definidas por cada país, mientras que los activos virtuales son sin fronteras. Estas diferencias significan que la tecnología de regulación, que puede monitorear automáticamente las actividades de transacción en tiempo real las 24 horas, se vuelve más importante.
Las sutilezas técnicas también han reducido la relevancia de la tecnología regulatoria tradicional. Por ejemplo, el comercio de acciones tradicionales generalmente tiene solo unos pocos decimales, mientras que las transacciones de Ethereum pueden tener hasta 18 decimales, que es solo un ejemplo de las diferencias en el mantenimiento de datos y estándares.
Debido a la estructura descentralizada única de los activos virtuales, cualquier persona puede crear fácilmente nuevos tokens, nuevos intercambios o abrir billeteras, lo que ha dado lugar a muchas nuevas formas de robo y manipulación, que requieren nuevas herramientas criptográficas especializadas para su detección.
Al mismo tiempo, los reguladores también son cada vez más conscientes de que las finanzas basadas en blockchain son en realidad más favorables para la regulación, debido a su alta transparencia y eficiencia. Por ejemplo, en el caso de la detención de BitFinex en Estados Unidos, los criminales que podrían escapar en las finanzas tradicionales no tienen lugar donde esconderse en el ámbito de los activos virtuales, ya que todas las actividades se registran en la blockchain.
Medidas clave de cumplimiento para transformar el mercado de activos virtuales
Las empresas financieras y los organismos de supervisión deben ajustar sus capacidades de cumplimiento y Regtech al adoptar activos virtuales. La clave radica en extraer las mejores prácticas de cumplimiento y Regtech de las finanzas tradicionales y agregar elementos tecnológicos para enfrentar los desafíos específicos de los activos virtuales.
Todos los riesgos y la conformidad de los activos virtuales necesitan ser capaces de detectar problemas en la cadena y fuera de la cadena, lo que requiere nuevas capacidades y sistemas criptográficos especializados. Deben operar las 24 horas, utilizando inteligencia artificial para unificar y procesar de manera más eficaz los datos de riesgo, con el fin de detectar formas de crimen más complejas.
En KYC(, conocer a tu cliente) y la Travel Rule(, el mercado de activos virtuales es muy diferente del financiero tradicional. Aunque los intercambios de criptomonedas centralizados están exigiendo cada vez más KYC y registro completos, las aplicaciones DeFi sin licencia generalmente no lo requieren, lo que hace que estos servicios sean más fáciles de usar, pero también más susceptibles de ser aprovechados por delincuentes. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas reguladas deben contar con capacidades de tecnología de regulación en cadena para garantizar que el origen de los fondos sea legítimo.
En cuanto a la prevención del lavado de dinero ) AML (, es necesario realizar un monitoreo cruzado entre en cadena y fuera de cadena. Los delincuentes a menudo utilizan métodos complejos para ocultar las trayectorias de los fondos, como transferir a múltiples billeteras, convertir a otros activos virtuales, etc. Es fundamental combinar la capacidad fuera de cadena para monitorear el comportamiento de las cuentas con la capacidad en cadena para comprender el comportamiento de las billeteras y el origen de los fondos.
El abuso del mercado en un mercado descentralizado )MAR( requiere un enfoque especializado, ya que hay una gran variedad de activos virtuales que se pueden negociar en cualquier lugar. Problemas como la manipulación entre activos, el abuso entre mercados, el fraude con contratos inteligentes, el comercio de información privilegiada basado en blockchain y el comercio de fachada solo pueden resolverse adecuadamente estableciendo un plan de cumplimiento nativo de las criptomonedas.
![Explorando el Regtech: ¿Qué delitos financieros aborda principalmente la tecnología Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Formas de delitos financieros y abusos de mercado específicos de las criptomonedas
El abuso en el mercado de criptomonedas es un nuevo campo lleno de desafíos únicos. A continuación se presentan dos ejemplos típicos:
Negociación con información privilegiada en DEX: Se ha descubierto que entre los tokens DeFi que cotizan en las principales bolsas, el 56% presenta comportamientos de negociación con información privilegiada en intercambios descentralizados. Algunas personas compran anticipadamente al saber que el token será listado y luego lo venden de inmediato después de la cotización, obteniendo beneficios ilícitos. Este porcentaje es mucho más alto que la estimación del 10-20% en los mercados tradicionales. Aunque DeFi facilita que los manipuladores tengan éxito, la transparencia de la blockchain también permite que este comportamiento sea detectado automáticamente.
