Finanzas descentralizadas inteligentes: de herramientas automatizadas a AgentFi
En la actualidad, en la industria de las criptomonedas, los pagos con stablecoins y las aplicaciones de Finanzas descentralizadas son una de las pocas áreas que han demostrado tener una demanda real y un valor a largo plazo. Al mismo tiempo, la proliferación de Agentes se está convirtiendo gradualmente en la forma real de interfaz de usuario en la industria de la IA, convirtiéndose en la capa intermedia clave que conecta las capacidades de la IA con las necesidades de los usuarios.
En el campo de la fusión entre Crypto y AI, especialmente en la dirección en la que la tecnología AI retroalimenta las aplicaciones de Crypto, la exploración actual se centra principalmente en tres escenarios típicos:
Agente interactivo de diálogo: se centra principalmente en chat, compañía y asistentes; aunque la mayoría sigue siendo una capa sobre modelos generales, debido a la baja barrera de entrada y la interacción natural, sumado al incentivo de tokens, se ha convertido en la forma más temprana de llegar al mercado para captar la atención de los usuarios.
Agente de integración de información: se centra en la integración inteligente de información en línea y en cadena. Kaito, AIXBT y otros han tenido éxito en el campo de la búsqueda e integración de información en línea, mientras que la integración de datos en cadena aún se encuentra en una fase exploratoria sin proyectos claramente destacados.
Agente de ejecución de estrategias: se extiende en dos direcciones principales, Pago de Agente y DeFAI, con un enfoque en el pago con stablecoins y la ejecución de estrategias de Finanzas descentralizadas. Este tipo de Agente se integra más profundamente en la lógica de transacciones en cadena y gestión de activos, con la esperanza de superar el cuello de botella de la especulación y formar una infraestructura de ejecución inteligente con eficiencia financiera y rendimientos sostenibles.
Este artículo se centrará en la evolución de la fusión entre Finanzas descentralizadas y AI, revisando sus etapas de desarrollo desde la automatización hasta la inteligencia, y analizando la infraestructura, el espacio de escenarios y los desafíos clave de los agentes de ejecución de estrategias.
En la evolución de la inteligencia en las Finanzas descentralizadas, podemos dividir las capacidades del sistema en tres etapas: herramientas de automatización (, asistente impulsado por intenciones ) y agentes inteligentes en la cadena (.
La automatización es más como un disparador de reglas ) Disparador de reglas (: ejecuta tareas fijas basadas en condiciones preestablecidas, como arbitraje, rebalanceo, toma de ganancias y pérdidas, etc., no puede generar estrategias ni operar de forma independiente.
Copilot ha introducido la capacidad de reconocimiento de intenciones y análisis semántico, los usuarios ingresan a través de lenguaje natural, el sistema comprende, descompone y sugiere rutas de ejecución, pero al final aún requiere la confirmación del usuario, la cadena de ejecución no está cerrada.
AgentFi representa el ciclo inteligente completo de "percepción → razonamiento/generación de estrategias → ejecución en cadena → evolución", siendo un agente con capacidad de ejecución autónoma en cadena y evolución continua )Agent(.
| Dimensión | Infraestructura automatizada | Copiloto centrado en la intención | AgentFi |
|----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------|
| Lógica central | Activación de reglas + Ejecución de condiciones | Reconocimiento de intenciones + Orientación de acciones | Cierre de estrategia + Ejecución autónoma |
| Modo de ejecución | Se ejecuta al cumplir condiciones preestablecidas )if-then( | Comprender las instrucciones del usuario, ayudar a desglosar las operaciones | Autonomía total en percepción, juicio y ejecución |
| Interacción del usuario | Sin interacción, ejecución de activación pasiva | El usuario expresa su intención a través de un aviso, el sistema ayuda a descomponer | Sin interacción humana, se puede colaborar con personas/Agentes |
| Nivel de inteligencia | Bajo, automatización de procesos | Medio, comprensión interactiva | Alto, generación y evolución de estrategias autónomas |
| Capacidad estratégica | Ninguna, ejecutar tareas preestablecidas | Limitada, depende de las instrucciones del usuario | Fuerte, puede auto-aprender y optimizar combinaciones |
| Dificultad de implementación | Baja, servicios de backend | Media, se requiere un diseño de interacción de frontend fuerte | Alta, se requiere una profunda colaboración entre IA/infrastructura de ejecución |
| Ejecución en cadena | ✅Percepción ❌Decisión)Reglas fijas activadas( ✅Soporte para ejecución simple | ✅Percepción ✅Decisión ⚠️La ejecución requiere confirmación del usuario | ✅Percepción ✅Decisión ✅Ciclo completo de ejecución en cadena |
| Representante típico | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Para determinar si un proyecto pertenece realmente a AgentFi, es necesario verificar si cumple al menos tres de los cinco estándares centrales a continuación:
Percepción autónoma del estado/ señales del mercado en la cadena no son entradas estáticas, sino monitoreo en tiempo real ).
