Rapport d'analyse des risques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale et la rapide augmentation du nombre d'utilisateurs dans la région de l'Asie du Sud-Est, les flux de fonds on-chain dans cette région deviennent de plus en plus fréquents et complexes. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds on-chain en Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, nous avons effectué une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses de blockchain extraites depuis 2020 (comme les portefeuilles personnels/utilisateurs d'échanges en Asie du Sud-Est, etc.). En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, nous avons découvert que le niveau de risque impliqué dans les modèles de circulation des jetons dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes de ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs, plusieurs aspects étant particulièrement évidents :
Croissance rapide des utilisateurs : la proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région a rapidement augmenté. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme, et les cryptoactifs leur offrent un moyen de paiement transfrontalier pratique, ce qui les rend largement utilisés.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de régulation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des jetons, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne certains risques de conformité pour les flux de fonds.
Analyse de l'échantillon et principales découvertes
Situation de la libre circulation des fonds
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, montrant des caractéristiques de liquidité et de décentralisation élevées. Le montant total des fonds en circulation s'élève à 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que les méthodes de transaction décentralisées sont devenues la norme parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
L'association avec l'industrie noire et grise
Dans ces adresses, plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées aux industries noires et grises, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec les industries noires et grises, ce qui a porté la proportion d'adresses à risque associées aux industries noires et grises à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières, directement ou indirectement, avec les industries noires et grises.
Analyse des flux de fonds et des risques dans les industries noires et grises
Typologie des adresses des industries noires et grises
Grâce aux étiquettes de risque, nous allons diviser les adresses étroitement liées aux industries noire et grise en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque concernées comprennent principalement :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour l'anonymisation des flux de fonds
Bureau de change clandestin : utilisé pour le transfert illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes de fraude : impliquant des investissements fictifs, des systèmes de Ponzi, des arnaques à la roulette et des arnaques au cochon.
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités spécifiques de l'industrie noire et grise.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement notables :
Plus de 10 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à des bureaux de change clandestins, avec un nombre total de transactions atteignant plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars ont clairement été dirigés vers des plateformes de jeux en ligne.
Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été injectés dans une plateforme de fraude.
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et l'opacité des activités de l'industrie noire et grise, surtout dans le contexte de l'anonymat des cryptoactifs et de leur caractère transfrontalier, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sous sanction
Proportion des flux de fonds vers les plateformes sous sanctions
Environ 53,49 % des fonds directement associés à l'industrie noire et grise ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions associées étant même le double de celles dirigées vers des banques souterraines, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent le principal point d'entrée des fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de jetons
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars lors de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrants vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a nettement diminué, montrant l'effet répressif efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Cryptoactifs anonymat et haute liquidité : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux circulant sur la chaîne. Même si des moyens techniques sont utilisés pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés par des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de systèmes de régulation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de régulation des cryptoactifs dans les pays d'Asie du Sud-Est sont encore imparfaites, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures de régulation proactives, offrant ainsi un espace pour le flux de fonds des industries illicites.
Environnement socio-économique : Dans certains pays d'Asie du Sud-Est, le niveau de développement économique est relativement bas, avec un écart de richesse important, ce qui a conduit de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne à faire de cet endroit leur base, attirant principalement des étrangers à y participer.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et d'architecture, ont souvent du mal à surveiller et enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui les empêche d'identifier rapidement les comportements malveillants ou les risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées essaient de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore la traçabilité des flux de fonds, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds sur la chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est montre qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement les risques de flux de fonds illégaux sur la chaîne, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements des différents pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de fonds illégaux sur la chaîne grâce à la coopération internationale, et en établissant un cadre de régulation des monnaies virtuelles clair adapté aux différentes situations nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : intensifier l'éducation des utilisateurs ordinaires sur la lutte contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en chaîne et renforcent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds des industries grises et noires.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de grandes données et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de coopération multipartite : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptoactifs, est néanmoins confrontée à des défis liés aux risques de flux de capitaux. Nous continuerons à investir des ressources et des technologies, à collaborer avec divers acteurs, et à nous engager à construire un écosystème de cryptoactifs sûr, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en promouvant l'innovation technologique, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux sur la chaîne et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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ApeEscapeArtist
· 08-10 02:43
Les données sont un peu sombres.