Estafas de Rug Pull de contratos inteligentes: Las investigaciones han encontrado que los estafadores crean un nuevo token fraudulento en promedio cada 4 minutos, intentando robar el dinero de los inversores. Estos tokens fraudulentos son esencialmente contratos inteligentes construidos con código malicioso, y los compradores nunca podrán recuperar su dinero. En 2022, más de 2 millones de personas se vieron afectadas. Aunque esto indica que los sistemas abiertos y sin permisos también han abierto la puerta a los estafadores, a diferencia de las finanzas tradicionales, estas estafas pueden ser detectadas y marcadas de inmediato en la blockchain.
Marco regulatorio de activos virtuales en Hong Kong
Hong Kong se encuentra a la vanguardia de la regulación avanzada de criptomonedas en el mundo. Las directrices publicadas en junio por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong ) SFC ( son uno de los marcos de licencias más completos, específicos y claros, y muchos lugares en el mundo están observando el desarrollo de Hong Kong y aprendiendo de su experiencia.
La normativa de la SFC exige a las plataformas adoptar un sistema de monitoreo del mercado efectivo para identificar, supervisar, detectar y prevenir actividades de manipulación o abuso del mercado. Esto incluye pruebas regulares, detección rápida y reporte a la SFC de problemas sospechosos, monitoreo de transacciones anómalas, monitoreo de transacciones en cadena y sus fuentes de financiamiento, entre otros.
Algunas soluciones tecnológicas especializadas pueden cumplir con estos requisitos de la SFC, ayudando a los intercambios a solicitar y obtener licencias. Estas soluciones detectan actividades sospechosas a través del monitoreo de transacciones, ayudando así a prevenir el abuso del mercado y la manipulación del mercado. Son capaces de gestionar la conformidad y el riesgo de manera unificada en una plataforma, integrando una gran cantidad de diferentes tipos de Regtech y datos, lo cual es crucial para el funcionamiento efectivo de los programas de conformidad de criptomonedas.
![Explorando Regtech: ¿Qué delitos financieros aborda principalmente la tecnología Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
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ThesisInvestor
· 07-21 10:14
La regulación estaba en marcha y todos los tontos se escaparon.
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NotGonnaMakeIt
· 07-21 10:13
¿De qué sirve la regulación? Siempre hay formas que superan las barreras.
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NullWhisperer
· 07-21 10:13
caso límite interesante... pero estos "mecanismos de seguridad" todavía son teóricamente explotables, para ser honesto
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LuckyBearDrawer
· 07-21 10:12
La regulación es vida. Sin regulación, eso estaría muerto.
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BankruptWorker
· 07-21 10:12
Solo estoy jugando con la cadena de datos, no con el dinero.
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CryptoMom
· 07-21 09:51
Si hubiéramos dicho antes que había frenos y cinturones de seguridad, el bull run no habría fracasado tan desastrosamente.
Regtech: Nuevos desafíos y soluciones para el cumplimiento y el blanqueo de capital en el mercado de Activos Cripto
El papel clave de Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech ( Reg Tech ) se refiere a la tecnología que ayuda a mantener la conformidad regulatoria, utilizada principalmente para asegurar que las industrias y los consumidores cumplan con las reglas y regulaciones legales. Por ejemplo, algunas soluciones tecnológicas pueden ayudar a las empresas a demostrar que no hay comportamientos de mercado que manipulen el precio y el volumen de las criptomonedas.
La Regtech se puede comparar con los frenos y los mecanismos de seguridad de un supercoche. Aunque todos disfrutamos de los supercoches, no lo conduciríamos si no estamos seguros de que puede frenar bien. La Regtech no solo asegura que el "motor" funcione correctamente, sino que también garantiza que este "vehículo financiero" pueda detenerse de manera segura.