Capacidad de generación y combinación de estrategias ( no es una estrategia predefinida, sino que puede formular un plan de acción por sí mismo según el contexto )
Puede ejecutar operaciones en la cadena ( sin necesidad de interacción del usuario, puede realizar operaciones complejas como swap/lend/stake ).
Tiene un estado persistente y capacidad de evolución ( Agent tiene un ciclo de vida, puede funcionar a largo plazo y ajustarse a sí mismo según los comentarios )
Contar con la arquitectura Agent-Native (, como el SDK de Agent exclusivo, el entorno de ejecución alojado, middleware de Agent, etc. )
En otras palabras, el trading automatizado ≠ Copilot, y aún más ≠ AgentFi: el trading automatizado es solo un "disparador de reglas", Copilot puede entender la intención del usuario y proporcionar sugerencias de operación, pero aún depende de la participación humana; mientras que el verdadero AgentFi es un "agente que posee capacidad de percepción, razonamiento y ejecución autónoma en la cadena", capaz de completar el ciclo de estrategia y evolucionar continuamente sin intervención humana.
Análisis de adaptabilidad inteligente de escenarios de Finanzas descentralizadas:
En el sistema de finanzas descentralizadas ( DeFi, los escenarios de aplicación principales se pueden dividir en dos categorías: circulación e intercambio de activos y finanzas de tipo rendimiento. Creemos que existe una diferencia significativa en la adaptabilidad de estos dos tipos de escenarios en la trayectoria de la inteligencia.
) Uno, escenarios de circulación e intercambio de activos
Los escenarios de circulación e intercambio de activos se basan en interacciones atomizadas, incluyendo transacciones de Swap, puentes entre cadenas y entradas y salidas de moneda fiduciaria. Su característica esencial es "impulsado por la intención + interacción atomizada única". El proceso de transacción no involucra estrategias de ganancias, mantenimiento de estado ni lógica de evolución, y es mayormente adecuado para la ruta de ejecución ligera del Copilot Centrado en la Intención, no perteneciendo a AgentFi.
Debido a su bajo umbral de ingeniería y su interacción simple, la mayoría de los proyectos DeFiAI en el mercado se encuentran en esta etapa, lo que no constituye un agente inteligente de circuito cerrado de AgentFi; sin embargo, para unas pocas estrategias de Swap complejas y avanzadas (, como la arbitraje entre activos, el hedge perpetuo de LP, el rebalanceo apalancado y otros escenarios ), en realidad se requiere la capacidad de un agente de IA, que actualmente se encuentra en una etapa temprana de exploración.
| Categoría de escenario | ¿Genera ingresos de manera continua? | Compatibilidad con AgentFi | Dificultad de implementación | Descripción |
|----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------|
| Intercambio | ❌No | ⚠️Compatibilidad parcial ( solo transacciones de Intent no son AgentFi ) | ✅Fácil de implementar | Operación atómica única ### como intercambiar monedas (, sin acumulación de estado de estrategia, adecuado para la llamada de Copilot.
