Analyse des risques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale et la rapide augmentation du nombre d'utilisateurs dans la région de l'Asie du Sud-Est, les flux de fonds sur la chaîne dans cette région sont devenus de plus en plus fréquents et complexes. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds sur la chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, nous avons mené une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses de blockchain extraites depuis 2020. En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds risqués de différents types, nous avons découvert que le degré de risque impliqué dans les modèles de circulation des jetons dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes de ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la diffusion des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportements des utilisateurs, dont les aspects suivants sont particulièrement évidents :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de la population jeune en Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région a rapidement augmenté. On estime qu'il y a déjà plusieurs dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
Forte demande de paiements transfrontaliers : Le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme, et les cryptoactifs leur fournissent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui les rend largement utilisés.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est, certains pays soutenant la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne un certain risque de conformité pour les flux de capitaux.
Analyse de l'échantillon et principales découvertes
Situation de la libre circulation des fonds
Dans les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, montrant des caractéristiques de liquidité et de décentralisation élevées. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que les méthodes de transaction décentralisées sont devenues la norme parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
L'association avec l'industrie noire et grise
Parmi ces adresses, plus de 110 millions de dollars ont directement été transférés vers des adresses liées aux industries grises et noires, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec les industries grises et noires, faisant ainsi augmenter le pourcentage d'adresses à risque liées aux industries grises et noires à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières directs ou indirects avec les industries grises et noires.
Analyse des flux de capitaux et des risques dans l'industrie noire et grise
Typologie des adresses des industries noires et grises
Grâce aux étiquettes de risque, nous diviserons les adresses étroitement liées à l'industrie noire et grise en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque concernées incluent principalement :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Bureau de change clandestin : utilisé pour le transfert illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes de fraude : impliquant des investissements fictifs, des systèmes de Ponzi, des arnaques à la roulette, des arnaques au porc, etc.
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités spécifiques de l'industrie noire et grise.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de capitaux sont particulièrement significatifs :
Plus de 10 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées aux maisons de change clandestines, avec un nombre total de transactions atteignant plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars de fonds sont clairement dirigés vers des plateformes de jeux en ligne.
Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été transférés vers une plateforme de fraude.
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et l'insidiosité des activités de l'industrie noire et grise, en particulier sous l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières des cryptoactifs, ce qui permet aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Proportion des flux de fonds entrants sur les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noire et grise ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions concernées étant même deux fois supérieur à celui dirigé vers les maisons de change clandestines, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent un lieu d'afflux majeur pour les fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de jetons
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrant vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a considérablement diminué, montrant l'effet réducteur des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat et haute liquidité des cryptoactifs : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés grâce à des techniques comme le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
L'absence de cadre réglementaire dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de régulation des cryptoactifs dans les pays d'Asie du Sud-Est ne sont pas encore complètes, ce qui augmente le risque de flux transfrontaliers de fonds. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures réglementaires proactives, ce qui offre de l'espace pour le flux de fonds des industries illicites.
Environnement socio-économique : certains pays d'Asie du Sud-Est ont un niveau de développement économique relativement faible, avec un écart de richesse important, ce qui a conduit de nombreux escrocs et sites de jeux d'argent en ligne à faire de cet endroit leur base, attirant principalement la participation des étrangers.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de Cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison des limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui rend difficile l'identification en temps opportun des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore le suivi des flux de fonds, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement les risques de flux de fonds illégaux on-chain, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements des pays devraient établir et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal sur la chaîne grâce à une coopération internationale, et en introduisant un cadre de régulation des jetons virtuels clair en fonction des conditions nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Accroître les efforts d'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en chaîne, renforcent leur capacité à identifier les fonds des industries noires et grises et leur conscience de la prévention.
Favoriser l'innovation technologique : Développer et appliquer activement des technologies de traçabilité sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de grandes données et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter avec précision contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multi-parties : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité sur la chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions présentant le plus grand potentiel de développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux. Nous devrions continuer à investir des ressources et des technologies, collaborer avec divers acteurs et nous engager à construire un écosystème de cryptoactifs sûr, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en encourageant l'innovation des moyens technologiques, nous espérons progressivement réduire les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et promouvoir le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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CommunitySlacker
· 07-26 22:18
Il y a vraiment des gens qui ne savent pas que tout cela est un piège du market maker.
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LiquidatedTwice
· 07-26 19:50
La première perte, c'est le maître... Les fonds illégaux vont sûrement de ce côté.