La regulación tecnológica se utiliza más comúnmente en la industria financiera, ya que una finanza estable, eficiente, confiable y justa es crucial para el desarrollo social. Si las finanzas no funcionan bien, los que sufren son las personas comunes. Los gobiernos de todos los países han estado trabajando para establecer reglas que aseguren la estabilidad financiera, investiguen y prevengan los delitos financieros, y las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad a los organismos reguladores, de lo contrario, podrían perder su licencia y negocio.
Debido a que las finanzas modernas se basan principalmente en la tecnología y son muy complejas, es difícil lograr una regulación eficiente sin el uso de Regtech. Regtech ayuda a automatizar y simplificar el cumplimiento. Actualmente, muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech, las primeras para lograr la automatización y asegurar su propio cumplimiento, y los segundos para monitorear las instituciones financieras, los servicios financieros y los mercados, así como para combatir el crimen y proteger a los usuarios.
El impacto de los activos virtuales en la regulación de los servicios financieros tradicionales
La blockchain, los activos virtuales, las criptomonedas y las finanzas descentralizadas ( DeFi ) han elevado las finanzas tradicionales a un nuevo nivel, al mismo tiempo que han presentado nuevos desafíos y oportunidades para la regulación. Muchas de las ventajas de los activos virtuales, como un mercado más abierto, más fácil de acceder y más rápido en su funcionamiento, también han creado nuevos problemas para la regulación.
En comparación con los mercados de capital tradicionales, el mercado de activos virtuales opera las 24 horas del día y realiza transacciones en tiempo real. Las finanzas tradicionales operan más dentro de las fronteras definidas por cada país, mientras que los activos virtuales son sin fronteras. Estas diferencias significan que la tecnología de regulación, que puede monitorear automáticamente las actividades de transacción en tiempo real las 24 horas, se vuelve más importante.
Las sutilezas técnicas también han reducido la relevancia de la tecnología regulatoria tradicional. Por ejemplo, el comercio de acciones tradicionales generalmente tiene solo unos pocos decimales, mientras que las transacciones de Ethereum pueden tener hasta 18 decimales, que es solo un ejemplo de las diferencias en el mantenimiento de datos y estándares.
Debido a la estructura descentralizada única de los activos virtuales, cualquier persona puede crear fácilmente nuevos tokens, nuevos intercambios o abrir billeteras, lo que ha dado lugar a muchas nuevas formas de robo y manipulación, que requieren nuevas herramientas criptográficas especializadas para su detección.
Al mismo tiempo, los reguladores también son cada vez más conscientes de que las finanzas basadas en blockchain son en realidad más favorables para la regulación, debido a su alta transparencia y eficiencia. Por ejemplo, en el caso de la detención de BitFinex en Estados Unidos, los criminales que podrían escapar en las finanzas tradicionales no tienen lugar donde esconderse en el ámbito de los activos virtuales, ya que todas las actividades se registran en la blockchain.
Medidas clave de cumplimiento para transformar el mercado de activos virtuales
Las empresas financieras y los organismos de supervisión deben ajustar sus capacidades de cumplimiento y Regtech al adoptar activos virtuales. La clave radica en extraer las mejores prácticas de cumplimiento y Regtech de las finanzas tradicionales y agregar elementos tecnológicos para enfrentar los desafíos específicos de los activos virtuales.
Todos los riesgos y la conformidad de los activos virtuales necesitan ser capaces de detectar problemas en la cadena y fuera de la cadena, lo que requiere nuevas capacidades y sistemas criptográficos especializados. Deben operar las 24 horas, utilizando inteligencia artificial para unificar y procesar de manera más eficaz los datos de riesgo, con el fin de detectar formas de crimen más complejas.
En KYC(, conocer a tu cliente) y la Travel Rule(, el mercado de activos virtuales es muy diferente del financiero tradicional. Aunque los intercambios de criptomonedas centralizados están exigiendo cada vez más KYC y registro completos, las aplicaciones DeFi sin licencia generalmente no lo requieren, lo que hace que estos servicios sean más fáciles de usar, pero también más susceptibles de ser aprovechados por delincuentes. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas reguladas deben contar con capacidades de tecnología de regulación en cadena para garantizar que el origen de los fondos sea legítimo.
