Finanzas descentralizadas inteligentes: de herramientas automatizadas a redes de agentes
En la actual industria de las criptomonedas, los pagos con stablecoins y las aplicaciones de Finanzas descentralizadas son una de las pocas áreas que han demostrado tener una demanda real y un valor a largo plazo. Al mismo tiempo, la diversidad de Agents está convirtiéndose gradualmente en una forma concreta de interfaz de usuario en la industria de la IA, siendo una capa intermedia clave que conecta las capacidades de la IA con las necesidades de los usuarios.
En el campo de la fusión entre Crypto y AI, especialmente en la dirección de aplicaciones de Crypto impulsadas por la tecnología AI, la exploración actual se centra principalmente en tres escenarios típicos:
Agente interactivo de diálogo: principalmente enfocado en chat, compañía y asistencia. Aunque la mayoría sigue siendo una versión de modelos generales, debido a la baja barrera de entrada y la interacción natural, sumada a los incentivos de tokens, se ha convertido en una de las primeras formas en ser lanzadas al mercado para captar la atención de los usuarios.
Agente de integración de información: Se centra en la integración inteligente de información en línea y en cadena. Kaito, AIXBT y otros han tenido éxito en el ámbito de la búsqueda e integración de información en línea pero no en cadena, mientras que la integración de datos en cadena aún está en una etapa de exploración sin proyectos destacados.
Agente de ejecución de estrategia: se desarrolla a partir del pago con stablecoins y la ejecución de estrategias de Finanzas descentralizadas, abarcando dos direcciones principales: Agente de Pago y DeFAI. Este tipo de Agente se integra más profundamente en la lógica de transacciones en cadena y gestión de activos, con la esperanza de superar el cuello de botella de la especulación y formar una infraestructura de ejecución inteligente con eficiencia financiera y ingresos sostenibles.
Este artículo se centrará en la evolución de la fusión entre Finanzas descentralizadas y AI, revisando sus etapas de desarrollo desde la automatización hasta la inteligencia, analizando la infraestructura, el espacio de escenarios y los desafíos clave del agente de ejecución de estrategias.
Finanzas descentralizadas inteligentes en tres etapas: Automation, Copilot y la transición a AgentFi
En la evolución de la inteligencia en las Finanzas descentralizadas, podemos dividir las capacidades del sistema en tres etapas: Automation (herramientas de automatización), Intent-Centric Copilot (asistente impulsado por intenciones) y AgentFi (agente en cadena).
La automatización es más como un desencadenador de reglas: ejecuta tareas fijas basadas en condiciones predefinidas, como arbitraje, rebalanceo, toma de ganancias y stop-loss, y no puede generar estrategias ni operar de forma independiente.
Copilot ha introducido capacidades de reconocimiento de intenciones y análisis semántico, los usuarios ingresan a través de lenguaje natural, el sistema comprende, descompone y sugiere rutas de ejecución, pero al final aún necesita la confirmación del usuario, la cadena de ejecución no está cerrada.
AgentFi representa el ciclo inteligente completo de "percepción → inferencia/generación de estrategias → ejecución en cadena → evolución", siendo un agente con capacidad de ejecución autónoma en cadena y evolución continua.
Para determinar si un proyecto realmente pertenece a AgentFi, es necesario ver si cumple al menos tres de los cinco estándares centrales siguientes:
Percepción autónoma del estado de la cadena y señales del mercado (no es una entrada estática, sino un monitoreo en tiempo real)
Capacidad de generar y combinar estrategias (no estrategias predefinidas, sino que puede formular un plan de acción según el contexto)
Puede ejecutar operaciones en la cadena de forma autónoma (sin necesidad de interacción del usuario, puede ejecutar operaciones complejas como swap/lend/stake)
Poseer un estado persistente y capacidad de evolución (el Agente tiene un ciclo de vida, puede funcionar a largo plazo y ajustarse a sí mismo según la retroalimentación)
Contar con una arquitectura nativa de agentes (como SDK de agentes exclusivo, entorno de ejecución administrado, middleware de agentes, etc.)