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GasFeeNightmare
· 07-25 17:12
Profitez de la faible gas de la nuit pour faire un Rug Pull.
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NFTRegretful
· 07-24 19:05
off-chain天天见黑灰钱
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0xInsomnia
· 07-24 19:01
Encore une vague de blanchiment de capitaux
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CafeMinor
· 07-24 18:58
Tu ne restes pas toujours dans ton ancien métier ? Danger
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P2ENotWorking
· 07-24 18:58
On s'attend à ce qu'il y ait même 16 %... cet environnement est vraiment mauvais.
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TaxEvader
· 07-24 18:49
Lave-toi et dors, tu es encore en train de chercher qui je suis.
Le marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est cache des risques élevés, 16 % des adresses sont impliquées dans des industries illégales et grises.
Analyse des risques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale et la rapide augmentation du nombre d'utilisateurs dans la région de l'Asie du Sud-Est, les flux de fonds sur la chaîne dans cette région sont devenus de plus en plus fréquents et complexes. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds sur la chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, nous avons mené une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses de blockchain extraites depuis 2020. En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds risqués de différents types, nous avons découvert que le degré de risque impliqué dans les modèles de circulation des jetons dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes de ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la diffusion des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportements des utilisateurs, dont les aspects suivants sont particulièrement évidents :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de la population jeune en Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région a rapidement augmenté. On estime qu'il y a déjà plusieurs dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
Forte demande de paiements transfrontaliers : Le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme, et les cryptoactifs leur fournissent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui les rend largement utilisés.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est, certains pays soutenant la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne un certain risque de conformité pour les flux de capitaux.
Analyse de l'échantillon et principales découvertes
Dans les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, montrant des caractéristiques de liquidité et de décentralisation élevées. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que les méthodes de transaction décentralisées sont devenues la norme parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
Parmi ces adresses, plus de 110 millions de dollars ont directement été transférés vers des adresses liées aux industries grises et noires, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec les industries grises et noires, faisant ainsi augmenter le pourcentage d'adresses à risque liées aux industries grises et noires à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières directs ou indirects avec les industries grises et noires.
Analyse des flux de capitaux et des risques dans l'industrie noire et grise
Grâce aux étiquettes de risque, nous diviserons les adresses étroitement liées à l'industrie noire et grise en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque concernées incluent principalement :
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités spécifiques de l'industrie noire et grise.
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de capitaux sont particulièrement significatifs :
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et l'insidiosité des activités de l'industrie noire et grise, en particulier sous l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières des cryptoactifs, ce qui permet aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noire et grise ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions concernées étant même deux fois supérieur à celui dirigé vers les maisons de change clandestines, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent un lieu d'afflux majeur pour les fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrant vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a considérablement diminué, montrant l'effet réducteur des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat et haute liquidité des cryptoactifs : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés grâce à des techniques comme le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
L'absence de cadre réglementaire dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de régulation des cryptoactifs dans les pays d'Asie du Sud-Est ne sont pas encore complètes, ce qui augmente le risque de flux transfrontaliers de fonds. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures réglementaires proactives, ce qui offre de l'espace pour le flux de fonds des industries illicites.
Environnement socio-économique : certains pays d'Asie du Sud-Est ont un niveau de développement économique relativement faible, avec un écart de richesse important, ce qui a conduit de nombreux escrocs et sites de jeux d'argent en ligne à faire de cet endroit leur base, attirant principalement la participation des étrangers.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de Cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison des limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui rend difficile l'identification en temps opportun des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore le suivi des flux de fonds, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement les risques de flux de fonds illégaux on-chain, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements des pays devraient établir et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal sur la chaîne grâce à une coopération internationale, et en introduisant un cadre de régulation des jetons virtuels clair en fonction des conditions nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Accroître les efforts d'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en chaîne, renforcent leur capacité à identifier les fonds des industries noires et grises et leur conscience de la prévention.
Favoriser l'innovation technologique : Développer et appliquer activement des technologies de traçabilité sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de grandes données et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter avec précision contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multi-parties : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité sur la chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions présentant le plus grand potentiel de développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux. Nous devrions continuer à investir des ressources et des technologies, collaborer avec divers acteurs et nous engager à construire un écosystème de cryptoactifs sûr, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en encourageant l'innovation des moyens technologiques, nous espérons progressivement réduire les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et promouvoir le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.