El mercado de criptomonedas entra en una nueva fase, productos de inversión diversificados ayudan a los inversores comunes
Con el precio de Bitcoin alcanzando nuevamente un máximo histórico, este activo de encriptación que alguna vez fue considerado como una "locura especulativa" está evolucionando gradualmente hacia un activo financiero central para inversiones a largo plazo. Después de años de fuertes fluctuaciones y evolución del mercado, el mercado de criptomonedas está entrando en una nueva fase más madura pero también más compleja.
Sin embargo, no todos los usuarios tienen la capacidad o el tiempo para seguir de cerca el mercado y captar con precisión el momento de comprar y vender. Para los inversores comunes que carecen de conocimientos profesionales y tienen dificultades para operar con frecuencia, la "gestión de finanzas para perezosos" se ha convertido en una opción más realista. Los diversos productos de gestión financiera lanzados por varias plataformas de intercambio están diseñados a medida para todo tipo de usuarios: ya sea un modelo de ingresos de bajo riesgo, o herramientas estructuradas como ganar criptomonedas en cadena, inversiones en doble moneda, o inversiones periódicas, todos ofrecen una manera de participar en el crecimiento de los beneficios del mercado de criptomonedas sin operaciones complicadas.
El equilibrio entre cuentas de ahorro a la vista y a plazo, el reembolso se acredita de inmediato
En el mercado financiero tradicional, los depósitos a la vista de los bancos suelen ser considerados como una "estación de transferencia" de fondos: de bajo riesgo, flexibles y seguros. En el ámbito de la encriptación, ciertos intercambios han lanzado productos similares a "Yubi Bao" que intentan replicar este papel y aumentar su rentabilidad.
Este tipo de productos utiliza los activos depositados por los usuarios para operaciones de préstamos dentro de la plataforma, proporcionando soporte de liquidez a la plataforma. El sistema prestará automáticamente los activos a otros usuarios, y los intereses generados se devolverán a los usuarios como rendimiento anual de productos de ahorro.
Este tipo de producto ofrece una vía de inversión segura y estable con bajo riesgo y capital garantizado. Soporta depósitos a la vista y a plazos múltiples (como 7, 14, 30 días), múltiples monedas, con un proceso de suscripción sencillo y un ciclo de interés flexible, siendo un producto de inversión adecuado para inversores comunes. Sus características también incluyen el soporte para el reembolso inmediato tanto de depósitos a la vista como a plazos, los usuarios pueden activar la acumulación automática de criptomonedas a la vista, y la reinversión automática de capital e intereses a plazos, simplificando aún más la operación.
Según el sitio web de un intercambio, este tipo de productos actualmente admite cerca de mil tipos de encriptación, gestionando fondos por más de 2.3 mil millones de dólares, con un rendimiento anualizado máximo de hasta 12.5% en productos de USDT a la vista, y un rendimiento anualizado de más del 500% en inversiones a plazo.
Recientemente, algunos productos de ciertas plataformas han lanzado funciones de reembolso inmediato y reinversión automática, mejorando aún más la experiencia del usuario. Por ejemplo, al reembolsar activos a plazo, los usuarios pueden lograr que los fondos se acrediten en tiempo real.
Además, hay plataformas que han lanzado productos de inversión a plazo exclusivo para VIP, con un rendimiento anualizado en USDT de hasta el 4.5% en 30 días, y la cantidad de suscripciones superó los 60 millones de USDT después de su lanzamiento.
Empoderamiento de usuarios para ganar criptomonedas en la cadena
Los ingresos en cadena se refieren al proceso de obtener ingresos de activos de criptomonedas mediante la interacción directa con protocolos de blockchain. Estos ingresos se generan a través de mecanismos como la participación, el préstamo y la provisión de liquidez. En comparación con las finanzas tradicionales o centralizadas, los ingresos en cadena ofrecen la oportunidad de acceder directamente a las actividades económicas subyacentes de la red blockchain.