En otras palabras, el trading automatizado ≠ Copilot, y mucho menos ≠ AgentFi: el trading automatizado es solo un "disparador de reglas". Copilot puede entender la intención del usuario y ofrecer sugerencias de operación, pero aún depende de la participación humana; mientras que el verdadero AgentFi es un "agente con capacidad de percepción, razonamiento y ejecución autónoma en la cadena", capaz de completar el ciclo de estrategia y evolucionar continuamente sin intervención humana.
Análisis de la adaptabilidad inteligente de los escenarios de Finanzas descentralizadas
En el sistema de Finanzas descentralizadas, los escenarios de aplicación centrales se pueden dividir aproximadamente en dos categorías: circulación y intercambio de activos, y finanzas de rendimiento. Creemos que hay diferencias significativas en la adaptabilidad de estas dos categorías de escenarios en el camino de la inteligencia.
Uno. Escenarios de circulación e intercambio de activos
Los escenarios de circulación e intercambio de activos se basan en interacciones atomizadas, que incluyen transacciones de Swap, puentes cruzados y entrada y salida de moneda fiduciaria. Su característica esencial es "intención impulsada + interacción atomizada única". El proceso de transacción no involucra estrategias de ganancias, mantenimiento de estado ni lógica de evolución, siendo en su mayoría aplicable a rutas de ejecución ligeras de Intent-Centric Copilot y no perteneciendo a AgentFi.
Debido a su bajo umbral técnico y su interacción simple, la mayoría de los proyectos de tipo DeFAI en el mercado se encuentran en esta etapa, los cuales no constituyen un agente inteligente en un ciclo cerrado de AgentFi; sin embargo, algunas estrategias de swap complejas y avanzadas (como la arbitraje entre activos, el hedge de LP perpetuo, el rebalanceo apalancado, etc.) requieren la capacidad de un agente de IA para su integración, y actualmente se encuentran en una etapa de exploración temprana.
Dos, escenarios financieros de ingresos de activos
Los escenarios financieros de rendimiento de activos tienen objetivos de rendimiento claros, un espacio de combinación de estrategias complejo y una necesidad de gestión de estados dinámica, lo que se adapta perfectamente al modelo de "circuito cerrado de estrategias + ejecución autónoma" de AgentFi. Sus características centrales son las siguientes:
Objetivos de rendimiento cuantificables (APR / APY) facilitan que el Agente establezca funciones de optimización;
El espacio de combinación de estrategias es amplio, abarcando múltiples activos, múltiples plazos, múltiples plataformas y múltiples procesos de interacción;
La operación requiere una gestión frecuente y ajustes en tiempo real, adecuada para ser ejecutada y mantenida por agentes inteligentes en la cadena.
Debido a múltiples factores como el plazo de rendimiento, la frecuencia de fluctuación, la complejidad de los datos en cadena, la dificultad de integración entre protocolos y las restricciones regulatorias, la adaptabilidad y viabilidad de implementación de los diferentes escenarios de rendimiento en la dimensión de AgentFi presentan diferencias significativas. Se sugiere la siguiente prioridad:
Dirección de colocación de negocios de alta prioridad:
Préstamo (Lending / Borrowing): La fluctuación de las tasas de interés es fácil de rastrear con una lógica de ejecución estandarizada, adecuada para agentes ligeros.
Minería de liquidez (Yield Farming): los grupos son dinámicos y frecuentes, hay un gran espacio para la combinación de estrategias y los rendimientos son altamente volátiles. AgentFi puede optimizar significativamente el rendimiento anual y la eficiencia de interacción, pero la implementación técnica presenta ciertos desafíos;
Direcciones de disposición a explorar a medio y largo plazo:
Comercio de derechos de ingresos de Pendle: dimensión temporal y curva de ingresos clara, adecuada para que el Agente gestione la rotación de vencimientos y la arbitraje entre pools;
Tasa de financiación arbitraje: el rendimiento teórico es considerable, pero se deben resolver los desafíos de ejecución entre mercados y la interacción fuera de la cadena, lo que presenta una gran dificultad técnica;
Estructura de combinación dinámica de LRT: el staking estático no es compatible, se pueden intentar estrategias como LRT + LP + Lending para ajustes automáticos.
