Analyse des flux de fonds et évaluation des risques sur le marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des Cryptoactifs à l'échelle mondiale et la rapide augmentation du nombre d'utilisateurs dans la région de l'Asie du Sud-Est, les flux de fonds sur chaîne dans cette région sont devenus de plus en plus fréquents et complexes. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds sur chaîne en Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et leur association avec des activités illégales, nous avons effectué une analyse complète de 10 000 échantillons d'adresses de blockchain depuis 2020. Ces échantillons comprennent des portefeuilles personnels et des utilisateurs d'échanges en Asie du Sud-Est. En traçant et en marquant les différents types de chemins de flux de fonds à risque, nous avons découvert que le niveau de risque impliqué dans les modèles de circulation des actifs chiffrés dépassait les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également les raisons sous-jacentes à ce phénomène à un niveau macroéconomique et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des Cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté.
En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs, qui se manifestent principalement par les aspects suivants :
Croissance rapide des utilisateurs : L'Asie du Sud-Est a une proportion élevée de jeunes, et la large adoption d'Internet mobile a entraîné une augmentation rapide du nombre d'utilisateurs de Cryptoactifs dans cette région. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de Cryptoactifs dans cette région.
Forte demande de paiements transfrontaliers : La région de l'Asie du Sud-Est compte de nombreux travailleurs transfrontaliers, et les cryptoactifs leur offrent une méthode de paiement transfrontalière pratique, ce qui les rend largement utilisés.
Environnement réglementaire hétérogène : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient considérablement d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore formé de cadre réglementaire clair, entraînant un certain risque de conformité pour les flux de fonds.
Analyse de l'échantillon et principales découvertes
Situation de la libre circulation des fonds
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, montrant ainsi une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est, les méthodes de trading décentralisées sont devenues la norme.
L'association avec des activités illégales
Dans ces adresses, plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à des activités illégales, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été constaté qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également des liens indirects avec des activités illégales, augmentant ainsi le pourcentage d'adresses à risque associées à 16,82 %. Cela signifie que, parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de Cryptoactifs en Asie du Sud-Est, des millions d'utilisateurs pourraient avoir des risques de transactions financières associés à des activités illégales, que ce soit de manière directe ou indirecte.
Flux de fonds à haut risque et analyse
Types d'adresses à haut risque
Grâce aux étiquettes de risque, nous divisons les adresses étroitement liées aux activités illégales en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories. Les catégories à haut risque concernent principalement :
Services d'anonymisation : principalement utilisés pour cacher le flux de fonds
Transfert de fonds illégal : utilisé pour le transfert illégal de fonds à l'étranger et le blanchiment d'argent
Activités frauduleuses : impliquant des investissements fictifs, des systèmes de Ponzi, etc.
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités d'activités illégales spécifiques.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Plus de 10 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à la gestion de fonds illégaux, avec un nombre total de transactions atteignant plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars ont clairement été dirigés vers des plateformes réseau illégales.
Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été transférés vers des plateformes de fraude.
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et la dissimulation des activités illégales, en particulier sous l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières des Cryptoactifs, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds sur les plateformes restreintes
Ratio des flux de fonds sur les plateformes restreintes
Environ 53,49 % des fonds directement associés à des activités illégales ont été dirigés vers des plateformes restreintes, le nombre de transactions concernées étant même deux fois supérieur à celui des fonds illégaux, pour une valeur totale de plus de 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes restreintes restent la principale source d'afflux de fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil d'anonymisation
En tant qu'outil d'anonymisation couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars lors de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrant sur les plateformes restreintes. Cependant, depuis qu'elle a été inscrite sur la liste des entités restreintes en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet de répression efficace des restrictions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat et haute liquidité des cryptoactifs : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer des adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés grâce à des techniques d'anonymisation, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
L'absence de régulation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de régulation des cryptoactifs dans les pays d'Asie du Sud-Est ne sont pas encore complètes, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures de régulation proactives, ce qui laisse de la place aux flux de fonds liés à des activités illégales.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique dans certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement faible, avec un écart de richesse important, ce qui conduit de nombreux individus malveillants à considérer cet endroit comme une base, ciblant principalement les étrangers pour des activités illégales.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui les empêche d'identifier rapidement les comportements malveillants ou les risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes rendent toujours le suivi des flux de fonds complexe, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds sur la chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux sur la chaîne, nous recommandons d'adopter les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements des différents pays doivent élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal sur la chaîne par le biais de la coopération internationale et en établissant un cadre de régulation des jetons virtuels clair en fonction des différentes réalités nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : intensifier l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, les sensibiliser aux risques en chaîne et renforcer leur capacité à identifier et à prévenir les fonds d'activités illégales.
Favoriser l'innovation technologique : Développer activement et appliquer des technologies de traçage sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de grandes données et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter avec précision contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions concernées dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité sur la chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions présentant le plus de potentiel pour le développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux. Nous continuerons à investir des ressources et des technologies, à collaborer avec toutes les parties prenantes, et à nous engager à construire un écosystème de cryptoactifs sécurisé, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en augmentant la sensibilisation à la sécurité des utilisateurs et en favorisant l'innovation des moyens technologiques, nous espérons progressivement réduire les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et promouvoir le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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ParanoiaKing
· 07-25 17:17
Le marché est si puissant qu'il est impossible à réguler.