Aunque existen oportunidades de ganancias en la cadena, los usuarios principiantes enfrentan ciertas barreras y riesgos de seguridad al participar directamente en la cadena. Los usuarios no solo enfrentan riesgos operativos, como problemas de ataques de phishing, sino que también deben estar atentos a las vulnerabilidades de seguridad del propio protocolo. Por ejemplo, recientemente han ocurrido varios incidentes de robos en protocolos DeFi.
Algunos intercambios han lanzado un módulo de "ganar monedas en la cadena", que se centra en el Staking (préstamo) PoS, el préstamo de protocolos DeFi y la minería de liquidez, ofreciendo a los usuarios un servicio integral de gestión de patrimonio en la cadena. Su infraestructura se integra directamente con protocolos como Aave V3 y Compound V3, y se conecta a principales redes PoS como Ethereum, Polkadot y Cosmos. Estas plataformas no requieren que los usuarios configuren manualmente validadores o deleguen tokens, sino que automatizan estos procesos, al tiempo que proporcionan a los usuarios información en tiempo real sobre APY, cronogramas de redención y recompensas adicionales disponibles.
Este tipo de productos reúne una variedad de populares proyectos PoS actuales, seleccionando los proyectos de calidad y ofreciendo productos de Staking diversificados. Muchos de los reconocidos proyectos PoS de calidad en la industria, como ETH, DOT, ATOM, están reflejados.
La inversión en dos monedas ayuda a lograr la estrategia óptima
En los productos financieros estructurados, lo más común es la "Inversión Dual" (Dual Investment). La inversión dual lanzada por ciertos intercambios es en esencia un producto de inversión de rendimiento fijo y no garantizado. La estrategia central de la inversión dual: comprar bajo y vender alto. Los siguientes cuatro escenarios de inversión dual pueden reflejar la jugabilidad básica de este producto:
Escenario 1: Vender en alto, realizar ganancias de encriptación
El plazo de suscripción para que los inversores inviertan en BTC es de 3 días, con un precio objetivo de $100,000 para productos de venta alta de BTC, suponiendo que la fecha de vencimiento:
Precio de liquidación de BTC > $100,000: venta exitosa a un precio alto, vende BTC al precio objetivo y obtén ingresos por intereses en USDT durante este tiempo.
Precio de liquidación de BTC ≤ $100,000: ganancia de monedas exitosa, recibes el capital de BTC y los intereses generados en este período.
Escenario 2: Comprar en caídas, posicionar activos deseados a bajo precio
Los inversores eligen un producto con un plazo de 5 días y un precio objetivo de $90,000 BTC. Supongamos que el precio de liquidación de ese día es:
Precio de liquidación de BTC > $90,000: ganancia de moneda exitosa, devolución del capital en USDT y los intereses generados en USDT durante este período.
Precio de liquidación de BTC ≤ $90,000: compra baja exitosa, compra BTC al precio objetivo y obtén ingresos por intereses de BTC durante este período.
Escenario 3: Acumular criptomonedas, lograr el crecimiento del interés compuesto
Supongamos que el usuario elige USDT como capital de inversión, el sistema realizará operaciones de compra baja cada vez que el precio del mercado esté por debajo del precio objetivo. Cuando la compra baja no tiene éxito, el usuario aún puede ganar ciertos ingresos por intereses, y estos intereses se reinvertirán automáticamente, formando una estrategia de compra baja sostenible. Este método permite que los activos del usuario continúen aumentando de valor, al mismo tiempo que evita el impacto de la volatilidad del mercado en los ingresos, logrando así un crecimiento estable y a largo plazo de la riqueza.
Escenario 4: Estrategias combinadas para enfrentar la volatilidad del mercado
Los usuarios también pueden ajustar su cartera de inversiones de manera flexible según las condiciones del mercado. En momentos de mayor estabilidad del mercado, se recomienda aumentar la proporción de Bitcoin para incrementar el potencial de apreciación de los activos; mientras que en períodos de alta volatilidad del mercado, se debe destinar más fondos a USDT para asegurar la solidez de la inversión.
