Finance décentralisée intelligente : de l'outil d'automatisation à AgentFi
Dans l'industrie actuelle de la cryptographie, les paiements en stablecoins et les applications de Finance décentralisée sont parmi les rares secteurs ayant une demande réelle et une valeur à long terme vérifiée. En même temps, la diversité des Agents devient progressivement une forme concrète d'interface utilisateur dans l'industrie de l'IA, devenant la couche intermédiaire clé reliant les capacités de l'IA et les besoins des utilisateurs.
Dans le domaine de la fusion entre Crypto et l'IA, en particulier dans la direction où la technologie de l'IA rétroagit sur les applications Crypto, les explorations actuelles se concentrent principalement sur trois scénarios typiques:
Agent interactif par dialogue : principalement axé sur le chat, l'accompagnement et les assistants, bien que la plupart restent des modèles généraux reconditionnés, en raison de la faible barrière de développement et d'une interaction naturelle, et avec l'ajout d'incitations par des tokens, cela devient la première forme à être lancée sur le marché pour attirer l'attention des utilisateurs.
Agent d'intégration d'informations : se concentre sur l'intégration intelligente des informations en ligne et sur la chaîne. Kaito, AIXBT et d'autres ont déjà connu du succès dans le domaine de l'intégration de la recherche d'informations en ligne mais non sur chaîne, tandis que l'intégration des données sur chaîne reste encore à l'étape d'exploration sans projet évident en cours.
Agent d'exécution de stratégie : basé sur le paiement en stablecoin et l'exécution de stratégies de Finance décentralisée, il s'étend en deux grandes directions : Agent Payment et DeFAI. Ce type d'agent est plus profondément intégré dans la logique des transactions en chaîne et de la gestion d'actifs, avec l'espoir de surmonter les limites de la spéculation et de former une infrastructure d'exécution intelligente dotée d'efficacité financière et de revenus durables.
Cet article se concentrera sur l'évolution de la fusion entre la Finance décentralisée et l'IA, en passant en revue ses étapes de développement allant de l'automatisation à l'intelligence, et en analysant l'infrastructure, l'espace de scénario et les défis clés des agents d'exécution de stratégies.
Les trois étapes de l'intelligence DeFi : Automation, Copilot et la transition vers AgentFi
Dans l'évolution de l'intelligence des systèmes DeFi, nous pouvons diviser les capacités du système en trois étapes : Automation( outils d'automatisation), Intent-Centric Copilot( assistant piloté par l'intention) et AgentFi( agent intelligent sur la chaîne).
L'automatisation ressemble plus à un déclencheur de règles ( Déclencheur de règle ) : exécute des tâches fixes en fonction de conditions prédéfinies, telles que l'arbitrage, le rééquilibrage, la prise de bénéfices et les pertes, sans pouvoir générer de stratégies ni fonctionner de manière autonome.
Copilot a introduit la capacité de reconnaissance des intentions et d'analyse sémantique, les utilisateurs saisissant en langage naturel, le système comprend, décompose et suggère des chemins d'exécution, mais nécessite néanmoins la confirmation de l'utilisateur, la chaîne d'exécution n'est pas fermée.
AgentFi représente un cycle intelligent complet de "perception → raisonnement/génération de stratégies → exécution on-chain → évolution", un agent capable d'exécution autonome sur la chaîne et de capacités d'évolution continue (Agent).
