Encriptación de activos: Cumplimiento de la plataforma, KYC y cumplimiento fiscal
La tecnología de pago en encriptación ha madurado cada vez más, pero el intercambio entre moneda fiduciaria y encriptación sigue siendo un vínculo clave e indispensable para los inversores de Web3. Dado que la encriptación aún no se ha convertido en un método de pago común, si los activos encriptados en la billetera del inversor o en la cuenta del intercambio no pueden ser intercambiados sin problemas por moneda fiduciaria, su valor estará limitado a escenarios específicos. Sin embargo, el depósito y retiro afecta directamente la seguridad de los fondos; frente a riesgos potenciales como el congelamiento de cuentas y fraudes, cómo elegir canales de depósito y retiro seguros y confiables y cómo prevenir riesgos de manera integral es un asunto que cada inversor de Web3 debe considerar.
1. Cumplimiento plataforma: la primera opción para la seguridad en el depósito y retiro
1.1 Ventajas de la plataforma de Cumplimiento
Entre los numerosos canales de depositar, la plataforma de Cumplimiento se ha convertido en la opción preferida de los inversores por su seguridad y fiabilidad, y presenta las siguientes ventajas:
Respaldo regulatorio: normalmente posee licencias como MSB o VASP, lo que indica que ha sido revisado por las autoridades regulatorias y está bajo supervisión continua.
Medidas contra el lavado de dinero: cumplir con las regulaciones de AML, implementar estrictos mecanismos de control de fondos, reducir el riesgo de que las cuentas sean congeladas.
Cooperación bancaria transparente: información sobre bancos colaborativos públicos, aceptación de supervisión pública, revisión estricta de la calificación y las medidas de seguridad de los bancos.
Gestión de riesgos: interceptar fondos ilícitos a través de controles técnicos y sistemas internos de gestión de riesgos, evitando convertirse en un punto de tránsito para el lavado de dinero o el fraude.
Aunque la plataforma de Cumplimiento requiere certificación KYC y un período de revisión, esto es un equilibrio entre la seguridad general de la plataforma y la conveniencia del usuario; a largo plazo, los beneficios superan a los inconvenientes.
En comparación, los canales de salida P2P proporcionados por los KOL en las redes sociales presentan un mayor riesgo. La falta de regulación de terceros significa que, una vez que los inversores transfieren activos encriptación a la billetera del KOL, solo pueden confiar en su crédito para retirar moneda fiduciaria. Si la cadena de financiación del KOL presenta problemas, los inversores pueden tener dificultades para recuperar sus activos. Por lo tanto, las plataformas de Cumplimiento siguen siendo el método preferido para la entrada y salida de fondos de la mayoría de los inversores en encriptación.
1.2 Métodos para identificar plataformas de Cumplimiento
Frente a numerosas plataformas, los inversores pueden identificar plataformas de Cumplimiento a través de los siguientes cuatro pasos:
Verificar la licencia: comprobar si la plataforma opera con licencia y si publica la información relevante en su sitio web.
Ver KYC: confirmar si la plataforma tiene un proceso de KYC claro y políticas de privacidad.
Auditoría de custodia: verificar si la plataforma ha publicado información sobre los bancos y custodios colaboradores.
Señales de advertencia: esté alerta ante solicitudes de transferencia a cuentas personales, plataformas que afirman poder eludir el control de riesgos o que ofrecen altos reembolsos.
1.3 Sugerencias para manejar disputas con la plataforma
A pesar de que la probabilidad de disputas en plataformas de Cumplimiento es baja, los inversores aún deben estar preparados:
Conservar los comprobantes de transacción como evidencia para posibles disputas.
Registrar la comunicación con el servicio al cliente, incluyendo el número de orden, la hora y el contenido.
Si la plataforma interna no puede resolverlo, se puede presentar una queja ante las autoridades reguladoras correspondientes.