| Puente de cadena cruzada | ❌No | ❌Débil | ✅Fácil de implementar | La cadena cruzada es una transmisión intermediaria, no implica planificación y ajuste de estrategias, la participación de la IA es muy baja. |
| Depósitos y retiros en moneda fiduciaria | ❌No | ❌Ninguno | ❌Incontrolable | Alta dependencia de canales CeFi y procesos de cumplimiento, el agente en cadena no puede iniciar operaciones de manera autónoma |
| Optimización de agregación | ⚠️No necesariamente | ⚠️Compatibilidad parcial | ✅Medio | Se basa principalmente en herramientas de automatización, si se pueden combinar cotizaciones de múltiples plataformas o maximizar el camino de beneficios, puede ser ejecutado por un Agente ligero, pero es difícil evolucionar a un agente inteligente a largo plazo |
| ✅Combinación de intercambio | ✅Posibilidad de ganancias | ✅No maduro | ❌Difícil de realizar | Como arbitraje entre activos, cobertura perpetua de LP, ajuste dinámico de posiciones, etc., requiere un motor de estrategia complejo para respaldar, actualmente se encuentra en fase de prototipo sin agentes disponibles |
) Dos, escenarios financieros de ingresos de activos
Los escenarios financieros de ingresos de activos tienen objetivos de ingresos claros, un espacio de combinación de estrategias complejo y una necesidad de gestión de estado dinámica, lo que se adapta perfectamente al modelo "ciclo de estrategia + ejecución autónoma" de AgentFi. Sus características clave son las siguientes:
Objetivos de rendimiento cuantificables ( APR / APY ) facilitan que el Agente establezca funciones de optimización;
El espacio de combinación de estrategias es amplio, abarcando múltiples activos, múltiples plazos, múltiples plataformas y múltiples procesos de interacción;
La operación requiere una gestión frecuente y ajustes en tiempo real, adecuada para ser ejecutada y mantenida por el agente en cadena (Agent).
| Rango | Categoría de escena | ¿Rendimiento continuo? | Adaptabilidad de AgentFi | Dificultad de ingeniería | Descripción |
|--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------|
| 1 | Minería de liquidez | ✅Sí | ✅✅✅Muy alta | ❌Alta | La estrategia requiere ajustes dinámicos frecuentes ### como reinversión, migración, estrategias de doble piscina, etc. (, es más adecuada para implementar agentes de estrategia AI.
| 2 | Préstamo | ✅Sí | ✅✅✅Muy alto | ✅Bajo | La fluctuación de tasas de interés + estado de colateral legible, alerta de riesgos y reequilibrio automático son fáciles de implementar |
| 3 | Pendle)PT/YT derechos de ingresos transacciones( | ✅Sí | ✅✅Alto | ❌Alto | Plazo y estructura de ingresos diversos, transacciones complejas, el agente inteligente puede optimizar el momento de compra y venta y la estabilidad de los ingresos |
| 4 | Arbitraje de tasa de financiación ) Perp/CeFi/Finanzas descentralizadas mezcladas ( | ✅Sí | ✅✅Alto | ❌Muy alto | El arbitraje en múltiples mercados tiene ventajas de IA, pero la interacción y la complejidad de la colaboración fuera de la cadena son extremadamente altas, aún se encuentra en fase de exploración |
| 5 | Staking / Restaking / Combinación de estrategias LRT | ⚠️Rendimiento fijo | ⚠️Adaptación condicional | ⚠️Medio | El staking estático no es adecuado para el Agente, pero los agentes de combinación dinámica como LST+Lending+LP pueden intervenir |
| 6 | RWA) activos del mundo real ( | ⚠️ rendimiento estable | ❌ bajo | ⚠️ alta conformidad | Estructura de rendimiento estable, alto umbral de conformidad, no hay interoperabilidad entre protocolos, no hay espacio para la implementación de la estrategia AgentFi a corto plazo |
Limitados por múltiples factores como el plazo de rendimiento, la frecuencia de volatilidad, la complejidad de los datos en la cadena, la dificultad de integración entre protocolos y las restricciones de cumplimiento, la adaptabilidad y viabilidad de ingeniería de diferentes escenarios de rendimiento en la dimensión de AgentFi presentan diferencias significativas, se sugiere la siguiente prioridad:
)# Dirección de aterrizaje de negocios de alta prioridad:
Préstamo(Lending / Borrowing): Las fluctuaciones de la tasa de interés son fáciles de rastrear con una lógica de ejecución estandarizada, adecuada para agentes ligeros.