| Dimension | Infra automatisée | Copilot centré sur l'intention | AgentFi |
|----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------|
| Logique de base | Déclenchement des règles + Exécution des conditions | Reconnaissance d'intention + Guidage des opérations | Boucle de stratégie + Exécution autonome |
| Mode d'exécution | Déclencher l'exécution ( si-alors ) basé sur des conditions prédéfinies | Comprendre les instructions de l'utilisateur, aider à décomposer les opérations | Sensibilisation, jugement et exécution entièrement autonomes |
| Interaction utilisateur | Aucune interaction requise, déclenchement passif | L'utilisateur exprime son intention via un prompt, le système aide à décomposer | Aucune interaction humaine requise, collaboration possible avec des humains/Agents |
| Niveau d'intelligence | Faible, automatisation des processus | Moyen, compréhension interactive | Élevé, génération et évolution de stratégies autonomes |
| Capacité stratégique | Aucun, exécute des tâches préétablies | Limité, dépend des instructions de l'utilisateur | Fort, peut apprendre et optimiser les combinaisons par lui-même |
| Difficulté de mise en œuvre | Faible, axé sur les services backend | Moyenne, nécessite une conception d'interaction frontend solide | Élevée, nécessite une collaboration approfondie entre l'IA et les infrastructures d'exécution |
| Exécution sur la chaîne | ✅ Perception ❌ Décision ( Règles fixes déclenchées ) ✅ Support d'exécution simple | ✅ Perception ✅ Décision ⚠️ Exécution nécessite une confirmation de l'utilisateur | ✅ Perception ✅ Décision ✅ Boucle complète d'exécution sur la chaîne |
| Représentant typique | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Pour déterminer si un projet appartient réellement à AgentFi, il faut vérifier s'il satisfait à au moins trois des cinq critères fondamentaux suivants :
Perception autonome des états/ signaux de marché en chaîne ( n'est pas une entrée statique, mais plutôt une surveillance en temps réel ).
Capacité de génération et de combinaison de stratégies ( n'est pas une stratégie prédéfinie, mais peut établir un plan d'action en fonction du contexte )
Peut exécuter des opérations sur la chaîne ( sans interaction de l'utilisateur, capable d'exécuter des opérations complexes telles que swap/lend/stake )
Possède un état durable et une capacité d'évolution ( L'Agent a un cycle de vie, peut fonctionner à long terme et s'ajuster de manière autonome en fonction des retours )
Doté d'une architecture Agent-Native ( comme un SDK Agent dédié, un environnement d'exécution hébergé, un middleware Agent, etc. )
En d'autres termes, le trading automatisé ≠ Copilot, et plus ≠ AgentFi : le trading automatisé n'est qu'un "déclencheur de règles", Copilot peut comprendre l'intention de l'utilisateur et fournir des suggestions d'action, mais il dépend toujours de la participation humaine ; tandis que le véritable AgentFi est un "agent doté de capacités de perception, de raisonnement et d'exécution autonome sur la chaîne", capable de compléter le cycle stratégique et d'évoluer en continu sans intervention humaine.
Analyse de l'adaptabilité intelligente des scénarios de Finance décentralisée :
Dans le système de Finance décentralisée(, les principaux cas d'application peuvent être grossièrement divisés en deux catégories : la circulation et l'échange d'actifs et la finance de rendement. Nous pensons que l'adaptabilité de ces deux catégories de scénarios sur le chemin de l'intelligence présente des différences significatives :
) I. Scénarios de circulation et d'échange d'actifs
Les scénarios de circulation et d'échange d'actifs reposent principalement sur des interactions atomiques, y compris les transactions Swap, les ponts inter-chaînes, les dépôts et retraits de fiat, dont la caractéristique essentielle est "intention pilotée + interaction atomique unique". Le processus de transaction n'implique pas de stratégies de profit, de maintenance d'état ou de logique d'évolution, et convient principalement aux chemins d'exécution légers du Copilot centré sur l'intention, ne relevant pas d'AgentFi.
En raison de son seuil d'entrée relativement bas et de son interaction simple, la plupart des projets de type DeFi sur le marché sont actuellement à ce stade, ce qui ne constitue pas un agent intelligent AgentFi en boucle fermée ; cependant, pour quelques stratégies de swap complexes de haut niveau ### telles que l'arbitrage inter-actifs, la couverture perpétuelle LP, le rééquilibrage à effet de levier et d'autres scénarios (, il est en fait nécessaire d'intégrer les capacités de l'agent AI, qui en est encore au stade précoce d'exploration.
| Catégorie de scène | Revenus continus | Compatibilité avec AgentFi | Difficulté de mise en œuvre | Description |
|----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------|
| Échange | ❌ Non | ⚠️ Partiellement adapté ) seulement les transactions d'Intent ne sont pas AgentFi ( | ✅ Facile à réaliser | Opération atomique unique ) comme le changement de monnaie (, sans accumulation d'état stratégique, adapté à l'appel de Copilot.
| Pont inter-chaînes | ❌Non | ❌Faible | ✅Facile à réaliser | Le cross-chain est un transfert par intermédiaire, sans implication dans la planification et l'ajustement des stratégies, la participation de l'IA est très faible.