El punto destacado del mecanismo de inversión dual es que se basa en productos de gestión patrimonial derivados de opciones simples, utilizando mecanismos de opciones para lograr estrategias de inversión flexibles y diversas. A través del mecanismo de "comprar bajo" y "vender alto", la inversión dual permite a los inversores capturar oportunidades de ganancias en la volatilidad del mercado, logrando un uso flexible de los activos. Independientemente de la dirección del mercado, los inversores pueden obtener ingresos por intereses relativamente altos a través de la inversión dual, lo que aumenta la capacidad de rendimiento general de los fondos. Actualmente, la inversión dual admite 60 tipos de encriptación.
Inversión sistemática: sin necesidad de cronometrar, diversificación de costos para reducir la presión psicológica
Lo más difícil de invertir no es elegir productos, sino elegir el momento. Para los usuarios que no pueden estar atentos al mercado a largo plazo y no desean realizar operaciones frecuentes, la "inversión programada" ha sido una de las estrategias clásicas en el ámbito financiero tradicional. Algunos productos de inversión programada lanzados por ciertos intercambios se basan precisamente en esta idea.
Los puntos destacados de sus productos son: primero, la estrategia de inversión programada y de monto fijo evita que la inversión única se vea afectada por la volatilidad del mercado al comprar activos de forma continua con un monto fijo en momentos fijos, lo que efectivamente reduce el costo de inversión. En segundo lugar, puede disminuir la presión de cronometrar el mercado. No es necesario predecir con precisión las subidas y bajadas del mercado, la inversión programada ayuda automáticamente a los usuarios a diversificar los puntos de tiempo de compra, haciendo que la inversión sea más relajada. Además, tiene el potencial de obtener beneficios a largo plazo: según los datos de retroceso de 2021 a 2024, en la mayoría de las etapas del mercado, el rendimiento de la estrategia de inversión programada es superior al de la estrategia de compra única.
La inversión programada es adecuada para una amplia variedad de tipos de usuarios, ya sean principiantes o aquellos que no tienen tiempo para monitorear el mercado, es adecuada para todos los usuarios.
Actividades ricas que ofrecen recompensas adicionales
Al proporcionar productos financieros integrales para "usuarios perezosos", algunos intercambios también activan aún más la amplia participación de los usuarios a través de una serie de actividades ricas. Por ejemplo, una plataforma organiza actividades de aumento de interés en la gestión de activos, participando en Yu'ebao y en la gestión de criptomonedas en la cadena, se puede disfrutar de un aumento en los rendimientos de la gestión de activos, alcanzando hasta un 200%.
Otra actividad está dirigida a usuarios VIP y lanza "Fiesta de Verano de Inversiones", desbloqueando recompensas correspondientes según el promedio del monto de nuevas posiciones mantenidas por los usuarios en los últimos 30 días (suma del monto de fondos cuantitativos y depósitos en Yubi Bao), con un premio máximo que incluye regalos de alta gama.
Algunas plataformas también han lanzado pools de recompensas adicionales, como la compra de un producto de inversión a plazo fijo en USDT durante 7 días que ofrece un incremento del 10% en la tasa anual, con un rendimiento anual compuesto que puede alcanzar hasta el 12%. Además, hay plataformas que han lanzado actividades relacionadas con la venta de tokens populares; los usuarios que han participado en la venta pública de tokens específicos o en Launchpad pueden disfrutar de un interés adicional al comprar productos de inversión en USDT.
Actualmente, el rendimiento anual de la minería de BTC y ETH en algunas plataformas se mantiene alrededor del 3%, lo que representa una competencia considerable en comparación con productos similares en el mercado. La minería de USDT ofrece recompensas adicionales limitadas en el tiempo, con un rendimiento anual combinado que puede alcanzar el 15%.
En general, aunque estos productos de gestión patrimonial comenzaron ofreciendo servicios convenientes para los "usuarios perezosos", detrás de ellos se encuentra la lógica de la plataforma y estandarización de herramientas de gestión de activos digitales. Ya sea una combinación de cuentas de ahorro/fijas, el "ganar monedas en cadena" para la custodia de ingresos de activos en cadena, o las inversiones de doble moneda y las inversiones programadas derivadas estructuralmente, todos están intentando llenar el "vacío" entre las finanzas encriptadas y la gestión de patrimonio tradicional.