Minería de liquidez ( Yield Farming ): los fondos dinámicos son frecuentes, el espacio de combinación de estrategias es amplio, las ganancias son muy volátiles, AgentFi puede optimizar significativamente el rendimiento anualizado y la eficiencia de interacción, pero la implementación técnica presenta ciertos desafíos;
Direcciones de disposición a medio y largo plazo que se pueden explorar:
Comercio de derechos de ingresos de Pendle: la dimensión temporal y la curva de ingresos son claras, adecuadas para que el Agente gestione el giro de vencimiento y el arbitraje entre los pools;
Tasa de financiación arbitraje: los rendimientos teóricos son considerables, se deben resolver los desafíos de ejecución intermercados y la interacción fuera de la cadena, la dificultad de ingeniería es alta;
Estructura de combinación dinámica LRT: el staking estático no es adecuado, se pueden intentar estrategias de ajuste automático como LRT + LP + Lending.
Gestión de carteras de múltiples activos RWA: difícil de implementar a corto plazo, el Agente puede proporcionar asistencia en la optimización de carteras y estrategias de vencimiento;
Introducción al proyecto de inteligencia en escenarios de Finanzas descentralizadas:
( 1. Herramientas de automatización ) Infraestructura de automatización ###: disparo de reglas y ejecución de condiciones
Gelato es una de las primeras infraestructuras de automatización en Finanzas descentralizadas, que anteriormente ofrecía soporte para la ejecución de tareas activadas por condiciones para protocolos como Aave y Reflexer, pero ahora se ha transformado en un proveedor de Rollup as a Service. Actualmente, el campo de batalla principal para la automatización en cadena también se ha trasladado a plataformas de gestión de activos DeFi ( DeFi Saver, Instadapp ). Estas plataformas integran módulos de ejecución automática estandarizados que incluyen la configuración de órdenes limitadas, protección contra liquidaciones, reequilibrio automático, DCA, estrategias de cuadrícula, entre otros. Además, hemos visto algunos proyectos de plataformas de herramientas de automatización DeFi más complejas:
Mimic.fi
Mimic.fi es una plataforma de automatización en cadena que sirve a desarrolladores y proyectos de Finanzas descentralizadas, y permite construir tareas automatizadas programables en cadenas como Arbitrum, Base, Optimism, entre otras. Su núcleo implementa la ejecución automática de operaciones entre protocolos a través de activadores de reglas "if-then". La arquitectura se divide en tareas de Planning( y definición de activadores), difusión de intenciones de Execution( y subastas de ejecución), así como en validación triple de Security### y control de seguridad( en tres capas. Actualmente, se utiliza un método de integración SDK, y el producto aún se encuentra en la fase inicial de implementación.
)# Protocolo AFI
AFI Protocol es una red de ejecución de agentes impulsada por algoritmos, que soporta operaciones automatizadas no gestionadas 24 horas al día, 7 días a la semana, y se centra en resolver la dispersión de la ejecución, los umbrales de estrategia y los problemas de respuesta al riesgo en las Finanzas descentralizadas.
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SeeYouInFourYears
· hace9h
¿Quieres hacer Finanzas descentralizadas Cupones de clip?
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CryptoMom
· hace9h
Ya hay agentes que ayudan con el agua, ¡esperando!
Ver originalesResponder0
DeadTrades_Walking
· hace9h
Otra vez se está especulando sobre el concepto de IA, después de especular sobre NFT, ahora sobre IA.
Evolución inteligente de DeFi: de herramientas automatizadas a agentes de ejecución de estrategias
Finanzas descentralizadas inteligentes: de herramientas automatizadas a AgentFi
En la actualidad, en la industria de las criptomonedas, los pagos con stablecoins y las aplicaciones de Finanzas descentralizadas son una de las pocas áreas que han demostrado tener una demanda real y un valor a largo plazo. Al mismo tiempo, la proliferación de Agentes se está convirtiendo gradualmente en la forma real de interfaz de usuario en la industria de la IA, convirtiéndose en la capa intermedia clave que conecta las capacidades de la IA con las necesidades de los usuarios.
