Chiffrement des actifs: Conformité de la plateforme, KYC et conformité fiscale
Bien que la technologie de paiement en cryptomonnaie soit de plus en plus mature, l'échange de monnaies fiduciaires et de cryptomonnaies reste une étape clé indispensable pour les investisseurs Web3. Étant donné que la cryptomonnaie n'est pas encore devenue un moyen de paiement mainstream, si les actifs cryptographiques dans le portefeuille ou le compte d'échange des investisseurs ne peuvent pas être échangés facilement contre des monnaies fiduciaires, leur valeur sera limitée à des scénarios spécifiques. Cependant, les dépôts et retraits affectent directement la sécurité des fonds ; face à des risques potentiels tels que le gel de compte et la fraude, comment choisir des canaux de dépôt et de retrait sûrs et fiables tout en contrôlant les risques de manière globale est une question que chaque investisseur Web3 doit prendre en considération.
1. Plateforme de Conformité : le meilleur moyen pour des dépôts et retraits sécurisés
1.1 Avantages de la plateforme de Conformité
Parmi les nombreux canaux de dépôt et de retrait, les plateformes conformes sont devenues le choix privilégié des investisseurs en raison de leur sécurité et de leur fiabilité, présentant les avantages suivants :
Endossement réglementaire : généralement titulaire d'une licence MSB ou VASP, indiquant qu'elle a été examinée par l'organisme de réglementation et est soumise à une surveillance continue.
Mesures anti-blanchiment : Conformité aux réglementations AML, mise en place de mécanismes de filtrage des fonds stricts, réduction du risque de gel de compte.
Coopération bancaire transparente : informations sur les banques partenaires rendues publiques, acceptation de la surveillance publique, vérification rigoureuse des qualifications et des mesures de sécurité des banques.
Gestion des risques : Intercepter les fonds illégaux par le biais de techniques et de systèmes de contrôle interne pour éviter de devenir un point de transit pour le blanchiment d'argent ou la fraude.
Bien que les plateformes de conformité exigent une certification KYC et une période d'examen, cela représente un compromis entre la sécurité globale de la plateforme et la commodité des utilisateurs, à long terme, les avantages l'emportent sur les inconvénients.
En comparaison, les canaux de retrait P2P fournis par les KOL sur les réseaux sociaux présentent un risque plus élevé. En l'absence de régulation par un tiers, les investisseurs ne peuvent compter que sur la réputation du KOL pour transférer des actifs cryptographiques vers leur portefeuille et retirer des devises fiat. Si la chaîne de financement du KOL rencontre des problèmes, il peut être difficile pour les investisseurs de récupérer leurs actifs. Par conséquent, les plateformes conformes restent le choix privilégié de la plupart des investisseurs en cryptomonnaies pour les dépôts et les retraits.
1.2 Méthodes pour identifier une plateforme de conformité
Face à de nombreuses plateformes, les investisseurs peuvent identifier une plateforme de conformité en suivant les quatre étapes suivantes :
Vérifier la licence : Vérifiez si la plateforme exerce ses activités sous licence et consultez les informations pertinentes sur son site officiel.
Vérifier le KYC : Confirmer si la plateforme a un processus KYC clair et une politique de confidentialité.
Vérification de la garde: vérifier si la plateforme a publié des informations sur les banques partenaires et les gardiens.
Signaux à observer : méfiez-vous des demandes de transfert vers des comptes personnels, des plateformes affirmant pouvoir contourner le contrôle des risques ou offrant des remboursements élevés.
1.3 Suggestions pour traiter les différends avec la plateforme
Bien que la probabilité de litiges sur les plateformes de conformité soit faible, les investisseurs devraient néanmoins se préparer :
Conservez les preuves de transaction pour fournir des éléments de preuve en cas de litige.
Enregistrer la communication avec le service client, y compris le numéro de ticket, la date et le contenu.
Si la plateforme ne peut pas résoudre le problème en interne, vous pouvez déposer une plainte auprès des autorités de régulation concernées.
