Jetonisation des actifs : de la conception à la pratique de l'innovation financière
La tokenisation devient rapidement le point focal du secteur financier mondial. Que ce soit des entreprises de cryptomonnaie ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, mettre sur la chaîne et mondialiser les actifs du monde réel (RWA) dans le respect de la réglementation. Des obligations d'État à l'immobilier, en passant par les matières premières et les titres, les catégories d'actifs continuent de s'élargir, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette frénésie des actifs sur la chaîne reflète le besoin profond des marchés de capitaux mondiaux en matière d'efficacité, de transparence et de liquidité disponible 24/7.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, est devenue un praticien de la tokenisation destiné aux institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience opérationnelle concrète grâce à des projets réels. De plus, elle se distingue de certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche radicale axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation de niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels.
La tendance de la tokenisation des RWA s'accélère et pénètre de plus en plus le marché grand public. Selon les données de la plateforme, la valeur totale des actifs RWA sur la blockchain a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, englobant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du gouvernement américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la blockchain n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, mais que la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, plus transparentes, programmables et composables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de conservation des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait également face à des défis tels que la complexité et la longueur des processus d'émission, des barrières à l'entrée élevées, des coûts élevés et des silos de données graves. Pour répondre à ces problèmes, Libeara a développé, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, des solutions d'émission et de gestion sur chaîne à haute conformité et haute efficacité, ciblant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : Jetonisation des titres de créance et des obligations de l'État
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs de titres de créance gouvernementaux et de dettes souveraines directement sur la blockchain, renforçant ainsi l'inclusivité, la transparence et la capacité de résistance aux risques du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo élimine les barrières d'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission d'obligations à faible montant et des portefeuilles en chaîne, promouvant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent plusieurs intermédiaires, des processus fastidieux et une efficacité faible. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et exécute automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Les pays en développement dépendent fortement de la dette en dollars pour le financement. Une fois que la monnaie locale se déprécie, la pression de remboursement augmente fortement, ce qui peut les plonger dans le piège du décalage monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo soutient l'intégration de la dette locale sur la blockchain, renforçant l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à gérer les risques, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre également une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter à des besoins en capital et à des orientations politiques de plus en plus diversifiés. Bravo prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour une activation future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations liées aux droits de naissance, permettant aux produits de dette de répondre aux objectifs des politiques sociales et aux besoins diversifiés des populations.
Dans une structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, et les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les événements de faillite peuvent entraîner l'incapacité des investisseurs à obtenir des remboursements ou à subir des pertes. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartenant directement aux investisseurs, sans risque de garde d'intermédiaire et de point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, augmentant considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, en soutenant la tokenisation des parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds dans plusieurs catégories d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins d'un portefeuille diversifié. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées par Libeara pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. En étant compatible avec la finance traditionnelle et la finance décentralisée, Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaies et des investisseurs traditionnels.
Tango : plateforme d'émission de jetons de valeurs mobilières génériques
Tango est une plateforme d'émission de jetons de titres universelle qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux besoins de différents marchés. En outre, Tango intègre des fonctions KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, des systèmes de contrôle interne, de gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée en phase opérationnelle, les activités de tokenisation sont en place depuis plusieurs années.
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade de l'exploration et de l'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation à passer du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, privées, et les monnaies numériques de banque centrale des dettes souveraines, fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec divers investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notes élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne ont annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de gestion publique de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de détail. Grâce à Libeara, la tokenisation permet aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong en utilisant des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain.
Dès 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype qui soutient la souscription de jetons de dettes et de titres du gouvernement ghanéen, réalisant l'émission et le règlement de la tokenisation des jetons de dettes du gouvernement ghanéen sur la chaîne. Ce projet est non seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également une voie viable pour la numérisation financière sur les marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité Monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec plusieurs parties pour des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien à des cas pratiques pour l'infrastructure wCBDC de l'Autorité Monétaire de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de tokenisation de billets de trésorerie au détail aux Philippines, émettant une offre initiale de billets de trésorerie d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins sur une blockchain publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis, lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong et le Centre d'Innovation de la Banque des Règlements Internationaux, visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'accroître l'efficacité de l'émission, de réduire les barrières à l'investissement et d'améliorer la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante possède une expérience financière riche et s'engage à créer "une voiture super sécurisée" RWA.
Le nom Libeara est issu de la combinaison de "Liberty" et "Aerarium". En tant que société de technologie financière développée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels et ouvrant des canaux d'investissement auparavant difficiles d'accès.
L'équipe centrale de Libeara regroupe des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés des capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, notamment en ce qui concerne la multiplicité des intermédiaires, les seuils d'investissement élevés et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation non seulement simplifie ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière pair-à-pair entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, comme l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la portée de participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, introduisant ainsi des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "super voiture sécurisée" pour circuler en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseur, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, beaucoup associant encore la blockchain aux cryptomonnaies volatiles et aux marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations gouvernementales. Changer cette perception nécessite non seulement une technologie avancée, mais aussi un cadre de conformité robuste, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux particuliers. La tokenisation jouera un rôle clé, à la fois en conservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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BtcDailyResearcher
· 07-21 08:42
Un autre joueur estampillé ? La force doit être évaluée en fonction de la Conformité sur le terrain !
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CommunityWorker
· 07-20 23:52
Un autre qui se fait prendre pour des cons est arrivé.
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BoredStaker
· 07-18 14:09
C'est agréable à écouter, mais il y a un peu trop de monde.