2. KYC: "firewall" de la plataforma de Cumplimiento
KYC(Conozca a su Cliente) es un procedimiento ampliamente utilizado en el sector de servicios financieros para verificar la identidad del cliente, evaluar riesgos y garantizar la legalidad de las transacciones. Es crucial para la plataforma de Cumplimiento:
Desde la perspectiva regulatoria: KYC es una base importante para que las autoridades reguladoras evalúen el Cumplimiento de la plataforma.
Operación de la plataforma: KYC ayuda a controlar riesgos y prevenir la entrada de fondos ilegales.
Para mitigar el riesgo de filtración de información, las plataformas de Cumplimiento suelen tomar las siguientes medidas:
Seguir el principio de "mínimo necesario" para la recopilación.
Utilizar tecnologías como la encriptación de extremo a extremo para proteger la información del usuario.
Implementar el aislamiento de datos internos y la gestión de permisos.
Realizar una auditoría de terceros para garantizar el almacenamiento de datos en cumplimiento.
3. Impuestos: Obligaciones de Cumplimiento después del retiro
3.1 La necesidad de pagar impuestos
Teóricamente, todos los inversores deben cumplir con las regulaciones fiscales del país o región en la que se encuentran. En la práctica, las autoridades fiscales pueden obtener información tributaria de los residentes fiscales a través de varios canales. Por ejemplo, a través del marco CRS, los bancos pueden informar sobre cambios en la información de cuentas a los países de residencia fiscal.
Para proteger sus derechos, los inversores de Web3 deben:
Establecer una conciencia proactiva de pago de impuestos.
Conservar la documentación y el historial de transacciones relacionados con las ganancias y pérdidas de Web3.
3.2 Tipos de impuestos que pueden estar involucrados: tomando como ejemplo Hong Kong y Singapur
El tratamiento fiscal de la encriptación de criptomonedas depende principalmente de la forma en que se obtienen y acumulan. Tomando como ejemplo Hong Kong:
Los ingresos por actividades comerciales ( como la minería a largo plazo ): pueden estar sujetos al impuesto sobre la renta.
Rendimiento de la inversión personal: generalmente no se cobra impuesto a las ganancias de capital.
Compensación en forma de encriptación de criptomonedas: puede que se requiera el pago del impuesto sobre la renta.
El sistema fiscal de Singapur es similar al de Hong Kong, no se cobra impuesto sobre las ganancias de capital a los inversores individuales, pero se grava a las actividades comerciales.
Es importante señalar que, si los ingresos provienen de actividades comerciales como la minería, los inversores también deben prestar atención a los problemas de deducción de costos. Por ejemplo, en Hong Kong, los costos relacionados con la minería, como la electricidad, el personal, la oficina, los servidores, etc., pueden ser deducidos del beneficio antes de impuestos si se cumplen las condiciones.
Además, los residentes fiscales de Hong Kong también pueden considerar si cumplen con las condiciones de exención offshore, pero pueden necesitar hacer frente a consultas posteriores de las autoridades para demostrar la razonabilidad de la reivindicación de exención fiscal.
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ShadowStaker
· 08-02 19:56
meh... otro día, otra charla sobre kyc. ¿cuándo tendremos verdaderos onramps de defi fr?
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DisillusiionOracle
· 08-02 19:55
fiat es deuda, el amor se basa en lo que se basa
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TokenRationEater
· 08-02 19:54
Esta vez, ser cauteloso no está de más~
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DefiPlaybook
· 08-02 19:44
Con más KYC, ¿qué hay que hablar de oportunidades de cupones de clip?
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BakedCatFanboy
· 08-02 19:36
El maestro de pérdidas que ha estado jugando con web3 durante unos años.