| Monnaie fiduciaire dépôt/retrait | ❌Non | ❌Aucun | ❌Incontrôlable | Forte dépendance aux canaux CeFi et aux processus de conformité, l'Agent sur la chaîne ne peut pas initier d'opérations de manière autonome |
| Optimisation agrégée | ⚠️ Pas nécessairement | ⚠️ Adaptation partielle | ✅ Moyenne | Principalement basé sur des outils automatisés, si plusieurs plateformes de cotation ou de maximisation des gains peuvent être combinées, cela peut être exécuté par un Agent léger, mais il est difficile d'évoluer en un agent intelligent à long terme |
| ✅Combinaison d'échange | ✅Possibilité de gains | ✅Non mature | ❌Difficile à réaliser | Des stratégies complexes sont nécessaires pour soutenir des opérations telles que l'arbitrage inter-actifs, le hedging perpétuel LP, l'ajustement dynamique des positions, etc. Actuellement, cela en est encore au stade prototype sans Agent disponible |
) Deuxièmement, les scénarios financiers de type revenu d'actifs
Les scénarios financiers à revenu d'actifs ont des objectifs de rendement clairs, un espace de combinaison de stratégies complexe et des besoins de gestion d'état dynamiques, ce qui s'accorde naturellement avec le modèle "boucle de stratégie + exécution autonome" d'AgentFi. Ses caractéristiques principales sont les suivantes :
Objectifs de rendement quantifiables ### APR / APY ( facilitant l'établissement de fonctions d'optimisation par l'Agent;
L'espace de combinaison stratégique est vaste, englobant de multiples actifs, de multiples échéances, de multiples plateformes et de multiples processus d'interaction;
Les opérations nécessitent une gestion fréquente et un ajustement en temps réel, adaptées à l'exécution et à la maintenance par des agents intelligents sur la chaîne )Agent(.
| Rang | Catégorie de scène | Revenus continus | Compatibilité AgentFi | Difficulté technique | Description |
|--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------|
| 1 | Minage de liquidité | ✅Oui | ✅✅✅Très élevé | ❌Élevé | La stratégie nécessite des ajustements dynamiques fréquents ) tels que le réinvestissement, la migration, les stratégies à double piscine, etc. (, le plus adapté pour déployer des agents stratégiques AI |
| 2 | Prêt | ✅Oui | ✅✅✅Très élevé | ✅Faible | Fluctuation des taux d'intérêt + État de la garantie lisible, Alerte de risque et rééquilibrage automatique facilement réalisables |
| 3 | Pendle)PT/YT droits de revenus de trading( | ✅Oui | ✅✅Élevé | ❌Élevé | La durée et la structure des revenus sont variées, le trading combiné est complexe, les agents intelligents peuvent optimiser le timing des achats et la stabilité des revenus |
| 4 | Arbitrage de taux de financement ) Perp/CeFi/Finance décentralisée mixte ( | ✅Oui | ✅✅Élevé | ❌Très élevé | L'arbitrage multi-marchés a un avantage en IA, mais l'interaction et la complexité de la collaboration hors chaîne sont très élevées, et cela en est encore à la phase d'exploration |
| 5 | Staking / Restaking / Combinaisons de stratégies LRT | ⚠️Revenus fixes | ⚠️Adaptation conditionnelle | ⚠️Moyenne | Le staking statique n'est pas adapté pour les Agents, mais les agents dynamiques avec plusieurs LST + Lending + LP, etc., peuvent intervenir |
| 6 | RWA) actifs du monde réel ( | ⚠️ Rendement stable | ❌ Faible | ⚠️ Conformité élevée | Structure de rendement stable, seuils de conformité élevés, pas d'interopérabilité entre les protocoles, pas d'espace pour la mise en œuvre de la stratégie AgentFi à court terme |
En raison de multiples facteurs tels que la durée des rendements, la fréquence des fluctuations, la complexité des données on-chain, la difficulté d'intégration inter-protocoles et les restrictions réglementaires, l'adaptabilité et la faisabilité technique des différents scénarios de rendement dans la dimension AgentFi présentent des différences significatives. Les priorités sont suggérées comme suit :
)# Orientation de placement des affaires à haute priorité:
Prêt###Lending / Borrowing( : Les fluctuations des taux d'intérêt sont faciles à suivre grâce à une logique d'exécution standardisée, adaptée aux agents légers.