Gestión de carteras de múltiples activos RWA: difícil de implementar a corto plazo, el Agente puede proporcionar asistencia en la optimización de carteras y estrategias de vencimiento;
Introducción a proyectos inteligentes en el escenario de Finanzas descentralizadas
1. Herramientas automatizadas ( Infraestructura de Automatización ): activación de reglas y ejecución de condiciones
Gelato es una de las infraestructuras de automatización de Finanzas descentralizadas más antiguas, que anteriormente proporcionaba soporte para la ejecución de tareas activadas por condiciones para protocolos como Aave y Reflexer, pero ahora se ha transformado en un proveedor de servicios Rollup as a Service. Actualmente, el campo de batalla principal de la automatización en cadena también se ha trasladado a las plataformas de gestión de activos de Finanzas descentralizadas (DeFi Saver, Instadapp). Estas plataformas integran módulos de ejecución automática estandarizados que incluyen configuraciones de órdenes límite, protección contra liquidaciones, reequilibrio automático, DCA, estrategias de cuadrícula, entre otros. Además, vemos algunos proyectos de plataformas de herramientas de automatización DeFi más complejas:
Mimic.fi
Mimic.fi es una plataforma de automatización en cadena, que sirve a desarrolladores y proyectos de Finanzas descentralizadas, y soporta la construcción de tareas automatizadas programables en cadenas como Arbitrum, Base, Optimism, entre otras. Su núcleo implementa la ejecución automática de operaciones entre protocolos a través de activadores de reglas "if-then". La arquitectura se divide en tres capas: Planning (definición de tareas y activadores), Execution (difusión de intenciones y pujas de ejecución) y Security (verificación triple y control de seguridad). Actualmente, se utiliza un método de integración SDK, y el producto aún se encuentra en la fase inicial de despliegue.
Protocolo AFI
AFI Protocol es una red de ejecución de agentes impulsada por algoritmos, que soporta operaciones automatizadas no gestionadas 24/7, enfocándose en resolver la dispersión de ejecución, el umbral de estrategia y los problemas de respuesta al riesgo en las Finanzas descentralizadas. Su diseño está dirigido a instituciones y usuarios avanzados, ofreciendo estrategias orquestables, gestión de permisos y herramientas SDK, y ha lanzado la stablecoin generadora de ingresos afiUSD como activo nativo. Actualmente se encuentra en la fase de pruebas internas de Sonic Labs, aún no está disponible públicamente ni para usuarios minoristas.
2. Asistente centrado en la intención (Intent-Centric Copilot): Expresión de la intención y sugerencias de ejecución
A finales de 2024, el concepto de DeFAI, que una vez fue muy popular, dejando de lado parte de la especulación principalmente con tokens Meme, la gran mayoría de los proyectos pertenecen esencialmente al tipo Copilot Centrado en la Intención ------ es decir, a través de la expresión del lenguaje natural de la intención del usuario, el sistema devuelve sugerencias de transacción o completa operaciones básicas en la cadena. Su capacidad central aún se encuentra en la etapa de "identificación de intenciones + ejecución asistida tipo Copilot", y aún no ha formado un ciclo de estrategia completo ni un mecanismo de optimización continua. Muchos productos presentan deficiencias evidentes en comprensión semántica, llamadas entre protocolos y respuestas, y la experiencia del usuario es generalmente deficiente, con límites de funcionalidad relativamente limitados.
HeyElsa
HeyElsa es un AI Copilot orientado a escenarios Web3, que permite a los usuarios realizar diversas operaciones en la cadena, incluyendo transacciones, puentes entre cadenas, compra de NFT, configuración de stop loss y creación de tokens, a través de interacciones en lenguaje natural. Como un asistente criptográfico de conversación multifuncional, abarca desde usuarios principiantes hasta traders avanzados (incluido el altamente activo grupo de degen), y actualmente ya soporta interacciones en tiempo real con más de 10 cadenas de bloques principales. El volumen de transacciones diarias de la plataforma ha alcanzado los 1,000,000 de dólares, con un número de usuarios activos diarios que se mantiene entre 3,000 y 5,000. El sistema ya ha integrado estrategias de optimización de ingresos y un módulo de ejecución automática de intenciones, construyendo así el marco de capacidades básicas para la aplicación AgentFi.