2. KYC : "pare-feu" de la plateforme de Conformité
KYC(Connaître votre client) est un processus largement utilisé dans le secteur des services financiers pour vérifier l'identité des clients, évaluer les risques et garantir la légalité des transactions. Il est essentiel pour les plateformes de conformité:
Perspective réglementaire : KYC est un critère important pour les organismes de réglementation pour évaluer la conformité de la plateforme.
opération de la plateforme : KYC aide à contrôler les risques et à empêcher les flux de fonds illégaux.
Pour faire face aux risques de fuite d'informations, les plateformes de conformité prennent généralement les mesures suivantes :
Suivre le principe de collecte "minimale".
Utiliser des techniques telles que le chiffrement de bout en bout pour protéger les informations des utilisateurs.
Mise en œuvre d'une isolation des données internes et d'une gestion des autorisations.
Effectuer un audit tiers pour garantir un stockage des données conforme.
3. Fiscalité : obligations de conformité après le retrait
3.1 La nécessité de payer des impôts
En théorie, tous les investisseurs doivent se conformer aux réglementations fiscales de leur pays et région. Dans la pratique, les autorités fiscales peuvent obtenir des informations fiscales sur les résidents fiscaux par divers moyens. Par exemple, dans le cadre du CRS, les banques peuvent signaler les changements d'informations sur les comptes au pays de résidence fiscale.
Pour protéger leurs droits, les investisseurs Web3 doivent :
Établir une conscience proactive de la fiscalité.
Conserver les documents et les transactions liés aux gains et pertes Web3.
3.2 types d'impôts pouvant être concernés : à titre d'exemple Hong Kong et Singapour
Le traitement fiscal des cryptomonnaies dépend principalement de la manière dont elles sont acquises et accumulées. Prenons Hong Kong comme exemple :
Revenus d'exploitation commerciale ( tels que le minage à long terme ) : des impôts sur les gains pourraient être dus.
Revenus d'investissement personnels : généralement pas soumis à l'impôt sur les gains en capital.
Rémunération sous forme de chiffrement : peut nécessiter le paiement de l'impôt sur le salaire.
Le système fiscal de Singapour est similaire à celui de Hong Kong, ne prélevant pas d'impôt sur les gains en capital pour les investisseurs individuels, mais imposant les activités commerciales.
Il est important de noter que si les revenus proviennent d'activités commerciales telles que le minage, les investisseurs doivent également prêter attention aux questions de déduction des coûts. Par exemple, à Hong Kong, les coûts liés au minage, tels que l'électricité, le personnel, le bureau, les serveurs, etc., peuvent être déduits du bénéfice imposable sous certaines conditions.
De plus, les résidents fiscaux de Hong Kong peuvent également envisager s'ils remplissent les conditions d'exemption offshore, mais ils pourraient devoir faire face à des demandes de renseignements supplémentaires de la part des autorités pour prouver la validité de leur revendication d'exemption fiscale.
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ShadowStaker
· Il y a 12h
meh... encore une journée, encore une leçon de kyc. quand aurons-nous de véritables passerelles defi fr
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DisillusiionOracle
· Il y a 12h
Le fiat est une dette, l'amour se fonde sur quoi que ce soit.
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TokenRationEater
· Il y a 12h
Il n'est jamais mauvais d'être prudent dans cette situation~
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DefiPlaybook
· Il y a 12h
kyc une fois de plus, Coupe les coupons opportunités, que dire d'autre
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BakedCatFanboy
· Il y a 12h
Le professeur Kuai a joué au web3 pendant quelques années.
Guide complet sur le dépôt et le retrait d'actifs chiffrés : choisir une plateforme de conformité, mettre l'accent sur la conformité KYC et fiscale.