Mining de liquidité )Yield Farming ( : la dynamique des pools est fréquente, l'espace de combinaison des stratégies est vaste, le rendement est très variable, AgentFi peut optimiser de manière significative le rendement annuel et l'efficacité des interactions, mais la mise en œuvre technique présente certains défis ;
)# Directions de disposition à explorer à moyen et long terme :
Échange de droits de rendement Pendle : les dimensions temporelles et les courbes de rendement sont claires, adaptées à la gestion des échéances et à l'arbitrage entre les pools par les Agents.
Arbitrage du Taux de Financement : Rendement théorique intéressant, besoin de résoudre les défis d'exécution inter-marchés et d'interaction hors chaîne, difficulté technique élevée;
Structure de combinaison dynamique LRT : le staking statique n'est pas adapté, vous pouvez essayer des stratégies d'ajustement automatique telles que LRT + LP + Lending.
Gestion de portefeuille multi-actifs RWA : difficile à mettre en œuvre à court terme, l'Agent peut fournir une assistance dans l'optimisation du portefeuille et des stratégies d'échéance ;
Introduction aux projets intelligents dans le cadre de la Finance décentralisée:
) 1. Outils d'automatisation ### Infrastructure d'automatisation ( : Déclenchement de règles et exécution de conditions
Gelato est l'une des premières infrastructures d'automatisation DeFi, ayant précédemment fourni un support pour l'exécution de tâches déclenchées par des conditions pour des protocoles tels qu'Aave et Reflexer, mais elle s'est maintenant transformée en fournisseur de services Rollup as a Service. Le champ de bataille principal de l'automatisation sur la chaîne s'est également tourné vers les plateformes de gestion d'actifs DeFi ) DeFi Saver, Instadapp (. Ces plateformes intègrent des modules d'exécution automatique standardisés, y compris la configuration d'Ordre Limite, la protection contre les liquidations, le rééquilibrage automatique, DCA, stratégies de grille, etc. De plus, nous voyons certains projets de plateformes d'outils d'automatisation DeFi plus complexes :
)# Mimic.fi
Mimic.fi est une plateforme d'automatisation en chaîne, destinée aux développeurs et projets DeFi, permettant de construire des tâches d'automatisation programmables sur des chaînes telles qu'Arbitrum, Base et Optimism. Son cœur repose sur un déclencheur de règles "si-alors" pour exécuter automatiquement des opérations inter-protocoles, l'architecture étant divisée en Planning### tâches et définition de déclencheurs(, Exécution) diffusion des intentions et enchères d'exécution(, et Sécurité) triple vérification et contrôle de sécurité( en trois couches. Actuellement, il utilise un mode d'intégration SDK, le produit étant encore en phase de déploiement initial.
)# Protocole AFI
Le protocole AFI est un réseau d'exécution d'agents piloté par des algorithmes, prenant en charge des opérations automatisées non gérées 24 heures sur 24, se concentrant sur la résolution des problèmes de dispersion d'exécution, de seuil de stratégie et de réponse au risque dans la Finance décentralisée.
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SeeYouInFourYears
· Il y a 9h
Venez couper les coupons de Finance décentralisée?
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CryptoMom
· Il y a 9h
Il y a des agents qui aident même à la procrastination, j'attends avec impatience.
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DeadTrades_Walking
· Il y a 9h
Encore une fois, on parle de concepts d'IA. Après avoir parlé des NFT, on parle de l'IA.
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PrivateKeyParanoia
· Il y a 9h
Vous voulez me piéger pour que je paie à nouveau, n’est-ce pas ?
Finance décentralisée intelligente : de l'outil automatisé à l'agent d'exécution de stratégie
Finance décentralisée intelligente : de l'outil d'automatisation à AgentFi
Dans l'industrie actuelle de la cryptographie, les paiements en stablecoins et les applications de Finance décentralisée sont parmi les rares secteurs ayant une demande réelle et une valeur à long terme vérifiée. En même temps, la diversité des Agents devient progressivement une forme concrète d'interface utilisateur dans l'industrie de l'IA, devenant la couche intermédiaire clé reliant les capacités de l'IA et les besoins des utilisateurs.