Bankr
Bankr es un asistente de trading de intención integrado con AI, Finanzas descentralizadas y escenarios sociales, donde los usuarios pueden emitir comandos en lenguaje natural a través de la plataforma X o terminales exclusivas para realizar operaciones como Swap, órdenes limitadas, puentes entre cadenas, emisión de tokens, acuñación de NFT, entre otros, soportando las redes principales de Base, Solana, Polygon y Ethereum. Bankr ha construido un enlace completo de Intent → Compilación → Ejecución, enfatizando una experiencia de trading minimalista y operaciones sin fisuras dentro de un entorno social, y activa el ecosistema a través de incentivos de tokens y mecanismos de reparto de ganancias.
Griffain
Griffain es una plataforma multifuncional de agentes de IA desplegada en Solana, que permite a los usuarios interactuar en lenguaje natural con Griffain Copilot para realizar operaciones en cadena como consultas de activos, intercambios, transacciones de NFT y gestión de LP. La plataforma incorpora múltiples módulos de agentes y fomenta la participación de la comunidad en la creación y compartición de agentes. Técnicamente, se basa en el Anchor Framework y componentes como Jupiter y Tensor, enfatizando la adaptabilidad móvil y la composibilidad en el front-end. Actualmente, admite más de 10 módulos de agentes centrales, con una fuerte capacidad de ejecución y vinculación ecológica.
Sinfonía
Symphony es una infraestructura de ejecución en cadena orientada a Agentes de IA, que ha construido un sistema de pila completa que abarca modelado de intenciones, descubrimiento de rutas inteligentes, ejecución de RFQ y abstracción de cuentas, con el objetivo de convertirse en el módulo central de la capa de ejecución inteligente de Finanzas descentralizadas. La plataforma ha lanzado el asistente conversacional Sympson, que cuenta con funciones de consulta de mercado y recomendaciones de estrategias, pero la ejecución en cadena aún no está abierta. Symphony proporciona los componentes centrales necesarios para AgentFi, y en el futuro podrá soportar la ejecución colaborativa de múltiples Agentes y operaciones entre cadenas.
Hola Anon
HeyAnon es una plataforma DeFAI que combina interacción intencional, ejecución en cadena y análisis de inteligencia, soportando despliegue multichain (Ethereum, Base, Solana, etc.) y puentes entre cadenas. Los usuarios pueden realizar operaciones como Swap, préstamos y Staking a través del lenguaje natural, y obtener análisis de emociones en cadena y dinámicas del mercado. A pesar de que el proyecto tiene una alta atención debido a su fundador Sesta, actualmente todavía se encuentra en la fase de Copilot, y las estrategias centrales y la inteligencia de ejecución aún no se han implementado completamente, el desarrollo a largo plazo aún necesita ser observado.
3. AgentFi inteligente: ciclo de estrategia y ejecución autónoma
Creemos que AgentFi es una forma más avanzada en el camino hacia la inteligencia de las Finanzas descentralizadas en comparación con Intent Copilot. Agent cuenta con estrategias de ingresos independientes y capacidad de ejecución automática en la cadena, lo que puede mejorar significativamente la eficiencia en la ejecución de estrategias y la utilización de capital por parte de los usuarios. En 2025, nos complace ver que cada vez más proyectos de AgentFi se han implementado o están en planificación, centrándose principalmente en el préstamo y la minería de liquidez, con proyectos representativos que incluyen Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas y otros.
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MetaMisery
· 08-09 14:19
El futuro de DeFi dependerá de la IA, ¿verdad?
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0xSherlock
· 08-09 13:55
Totalmente inútil, el rey de las etiquetas
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MemeEchoer
· 08-09 13:52
¿A quién le importa el agente? La moneda estable es la realmente buena.
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FudVaccinator
· 08-09 13:50
Cuando la IA haya eliminado a toda la humanidad, lo sabrás.
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RektRecovery
· 08-09 13:36
he visto este patrón antes... solo otro vector de ataque esperando a suceder, para ser honesto.
Teoría de la evolución de DeFi inteligente: de herramientas de automatización a la revolución on-chain de AgentFi
Finanzas descentralizadas inteligentes: de herramientas automatizadas a redes de agentes
En la actual industria de las criptomonedas, los pagos con stablecoins y las aplicaciones de Finanzas descentralizadas son una de las pocas áreas que han demostrado tener una demanda real y un valor a largo plazo. Al mismo tiempo, la diversidad de Agents está convirtiéndose gradualmente en una forma concreta de interfaz de usuario en la industria de la IA, siendo una capa intermedia clave que conecta las capacidades de la IA con las necesidades de los usuarios.