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AirdropSkeptic
· hace6h
La gestión financiera para perezosos es solo tomar a la gente por tonta.
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TooScaredToSell
· hace6h
¿Es solo otra herramienta de tomar a la gente por tonta del experto?
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FromMinerToFarmer
· hace6h
Ha llegado otra vez la temporada de minería del año.
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CountdownToBroke
· hace6h
¿Autoinversión? Hermano, esto no solo va a perderse.
Tendencias nuevas en la encriptación financiera: productos diversificados ayudan a los inversores comunes a participar de manera fácil.
El mercado de criptomonedas entra en una nueva fase, productos de inversión diversificados ayudan a los inversores comunes
Con el precio de Bitcoin alcanzando nuevamente un máximo histórico, este activo de encriptación que alguna vez fue considerado como una "locura especulativa" está evolucionando gradualmente hacia un activo financiero central para inversiones a largo plazo. Después de años de fuertes fluctuaciones y evolución del mercado, el mercado de criptomonedas está entrando en una nueva fase más madura pero también más compleja.
Sin embargo, no todos los usuarios tienen la capacidad o el tiempo para seguir de cerca el mercado y captar con precisión el momento de comprar y vender. Para los inversores comunes que carecen de conocimientos profesionales y tienen dificultades para operar con frecuencia, la "gestión de finanzas para perezosos" se ha convertido en una opción más realista. Los diversos productos de gestión financiera lanzados por varias plataformas de intercambio están diseñados a medida para todo tipo de usuarios: ya sea un modelo de ingresos de bajo riesgo, o herramientas estructuradas como ganar criptomonedas en cadena, inversiones en doble moneda, o inversiones periódicas, todos ofrecen una manera de participar en el crecimiento de los beneficios del mercado de criptomonedas sin operaciones complicadas.
El equilibrio entre cuentas de ahorro a la vista y a plazo, el reembolso se acredita de inmediato
En el mercado financiero tradicional, los depósitos a la vista de los bancos suelen ser considerados como una "estación de transferencia" de fondos: de bajo riesgo, flexibles y seguros. En el ámbito de la encriptación, ciertos intercambios han lanzado productos similares a "Yubi Bao" que intentan replicar este papel y aumentar su rentabilidad.
Este tipo de productos utiliza los activos depositados por los usuarios para operaciones de préstamos dentro de la plataforma, proporcionando soporte de liquidez a la plataforma. El sistema prestará automáticamente los activos a otros usuarios, y los intereses generados se devolverán a los usuarios como rendimiento anual de productos de ahorro.
Este tipo de producto ofrece una vía de inversión segura y estable con bajo riesgo y capital garantizado. Soporta depósitos a la vista y a plazos múltiples (como 7, 14, 30 días), múltiples monedas, con un proceso de suscripción sencillo y un ciclo de interés flexible, siendo un producto de inversión adecuado para inversores comunes. Sus características también incluyen el soporte para el reembolso inmediato tanto de depósitos a la vista como a plazos, los usuarios pueden activar la acumulación automática de criptomonedas a la vista, y la reinversión automática de capital e intereses a plazos, simplificando aún más la operación.
Según el sitio web de un intercambio, este tipo de productos actualmente admite cerca de mil tipos de encriptación, gestionando fondos por más de 2.3 mil millones de dólares, con un rendimiento anualizado máximo de hasta 12.5% en productos de USDT a la vista, y un rendimiento anualizado de más del 500% en inversiones a plazo.
Recientemente, algunos productos de ciertas plataformas han lanzado funciones de reembolso inmediato y reinversión automática, mejorando aún más la experiencia del usuario. Por ejemplo, al reembolsar activos a plazo, los usuarios pueden lograr que los fondos se acrediten en tiempo real.
Además, hay plataformas que han lanzado productos de inversión a plazo exclusivo para VIP, con un rendimiento anualizado en USDT de hasta el 4.5% en 30 días, y la cantidad de suscripciones superó los 60 millones de USDT después de su lanzamiento.
