Resumen de estrategias de ingresos de moneda estable: opciones diversificadas y riesgos potenciales
El índice del dólar estadounidense se mantiene en niveles altos, los activos de riesgo muestran un rendimiento débil, poseer activos en dólares puede ser una opción sabia, especialmente aquellos que generan ingresos. Algunos de los principales proyectos de DeFi también están aprovechando activamente los activos en dólares inactivos para crear ingresos, por ejemplo, recientemente MakerDAO aprobó una propuesta para transferir hasta 1.6 mil millones de USDC a un servicio de custodia, con el fin de obtener un rendimiento anual del 1.5%.
Convex: estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por cierta institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateralización superior al 300%. De este colateral, la cantidad de USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo bajo. Una plataforma de intercambio ha retirado recientemente HUSD, al mismo tiempo que ha lanzado varios pares de negociación de USDD y ha eximido de tarifas relacionadas, lo que ha tenido un impacto positivo en USDD.
La plataforma Convex muestra que el APR de la piscina USDD+3Crv es del 19.66%, y el APR de USDD+FRAXBP es del 21.18%. La primera incluye cuatro tipos de moneda estable, mientras que la segunda incluye tres. Los pasos de operación son primero depositar las monedas estables soportadas a través de una entrada DEX en la página de la piscina USDD+3Crv de Convex, y luego apostar los tokens LP obtenidos en Convex.
En el ecosistema de cierta cadena pública, la aplicación de USDD es más amplia. Por ejemplo, el APY del par de intercambio USDD-USDT en cierta plataforma DeFi puede alcanzar hasta el 41.9% (se requiere bloqueo y staking de los tokens de la plataforma), mientras que en otra plataforma de préstamos, el APY de los depósitos de USDD es del 9.52%.
Canto: estrategia USDT+NOTE
Canto es una cadena pública DeFi compatible con EVM, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y la moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total de activos bloqueados (TVL) de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.
La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de NOTE/USDT LP es del 32.14%, y el APR de NOTE/USDC LP es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada mediante sobrecolateralización en el ecosistema de Canto, y no se activa la liquidación cuando se utilizan USDC y USDT como colateral. Actualmente, el precio de NOTE es ligeramente superior a 1 dólar, se recomienda acuñar NOTE mediante el colateral parcial de USDT, luego proporcionar liquidez con el USDT restante, y finalmente, apostar los tokens LP en la plataforma de préstamos.
Es importante tener en cuenta que la operación de cadena cruzada de Canto es relativamente compleja. Para ingresar, se necesita hacer una transferencia de Ethereum a Canto y luego convertirla en un token ERC20 de Canto; para salir, primero se debe convertir en el token nativo de Canto, luego cruzar a algún ecosistema a través de un puente de cadena cruzada y finalmente volver a Ethereum.
Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un DEX en una red Layer2, cuyo código proviene de un proyecto de un conocido desarrollador en Fantom. Actualmente, el TVL de Velodrome es de 82 millones de dólares, y su escala en esa red Layer2 supera a algunos DEX conocidos.
sUSD y LUSD provienen de dos proyectos de moneda estable relativamente seguros. Actualmente, la tasa de minería de liquidez para el par de trading sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.
Helio: Estrategia HAY+BUSD
Helio Protocol es un protocolo de staking líquido y préstamo en una cadena de bloques. Los usuarios pueden sobrecolateralizar para prestar moneda estable HAY, y los tokens nativos colateralizados se utilizarán para el staking líquido.
Un conocido DEX ha añadido específicamente una entrada de intercambio StableSwap para HAY y BUSD en su página de Swap, lo que indica que HAY tiene cierta influencia. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones de dólares están en HAY/BUSD Stable LP.
Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el par de negociación HAY/BUSD en DEX, y luego apostar los tokens LP en Helio, donde la APR mostrada es del 19.77%.
Ecosistema de Wombat Exchange: Estrategias de múltiples monedas estables
Wombat Exchange es un DEX de intercambio de moneda estable en una cadena pública, que se caracteriza por tener bajo deslizamiento, liquidez compartida y staking de un solo token. Sus inversores incluyen varias instituciones y proyectos conocidos, y tiene una estrecha relación con una importante plataforma de intercambio.
Actualmente, la piscina principal de Wombat muestra que la mediana de APR para USDC, USDT, DAI y BUSD es de 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente. Estos rendimientos incluyen el efecto acelerado de bloquear y mantener tokens de la plataforma.
Alrededor de Wombat también han surgido aplicaciones similares a ciertos proyectos conocidos, como Wombex Finance y Magpie, a través de estas plataformas los depósitos pueden obtener rendimientos más altos. Actualmente, Wombex tiene un TVL de 89.49 millones de dólares, y el APR de los depósitos en cuatro monedas estables principales varía entre el 12.71% y el 17.16%. Magpie tiene un TVL de 25.90 millones de dólares, y el APR correspondiente varía entre el 9.65% y el 14.52%.
Es importante tener en cuenta que el riesgo general del mercado de criptomonedas es alto y que los incidentes de seguridad ocurren con frecuencia. Los inversionistas deben diversificar sus riesgos, informarse adecuadamente sobre los riesgos relacionados antes de invertir y realizar su propia investigación.