Dans le domaine de la fusion entre Crypto et l'IA, en particulier dans la direction où la technologie de l'IA rétroagit sur les applications Crypto, les explorations actuelles se concentrent principalement sur trois scénarios typiques:
Agent interactif par dialogue : principalement axé sur le chat, l'accompagnement et les assistants, bien que la plupart restent des modèles généraux reconditionnés, en raison de la faible barrière de développement et d'une interaction naturelle, et avec l'ajout d'incitations par des tokens, cela devient la première forme à être lancée sur le marché pour attirer l'attention des utilisateurs.
Agent d'intégration d'informations : se concentre sur l'intégration intelligente des informations en ligne et sur la chaîne. Kaito, AIXBT et d'autres ont déjà connu du succès dans le domaine de l'intégration de la recherche d'informations en ligne mais non sur chaîne, tandis que l'intégration des données sur chaîne reste encore à l'étape d'exploration sans projet évident en cours.
Agent d'exécution de stratégie : basé sur le paiement en stablecoin et l'exécution de stratégies de Finance décentralisée, il s'étend en deux grandes directions : Agent Payment et DeFAI. Ce type d'agent est plus profondément intégré dans la logique des transactions en chaîne et de la gestion d'actifs, avec l'espoir de surmonter les limites de la spéculation et de former une infrastructure d'exécution intelligente dotée d'efficacité financière et de revenus durables.
Cet article se concentrera sur l'évolution de la fusion entre la Finance décentralisée et l'IA, en passant en revue ses étapes de développement allant de l'automatisation à l'intelligence, et en analysant l'infrastructure, l'espace de scénario et les défis clés des agents d'exécution de stratégies.
Les trois étapes de l'intelligence DeFi : Automation, Copilot et la transition vers AgentFi
Dans l'évolution de l'intelligence des systèmes DeFi, nous pouvons diviser les capacités du système en trois étapes : Automation( outils d'automatisation), Intent-Centric Copilot( assistant piloté par l'intention) et AgentFi( agent intelligent sur la chaîne).
L'automatisation ressemble plus à un déclencheur de règles ( Déclencheur de règle ) : exécute des tâches fixes en fonction de conditions prédéfinies, telles que l'arbitrage, le rééquilibrage, la prise de bénéfices et les pertes, sans pouvoir générer de stratégies ni fonctionner de manière autonome.
Copilot a introduit la capacité de reconnaissance des intentions et d'analyse sémantique, les utilisateurs saisissant en langage naturel, le système comprend, décompose et suggère des chemins d'exécution, mais nécessite néanmoins la confirmation de l'utilisateur, la chaîne d'exécution n'est pas fermée.
AgentFi représente un cycle intelligent complet de "perception → raisonnement/génération de stratégies → exécution on-chain → évolution", un agent capable d'exécution autonome sur la chaîne et de capacités d'évolution continue (Agent).
| Dimension | Infra automatisée | Copilot centré sur l'intention | AgentFi | |----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------| | Logique de base | Déclenchement des règles + Exécution des conditions | Reconnaissance d'intention + Guidage des opérations | Boucle de stratégie + Exécution autonome | | Mode d'exécution | Déclencher l'exécution ( si-alors ) basé sur des conditions prédéfinies | Comprendre les instructions de l'utilisateur, aider à décomposer les opérations | Sensibilisation, jugement et exécution entièrement autonomes | | Interaction utilisateur | Aucune interaction requise, déclenchement passif | L'utilisateur exprime son intention via un prompt, le système aide à décomposer | Aucune interaction humaine requise, collaboration possible avec des humains/Agents | | Niveau d'intelligence | Faible, automatisation des processus | Moyen, compréhension interactive | Élevé, génération et évolution de stratégies autonomes | | Capacité stratégique | Aucun, exécute des tâches préétablies | Limité, dépend des instructions de l'utilisateur | Fort, peut apprendre et optimiser les combinaisons par lui-même | | Difficulté de mise en œuvre | Faible, axé sur les services backend | Moyenne, nécessite une conception d'interaction frontend solide | Élevée, nécessite une collaboration approfondie entre l'IA et les infrastructures d'exécution | | Exécution sur la chaîne | ✅ Perception ❌ Décision ( Règles fixes déclenchées ) ✅ Support d'exécution simple | ✅ Perception ✅ Décision ⚠️ Exécution nécessite une confirmation de l'utilisateur | ✅ Perception ✅ Décision ✅ Boucle complète d'exécution sur la chaîne | | Représentant typique | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Pour déterminer si un projet appartient réellement à AgentFi, il faut vérifier s'il satisfait à au moins trois des cinq critères fondamentaux suivants :
En d'autres termes, le trading automatisé ≠ Copilot, et plus ≠ AgentFi : le trading automatisé n'est qu'un "déclencheur de règles", Copilot peut comprendre l'intention de l'utilisateur et fournir des suggestions d'action, mais il dépend toujours de la participation humaine ; tandis que le véritable AgentFi est un "agent doté de capacités de perception, de raisonnement et d'exécution autonome sur la chaîne", capable de compléter le cycle stratégique et d'évoluer en continu sans intervention humaine.
