Últimas novedades sobre estrategias de rendimiento de moneda estable: opciones diversificadas y advertencias de riesgo
En el actual entorno de alta cotización del índice del dólar y presión sobre los activos de riesgo, poseer activos en dólares y obtener rendimientos se ha convertido en la elección de muchos inversores. Es notable que algunos proyectos líderes de finanzas descentralizadas (DeFi) también están aprovechando activamente los activos en dólares ociosos en busca de retornos. Por ejemplo, la propuesta MIP 81, recientemente aprobada, permitirá transferir hasta 1.600 millones de USDC a un servicio de custodia para obtener un rendimiento anual del 1.5%.
Este artículo explorará los últimos avances en varias estrategias de rendimiento de moneda estable:
Estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por una determinada institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateralización superior al 300%. De este monto, solo el colateral de USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo relativamente bajo.
Una plataforma DEX muestra que la tasa de rendimiento anual del pool USDD+3Crv es (APR) del 19.66%, mientras que el APR de USDD+FRAXBP alcanza el 21.18%. El primero incluye cuatro monedas estables: USDD, DAI, USDT, USDC, mientras que el segundo incluye tres: USDD, FRAX, USDC. Al operar, los usuarios pueden depositar primero las monedas estables admitidas en la página del pool correspondiente y luego apostar los tokens LP obtenidos en la plataforma designada.
Cabe destacar que, en el ecosistema de cierta cadena pública, la aplicación de USDD es más amplia. Por ejemplo, en un plataforma DeFi, la tasa de rendimiento anual del par de negociación USDD-USDT puede alcanzar hasta el 41.9% (se requiere bloqueo y staking de tokens de la plataforma), mientras que en otra plataforma de préstamos, la tasa de rendimiento anual de los depósitos en USDD es del 9.52%.
Canto：moneda estableT+NOTE策略
Canto es una cadena de bloques DeFi compatible con EVM, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total bloqueado en el ecosistema de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.
La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de LP NOTE/USDT es del 32.14%, y el APR de LP NOTE/USDC es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en el ecosistema de Canto a través de sobrecolateralización, y no se producirá liquidación cuando los colaterales sean USDC y USDT. Actualmente, el precio de NOTE es de 1.04 dólares, se recomienda usar parte de USDT como colateral para acuñar NOTE, luego proporcionar liquidez con el USDT restante y finalmente apostar los tokens LP en la plataforma de préstamos.
Es importante tener en cuenta que la operación de cadena cruzada de Canto es relativamente compleja; al entrar, se debe cruzar de Ethereum a Canto y convertir en el token ERC20 de Canto; al salir, primero se debe convertir en la moneda nativa de Canto, pasar por el puente de cadena cruzada Cosmos, Gravity Bridge, y finalmente regresar a Ethereum.
Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un DEX en Optimism, actualmente con un TVL de 82 millones de dólares. sUSD y LUSD provienen de Synthetix y Liquity, y se consideran relativamente seguros.
Actualmente, el APR de la minería de liquidez del par de negociación sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.
Helio: estrategia HAY+BUSD
Helio Protocol es un protocolo de préstamo y staking líquido en una cadena pública. Los usuarios pueden sobrecolateralizar el préstamo de la moneda estable descentralizada HAY de Helio, y los tokens nativos colateralizados se utilizarán para el staking líquido.
Un DEX ha añadido específicamente un acceso de intercambio StableSwap para HAY y BUSD en su página de intercambio. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones de dólares están en LP Stable de HAY/BUSD.
Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el par de comercio HAY/BUSD en el DEX, y luego apostar los tokens LP en Helio, con un APR actual de 19.77%.
Ecología de Wombat Exchange: Estrategia de múltiples monedas
Wombat Exchange es un DEX de intercambio de moneda estable en una cadena pública, que cuenta con bajo deslizamiento, liquidez compartida y la capacidad de realizar staking con un solo token. Su grupo de inversores es fuerte, incluyendo varias instituciones y proyectos conocidos.
Actualmente, el Main Pool de Wombat muestra que la mediana de APR para USDC, USDT, DAI y BUSD es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57%, respectivamente; estos números incluyen el efecto acelerado de bloquear WOM y poseer veWOM.
Alrededor de Wombat también han surgido aplicaciones similares a otras ecosistemas, como Wombex Finance y Magpie, donde los usuarios comunes pueden obtener mayores rendimientos al depositar a través de estas aplicaciones.
Advertencia de riesgo
El riesgo general del mercado de criptomonedas es mayor que el del mercado financiero tradicional, y los incidentes de seguridad son frecuentes. Los inversores deben prestar atención a la diversificación de riesgos, comprender completamente los puntos de riesgo específicos antes de invertir y realizar su propia investigación. Este artículo se actualizará continuamente con información sobre estrategias relacionadas.
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LostBetweenChains
· hace12h
¿Una cinco? El nivel de extracción de sangre.
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just_here_for_vibes
· hace12h
Solo un uno punto cinco por ciento de anualizado, casi me muero de hambre.