En cuanto a la prevención del lavado de dinero ) AML (, es necesario realizar un monitoreo cruzado entre en cadena y fuera de cadena. Los delincuentes a menudo utilizan métodos complejos para ocultar las trayectorias de los fondos, como transferir a múltiples billeteras, convertir a otros activos virtuales, etc. Es fundamental combinar la capacidad fuera de cadena para monitorear el comportamiento de las cuentas con la capacidad en cadena para comprender el comportamiento de las billeteras y el origen de los fondos.
El abuso del mercado en un mercado descentralizado )MAR( requiere un enfoque especializado, ya que hay una gran variedad de activos virtuales que se pueden negociar en cualquier lugar. Problemas como la manipulación entre activos, el abuso entre mercados, el fraude con contratos inteligentes, el comercio de información privilegiada basado en blockchain y el comercio de fachada solo pueden resolverse adecuadamente estableciendo un plan de cumplimiento nativo de las criptomonedas.
![Explorando el Regtech: ¿Qué delitos financieros aborda principalmente la tecnología Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Formas de delitos financieros y abusos de mercado específicos de las criptomonedas
El abuso en el mercado de criptomonedas es un nuevo campo lleno de desafíos únicos. A continuación se presentan dos ejemplos típicos:
Negociación con información privilegiada en DEX: Se ha descubierto que entre los tokens DeFi que cotizan en las principales bolsas, el 56% presenta comportamientos de negociación con información privilegiada en intercambios descentralizados. Algunas personas compran anticipadamente al saber que el token será listado y luego lo venden de inmediato después de la cotización, obteniendo beneficios ilícitos. Este porcentaje es mucho más alto que la estimación del 10-20% en los mercados tradicionales. Aunque DeFi facilita que los manipuladores tengan éxito, la transparencia de la blockchain también permite que este comportamiento sea detectado automáticamente.
Estafas de Rug Pull de contratos inteligentes: Las investigaciones han encontrado que los estafadores crean un nuevo token fraudulento en promedio cada 4 minutos, intentando robar el dinero de los inversores. Estos tokens fraudulentos son esencialmente contratos inteligentes construidos con código malicioso, y los compradores nunca podrán recuperar su dinero. En 2022, más de 2 millones de personas se vieron afectadas. Aunque esto indica que los sistemas abiertos y sin permisos también han abierto la puerta a los estafadores, a diferencia de las finanzas tradicionales, estas estafas pueden ser detectadas y marcadas de inmediato en la blockchain.
Marco regulatorio de activos virtuales en Hong Kong
Hong Kong se encuentra a la vanguardia de la regulación avanzada de criptomonedas en el mundo. Las directrices publicadas en junio por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong ) SFC ( son uno de los marcos de licencias más completos, específicos y claros, y muchos lugares en el mundo están observando el desarrollo de Hong Kong y aprendiendo de su experiencia.
La normativa de la SFC exige a las plataformas adoptar un sistema de monitoreo del mercado efectivo para identificar, supervisar, detectar y prevenir actividades de manipulación o abuso del mercado. Esto incluye pruebas regulares, detección rápida y reporte a la SFC de problemas sospechosos, monitoreo de transacciones anómalas, monitoreo de transacciones en cadena y sus fuentes de financiamiento, entre otros.
Algunas soluciones tecnológicas especializadas pueden cumplir con estos requisitos de la SFC, ayudando a los intercambios a solicitar y obtener licencias. Estas soluciones detectan actividades sospechosas a través del monitoreo de transacciones, ayudando así a prevenir el abuso del mercado y la manipulación del mercado. Son capaces de gestionar la conformidad y el riesgo de manera unificada en una plataforma, integrando una gran cantidad de diferentes tipos de Regtech y datos, lo cual es crucial para el funcionamiento efectivo de los programas de conformidad de criptomonedas.
![Explorando Regtech: ¿Qué delitos financieros aborda principalmente la tecnología Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(