Analyse de l'adaptabilité intelligente des scénarios de Finance décentralisée :
Dans le système de Finance décentralisée(, les principaux cas d'application peuvent être grossièrement divisés en deux catégories : la circulation et l'échange d'actifs et la finance de rendement. Nous pensons que l'adaptabilité de ces deux catégories de scénarios sur le chemin de l'intelligence présente des différences significatives :
) I. Scénarios de circulation et d'échange d'actifs
Les scénarios de circulation et d'échange d'actifs reposent principalement sur des interactions atomiques, y compris les transactions Swap, les ponts inter-chaînes, les dépôts et retraits de fiat, dont la caractéristique essentielle est "intention pilotée + interaction atomique unique". Le processus de transaction n'implique pas de stratégies de profit, de maintenance d'état ou de logique d'évolution, et convient principalement aux chemins d'exécution légers du Copilot centré sur l'intention, ne relevant pas d'AgentFi.
En raison de son seuil d'entrée relativement bas et de son interaction simple, la plupart des projets de type DeFi sur le marché sont actuellement à ce stade, ce qui ne constitue pas un agent intelligent AgentFi en boucle fermée ; cependant, pour quelques stratégies de swap complexes de haut niveau ### telles que l'arbitrage inter-actifs, la couverture perpétuelle LP, le rééquilibrage à effet de levier et d'autres scénarios (, il est en fait nécessaire d'intégrer les capacités de l'agent AI, qui en est encore au stade précoce d'exploration.
| Catégorie de scène | Revenus continus | Compatibilité avec AgentFi | Difficulté de mise en œuvre | Description | |----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------| | Échange | ❌ Non | ⚠️ Partiellement adapté ) seulement les transactions d'Intent ne sont pas AgentFi ( | ✅ Facile à réaliser | Opération atomique unique ) comme le changement de monnaie (, sans accumulation d'état stratégique, adapté à l'appel de Copilot. | Pont inter-chaînes | ❌Non | ❌Faible | ✅Facile à réaliser | Le cross-chain est un transfert par intermédiaire, sans implication dans la planification et l'ajustement des stratégies, la participation de l'IA est très faible. | Monnaie fiduciaire dépôt/retrait | ❌Non | ❌Aucun | ❌Incontrôlable | Forte dépendance aux canaux CeFi et aux processus de conformité, l'Agent sur la chaîne ne peut pas initier d'opérations de manière autonome | | Optimisation agrégée | ⚠️ Pas nécessairement | ⚠️ Adaptation partielle | ✅ Moyenne | Principalement basé sur des outils automatisés, si plusieurs plateformes de cotation ou de maximisation des gains peuvent être combinées, cela peut être exécuté par un Agent léger, mais il est difficile d'évoluer en un agent intelligent à long terme | | ✅Combinaison d'échange | ✅Possibilité de gains | ✅Non mature | ❌Difficile à réaliser | Des stratégies complexes sont nécessaires pour soutenir des opérations telles que l'arbitrage inter-actifs, le hedging perpétuel LP, l'ajustement dynamique des positions, etc. Actuellement, cela en est encore au stade prototype sans Agent disponible |
) Deuxièmement, les scénarios financiers de type revenu d'actifs
Les scénarios financiers à revenu d'actifs ont des objectifs de rendement clairs, un espace de combinaison de stratégies complexe et des besoins de gestion d'état dynamiques, ce qui s'accorde naturellement avec le modèle "boucle de stratégie + exécution autonome" d'AgentFi. Ses caractéristiques principales sont les suivantes :