Empoderamiento de usuarios para ganar criptomonedas en la cadena
Los ingresos en cadena se refieren al proceso de obtener ingresos de activos de criptomonedas mediante la interacción directa con protocolos de blockchain. Estos ingresos se generan a través de mecanismos como la participación, el préstamo y la provisión de liquidez. En comparación con las finanzas tradicionales o centralizadas, los ingresos en cadena ofrecen la oportunidad de acceder directamente a las actividades económicas subyacentes de la red blockchain.
Aunque existen oportunidades de ganancias en la cadena, los usuarios principiantes enfrentan ciertas barreras y riesgos de seguridad al participar directamente en la cadena. Los usuarios no solo enfrentan riesgos operativos, como problemas de ataques de phishing, sino que también deben estar atentos a las vulnerabilidades de seguridad del propio protocolo. Por ejemplo, recientemente han ocurrido varios incidentes de robos en protocolos DeFi.
Algunos intercambios han lanzado un módulo de "ganar monedas en la cadena", que se centra en el Staking (préstamo) PoS, el préstamo de protocolos DeFi y la minería de liquidez, ofreciendo a los usuarios un servicio integral de gestión de patrimonio en la cadena. Su infraestructura se integra directamente con protocolos como Aave V3 y Compound V3, y se conecta a principales redes PoS como Ethereum, Polkadot y Cosmos. Estas plataformas no requieren que los usuarios configuren manualmente validadores o deleguen tokens, sino que automatizan estos procesos, al tiempo que proporcionan a los usuarios información en tiempo real sobre APY, cronogramas de redención y recompensas adicionales disponibles.
Este tipo de productos reúne una variedad de populares proyectos PoS actuales, seleccionando los proyectos de calidad y ofreciendo productos de Staking diversificados. Muchos de los reconocidos proyectos PoS de calidad en la industria, como ETH, DOT, ATOM, están reflejados.
La inversión en dos monedas ayuda a lograr la estrategia óptima
En los productos financieros estructurados, lo más común es la "Inversión Dual" (Dual Investment). La inversión dual lanzada por ciertos intercambios es en esencia un producto de inversión de rendimiento fijo y no garantizado. La estrategia central de la inversión dual: comprar bajo y vender alto. Los siguientes cuatro escenarios de inversión dual pueden reflejar la jugabilidad básica de este producto:
Escenario 1: Vender en alto, realizar ganancias de encriptación
El plazo de suscripción para que los inversores inviertan en BTC es de 3 días, con un precio objetivo de $100,000 para productos de venta alta de BTC, suponiendo que la fecha de vencimiento:
Escenario 2: Comprar en caídas, posicionar activos deseados a bajo precio
Los inversores eligen un producto con un plazo de 5 días y un precio objetivo de $90,000 BTC. Supongamos que el precio de liquidación de ese día es:
Escenario 3: Acumular criptomonedas, lograr el crecimiento del interés compuesto
Supongamos que el usuario elige USDT como capital de inversión, el sistema realizará operaciones de compra baja cada vez que el precio del mercado esté por debajo del precio objetivo. Cuando la compra baja no tiene éxito, el usuario aún puede ganar ciertos ingresos por intereses, y estos intereses se reinvertirán automáticamente, formando una estrategia de compra baja sostenible. Este método permite que los activos del usuario continúen aumentando de valor, al mismo tiempo que evita el impacto de la volatilidad del mercado en los ingresos, logrando así un crecimiento estable y a largo plazo de la riqueza.
Escenario 4: Estrategias combinadas para enfrentar la volatilidad del mercado
Los usuarios también pueden ajustar su cartera de inversiones de manera flexible según las condiciones del mercado. En momentos de mayor estabilidad del mercado, se recomienda aumentar la proporción de Bitcoin para incrementar el potencial de apreciación de los activos; mientras que en períodos de alta volatilidad del mercado, se debe destinar más fondos a USDT para asegurar la solidez de la inversión.
