DAM : Une nouvelle solution pour libérer la liquidité des actifs à long terme de l'écosystème Polkadot.
Le 13 juillet 2022, le taux de change entre le dollar et l'euro a atteint 1:1, un moment historique. Depuis la crise financière de 2008, le dollar s'est continuellement renforcé par rapport aux autres monnaies. Selon la "théorie du milkshake dollar", cette pénurie de dollars provient des gouvernements et des entreprises étrangers empruntant des dollars pour accroître leur capital, mais le montant de dollars en circulation est insuffisant pour rembourser ces dettes, entraînant une "grande injection de liquidités", ce qui accélère l'inflation.
Dans ce contexte, le marché des cryptomonnaies a également de plus en plus besoin de stablecoins adossés au dollar. Actuellement, les principaux stablecoins « centralisés » en circulation sur le marché sont l'USDT et l'USDC, qui sont généralement garantis par des actifs fiat hors chaîne. Bien que cette méthode offre une protection aux utilisateurs, les coûts de création et de rachat sont élevés, et il existe des risques de centralisation.
Ainsi, les stablecoins décentralisés représentés par MakerDAO ont vu le jour. Ces protocoles utilisent des cryptomonnaies en tant que collatéral pour générer des stablecoins, transférant les mécanismes de minting et de rachat sur la chaîne, et mettant en place des mécanismes d'incitation pour maintenir l'ancrage. Ils possèdent des caractéristiques de décentralisation et d'anti-censure, ce qui correspond mieux à l'esprit de la DeFi.
Actuellement, la capitalisation boursière totale du marché des cryptomonnaies est d'environ 1,1 trillion de dollars, dont environ 58 % sont représentés par BTC, ETH et les principales stablecoins. La plupart des protocoles et services DeFi sont axés sur ETH. Cependant, près de 40 % des détenteurs d'actifs restants ne peuvent pas bénéficier de services similaires, en particulier les utilisateurs de l'écosystème Polkadot. En tant que projet qui se classe parmi les dix premiers en capitalisation boursière depuis des années, le développement DeFi de Polkadot est en réalité gravement sous-estimé.
Pour répondre aux besoins des utilisateurs de l'écosystème Polkadot en matière de stablecoins et de Liquidité, tout en tenant compte des caractéristiques de cet écosystème, DAM a vu le jour.
DAM est un protocole de liquidité déployé sur Moonbeam, permettant aux utilisateurs d'emprunter des stablecoins de la plateforme dPRIME par le biais d'un surcollatéral, libérant ainsi de la liquidité sans avoir à vendre leurs actifs existants, et permettant une participation plus complète à Moonbeam et à l'ensemble de l'écosystème Polkadot.
Moonbeam, en tant que "Ethereum" de l'écosystème Polkadot, joue un rôle important dans le déploiement de contrats intelligents et est l'une des chaînes avec l'écosystème le plus riche parmi les nombreuses chaînes parallèles de Polkadot. Elle possède le plus grand nombre d'intégrations XCM, la communauté est axée sur l'utilisateur et a obtenu des collaborations officielles avec des projets de premier plan d'Ethereum tels que Curve, Lido et Sushi.
Contrairement à MakerDAO qui ne peut générer des DAI qu'en mettant en jeu de l'ETH, DAM permet de générer du dPRIME en mettant en jeu des actifs de longue traîne sur les chaînes parallèles de l'écosystème Polkadot, tels que GLMR, ACA, ASTR, etc. DAM accorde une plus grande importance à l'écosystème et aux actifs de chaque chaîne parallèle sur Polkadot, en fournissant un service de libération de liquidité pour chaque utilisateur participant à l'écosystème Polkadot.
DAM est essentiellement une plateforme de prêt sur Moonbeam, mais contrairement aux modèles de prêt traditionnels, la génération de stablecoins peut offrir aux utilisateurs un risque de liquidation plus faible et créer plutôt que de transférer du pouvoir d'achat. Son cœur repose sur deux tokens : le stablecoin collatéralisé multiple dPRIME et le token de gouvernance de la plateforme DAM.
dPRIME peut être obtenu en surcollatéralisant des actifs mainstream et des actifs de longue traîne dans la chaîne parallèle. Les emprunteurs déposent des garanties acceptées par le protocole dans le linked-multi-collateral-vault (LMCV) de DAM, ne payant qu'un frais de mint unique. Les détenteurs de dPRIME peuvent mint, acquérir dPRIME sur le marché secondaire en tant qu'actif de réserve, ou le convertir en d'autres actifs pour rechercher de meilleures opportunités d'investissement.
Lorsque l'état du coffre-fort de l'emprunteur est mauvais, le liquidateur peut obtenir une partie des garanties et des primes pour payer les frais de coffre-fort de l'emprunteur.