| Rang | Catégorie de scène | Revenus continus | Compatibilité AgentFi | Difficulté technique | Description | |--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------| | 1 | Minage de liquidité | ✅Oui | ✅✅✅Très élevé | ❌Élevé | La stratégie nécessite des ajustements dynamiques fréquents ) tels que le réinvestissement, la migration, les stratégies à double piscine, etc. (, le plus adapté pour déployer des agents stratégiques AI | | 2 | Prêt | ✅Oui | ✅✅✅Très élevé | ✅Faible | Fluctuation des taux d'intérêt + État de la garantie lisible, Alerte de risque et rééquilibrage automatique facilement réalisables | | 3 | Pendle)PT/YT droits de revenus de trading( | ✅Oui | ✅✅Élevé | ❌Élevé | La durée et la structure des revenus sont variées, le trading combiné est complexe, les agents intelligents peuvent optimiser le timing des achats et la stabilité des revenus | | 4 | Arbitrage de taux de financement ) Perp/CeFi/Finance décentralisée mixte ( | ✅Oui | ✅✅Élevé | ❌Très élevé | L'arbitrage multi-marchés a un avantage en IA, mais l'interaction et la complexité de la collaboration hors chaîne sont très élevées, et cela en est encore à la phase d'exploration | | 5 | Staking / Restaking / Combinaisons de stratégies LRT | ⚠️Revenus fixes | ⚠️Adaptation conditionnelle | ⚠️Moyenne | Le staking statique n'est pas adapté pour les Agents, mais les agents dynamiques avec plusieurs LST + Lending + LP, etc., peuvent intervenir | | 6 | RWA) actifs du monde réel ( | ⚠️ Rendement stable | ❌ Faible | ⚠️ Conformité élevée | Structure de rendement stable, seuils de conformité élevés, pas d'interopérabilité entre les protocoles, pas d'espace pour la mise en œuvre de la stratégie AgentFi à court terme |
En raison de multiples facteurs tels que la durée des rendements, la fréquence des fluctuations, la complexité des données on-chain, la difficulté d'intégration inter-protocoles et les restrictions réglementaires, l'adaptabilité et la faisabilité technique des différents scénarios de rendement dans la dimension AgentFi présentent des différences significatives. Les priorités sont suggérées comme suit :
)# Orientation de placement des affaires à haute priorité:
)# Directions de disposition à explorer à moyen et long terme :
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Introduction aux projets intelligents dans le cadre de la Finance décentralisée:
) 1. Outils d'automatisation ### Infrastructure d'automatisation ( : Déclenchement de règles et exécution de conditions
Gelato est l'une des premières infrastructures d'automatisation DeFi, ayant précédemment fourni un support pour l'exécution de tâches déclenchées par des conditions pour des protocoles tels qu'Aave et Reflexer, mais elle s'est maintenant transformée en fournisseur de services Rollup as a Service. Le champ de bataille principal de l'automatisation sur la chaîne s'est également tourné vers les plateformes de gestion d'actifs DeFi ) DeFi Saver, Instadapp (. Ces plateformes intègrent des modules d'exécution automatique standardisés, y compris la configuration d'Ordre Limite, la protection contre les liquidations, le rééquilibrage automatique, DCA, stratégies de grille, etc. De plus, nous voyons certains projets de plateformes d'outils d'automatisation DeFi plus complexes :
)# Mimic.fi
Mimic.fi est une plateforme d'automatisation en chaîne, destinée aux développeurs et projets DeFi, permettant de construire des tâches d'automatisation programmables sur des chaînes telles qu'Arbitrum, Base et Optimism. Son cœur repose sur un déclencheur de règles "si-alors" pour exécuter automatiquement des opérations inter-protocoles, l'architecture étant divisée en Planning### tâches et définition de déclencheurs(, Exécution) diffusion des intentions et enchères d'exécution(, et Sécurité) triple vérification et contrôle de sécurité( en trois couches. Actuellement, il utilise un mode d'intégration SDK, le produit étant encore en phase de déploiement initial.
)# Protocole AFI
Le protocole AFI est un réseau d'exécution d'agents piloté par des algorithmes, prenant en charge des opérations automatisées non gérées 24 heures sur 24, se concentrant sur la résolution des problèmes de dispersion d'exécution, de seuil de stratégie et de réponse au risque dans la Finance décentralisée.