En el campo de la fusión entre Crypto y AI, especialmente en la dirección en la que la tecnología AI retroalimenta las aplicaciones de Crypto, la exploración actual se centra principalmente en tres escenarios típicos:
Agente interactivo de diálogo: se centra principalmente en chat, compañía y asistentes; aunque la mayoría sigue siendo una capa sobre modelos generales, debido a la baja barrera de entrada y la interacción natural, sumado al incentivo de tokens, se ha convertido en la forma más temprana de llegar al mercado para captar la atención de los usuarios.
Agente de integración de información: se centra en la integración inteligente de información en línea y en cadena. Kaito, AIXBT y otros han tenido éxito en el campo de la búsqueda e integración de información en línea, mientras que la integración de datos en cadena aún se encuentra en una fase exploratoria sin proyectos claramente destacados.
Agente de ejecución de estrategias: se extiende en dos direcciones principales, Pago de Agente y DeFAI, con un enfoque en el pago con stablecoins y la ejecución de estrategias de Finanzas descentralizadas. Este tipo de Agente se integra más profundamente en la lógica de transacciones en cadena y gestión de activos, con la esperanza de superar el cuello de botella de la especulación y formar una infraestructura de ejecución inteligente con eficiencia financiera y rendimientos sostenibles.
Este artículo se centrará en la evolución de la fusión entre Finanzas descentralizadas y AI, revisando sus etapas de desarrollo desde la automatización hasta la inteligencia, y analizando la infraestructura, el espacio de escenarios y los desafíos clave de los agentes de ejecución de estrategias.
Finanzas descentralizadas智能化三阶段:Automation、Copilot与AgentFi的跃迁
En la evolución de la inteligencia en las Finanzas descentralizadas, podemos dividir las capacidades del sistema en tres etapas: herramientas de automatización (, asistente impulsado por intenciones ) y agentes inteligentes en la cadena (.
La automatización es más como un disparador de reglas ) Disparador de reglas (: ejecuta tareas fijas basadas en condiciones preestablecidas, como arbitraje, rebalanceo, toma de ganancias y pérdidas, etc., no puede generar estrategias ni operar de forma independiente.
Copilot ha introducido la capacidad de reconocimiento de intenciones y análisis semántico, los usuarios ingresan a través de lenguaje natural, el sistema comprende, descompone y sugiere rutas de ejecución, pero al final aún requiere la confirmación del usuario, la cadena de ejecución no está cerrada.
AgentFi representa el ciclo inteligente completo de "percepción → razonamiento/generación de estrategias → ejecución en cadena → evolución", siendo un agente con capacidad de ejecución autónoma en cadena y evolución continua )Agent(.
| Dimensión | Infraestructura automatizada | Copiloto centrado en la intención | AgentFi | |----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------| | Lógica central | Activación de reglas + Ejecución de condiciones | Reconocimiento de intenciones + Orientación de acciones | Cierre de estrategia + Ejecución autónoma | | Modo de ejecución | Se ejecuta al cumplir condiciones preestablecidas )if-then( | Comprender las instrucciones del usuario, ayudar a desglosar las operaciones | Autonomía total en percepción, juicio y ejecución | | Interacción del usuario | Sin interacción, ejecución de activación pasiva | El usuario expresa su intención a través de un aviso, el sistema ayuda a descomponer | Sin interacción humana, se puede colaborar con personas/Agentes | | Nivel de inteligencia | Bajo, automatización de procesos | Medio, comprensión interactiva | Alto, generación y evolución de estrategias autónomas | | Capacidad estratégica | Ninguna, ejecutar tareas preestablecidas | Limitada, depende de las instrucciones del usuario | Fuerte, puede auto-aprender y optimizar combinaciones | | Dificultad de implementación | Baja, servicios de backend | Media, se requiere un diseño de interacción de frontend fuerte | Alta, se requiere una profunda colaboración entre IA/infrastructura de ejecución | | Ejecución en cadena | ✅Percepción ❌Decisión)Reglas fijas activadas( ✅Soporte para ejecución simple | ✅Percepción ✅Decisión ⚠️La ejecución requiere confirmación del usuario | ✅Percepción ✅Decisión ✅Ciclo completo de ejecución en cadena | | Representante típico | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Para determinar si un proyecto pertenece realmente a AgentFi, es necesario verificar si cumple al menos tres de los cinco estándares centrales a continuación:
En otras palabras, el trading automatizado ≠ Copilot, y aún más ≠ AgentFi: el trading automatizado es solo un "disparador de reglas", Copilot puede entender la intención del usuario y proporcionar sugerencias de operación, pero aún depende de la participación humana; mientras que el verdadero AgentFi es un "agente que posee capacidad de percepción, razonamiento y ejecución autónoma en la cadena", capaz de completar el ciclo de estrategia y evolucionar continuamente sin intervención humana.