En el campo de la fusión entre Crypto y AI, especialmente en la dirección de aplicaciones de Crypto impulsadas por la tecnología AI, la exploración actual se centra principalmente en tres escenarios típicos:
Agente interactivo de diálogo: principalmente enfocado en chat, compañía y asistencia. Aunque la mayoría sigue siendo una versión de modelos generales, debido a la baja barrera de entrada y la interacción natural, sumada a los incentivos de tokens, se ha convertido en una de las primeras formas en ser lanzadas al mercado para captar la atención de los usuarios.
Agente de integración de información: Se centra en la integración inteligente de información en línea y en cadena. Kaito, AIXBT y otros han tenido éxito en el ámbito de la búsqueda e integración de información en línea pero no en cadena, mientras que la integración de datos en cadena aún está en una etapa de exploración sin proyectos destacados.
Agente de ejecución de estrategia: se desarrolla a partir del pago con stablecoins y la ejecución de estrategias de Finanzas descentralizadas, abarcando dos direcciones principales: Agente de Pago y DeFAI. Este tipo de Agente se integra más profundamente en la lógica de transacciones en cadena y gestión de activos, con la esperanza de superar el cuello de botella de la especulación y formar una infraestructura de ejecución inteligente con eficiencia financiera y ingresos sostenibles.
Este artículo se centrará en la evolución de la fusión entre Finanzas descentralizadas y AI, revisando sus etapas de desarrollo desde la automatización hasta la inteligencia, analizando la infraestructura, el espacio de escenarios y los desafíos clave del agente de ejecución de estrategias.
Finanzas descentralizadas inteligentes en tres etapas: Automation, Copilot y la transición a AgentFi
En la evolución de la inteligencia en las Finanzas descentralizadas, podemos dividir las capacidades del sistema en tres etapas: Automation (herramientas de automatización), Intent-Centric Copilot (asistente impulsado por intenciones) y AgentFi (agente en cadena).
Para determinar si un proyecto realmente pertenece a AgentFi, es necesario ver si cumple al menos tres de los cinco estándares centrales siguientes:
En otras palabras, el trading automatizado ≠ Copilot, y mucho menos ≠ AgentFi: el trading automatizado es solo un "disparador de reglas". Copilot puede entender la intención del usuario y ofrecer sugerencias de operación, pero aún depende de la participación humana; mientras que el verdadero AgentFi es un "agente con capacidad de percepción, razonamiento y ejecución autónoma en la cadena", capaz de completar el ciclo de estrategia y evolucionar continuamente sin intervención humana.
Análisis de la adaptabilidad inteligente de los escenarios de Finanzas descentralizadas
En el sistema de Finanzas descentralizadas, los escenarios de aplicación centrales se pueden dividir aproximadamente en dos categorías: circulación y intercambio de activos, y finanzas de rendimiento. Creemos que hay diferencias significativas en la adaptabilidad de estas dos categorías de escenarios en el camino de la inteligencia.
Uno. Escenarios de circulación e intercambio de activos
Los escenarios de circulación e intercambio de activos se basan en interacciones atomizadas, que incluyen transacciones de Swap, puentes cruzados y entrada y salida de moneda fiduciaria. Su característica esencial es "intención impulsada + interacción atomizada única". El proceso de transacción no involucra estrategias de ganancias, mantenimiento de estado ni lógica de evolución, siendo en su mayoría aplicable a rutas de ejecución ligeras de Intent-Centric Copilot y no perteneciendo a AgentFi.
Debido a su bajo umbral técnico y su interacción simple, la mayoría de los proyectos de tipo DeFAI en el mercado se encuentran en esta etapa, los cuales no constituyen un agente inteligente en un ciclo cerrado de AgentFi; sin embargo, algunas estrategias de swap complejas y avanzadas (como la arbitraje entre activos, el hedge de LP perpetuo, el rebalanceo apalancado, etc.) requieren la capacidad de un agente de IA para su integración, y actualmente se encuentran en una etapa de exploración temprana.