Guía completa para depositar y retirar activos encriptados: elegir una plataforma de Cumplimiento y prestar atención a KYC y Cumplimiento fiscal
Encriptación de activos: Cumplimiento de la plataforma, KYC y cumplimiento fiscal
La tecnología de pago en encriptación ha madurado cada vez más, pero el intercambio entre moneda fiduciaria y encriptación sigue siendo un vínculo clave e indispensable para los inversores de Web3. Dado que la encriptación aún no se ha convertido en un método de pago común, si los activos encriptados en la billetera del inversor o en la cuenta del intercambio no pueden ser intercambiados sin problemas por moneda fiduciaria, su valor estará limitado a escenarios específicos. Sin embargo, el depósito y retiro afecta directamente la seguridad de los fondos; frente a riesgos potenciales como el congelamiento de cuentas y fraudes, cómo elegir canales de depósito y retiro seguros y confiables y cómo prevenir riesgos de manera integral es un asunto que cada inversor de Web3 debe considerar.
1. Cumplimiento plataforma: la primera opción para la seguridad en el depósito y retiro
1.1 Ventajas de la plataforma de Cumplimiento
Entre los numerosos canales de depositar, la plataforma de Cumplimiento se ha convertido en la opción preferida de los inversores por su seguridad y fiabilidad, y presenta las siguientes ventajas:
Aunque la plataforma de Cumplimiento requiere certificación KYC y un período de revisión, esto es un equilibrio entre la seguridad general de la plataforma y la conveniencia del usuario; a largo plazo, los beneficios superan a los inconvenientes.
En comparación, los canales de salida P2P proporcionados por los KOL en las redes sociales presentan un mayor riesgo. La falta de regulación de terceros significa que, una vez que los inversores transfieren activos encriptación a la billetera del KOL, solo pueden confiar en su crédito para retirar moneda fiduciaria. Si la cadena de financiación del KOL presenta problemas, los inversores pueden tener dificultades para recuperar sus activos. Por lo tanto, las plataformas de Cumplimiento siguen siendo el método preferido para la entrada y salida de fondos de la mayoría de los inversores en encriptación.
1.2 Métodos para identificar plataformas de Cumplimiento
Frente a numerosas plataformas, los inversores pueden identificar plataformas de Cumplimiento a través de los siguientes cuatro pasos:
1.3 Sugerencias para manejar disputas con la plataforma
A pesar de que la probabilidad de disputas en plataformas de Cumplimiento es baja, los inversores aún deben estar preparados:
2. KYC: "firewall" de la plataforma de Cumplimiento
KYC(Conozca a su Cliente) es un procedimiento ampliamente utilizado en el sector de servicios financieros para verificar la identidad del cliente, evaluar riesgos y garantizar la legalidad de las transacciones. Es crucial para la plataforma de Cumplimiento:
Para mitigar el riesgo de filtración de información, las plataformas de Cumplimiento suelen tomar las siguientes medidas:
3. Impuestos: Obligaciones de Cumplimiento después del retiro
3.1 La necesidad de pagar impuestos
Teóricamente, todos los inversores deben cumplir con las regulaciones fiscales del país o región en la que se encuentran. En la práctica, las autoridades fiscales pueden obtener información tributaria de los residentes fiscales a través de varios canales. Por ejemplo, a través del marco CRS, los bancos pueden informar sobre cambios en la información de cuentas a los países de residencia fiscal.
Para proteger sus derechos, los inversores de Web3 deben:
3.2 Tipos de impuestos que pueden estar involucrados: tomando como ejemplo Hong Kong y Singapur
El tratamiento fiscal de la encriptación de criptomonedas depende principalmente de la forma en que se obtienen y acumulan. Tomando como ejemplo Hong Kong:
El sistema fiscal de Singapur es similar al de Hong Kong, no se cobra impuesto sobre las ganancias de capital a los inversores individuales, pero se grava a las actividades comerciales.
Es importante señalar que, si los ingresos provienen de actividades comerciales como la minería, los inversores también deben prestar atención a los problemas de deducción de costos. Por ejemplo, en Hong Kong, los costos relacionados con la minería, como la electricidad, el personal, la oficina, los servidores, etc., pueden ser deducidos del beneficio antes de impuestos si se cumplen las condiciones.
Además, los residentes fiscales de Hong Kong también pueden considerar si cumplen con las condiciones de exención offshore, pero pueden necesitar hacer frente a consultas posteriores de las autoridades para demostrar la razonabilidad de la reivindicación de exención fiscal.