Análisis de adaptabilidad inteligente de escenarios de Finanzas descentralizadas:
En el sistema de finanzas descentralizadas ( DeFi, los escenarios de aplicación principales se pueden dividir en dos categorías: circulación e intercambio de activos y finanzas de tipo rendimiento. Creemos que existe una diferencia significativa en la adaptabilidad de estos dos tipos de escenarios en la trayectoria de la inteligencia.
) Uno, escenarios de circulación e intercambio de activos
Los escenarios de circulación e intercambio de activos se basan en interacciones atomizadas, incluyendo transacciones de Swap, puentes entre cadenas y entradas y salidas de moneda fiduciaria. Su característica esencial es "impulsado por la intención + interacción atomizada única". El proceso de transacción no involucra estrategias de ganancias, mantenimiento de estado ni lógica de evolución, y es mayormente adecuado para la ruta de ejecución ligera del Copilot Centrado en la Intención, no perteneciendo a AgentFi.
Debido a su bajo umbral de ingeniería y su interacción simple, la mayoría de los proyectos DeFiAI en el mercado se encuentran en esta etapa, lo que no constituye un agente inteligente de circuito cerrado de AgentFi; sin embargo, para unas pocas estrategias de Swap complejas y avanzadas (, como la arbitraje entre activos, el hedge perpetuo de LP, el rebalanceo apalancado y otros escenarios ), en realidad se requiere la capacidad de un agente de IA, que actualmente se encuentra en una etapa temprana de exploración.
| Categoría de escenario | ¿Genera ingresos de manera continua? | Compatibilidad con AgentFi | Dificultad de implementación | Descripción | |----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------| | Intercambio | ❌No | ⚠️Compatibilidad parcial ( solo transacciones de Intent no son AgentFi ) | ✅Fácil de implementar | Operación atómica única ### como intercambiar monedas (, sin acumulación de estado de estrategia, adecuado para la llamada de Copilot. | Puente de cadena cruzada | ❌No | ❌Débil | ✅Fácil de implementar | La cadena cruzada es una transmisión intermediaria, no implica planificación y ajuste de estrategias, la participación de la IA es muy baja. | | Depósitos y retiros en moneda fiduciaria | ❌No | ❌Ninguno | ❌Incontrolable | Alta dependencia de canales CeFi y procesos de cumplimiento, el agente en cadena no puede iniciar operaciones de manera autónoma | | Optimización de agregación | ⚠️No necesariamente | ⚠️Compatibilidad parcial | ✅Medio | Se basa principalmente en herramientas de automatización, si se pueden combinar cotizaciones de múltiples plataformas o maximizar el camino de beneficios, puede ser ejecutado por un Agente ligero, pero es difícil evolucionar a un agente inteligente a largo plazo | | ✅Combinación de intercambio | ✅Posibilidad de ganancias | ✅No maduro | ❌Difícil de realizar | Como arbitraje entre activos, cobertura perpetua de LP, ajuste dinámico de posiciones, etc., requiere un motor de estrategia complejo para respaldar, actualmente se encuentra en fase de prototipo sin agentes disponibles |
) Dos, escenarios financieros de ingresos de activos
Los escenarios financieros de ingresos de activos tienen objetivos de ingresos claros, un espacio de combinación de estrategias complejo y una necesidad de gestión de estado dinámica, lo que se adapta perfectamente al modelo "ciclo de estrategia + ejecución autónoma" de AgentFi. Sus características clave son las siguientes:
| Rango | Categoría de escena | ¿Rendimiento continuo? | Adaptabilidad de AgentFi | Dificultad de ingeniería | Descripción | |--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------| | 1 | Minería de liquidez | ✅Sí | ✅✅✅Muy alta | ❌Alta | La estrategia requiere ajustes dinámicos frecuentes ### como reinversión, migración, estrategias de doble piscina, etc. (, es más adecuada para implementar agentes de estrategia AI. | 2 | Préstamo | ✅Sí | ✅✅✅Muy alto | ✅Bajo | La fluctuación de tasas de interés + estado de colateral legible, alerta de riesgos y reequilibrio automático son fáciles de implementar | | 3 | Pendle)PT/YT derechos de ingresos transacciones( | ✅Sí | ✅✅Alto | ❌Alto | Plazo y estructura de ingresos diversos, transacciones complejas, el agente inteligente puede optimizar el momento de compra y venta y la estabilidad de los ingresos | | 4 | Arbitraje de tasa de financiación ) Perp/CeFi/Finanzas descentralizadas mezcladas ( | ✅Sí | ✅✅Alto | ❌Muy alto | El arbitraje en múltiples mercados tiene ventajas de IA, pero la interacción y la complejidad de la colaboración fuera de la cadena son extremadamente altas, aún se encuentra en fase de exploración | | 5 | Staking / Restaking / Combinación de estrategias LRT | ⚠️Rendimiento fijo | ⚠️Adaptación condicional | ⚠️Medio | El staking estático no es adecuado para el Agente, pero los agentes de combinación dinámica como LST+Lending+LP pueden intervenir | | 6 | RWA) activos del mundo real ( | ⚠️ rendimiento estable | ❌ bajo | ⚠️ alta conformidad | Estructura de rendimiento estable, alto umbral de conformidad, no hay interoperabilidad entre protocolos, no hay espacio para la implementación de la estrategia AgentFi a corto plazo |
Limitados por múltiples factores como el plazo de rendimiento, la frecuencia de volatilidad, la complejidad de los datos en la cadena, la dificultad de integración entre protocolos y las restricciones de cumplimiento, la adaptabilidad y viabilidad de ingeniería de diferentes escenarios de rendimiento en la dimensión de AgentFi presentan diferencias significativas, se sugiere la siguiente prioridad:
)# Dirección de aterrizaje de negocios de alta prioridad:
Direcciones de disposición a medio y largo plazo que se pueden explorar:
Introducción al proyecto de inteligencia en escenarios de Finanzas descentralizadas:
( 1. Herramientas de automatización ) Infraestructura de automatización ###: disparo de reglas y ejecución de condiciones
Gelato es una de las primeras infraestructuras de automatización en Finanzas descentralizadas, que anteriormente ofrecía soporte para la ejecución de tareas activadas por condiciones para protocolos como Aave y Reflexer, pero ahora se ha transformado en un proveedor de Rollup as a Service. Actualmente, el campo de batalla principal para la automatización en cadena también se ha trasladado a plataformas de gestión de activos DeFi ( DeFi Saver, Instadapp ). Estas plataformas integran módulos de ejecución automática estandarizados que incluyen la configuración de órdenes limitadas, protección contra liquidaciones, reequilibrio automático, DCA, estrategias de cuadrícula, entre otros. Además, hemos visto algunos proyectos de plataformas de herramientas de automatización DeFi más complejas:
Mimic.fi
Mimic.fi es una plataforma de automatización en cadena que sirve a desarrolladores y proyectos de Finanzas descentralizadas, y permite construir tareas automatizadas programables en cadenas como Arbitrum, Base, Optimism, entre otras. Su núcleo implementa la ejecución automática de operaciones entre protocolos a través de activadores de reglas "if-then". La arquitectura se divide en tareas de Planning( y definición de activadores), difusión de intenciones de Execution( y subastas de ejecución), así como en validación triple de Security### y control de seguridad( en tres capas. Actualmente, se utiliza un método de integración SDK, y el producto aún se encuentra en la fase inicial de implementación.
)# Protocolo AFI
AFI Protocol es una red de ejecución de agentes impulsada por algoritmos, que soporta operaciones automatizadas no gestionadas 24 horas al día, 7 días a la semana, y se centra en resolver la dispersión de la ejecución, los umbrales de estrategia y los problemas de respuesta al riesgo en las Finanzas descentralizadas.