Le jeton de gouvernance de la plateforme DAM, en plus d'être utilisé pour la gouvernance de la communauté, le vote et la décision des revenus du protocole, peut également être utilisé pour mint des actifs collatéraux sur la plateforme. Les utilisateurs peuvent déposer des DAM dans le pool stableswap pour obtenir des LP Token, qui, après avoir été mis en jeu sur des plateformes comme Curve, permettent d'obtenir des ddPRIME, utilisés pour mint dPRIME ou d'autres actifs pouvant être utilisés comme collatéral.
DAM, en tant que première plateforme de prêt de biens à long terme surcollatéralisés sur Moonbeam, se développera à l'avenir sur la base de Moonbeam, s'étendant progressivement à toutes les chaînes parallèles Polkadot, offrant un service équitable à chaque utilisateur de l'écosystème Polkadot. Cela profitera non seulement à l'écosystème Polkadot, mais pourrait également ouvrir de nouvelles opportunités pour le marché des actifs à long terme dans le domaine multichaîne.
DAM Finance a récemment terminé un financement de pré-amorçage de 1,8 million de dollars, dirigé conjointement par Jsquare et DFG, avec la participation d'institutions telles qu'Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital et Stacker Ventures.
En tant qu'institution d'investissement axée sur la recherche et la technologie, Jsquare considère que DAM, en tant que premier projet de monnaie stable sur-collatéralisée dans l'écosystème Moonbeam, peut apporter une meilleure liquidité à des écosystèmes multi-chaînes comme Polkadot, tout en respectant au maximum les utilisateurs détenant des actifs divers, et en offrant plus de valeur aux actifs de longue traîne.
DFG, en tant que fonds phare du Web3 soutenant à long terme le développement de l'écosystème Polkadot, croit fermement au potentiel et à l'avenir de cet écosystème. Ils ont participé activement à l'investissement dans des projets de qualité tels qu'Acala, Astar, Efinity, et ont soutenu les enchères de slots de leurs parachains. DFG est convaincu que l'écosystème Polkadot est actuellement gravement sous-évalué, c'est pourquoi ils sont très enthousiastes à l'idée de participer au projet DAM.
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SillyWhale
· Il y a 21h
On a bien vécu pour voir ça, c'est devenu 1:1 hahaha
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down_only_larry
· Il y a 22h
amorçage par pump vient! investisseur détaillant en danger
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WealthCoffee
· Il y a 22h
Les stablecoins ont toujours ce genre de problème, sigh.
DAM : une solution innovante pour libérer la liquidité des actifs de longue traîne de l'écosystème Polkadot
DAM : Une nouvelle solution pour libérer la liquidité des actifs à long terme de l'écosystème Polkadot.
Le 13 juillet 2022, le taux de change entre le dollar et l'euro a atteint 1:1, un moment historique. Depuis la crise financière de 2008, le dollar s'est continuellement renforcé par rapport aux autres monnaies. Selon la "théorie du milkshake dollar", cette pénurie de dollars provient des gouvernements et des entreprises étrangers empruntant des dollars pour accroître leur capital, mais le montant de dollars en circulation est insuffisant pour rembourser ces dettes, entraînant une "grande injection de liquidités", ce qui accélère l'inflation.
Dans ce contexte, le marché des cryptomonnaies a également de plus en plus besoin de stablecoins adossés au dollar. Actuellement, les principaux stablecoins « centralisés » en circulation sur le marché sont l'USDT et l'USDC, qui sont généralement garantis par des actifs fiat hors chaîne. Bien que cette méthode offre une protection aux utilisateurs, les coûts de création et de rachat sont élevés, et il existe des risques de centralisation.
Ainsi, les stablecoins décentralisés représentés par MakerDAO ont vu le jour. Ces protocoles utilisent des cryptomonnaies en tant que collatéral pour générer des stablecoins, transférant les mécanismes de minting et de rachat sur la chaîne, et mettant en place des mécanismes d'incitation pour maintenir l'ancrage. Ils possèdent des caractéristiques de décentralisation et d'anti-censure, ce qui correspond mieux à l'esprit de la DeFi.
Actuellement, la capitalisation boursière totale du marché des cryptomonnaies est d'environ 1,1 trillion de dollars, dont environ 58 % sont représentés par BTC, ETH et les principales stablecoins. La plupart des protocoles et services DeFi sont axés sur ETH. Cependant, près de 40 % des détenteurs d'actifs restants ne peuvent pas bénéficier de services similaires, en particulier les utilisateurs de l'écosystème Polkadot. En tant que projet qui se classe parmi les dix premiers en capitalisation boursière depuis des années, le développement DeFi de Polkadot est en réalité gravement sous-estimé.
