Pago transfronterizo: uso y limitaciones de herramientas financieras convenientes
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre la parte continental y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando a los residentes de ambas regiones un servicio conveniente de remesas de bajo monto. Este nuevo servicio ha suscitado algunas discusiones sobre su alcance y limitaciones. Este artículo analizará las características del pago transfronterizo, los escenarios de aplicación y los riesgos legales relacionados.
Introducción al pago transfronterizo
El servicio de pago transfronterizo conecta el "Sistema de Liquidación Interbancaria de Pagos en Línea" de la parte continental y el sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales de ambas regiones, cumpliendo con las leyes y regulaciones financieras de ambos lados. Las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a entidades con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) están restringidas a entidades con identidad de la parte continental.
En cuanto a los límites, los residentes de Hong Kong pueden remitir un máximo de 10,000 dólares de Hong Kong al continente chino diariamente, y un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del continente que envían dinero a Hong Kong siguen un límite de compra de divisas de 50,000 dólares anuales. Actualmente, varios bancos principales de la parte continental y de Hong Kong han iniciado este servicio.
Formas de convertir criptomonedas en efectivo en Hong Kong
En Hong Kong, las formas comunes de convertir criptomonedas en efectivo incluyen:
Tiendas OTC en persona: se puede intercambiar directamente criptomonedas populares por dólares de Hong Kong, pero generalmente no se admite la transferencia a cuentas bancarias en el continente.
Intercambios licenciados: como OSL, HashKey, etc., pero generalmente los residentes de la parte continental no pueden abrir una cuenta.
Compañías de valores: como Victory Securities, también tienen restricciones para abrir cuentas de residentes puramente del continente.
Para los residentes del continente sin visa de trabajo en Hong Kong o prueba de residencia, actualmente principalmente realizan la conversión de criptomonedas a través de tiendas OTC.
Riesgos legales del uso de la pasarela de pago transfronteriza
A pesar de que el puente de pagos transfronterizos facilita la transferencia de fondos a través de las fronteras, el uso de este para la transferencia de fondos monetizados de transacciones de criptomonedas puede conllevar riesgos legales:
Restricciones de identidad: Las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong, y los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultad para usarla.
Restricciones de uso comercial: El pago transfronterizo se aplica principalmente a escenarios como el pago de tasas de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica, y la distribución de salarios.
Requisitos de cumplimiento: Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, cumplir con las obligaciones de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero, y monitorear las transacciones sospechosas.
Revisión bancaria: Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente la información de antecedentes, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la transferencia transfronteriza de fondos de liquidación de criptomonedas.
Conclusión
Con la apertura del mercado financiero de Hong Kong a los activos virtuales, las instituciones financieras tradicionales también han comenzado a incursionar en este campo. Por ejemplo, Guotai Junan International ha recibido recientemente la aprobación para incluir los servicios de negociación de activos virtuales dentro del alcance de su licencia de negociación de valores. Este movimiento ha provocado una respuesta positiva en el mercado, mostrando la tendencia de fusión gradual entre los activos virtuales y las finanzas tradicionales.
Sin embargo, para los usuarios individuales, al utilizar herramientas financieras emergentes como los pagos transfronterizos, aún deben considerar cuidadosamente las regulaciones relacionadas y los riesgos potenciales, asegurando la conformidad y la seguridad en el flujo de fondos.
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MoonMathMagic
· hace19h
Transferir esta cantidad de dinero también está limitado, no tiene sentido.
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NoodlesOrTokens
· hace19h
¿La cantidad es demasiado baja? ¡Con eso apenas se puede hacer algo!
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RugpullAlertOfficer
· hace19h
Mejor tomar un camino gris.
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ForkMaster
· hace19h
Jeje, otra vez un espectáculo de endurecimiento de la regulación. Los viejos tontos ya lo han visto claro.
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liquidation_surfer
· hace19h
¡El límite es demasiado bajo! La remesa no es suficiente, ¿verdad?
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CodeSmellHunter
· hace19h
Tsk tsk, ¿por qué esta política es tan complicada?
Pago transfronterizo: conveniencia y riesgos coexistentes. La conversión de dinero virtual debe hacerse con precaución.
Pago transfronterizo: uso y limitaciones de herramientas financieras convenientes
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre la parte continental y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando a los residentes de ambas regiones un servicio conveniente de remesas de bajo monto. Este nuevo servicio ha suscitado algunas discusiones sobre su alcance y limitaciones. Este artículo analizará las características del pago transfronterizo, los escenarios de aplicación y los riesgos legales relacionados.
Introducción al pago transfronterizo
El servicio de pago transfronterizo conecta el "Sistema de Liquidación Interbancaria de Pagos en Línea" de la parte continental y el sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales de ambas regiones, cumpliendo con las leyes y regulaciones financieras de ambos lados. Las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a entidades con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) están restringidas a entidades con identidad de la parte continental.
En cuanto a los límites, los residentes de Hong Kong pueden remitir un máximo de 10,000 dólares de Hong Kong al continente chino diariamente, y un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del continente que envían dinero a Hong Kong siguen un límite de compra de divisas de 50,000 dólares anuales. Actualmente, varios bancos principales de la parte continental y de Hong Kong han iniciado este servicio.
Formas de convertir criptomonedas en efectivo en Hong Kong
En Hong Kong, las formas comunes de convertir criptomonedas en efectivo incluyen:
Tiendas OTC en persona: se puede intercambiar directamente criptomonedas populares por dólares de Hong Kong, pero generalmente no se admite la transferencia a cuentas bancarias en el continente.
Intercambios licenciados: como OSL, HashKey, etc., pero generalmente los residentes de la parte continental no pueden abrir una cuenta.
Compañías de valores: como Victory Securities, también tienen restricciones para abrir cuentas de residentes puramente del continente.
Para los residentes del continente sin visa de trabajo en Hong Kong o prueba de residencia, actualmente principalmente realizan la conversión de criptomonedas a través de tiendas OTC.
Riesgos legales del uso de la pasarela de pago transfronteriza
A pesar de que el puente de pagos transfronterizos facilita la transferencia de fondos a través de las fronteras, el uso de este para la transferencia de fondos monetizados de transacciones de criptomonedas puede conllevar riesgos legales:
Restricciones de identidad: Las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong, y los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultad para usarla.
Restricciones de uso comercial: El pago transfronterizo se aplica principalmente a escenarios como el pago de tasas de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica, y la distribución de salarios.
Requisitos de cumplimiento: Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, cumplir con las obligaciones de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero, y monitorear las transacciones sospechosas.
Revisión bancaria: Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente la información de antecedentes, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la transferencia transfronteriza de fondos de liquidación de criptomonedas.
Conclusión
Con la apertura del mercado financiero de Hong Kong a los activos virtuales, las instituciones financieras tradicionales también han comenzado a incursionar en este campo. Por ejemplo, Guotai Junan International ha recibido recientemente la aprobación para incluir los servicios de negociación de activos virtuales dentro del alcance de su licencia de negociación de valores. Este movimiento ha provocado una respuesta positiva en el mercado, mostrando la tendencia de fusión gradual entre los activos virtuales y las finanzas tradicionales.
Sin embargo, para los usuarios individuales, al utilizar herramientas financieras emergentes como los pagos transfronterizos, aún deben considerar cuidadosamente las regulaciones relacionadas y los riesgos potenciales, asegurando la conformidad y la seguridad en el flujo de fondos.