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Web3ProductManager
· hace12h
bruh 1.5% apy? la cuenta de ahorros de mi abuela tiene mejor rendimiento smh... hablemos de la verdadera adecuación del producto al mercado
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ForkItAllDay
· hace13h
¿Para qué jugar si la tasa de colateral es tan alta?
Estrategias de rendimiento de moneda estable: opciones diversificadas y advertencias de riesgo sobre USDD, Canto, Velodrome y más.
Últimas novedades sobre estrategias de rendimiento de moneda estable: opciones diversificadas y advertencias de riesgo
En el actual entorno de alta cotización del índice del dólar y presión sobre los activos de riesgo, poseer activos en dólares y obtener rendimientos se ha convertido en la elección de muchos inversores. Es notable que algunos proyectos líderes de finanzas descentralizadas (DeFi) también están aprovechando activamente los activos en dólares ociosos en busca de retornos. Por ejemplo, la propuesta MIP 81, recientemente aprobada, permitirá transferir hasta 1.600 millones de USDC a un servicio de custodia para obtener un rendimiento anual del 1.5%.
Este artículo explorará los últimos avances en varias estrategias de rendimiento de moneda estable:
Estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por una determinada institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateralización superior al 300%. De este monto, solo el colateral de USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo relativamente bajo.
Una plataforma DEX muestra que la tasa de rendimiento anual del pool USDD+3Crv es (APR) del 19.66%, mientras que el APR de USDD+FRAXBP alcanza el 21.18%. El primero incluye cuatro monedas estables: USDD, DAI, USDT, USDC, mientras que el segundo incluye tres: USDD, FRAX, USDC. Al operar, los usuarios pueden depositar primero las monedas estables admitidas en la página del pool correspondiente y luego apostar los tokens LP obtenidos en la plataforma designada.
Cabe destacar que, en el ecosistema de cierta cadena pública, la aplicación de USDD es más amplia. Por ejemplo, en un plataforma DeFi, la tasa de rendimiento anual del par de negociación USDD-USDT puede alcanzar hasta el 41.9% (se requiere bloqueo y staking de tokens de la plataforma), mientras que en otra plataforma de préstamos, la tasa de rendimiento anual de los depósitos en USDD es del 9.52%.
Canto：moneda estableT+NOTE策略
Canto es una cadena de bloques DeFi compatible con EVM, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total bloqueado en el ecosistema de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.
La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de LP NOTE/USDT es del 32.14%, y el APR de LP NOTE/USDC es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en el ecosistema de Canto a través de sobrecolateralización, y no se producirá liquidación cuando los colaterales sean USDC y USDT. Actualmente, el precio de NOTE es de 1.04 dólares, se recomienda usar parte de USDT como colateral para acuñar NOTE, luego proporcionar liquidez con el USDT restante y finalmente apostar los tokens LP en la plataforma de préstamos.
Es importante tener en cuenta que la operación de cadena cruzada de Canto es relativamente compleja; al entrar, se debe cruzar de Ethereum a Canto y convertir en el token ERC20 de Canto; al salir, primero se debe convertir en la moneda nativa de Canto, pasar por el puente de cadena cruzada Cosmos, Gravity Bridge, y finalmente regresar a Ethereum.
Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un DEX en Optimism, actualmente con un TVL de 82 millones de dólares. sUSD y LUSD provienen de Synthetix y Liquity, y se consideran relativamente seguros.
Actualmente, el APR de la minería de liquidez del par de negociación sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.
Helio: estrategia HAY+BUSD
Helio Protocol es un protocolo de préstamo y staking líquido en una cadena pública. Los usuarios pueden sobrecolateralizar el préstamo de la moneda estable descentralizada HAY de Helio, y los tokens nativos colateralizados se utilizarán para el staking líquido.
Un DEX ha añadido específicamente un acceso de intercambio StableSwap para HAY y BUSD en su página de intercambio. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones de dólares están en LP Stable de HAY/BUSD.
Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el par de comercio HAY/BUSD en el DEX, y luego apostar los tokens LP en Helio, con un APR actual de 19.77%.
Ecología de Wombat Exchange: Estrategia de múltiples monedas
Wombat Exchange es un DEX de intercambio de moneda estable en una cadena pública, que cuenta con bajo deslizamiento, liquidez compartida y la capacidad de realizar staking con un solo token. Su grupo de inversores es fuerte, incluyendo varias instituciones y proyectos conocidos.
Actualmente, el Main Pool de Wombat muestra que la mediana de APR para USDC, USDT, DAI y BUSD es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57%, respectivamente; estos números incluyen el efecto acelerado de bloquear WOM y poseer veWOM.
Alrededor de Wombat también han surgido aplicaciones similares a otras ecosistemas, como Wombex Finance y Magpie, donde los usuarios comunes pueden obtener mayores rendimientos al depositar a través de estas aplicaciones.
Advertencia de riesgo
El riesgo general del mercado de criptomonedas es mayor que el del mercado financiero tradicional, y los incidentes de seguridad son frecuentes. Los inversores deben prestar atención a la diversificación de riesgos, comprender completamente los puntos de riesgo específicos antes de invertir y realizar su propia investigación. Este artículo se actualizará continuamente con información sobre estrategias relacionadas.