Aperçu des stratégies de rendement des stablecoins : choix diversifiés et risques potentiels
L'indice du dollar américain reste à un niveau élevé, les actifs risqués affichent une performance faible, détenir des actifs en dollars pourrait être un choix judicieux, surtout pour en tirer des revenus. Certains projets DeFi de premier plan exploitent également activement les actifs en dollars inutilisés pour générer des revenus, par exemple, MakerDAO a récemment adopté une proposition pour transférer jusqu'à 1,6 milliard de dollars USDC vers un service de garde afin d'obtenir un rendement annuel de 1,5 %.
Convex : Stratégie USDD+3Crv
USDD est un stablecoin géré par une certaine institution. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élevait à 725 millions, avec une valeur des garanties de 2,23 milliards de dollars, un taux de garantie supérieur à 300 %. Parmi cela, la quantité de garanties USDC atteint 990 millions, dépassant largement l'émission de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement faible. Une certaine plateforme de trading a récemment retiré HUSD, tout en lançant plusieurs paires de trading USDD, et a exempté des frais connexes, ces mesures ayant eu un impact positif sur USDD.
La plateforme Convex affiche un APR de 19,66 % pour le pool USDD+3Crv et un APR de 21,18 % pour le pool USDD+FRAXBP. Le premier comprend quatre types de stablecoins, tandis que le second en comprend trois. Les étapes d'opération consistent à d'abord déposer des stablecoins pris en charge via un accès DEX sur la page du pool USDD+3Crv de Convex, puis à miser les jetons LP obtenus sur Convex.
Dans l'écosystème d'une certaine blockchain publique, l'application de l'USDD est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme DeFi, le taux APY du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessite le verrouillage et le staking de jetons de la plateforme), tandis que sur une autre plateforme de prêt, le taux APY des dépôts en USDD est de 9,52 %.
Canto : stratégie USDT+NOTE
Canto est une blockchain DeFi compatible EVM, dotée de fonctionnalités telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Actuellement, la valeur totale des actifs bloqués (TVL) de Canto est d'environ 100 millions de dollars.
La plateforme de prêt de Canto affiche un APR de 32,14 % pour le LP NOTE/USDT et de 29,47 % pour le LP NOTE/USDC. NOTE est un stablecoin émis par sur-collatéralisation dans l'écosystème Canto, et la liquidation ne se déclenche pas lorsqu'on utilise USDC et USDT comme collatéral. Actuellement, le prix de NOTE est légèrement supérieur à 1 dollar, il est recommandé de mint NOTE en utilisant une partie des USDT comme collatéral, puis d'apporter des liquidités avec le reste des USDT, et enfin de staker les jetons LP sur la plateforme de prêt.
Il est important de noter que les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes. Pour entrer, il faut effectuer un transfert inter-chaînes d'Ethereum vers Canto, puis convertir en jeton ERC20 de Canto ; pour sortir, il faut d'abord convertir en jeton natif de Canto, puis passer par le pont inter-chaînes vers un écosystème, et enfin revenir sur Ethereum.
Velodrome : stratégie sUSD+LUSD
Velodrome est un DEX sur un réseau Layer2, dont le code provient d'un projet d'un développeur célèbre sur Fantom. Actuellement, le TVL de Velodrome est de 82 millions de dollars, et sa taille sur ce réseau Layer2 dépasse celle de certains DEX connus.
sUSD et LUSD proviennent de deux projets de stablecoin relativement sûrs. Actuellement, le taux de rendement annuel en minage de liquidité du pair de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.
Helio : stratégie HAY+BUSD
Helio Protocol est un protocole de staking liquide et de prêt sur une certaine blockchain. Les utilisateurs peuvent surcoter pour emprunter des jetons HAY stablecoin, et les jetons natifs mis en garantie seront utilisés pour le staking liquide.
Un DEX bien connu a ajouté un point d'échange StableSwap pour HAY et BUSD sur sa page Swap, indiquant que HAY a une certaine influence. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars sont en LP Stable HAY/BUSD stakés.
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour la paire de trading HAY/BUSD sur DEX, puis staker les jetons LP sur Helio, avec un APR actuellement affiché de 19,77 %.
Écosystème Wombat Exchange : stratégies de stablecoin multiples
Wombat Exchange est un DEX d'échange de stablecoins sur une certaine chaîne publique, doté de faibles glissements, de liquidités partagées et de staking de jetons uniques. Ses investisseurs incluent plusieurs institutions et projets renommés, et il entretient des relations étroites avec une grande plateforme d'échange.
Actuellement, la piscine principale de Wombat montre que les taux d'intérêt proportionnels (APR) pour USDC, USDT, DAI et BUSD sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %. Ces rendements incluent les effets d'accélération liés à la mise en jeu et à la détention de jetons de la plateforme.