Pour répondre aux besoins des utilisateurs de l'écosystème Polkadot en matière de stablecoins et de Liquidité, tout en tenant compte des caractéristiques de cet écosystème, DAM a vu le jour.
DAM est un protocole de liquidité déployé sur Moonbeam, permettant aux utilisateurs d'emprunter des stablecoins de la plateforme dPRIME par le biais d'un surcollatéral, libérant ainsi de la liquidité sans avoir à vendre leurs actifs existants, et permettant une participation plus complète à Moonbeam et à l'ensemble de l'écosystème Polkadot.
Moonbeam, en tant que "Ethereum" de l'écosystème Polkadot, joue un rôle important dans le déploiement de contrats intelligents et est l'une des chaînes avec l'écosystème le plus riche parmi les nombreuses chaînes parallèles de Polkadot. Elle possède le plus grand nombre d'intégrations XCM, la communauté est axée sur l'utilisateur et a obtenu des collaborations officielles avec des projets de premier plan d'Ethereum tels que Curve, Lido et Sushi.
Contrairement à MakerDAO qui ne peut générer des DAI qu'en mettant en jeu de l'ETH, DAM permet de générer du dPRIME en mettant en jeu des actifs de longue traîne sur les chaînes parallèles de l'écosystème Polkadot, tels que GLMR, ACA, ASTR, etc. DAM accorde une plus grande importance à l'écosystème et aux actifs de chaque chaîne parallèle sur Polkadot, en fournissant un service de libération de liquidité pour chaque utilisateur participant à l'écosystème Polkadot.
DAM est essentiellement une plateforme de prêt sur Moonbeam, mais contrairement aux modèles de prêt traditionnels, la génération de stablecoins peut offrir aux utilisateurs un risque de liquidation plus faible et créer plutôt que de transférer du pouvoir d'achat. Son cœur repose sur deux tokens : le stablecoin collatéralisé multiple dPRIME et le token de gouvernance de la plateforme DAM.
dPRIME peut être obtenu en surcollatéralisant des actifs mainstream et des actifs de longue traîne dans la chaîne parallèle. Les emprunteurs déposent des garanties acceptées par le protocole dans le linked-multi-collateral-vault (LMCV) de DAM, ne payant qu'un frais de mint unique. Les détenteurs de dPRIME peuvent mint, acquérir dPRIME sur le marché secondaire en tant qu'actif de réserve, ou le convertir en d'autres actifs pour rechercher de meilleures opportunités d'investissement.
Lorsque l'état du coffre-fort de l'emprunteur est mauvais, le liquidateur peut obtenir une partie des garanties et des primes pour payer les frais de coffre-fort de l'emprunteur.
Le jeton de gouvernance de la plateforme DAM, en plus d'être utilisé pour la gouvernance de la communauté, le vote et la décision des revenus du protocole, peut également être utilisé pour mint des actifs collatéraux sur la plateforme. Les utilisateurs peuvent déposer des DAM dans le pool stableswap pour obtenir des LP Token, qui, après avoir été mis en jeu sur des plateformes comme Curve, permettent d'obtenir des ddPRIME, utilisés pour mint dPRIME ou d'autres actifs pouvant être utilisés comme collatéral.
DAM, en tant que première plateforme de prêt de biens à long terme surcollatéralisés sur Moonbeam, se développera à l'avenir sur la base de Moonbeam, s'étendant progressivement à toutes les chaînes parallèles Polkadot, offrant un service équitable à chaque utilisateur de l'écosystème Polkadot. Cela profitera non seulement à l'écosystème Polkadot, mais pourrait également ouvrir de nouvelles opportunités pour le marché des actifs à long terme dans le domaine multichaîne.
DAM Finance a récemment terminé un financement de pré-amorçage de 1,8 million de dollars, dirigé conjointement par Jsquare et DFG, avec la participation d'institutions telles qu'Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital et Stacker Ventures.
En tant qu'institution d'investissement axée sur la recherche et la technologie, Jsquare considère que DAM, en tant que premier projet de monnaie stable sur-collatéralisée dans l'écosystème Moonbeam, peut apporter une meilleure liquidité à des écosystèmes multi-chaînes comme Polkadot, tout en respectant au maximum les utilisateurs détenant des actifs divers, et en offrant plus de valeur aux actifs de longue traîne.
DFG, en tant que fonds phare du Web3 soutenant à long terme le développement de l'écosystème Polkadot, croit fermement au potentiel et à l'avenir de cet écosystème. Ils ont participé activement à l'investissement dans des projets de qualité tels qu'Acala, Astar, Efinity, et ont soutenu les enchères de slots de leurs parachains. DFG est convaincu que l'écosystème Polkadot est actuellement gravement sous-évalué, c'est pourquoi ils sont très enthousiastes à l'idée de participer au projet DAM.