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HashBrownies
· 07-22 18:50
Comment le blanchiment de capitaux est-il défini ?
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MagicBean
· 07-22 18:43
La régulation est difficile, se faire prendre pour des cons est facile.
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FalseProfitProphet
· 07-22 18:40
La régulation est là, dispersez-vous, dispersez-vous.
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CodeAuditQueen
· 07-22 18:38
Les vulnérabilités de l'ère 0day ne sont pas différentes.
Évaluation des risques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est : 16,82 % des Adresses associées à des activités illégales
Analyse des flux de fonds et évaluation des risques sur le marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des Cryptoactifs à l'échelle mondiale et la rapide augmentation du nombre d'utilisateurs dans la région de l'Asie du Sud-Est, les flux de fonds sur chaîne dans cette région sont devenus de plus en plus fréquents et complexes. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds sur chaîne en Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et leur association avec des activités illégales, nous avons effectué une analyse complète de 10 000 échantillons d'adresses de blockchain depuis 2020. Ces échantillons comprennent des portefeuilles personnels et des utilisateurs d'échanges en Asie du Sud-Est. En traçant et en marquant les différents types de chemins de flux de fonds à risque, nous avons découvert que le niveau de risque impliqué dans les modèles de circulation des actifs chiffrés dépassait les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également les raisons sous-jacentes à ce phénomène à un niveau macroéconomique et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des Cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté.
En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs, qui se manifestent principalement par les aspects suivants :
Croissance rapide des utilisateurs : L'Asie du Sud-Est a une proportion élevée de jeunes, et la large adoption d'Internet mobile a entraîné une augmentation rapide du nombre d'utilisateurs de Cryptoactifs dans cette région. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de Cryptoactifs dans cette région.
Forte demande de paiements transfrontaliers : La région de l'Asie du Sud-Est compte de nombreux travailleurs transfrontaliers, et les cryptoactifs leur offrent une méthode de paiement transfrontalière pratique, ce qui les rend largement utilisés.
Environnement réglementaire hétérogène : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient considérablement d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore formé de cadre réglementaire clair, entraînant un certain risque de conformité pour les flux de fonds.
Analyse de l'échantillon et principales découvertes
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, montrant ainsi une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est, les méthodes de trading décentralisées sont devenues la norme.
Dans ces adresses, plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à des activités illégales, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été constaté qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également des liens indirects avec des activités illégales, augmentant ainsi le pourcentage d'adresses à risque associées à 16,82 %. Cela signifie que, parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de Cryptoactifs en Asie du Sud-Est, des millions d'utilisateurs pourraient avoir des risques de transactions financières associés à des activités illégales, que ce soit de manière directe ou indirecte.
Flux de fonds à haut risque et analyse
Grâce aux étiquettes de risque, nous divisons les adresses étroitement liées aux activités illégales en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories. Les catégories à haut risque concernent principalement :
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités d'activités illégales spécifiques.
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et la dissimulation des activités illégales, en particulier sous l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières des Cryptoactifs, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds sur les plateformes restreintes
Environ 53,49 % des fonds directement associés à des activités illégales ont été dirigés vers des plateformes restreintes, le nombre de transactions concernées étant même deux fois supérieur à celui des fonds illégaux, pour une valeur totale de plus de 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes restreintes restent la principale source d'afflux de fonds à haut risque.
En tant qu'outil d'anonymisation couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars lors de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrant sur les plateformes restreintes. Cependant, depuis qu'elle a été inscrite sur la liste des entités restreintes en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet de répression efficace des restrictions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat et haute liquidité des cryptoactifs : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer des adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés grâce à des techniques d'anonymisation, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
L'absence de régulation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de régulation des cryptoactifs dans les pays d'Asie du Sud-Est ne sont pas encore complètes, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures de régulation proactives, ce qui laisse de la place aux flux de fonds liés à des activités illégales.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique dans certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement faible, avec un écart de richesse important, ce qui conduit de nombreux individus malveillants à considérer cet endroit comme une base, ciblant principalement les étrangers pour des activités illégales.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui les empêche d'identifier rapidement les comportements malveillants ou les risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes rendent toujours le suivi des flux de fonds complexe, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds sur la chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux sur la chaîne, nous recommandons d'adopter les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements des différents pays doivent élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal sur la chaîne par le biais de la coopération internationale et en établissant un cadre de régulation des jetons virtuels clair en fonction des différentes réalités nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : intensifier l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, les sensibiliser aux risques en chaîne et renforcer leur capacité à identifier et à prévenir les fonds d'activités illégales.
Favoriser l'innovation technologique : Développer activement et appliquer des technologies de traçage sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de grandes données et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter avec précision contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions concernées dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité sur la chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions présentant le plus de potentiel pour le développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux. Nous continuerons à investir des ressources et des technologies, à collaborer avec toutes les parties prenantes, et à nous engager à construire un écosystème de cryptoactifs sécurisé, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en augmentant la sensibilisation à la sécurité des utilisateurs et en favorisant l'innovation des moyens technologiques, nous espérons progressivement réduire les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et promouvoir le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.