Dos, escenarios financieros de ingresos de activos
Los escenarios financieros de rendimiento de activos tienen objetivos de rendimiento claros, un espacio de combinación de estrategias complejo y una necesidad de gestión de estados dinámica, lo que se adapta perfectamente al modelo de "circuito cerrado de estrategias + ejecución autónoma" de AgentFi. Sus características centrales son las siguientes:
Debido a múltiples factores como el plazo de rendimiento, la frecuencia de fluctuación, la complejidad de los datos en cadena, la dificultad de integración entre protocolos y las restricciones regulatorias, la adaptabilidad y viabilidad de implementación de los diferentes escenarios de rendimiento en la dimensión de AgentFi presentan diferencias significativas. Se sugiere la siguiente prioridad:
Dirección de colocación de negocios de alta prioridad:
Direcciones de disposición a explorar a medio y largo plazo:
Introducción a proyectos inteligentes en el escenario de Finanzas descentralizadas
1. Herramientas automatizadas ( Infraestructura de Automatización ): activación de reglas y ejecución de condiciones
Gelato es una de las infraestructuras de automatización de Finanzas descentralizadas más antiguas, que anteriormente proporcionaba soporte para la ejecución de tareas activadas por condiciones para protocolos como Aave y Reflexer, pero ahora se ha transformado en un proveedor de servicios Rollup as a Service. Actualmente, el campo de batalla principal de la automatización en cadena también se ha trasladado a las plataformas de gestión de activos de Finanzas descentralizadas (DeFi Saver, Instadapp). Estas plataformas integran módulos de ejecución automática estandarizados que incluyen configuraciones de órdenes límite, protección contra liquidaciones, reequilibrio automático, DCA, estrategias de cuadrícula, entre otros. Además, vemos algunos proyectos de plataformas de herramientas de automatización DeFi más complejas:
Mimic.fi
Mimic.fi es una plataforma de automatización en cadena, que sirve a desarrolladores y proyectos de Finanzas descentralizadas, y soporta la construcción de tareas automatizadas programables en cadenas como Arbitrum, Base, Optimism, entre otras. Su núcleo implementa la ejecución automática de operaciones entre protocolos a través de activadores de reglas "if-then". La arquitectura se divide en tres capas: Planning (definición de tareas y activadores), Execution (difusión de intenciones y pujas de ejecución) y Security (verificación triple y control de seguridad). Actualmente, se utiliza un método de integración SDK, y el producto aún se encuentra en la fase inicial de despliegue.
Protocolo AFI
AFI Protocol es una red de ejecución de agentes impulsada por algoritmos, que soporta operaciones automatizadas no gestionadas 24/7, enfocándose en resolver la dispersión de ejecución, el umbral de estrategia y los problemas de respuesta al riesgo en las Finanzas descentralizadas. Su diseño está dirigido a instituciones y usuarios avanzados, ofreciendo estrategias orquestables, gestión de permisos y herramientas SDK, y ha lanzado la stablecoin generadora de ingresos afiUSD como activo nativo. Actualmente se encuentra en la fase de pruebas internas de Sonic Labs, aún no está disponible públicamente ni para usuarios minoristas.
2. Asistente centrado en la intención (Intent-Centric Copilot): Expresión de la intención y sugerencias de ejecución
A finales de 2024, el concepto de DeFAI, que una vez fue muy popular, dejando de lado parte de la especulación principalmente con tokens Meme, la gran mayoría de los proyectos pertenecen esencialmente al tipo Copilot Centrado en la Intención ------ es decir, a través de la expresión del lenguaje natural de la intención del usuario, el sistema devuelve sugerencias de transacción o completa operaciones básicas en la cadena. Su capacidad central aún se encuentra en la etapa de "identificación de intenciones + ejecución asistida tipo Copilot", y aún no ha formado un ciclo de estrategia completo ni un mecanismo de optimización continua. Muchos productos presentan deficiencias evidentes en comprensión semántica, llamadas entre protocolos y respuestas, y la experiencia del usuario es generalmente deficiente, con límites de funcionalidad relativamente limitados.