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rekt_but_not_broke
· 08-10 02:42
Encore des gens se font prendre pour des cons.
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OneBlockAtATime
· 08-10 02:38
Le secteur gris est-il si impuni?
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NotFinancialAdvice
· 08-10 02:32
Les fonds ne sont pas encore assez noirs ?
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fren.eth
· 08-10 02:30
Taux d'incidence de 16,8 %, je suis sûr que ça va. La probabilité d'incident est directement /6.
Risques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est : 16,82 % des fonds pourraient être impliqués dans des industries criminelles ou grises.
Rapport d'analyse des risques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale et la rapide augmentation du nombre d'utilisateurs dans la région de l'Asie du Sud-Est, les flux de fonds on-chain dans cette région deviennent de plus en plus fréquents et complexes. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds on-chain en Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, nous avons effectué une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses de blockchain extraites depuis 2020 (comme les portefeuilles personnels/utilisateurs d'échanges en Asie du Sud-Est, etc.). En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, nous avons découvert que le niveau de risque impliqué dans les modèles de circulation des jetons dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes de ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs, plusieurs aspects étant particulièrement évidents :
Croissance rapide des utilisateurs : la proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région a rapidement augmenté. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme, et les cryptoactifs leur offrent un moyen de paiement transfrontalier pratique, ce qui les rend largement utilisés.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de régulation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des jetons, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne certains risques de conformité pour les flux de fonds.
Analyse de l'échantillon et principales découvertes
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, montrant des caractéristiques de liquidité et de décentralisation élevées. Le montant total des fonds en circulation s'élève à 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que les méthodes de transaction décentralisées sont devenues la norme parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
Dans ces adresses, plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées aux industries noires et grises, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec les industries noires et grises, ce qui a porté la proportion d'adresses à risque associées aux industries noires et grises à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières, directement ou indirectement, avec les industries noires et grises.
Analyse des flux de fonds et des risques dans les industries noires et grises
Grâce aux étiquettes de risque, nous allons diviser les adresses étroitement liées aux industries noire et grise en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque concernées comprennent principalement :
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités spécifiques de l'industrie noire et grise.
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement notables :
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et l'opacité des activités de l'industrie noire et grise, surtout dans le contexte de l'anonymat des cryptoactifs et de leur caractère transfrontalier, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sous sanction
Environ 53,49 % des fonds directement associés à l'industrie noire et grise ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions associées étant même le double de celles dirigées vers des banques souterraines, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent le principal point d'entrée des fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars lors de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrants vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a nettement diminué, montrant l'effet répressif efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Cryptoactifs anonymat et haute liquidité : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux circulant sur la chaîne. Même si des moyens techniques sont utilisés pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés par des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de systèmes de régulation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de régulation des cryptoactifs dans les pays d'Asie du Sud-Est sont encore imparfaites, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures de régulation proactives, offrant ainsi un espace pour le flux de fonds des industries illicites.
Environnement socio-économique : Dans certains pays d'Asie du Sud-Est, le niveau de développement économique est relativement bas, avec un écart de richesse important, ce qui a conduit de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne à faire de cet endroit leur base, attirant principalement des étrangers à y participer.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et d'architecture, ont souvent du mal à surveiller et enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui les empêche d'identifier rapidement les comportements malveillants ou les risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées essaient de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore la traçabilité des flux de fonds, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds sur la chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est montre qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement les risques de flux de fonds illégaux sur la chaîne, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements des différents pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de fonds illégaux sur la chaîne grâce à la coopération internationale, et en établissant un cadre de régulation des monnaies virtuelles clair adapté aux différentes situations nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : intensifier l'éducation des utilisateurs ordinaires sur la lutte contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en chaîne et renforcent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds des industries grises et noires.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de grandes données et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de coopération multipartite : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptoactifs, est néanmoins confrontée à des défis liés aux risques de flux de capitaux. Nous continuerons à investir des ressources et des technologies, à collaborer avec divers acteurs, et à nous engager à construire un écosystème de cryptoactifs sûr, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en promouvant l'innovation technologique, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux sur la chaîne et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.