El punto destacado del mecanismo de inversión dual es que se basa en productos de gestión patrimonial derivados de opciones simples, utilizando mecanismos de opciones para lograr estrategias de inversión flexibles y diversas. A través del mecanismo de "comprar bajo" y "vender alto", la inversión dual permite a los inversores capturar oportunidades de ganancias en la volatilidad del mercado, logrando un uso flexible de los activos. Independientemente de la dirección del mercado, los inversores pueden obtener ingresos por intereses relativamente altos a través de la inversión dual, lo que aumenta la capacidad de rendimiento general de los fondos. Actualmente, la inversión dual admite 60 tipos de encriptación.
Inversión sistemática: sin necesidad de cronometrar, diversificación de costos para reducir la presión psicológica
Lo más difícil de invertir no es elegir productos, sino elegir el momento. Para los usuarios que no pueden estar atentos al mercado a largo plazo y no desean realizar operaciones frecuentes, la "inversión programada" ha sido una de las estrategias clásicas en el ámbito financiero tradicional. Algunos productos de inversión programada lanzados por ciertos intercambios se basan precisamente en esta idea.
Los puntos destacados de sus productos son: primero, la estrategia de inversión programada y de monto fijo evita que la inversión única se vea afectada por la volatilidad del mercado al comprar activos de forma continua con un monto fijo en momentos fijos, lo que efectivamente reduce el costo de inversión. En segundo lugar, puede disminuir la presión de cronometrar el mercado. No es necesario predecir con precisión las subidas y bajadas del mercado, la inversión programada ayuda automáticamente a los usuarios a diversificar los puntos de tiempo de compra, haciendo que la inversión sea más relajada. Además, tiene el potencial de obtener beneficios a largo plazo: según los datos de retroceso de 2021 a 2024, en la mayoría de las etapas del mercado, el rendimiento de la estrategia de inversión programada es superior al de la estrategia de compra única.
La inversión programada es adecuada para una amplia variedad de tipos de usuarios, ya sean principiantes o aquellos que no tienen tiempo para monitorear el mercado, es adecuada para todos los usuarios.
Actividades ricas que ofrecen recompensas adicionales
Al proporcionar productos financieros integrales para "usuarios perezosos", algunos intercambios también activan aún más la amplia participación de los usuarios a través de una serie de actividades ricas. Por ejemplo, una plataforma organiza actividades de aumento de interés en la gestión de activos, participando en Yu'ebao y en la gestión de criptomonedas en la cadena, se puede disfrutar de un aumento en los rendimientos de la gestión de activos, alcanzando hasta un 200%.
Otra actividad está dirigida a usuarios VIP y lanza "Fiesta de Verano de Inversiones", desbloqueando recompensas correspondientes según el promedio del monto de nuevas posiciones mantenidas por los usuarios en los últimos 30 días (suma del monto de fondos cuantitativos y depósitos en Yubi Bao), con un premio máximo que incluye regalos de alta gama.
Algunas plataformas también han lanzado pools de recompensas adicionales, como la compra de un producto de inversión a plazo fijo en USDT durante 7 días que ofrece un incremento del 10% en la tasa anual, con un rendimiento anual compuesto que puede alcanzar hasta el 12%. Además, hay plataformas que han lanzado actividades relacionadas con la venta de tokens populares; los usuarios que han participado en la venta pública de tokens específicos o en Launchpad pueden disfrutar de un interés adicional al comprar productos de inversión en USDT.
Actualmente, el rendimiento anual de la minería de BTC y ETH en algunas plataformas se mantiene alrededor del 3%, lo que representa una competencia considerable en comparación con productos similares en el mercado. La minería de USDT ofrece recompensas adicionales limitadas en el tiempo, con un rendimiento anual combinado que puede alcanzar el 15%.
En general, aunque estos productos de gestión patrimonial comenzaron ofreciendo servicios convenientes para los "usuarios perezosos", detrás de ellos se encuentra la lógica de la plataforma y estandarización de herramientas de gestión de activos digitales. Ya sea una combinación de cuentas de ahorro/fijas, el "ganar monedas en cadena" para la custodia de ingresos de activos en cadena, o las inversiones de doble moneda y las inversiones programadas derivadas estructuralmente, todos están intentando llenar el "vacío" entre las finanzas encriptadas y la gestión de patrimonio tradicional.