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DeFiAlchemist
· 07-18 14:08
*ajuste la boule de cristal* tokenisation rwa... la transmutation sacrée que nous attendions en toute honnêteté
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OnchainFortuneTeller
· 07-18 14:06
Voyons d'abord, puis nous en parlerons. Si ce n'est pas bien fait, ce sera fini.
Libeara mène la vague de tokenisation : trois produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des RWA
Jetonisation des actifs : de la conception à la pratique de l'innovation financière
La tokenisation devient rapidement le point focal du secteur financier mondial. Que ce soit des entreprises de cryptomonnaie ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, mettre sur la chaîne et mondialiser les actifs du monde réel (RWA) dans le respect de la réglementation. Des obligations d'État à l'immobilier, en passant par les matières premières et les titres, les catégories d'actifs continuent de s'élargir, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette frénésie des actifs sur la chaîne reflète le besoin profond des marchés de capitaux mondiaux en matière d'efficacité, de transparence et de liquidité disponible 24/7.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, est devenue un praticien de la tokenisation destiné aux institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience opérationnelle concrète grâce à des projets réels. De plus, elle se distingue de certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche radicale axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation de niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels.
La tendance de la tokenisation des RWA s'accélère et pénètre de plus en plus le marché grand public. Selon les données de la plateforme, la valeur totale des actifs RWA sur la blockchain a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, englobant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du gouvernement américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la blockchain n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, mais que la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, plus transparentes, programmables et composables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de conservation des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait également face à des défis tels que la complexité et la longueur des processus d'émission, des barrières à l'entrée élevées, des coûts élevés et des silos de données graves. Pour répondre à ces problèmes, Libeara a développé, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, des solutions d'émission et de gestion sur chaîne à haute conformité et haute efficacité, ciblant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : Jetonisation des titres de créance et des obligations de l'État
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs de titres de créance gouvernementaux et de dettes souveraines directement sur la blockchain, renforçant ainsi l'inclusivité, la transparence et la capacité de résistance aux risques du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo élimine les barrières d'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission d'obligations à faible montant et des portefeuilles en chaîne, promouvant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent plusieurs intermédiaires, des processus fastidieux et une efficacité faible. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et exécute automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Les pays en développement dépendent fortement de la dette en dollars pour le financement. Une fois que la monnaie locale se déprécie, la pression de remboursement augmente fortement, ce qui peut les plonger dans le piège du décalage monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo soutient l'intégration de la dette locale sur la blockchain, renforçant l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à gérer les risques, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre également une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter à des besoins en capital et à des orientations politiques de plus en plus diversifiés. Bravo prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour une activation future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations liées aux droits de naissance, permettant aux produits de dette de répondre aux objectifs des politiques sociales et aux besoins diversifiés des populations.
Dans une structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, et les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les événements de faillite peuvent entraîner l'incapacité des investisseurs à obtenir des remboursements ou à subir des pertes. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartenant directement aux investisseurs, sans risque de garde d'intermédiaire et de point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, augmentant considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, en soutenant la tokenisation des parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds dans plusieurs catégories d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins d'un portefeuille diversifié. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées par Libeara pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. En étant compatible avec la finance traditionnelle et la finance décentralisée, Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaies et des investisseurs traditionnels.
Tango : plateforme d'émission de jetons de valeurs mobilières génériques
Tango est une plateforme d'émission de jetons de titres universelle qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux besoins de différents marchés. En outre, Tango intègre des fonctions KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, des systèmes de contrôle interne, de gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée en phase opérationnelle, les activités de tokenisation sont en place depuis plusieurs années.
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade de l'exploration et de l'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation à passer du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, privées, et les monnaies numériques de banque centrale des dettes souveraines, fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec divers investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notes élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne ont annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de gestion publique de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de détail. Grâce à Libeara, la tokenisation permet aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong en utilisant des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain.
Dès 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype qui soutient la souscription de jetons de dettes et de titres du gouvernement ghanéen, réalisant l'émission et le règlement de la tokenisation des jetons de dettes du gouvernement ghanéen sur la chaîne. Ce projet est non seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également une voie viable pour la numérisation financière sur les marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité Monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec plusieurs parties pour des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien à des cas pratiques pour l'infrastructure wCBDC de l'Autorité Monétaire de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de tokenisation de billets de trésorerie au détail aux Philippines, émettant une offre initiale de billets de trésorerie d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins sur une blockchain publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis, lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong et le Centre d'Innovation de la Banque des Règlements Internationaux, visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'accroître l'efficacité de l'émission, de réduire les barrières à l'investissement et d'améliorer la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante possède une expérience financière riche et s'engage à créer "une voiture super sécurisée" RWA.
Le nom Libeara est issu de la combinaison de "Liberty" et "Aerarium". En tant que société de technologie financière développée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels et ouvrant des canaux d'investissement auparavant difficiles d'accès.
L'équipe centrale de Libeara regroupe des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés des capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, notamment en ce qui concerne la multiplicité des intermédiaires, les seuils d'investissement élevés et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation non seulement simplifie ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière pair-à-pair entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, comme l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la portée de participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, introduisant ainsi des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "super voiture sécurisée" pour circuler en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseur, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, beaucoup associant encore la blockchain aux cryptomonnaies volatiles et aux marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations gouvernementales. Changer cette perception nécessite non seulement une technologie avancée, mais aussi un cadre de conformité robuste, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux particuliers. La tokenisation jouera un rôle clé, à la fois en conservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.