Chiffrement des actifs: Conformité de la plateforme, KYC et conformité fiscale
Bien que la technologie de paiement en cryptomonnaie soit de plus en plus mature, l'échange de monnaies fiduciaires et de cryptomonnaies reste une étape clé indispensable pour les investisseurs Web3. Étant donné que la cryptomonnaie n'est pas encore devenue un moyen de paiement mainstream, si les actifs cryptographiques dans le portefeuille ou le compte d'échange des investisseurs ne peuvent pas être échangés facilement contre des monnaies fiduciaires, leur valeur sera limitée à des scénarios spécifiques. Cependant, les dépôts et retraits affectent directement la sécurité des fonds ; face à des risques potentiels tels que le gel de compte et la fraude, comment choisir des canaux de dépôt et de retrait sûrs et fiables tout en contrôlant les risques de manière globale est une question que chaque investisseur Web3 doit prendre en considération.
1. Plateforme de Conformité : le meilleur moyen pour des dépôts et retraits sécurisés
1.1 Avantages de la plateforme de Conformité
Parmi les nombreux canaux de dépôt et de retrait, les plateformes conformes sont devenues le choix privilégié des investisseurs en raison de leur sécurité et de leur fiabilité, présentant les avantages suivants :
Bien que les plateformes de conformité exigent une certification KYC et une période d'examen, cela représente un compromis entre la sécurité globale de la plateforme et la commodité des utilisateurs, à long terme, les avantages l'emportent sur les inconvénients.
En comparaison, les canaux de retrait P2P fournis par les KOL sur les réseaux sociaux présentent un risque plus élevé. En l'absence de régulation par un tiers, les investisseurs ne peuvent compter que sur la réputation du KOL pour transférer des actifs cryptographiques vers leur portefeuille et retirer des devises fiat. Si la chaîne de financement du KOL rencontre des problèmes, il peut être difficile pour les investisseurs de récupérer leurs actifs. Par conséquent, les plateformes conformes restent le choix privilégié de la plupart des investisseurs en cryptomonnaies pour les dépôts et les retraits.
1.2 Méthodes pour identifier une plateforme de conformité
Face à de nombreuses plateformes, les investisseurs peuvent identifier une plateforme de conformité en suivant les quatre étapes suivantes :
1.3 Suggestions pour traiter les différends avec la plateforme
Bien que la probabilité de litiges sur les plateformes de conformité soit faible, les investisseurs devraient néanmoins se préparer :
2. KYC : "pare-feu" de la plateforme de Conformité
KYC(Connaître votre client) est un processus largement utilisé dans le secteur des services financiers pour vérifier l'identité des clients, évaluer les risques et garantir la légalité des transactions. Il est essentiel pour les plateformes de conformité:
Pour faire face aux risques de fuite d'informations, les plateformes de conformité prennent généralement les mesures suivantes :
3. Fiscalité : obligations de conformité après le retrait
3.1 La nécessité de payer des impôts
En théorie, tous les investisseurs doivent se conformer aux réglementations fiscales de leur pays et région. Dans la pratique, les autorités fiscales peuvent obtenir des informations fiscales sur les résidents fiscaux par divers moyens. Par exemple, dans le cadre du CRS, les banques peuvent signaler les changements d'informations sur les comptes au pays de résidence fiscale.
Pour protéger leurs droits, les investisseurs Web3 doivent :
3.2 types d'impôts pouvant être concernés : à titre d'exemple Hong Kong et Singapour
Le traitement fiscal des cryptomonnaies dépend principalement de la manière dont elles sont acquises et accumulées. Prenons Hong Kong comme exemple :
Le système fiscal de Singapour est similaire à celui de Hong Kong, ne prélevant pas d'impôt sur les gains en capital pour les investisseurs individuels, mais imposant les activités commerciales.
Il est important de noter que si les revenus proviennent d'activités commerciales telles que le minage, les investisseurs doivent également prêter attention aux questions de déduction des coûts. Par exemple, à Hong Kong, les coûts liés au minage, tels que l'électricité, le personnel, le bureau, les serveurs, etc., peuvent être déduits du bénéfice imposable sous certaines conditions.
De plus, les résidents fiscaux de Hong Kong peuvent également envisager s'ils remplissent les conditions d'exemption offshore, mais ils pourraient devoir faire face à des demandes de renseignements supplémentaires de la part des autorités pour prouver la validité de leur revendication d'exemption fiscale.