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Análisis de las 5 principales estrategias de rendimiento de moneda estable: rendimiento anual máximo del 41.9%
Resumen de estrategias de ingresos de moneda estable: opciones diversificadas y riesgos potenciales
El índice del dólar estadounidense se mantiene en niveles altos, los activos de riesgo muestran un rendimiento débil, poseer activos en dólares puede ser una opción sabia, especialmente aquellos que generan ingresos. Algunos de los principales proyectos de DeFi también están aprovechando activamente los activos en dólares inactivos para crear ingresos, por ejemplo, recientemente MakerDAO aprobó una propuesta para transferir hasta 1.6 mil millones de USDC a un servicio de custodia, con el fin de obtener un rendimiento anual del 1.5%.
Convex: estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por cierta institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateralización superior al 300%. De este colateral, la cantidad de USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo bajo. Una plataforma de intercambio ha retirado recientemente HUSD, al mismo tiempo que ha lanzado varios pares de negociación de USDD y ha eximido de tarifas relacionadas, lo que ha tenido un impacto positivo en USDD.
La plataforma Convex muestra que el APR de la piscina USDD+3Crv es del 19.66%, y el APR de USDD+FRAXBP es del 21.18%. La primera incluye cuatro tipos de moneda estable, mientras que la segunda incluye tres. Los pasos de operación son primero depositar las monedas estables soportadas a través de una entrada DEX en la página de la piscina USDD+3Crv de Convex, y luego apostar los tokens LP obtenidos en Convex.
En el ecosistema de cierta cadena pública, la aplicación de USDD es más amplia. Por ejemplo, el APY del par de intercambio USDD-USDT en cierta plataforma DeFi puede alcanzar hasta el 41.9% (se requiere bloqueo y staking de los tokens de la plataforma), mientras que en otra plataforma de préstamos, el APY de los depósitos de USDD es del 9.52%.
Canto: estrategia USDT+NOTE
Canto es una cadena pública DeFi compatible con EVM, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y la moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total de activos bloqueados (TVL) de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.
La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de NOTE/USDT LP es del 32.14%, y el APR de NOTE/USDC LP es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada mediante sobrecolateralización en el ecosistema de Canto, y no se activa la liquidación cuando se utilizan USDC y USDT como colateral. Actualmente, el precio de NOTE es ligeramente superior a 1 dólar, se recomienda acuñar NOTE mediante el colateral parcial de USDT, luego proporcionar liquidez con el USDT restante, y finalmente, apostar los tokens LP en la plataforma de préstamos.
Es importante tener en cuenta que la operación de cadena cruzada de Canto es relativamente compleja. Para ingresar, se necesita hacer una transferencia de Ethereum a Canto y luego convertirla en un token ERC20 de Canto; para salir, primero se debe convertir en el token nativo de Canto, luego cruzar a algún ecosistema a través de un puente de cadena cruzada y finalmente volver a Ethereum.
Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un DEX en una red Layer2, cuyo código proviene de un proyecto de un conocido desarrollador en Fantom. Actualmente, el TVL de Velodrome es de 82 millones de dólares, y su escala en esa red Layer2 supera a algunos DEX conocidos.
sUSD y LUSD provienen de dos proyectos de moneda estable relativamente seguros. Actualmente, la tasa de minería de liquidez para el par de trading sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.
Helio: Estrategia HAY+BUSD
Helio Protocol es un protocolo de staking líquido y préstamo en una cadena de bloques. Los usuarios pueden sobrecolateralizar para prestar moneda estable HAY, y los tokens nativos colateralizados se utilizarán para el staking líquido.
Un conocido DEX ha añadido específicamente una entrada de intercambio StableSwap para HAY y BUSD en su página de Swap, lo que indica que HAY tiene cierta influencia. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones de dólares están en HAY/BUSD Stable LP.
Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el par de negociación HAY/BUSD en DEX, y luego apostar los tokens LP en Helio, donde la APR mostrada es del 19.77%.
Ecosistema de Wombat Exchange: Estrategias de múltiples monedas estables
Wombat Exchange es un DEX de intercambio de moneda estable en una cadena pública, que se caracteriza por tener bajo deslizamiento, liquidez compartida y staking de un solo token. Sus inversores incluyen varias instituciones y proyectos conocidos, y tiene una estrecha relación con una importante plataforma de intercambio.
Actualmente, la piscina principal de Wombat muestra que la mediana de APR para USDC, USDT, DAI y BUSD es de 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente. Estos rendimientos incluyen el efecto acelerado de bloquear y mantener tokens de la plataforma.
Alrededor de Wombat también han surgido aplicaciones similares a ciertos proyectos conocidos, como Wombex Finance y Magpie, a través de estas plataformas los depósitos pueden obtener rendimientos más altos. Actualmente, Wombex tiene un TVL de 89.49 millones de dólares, y el APR de los depósitos en cuatro monedas estables principales varía entre el 12.71% y el 17.16%. Magpie tiene un TVL de 25.90 millones de dólares, y el APR correspondiente varía entre el 9.65% y el 14.52%.
Es importante tener en cuenta que el riesgo general del mercado de criptomonedas es alto y que los incidentes de seguridad ocurren con frecuencia. Los inversionistas deben diversificar sus riesgos, informarse adecuadamente sobre los riesgos relacionados antes de invertir y realizar su propia investigación.