Le rapport XRP révèle la stratégie des banques en matière de blockchain : 345 investissements en 4 ans, la tokenisation quantique devient un nouveau champ de bataille.

Le dernier rapport sectoriel de XRP révèle que les banques traditionnelles accélèrent leur adoption des actifs numériques. Entre 2020 et 2024, les banques mondiales ont réalisé au total 345 investissements liés à la Blockchain, pour un montant total de plus de 10 milliards de dollars. Des géants comme JPMorgan, Goldman Sachs et SB parient sur les infrastructures via des fonds précoces, tandis que la banque brésilienne investit 750 millions de dollars dans la création d'une plateforme de paiement, et HSBC a été la première à lancer un jeton d'or résistant aux quantiques. Cet article analyse les trois grands chemins par lesquels les banques passent d'essais expérimentaux à des investissements de niveau stratégique, ainsi que leur impact sur le processus d'institutionnalisation du marché des cryptomonnaies.

Cartographie des investissements : les trois voies de la transformation stratégique bancaire Le rapport XRP esquisse une claire trame de l'implantation des banques dans la Blockchain :

  1. Mise en place des fonds précoces : JPMorgan, Goldman Sachs et le groupe SBI se concentrent sur les investissements en amorçage et de série A, en développant des technologies de base telles que le règlement des paiements et la tokenisation des actifs.
  2. Pari massif régional : La banque brésilienne Itaú, en collaboration avec BTG Pactual, a investi 750 millions de dollars dans la plateforme de paiement CloudWalk, créant ainsi le plus grand investissement unique de la région.
  3. Intégration stratégique : Le groupe japonais SBI acquiert la majorité des actions de Solaris en Allemagne (cette plateforme exploite la première bourse d'actifs numériques conforme de l'UE), élargissant ainsi le marché européen. Il convient de noter que, malgré le ralentissement du marché en 2022, le montant des investissements en 2024 a augmenté par rapport à l'année précédente, montrant que les banques passent d'une approche prudente à des investissements de niveau stratégique.

G-SIBs prudent à entrer : la logique de coopération derrière 106 transactions Les banques d'importance systémique mondiale (G-SIBs) adoptent une stratégie « d'évitement des acquisitions et de mise en avant de la coopération » :

  • Plateforme d'investissement : Mise en avant des projets d'infrastructure tels que Talos (passerelle de trading institutionnelle), Fnality (réseau de règlement des monnaies numériques des banques centrales), Partior (chaîne de règlement en temps réel transfrontalière)
  • Solutions aux points de douleur : HQLAx résout la liquidité des actifs collatéraux, TradeWaltz optimise le financement de la chaîne d'approvisionnement
  • Éviter les risques directs : 14 financements de plus d'un milliard de dollars ont tous été réalisés sous forme de partenariat limité, maintenant ainsi un pare-feu commercial. Cas d'école : bien que JPMorgan ait mis fin au projet de garde de Bitcoin de NYDIG (qui avait levé 1 milliard de dollars), il s'est rapidement tourné vers la fourniture d'ETF Bitcoin à ses clients par l'intermédiaire de BlackRock et Fidelity.

Tokenisation sécurisée quantique : HSBC à la pointe de la prochaine frontière technologique Les pratiques révolutionnaires de HSBC en 2024 marquent une nouvelle tendance :

  1. Révolution technologique : Lancement d'un jeton d'or pour les particuliers à Hong Kong, utilisant la cryptographie post-quantique et la technologie de génération de nombres aléatoires quantiques, pour se défendre contre les attaques de calcul quantique futures.
  2. Innovation des modèles : réaliser la détention de fragments d'or physique, ouvrir la plateforme Blockchain conforme aux canaux d'investissement du grand public.
  3. Positionnement stratégique : Création d'une plateforme d'actifs numériques Orion, en opposition technologique avec Kinexys de JPMorgan. Cela reflète le consensus central des banques : la technologie de tokenisation améliorera la liquidité, l'accessibilité et l'efficacité des marchés financiers, et le modèle d'actifs fragmentés reconstruit le processus de démocratisation de l'investissement.

Conclusion : Quatre ans de 345 investissements esquissent la courbe radicale de l'entrée des banques dans le Blockchain — passant d'investissements financiers précoces à la prise de contrôle de plateformes technologiques, jusqu'à mener la frontière de la tokenisation sécurisée par quantique. Lorsque des géants comme JPMorgan et HSBC construisent leurs propres systèmes d'actifs numériques, les banques régionales se connectent à l'écosystème via des plateformes de type Solaris, la fusion de la finance traditionnelle avec le monde des chaînes est déjà sur une voie irréversible. La transformation plus profonde révélée par le rapport est que : le Blockchain passe d'un terrain d'expérimentation technologique pour les banques à une infrastructure stratégique centrale. Une fois que les canaux de fonds institutionnels seront entièrement ouverts, le marché des cryptomonnaies connaîtra un saut de magnitude. La fenêtre de temps laissée aux entreprises de cryptomonnaie natives est peut-être plus urgente que prévu.

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