HeyElsa
HeyElsa es un AI Copilot orientado a escenarios Web3, que permite a los usuarios realizar diversas operaciones en la cadena, incluyendo transacciones, puentes entre cadenas, compra de NFT, configuración de stop loss y creación de tokens, a través de interacciones en lenguaje natural. Como un asistente criptográfico de conversación multifuncional, abarca desde usuarios principiantes hasta traders avanzados (incluido el altamente activo grupo de degen), y actualmente ya soporta interacciones en tiempo real con más de 10 cadenas de bloques principales. El volumen de transacciones diarias de la plataforma ha alcanzado los 1,000,000 de dólares, con un número de usuarios activos diarios que se mantiene entre 3,000 y 5,000. El sistema ya ha integrado estrategias de optimización de ingresos y un módulo de ejecución automática de intenciones, construyendo así el marco de capacidades básicas para la aplicación AgentFi.
Bankr
Bankr es un asistente de trading de intención integrado con AI, Finanzas descentralizadas y escenarios sociales, donde los usuarios pueden emitir comandos en lenguaje natural a través de la plataforma X o terminales exclusivas para realizar operaciones como Swap, órdenes limitadas, puentes entre cadenas, emisión de tokens, acuñación de NFT, entre otros, soportando las redes principales de Base, Solana, Polygon y Ethereum. Bankr ha construido un enlace completo de Intent → Compilación → Ejecución, enfatizando una experiencia de trading minimalista y operaciones sin fisuras dentro de un entorno social, y activa el ecosistema a través de incentivos de tokens y mecanismos de reparto de ganancias.
Griffain
Griffain es una plataforma multifuncional de agentes de IA desplegada en Solana, que permite a los usuarios interactuar en lenguaje natural con Griffain Copilot para realizar operaciones en cadena como consultas de activos, intercambios, transacciones de NFT y gestión de LP. La plataforma incorpora múltiples módulos de agentes y fomenta la participación de la comunidad en la creación y compartición de agentes. Técnicamente, se basa en el Anchor Framework y componentes como Jupiter y Tensor, enfatizando la adaptabilidad móvil y la composibilidad en el front-end. Actualmente, admite más de 10 módulos de agentes centrales, con una fuerte capacidad de ejecución y vinculación ecológica.
Sinfonía
Symphony es una infraestructura de ejecución en cadena orientada a Agentes de IA, que ha construido un sistema de pila completa que abarca modelado de intenciones, descubrimiento de rutas inteligentes, ejecución de RFQ y abstracción de cuentas, con el objetivo de convertirse en el módulo central de la capa de ejecución inteligente de Finanzas descentralizadas. La plataforma ha lanzado el asistente conversacional Sympson, que cuenta con funciones de consulta de mercado y recomendaciones de estrategias, pero la ejecución en cadena aún no está abierta. Symphony proporciona los componentes centrales necesarios para AgentFi, y en el futuro podrá soportar la ejecución colaborativa de múltiples Agentes y operaciones entre cadenas.
Hola Anon
HeyAnon es una plataforma DeFAI que combina interacción intencional, ejecución en cadena y análisis de inteligencia, soportando despliegue multichain (Ethereum, Base, Solana, etc.) y puentes entre cadenas. Los usuarios pueden realizar operaciones como Swap, préstamos y Staking a través del lenguaje natural, y obtener análisis de emociones en cadena y dinámicas del mercado. A pesar de que el proyecto tiene una alta atención debido a su fundador Sesta, actualmente todavía se encuentra en la fase de Copilot, y las estrategias centrales y la inteligencia de ejecución aún no se han implementado completamente, el desarrollo a largo plazo aún necesita ser observado.
3. AgentFi inteligente: ciclo de estrategia y ejecución autónoma
Creemos que AgentFi es una forma más avanzada en el camino hacia la inteligencia de las Finanzas descentralizadas en comparación con Intent Copilot. Agent cuenta con estrategias de ingresos independientes y capacidad de ejecución automática en la cadena, lo que puede mejorar significativamente la eficiencia en la ejecución de estrategias y la utilización de capital por parte de los usuarios. En 2025, nos complace ver que cada vez más proyectos de AgentFi se han implementado o están en planificación, centrándose principalmente en el préstamo y la minería de liquidez, con proyectos representativos que incluyen Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas y otros.
Giza ARMA
ARMA es el agente inteligente lanzado por Giza