Des applications similaires à un projet connu apparaissent également autour de Wombat, telles que Wombex Finance et Magpie, qui permettent d'obtenir des rendements potentiellement plus élevés sur les dépôts via ces plateformes. Wombex affiche actuellement un TVL de 8,949 millions de dollars, avec un APR des dépôts des quatre principaux stablecoins variant entre 12,71 % et 17,16 %. Le TVL de Magpie est de 2,590 millions de dollars, avec un APR correspondant variant entre 9,65 % et 14,52 %.
Il est particulièrement important de noter que le marché des cryptomonnaies présente un risque global élevé, et des incidents de sécurité se produisent régulièrement. Les investisseurs doivent diversifier leurs risques, bien comprendre les risques associés avant d'investir et faire leurs propres recherches.
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Analyse des 5 principales stratégies de rendement des stablecoins : rendement annuel maximum de 41,9 %
Aperçu des stratégies de rendement des stablecoins : choix diversifiés et risques potentiels
L'indice du dollar américain reste à un niveau élevé, les actifs risqués affichent une performance faible, détenir des actifs en dollars pourrait être un choix judicieux, surtout pour en tirer des revenus. Certains projets DeFi de premier plan exploitent également activement les actifs en dollars inutilisés pour générer des revenus, par exemple, MakerDAO a récemment adopté une proposition pour transférer jusqu'à 1,6 milliard de dollars USDC vers un service de garde afin d'obtenir un rendement annuel de 1,5 %.
Convex : Stratégie USDD+3Crv
USDD est un stablecoin géré par une certaine institution. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élevait à 725 millions, avec une valeur des garanties de 2,23 milliards de dollars, un taux de garantie supérieur à 300 %. Parmi cela, la quantité de garanties USDC atteint 990 millions, dépassant largement l'émission de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement faible. Une certaine plateforme de trading a récemment retiré HUSD, tout en lançant plusieurs paires de trading USDD, et a exempté des frais connexes, ces mesures ayant eu un impact positif sur USDD.
La plateforme Convex affiche un APR de 19,66 % pour le pool USDD+3Crv et un APR de 21,18 % pour le pool USDD+FRAXBP. Le premier comprend quatre types de stablecoins, tandis que le second en comprend trois. Les étapes d'opération consistent à d'abord déposer des stablecoins pris en charge via un accès DEX sur la page du pool USDD+3Crv de Convex, puis à miser les jetons LP obtenus sur Convex.
Dans l'écosystème d'une certaine blockchain publique, l'application de l'USDD est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme DeFi, le taux APY du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessite le verrouillage et le staking de jetons de la plateforme), tandis que sur une autre plateforme de prêt, le taux APY des dépôts en USDD est de 9,52 %.
Canto : stratégie USDT+NOTE
Canto est une blockchain DeFi compatible EVM, dotée de fonctionnalités telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Actuellement, la valeur totale des actifs bloqués (TVL) de Canto est d'environ 100 millions de dollars.
La plateforme de prêt de Canto affiche un APR de 32,14 % pour le LP NOTE/USDT et de 29,47 % pour le LP NOTE/USDC. NOTE est un stablecoin émis par sur-collatéralisation dans l'écosystème Canto, et la liquidation ne se déclenche pas lorsqu'on utilise USDC et USDT comme collatéral. Actuellement, le prix de NOTE est légèrement supérieur à 1 dollar, il est recommandé de mint NOTE en utilisant une partie des USDT comme collatéral, puis d'apporter des liquidités avec le reste des USDT, et enfin de staker les jetons LP sur la plateforme de prêt.
Il est important de noter que les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes. Pour entrer, il faut effectuer un transfert inter-chaînes d'Ethereum vers Canto, puis convertir en jeton ERC20 de Canto ; pour sortir, il faut d'abord convertir en jeton natif de Canto, puis passer par le pont inter-chaînes vers un écosystème, et enfin revenir sur Ethereum.
Velodrome : stratégie sUSD+LUSD
Velodrome est un DEX sur un réseau Layer2, dont le code provient d'un projet d'un développeur célèbre sur Fantom. Actuellement, le TVL de Velodrome est de 82 millions de dollars, et sa taille sur ce réseau Layer2 dépasse celle de certains DEX connus.
sUSD et LUSD proviennent de deux projets de stablecoin relativement sûrs. Actuellement, le taux de rendement annuel en minage de liquidité du pair de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.
Helio : stratégie HAY+BUSD
Helio Protocol est un protocole de staking liquide et de prêt sur une certaine blockchain. Les utilisateurs peuvent surcoter pour emprunter des jetons HAY stablecoin, et les jetons natifs mis en garantie seront utilisés pour le staking liquide.
Un DEX bien connu a ajouté un point d'échange StableSwap pour HAY et BUSD sur sa page Swap, indiquant que HAY a une certaine influence. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars sont en LP Stable HAY/BUSD stakés.
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour la paire de trading HAY/BUSD sur DEX, puis staker les jetons LP sur Helio, avec un APR actuellement affiché de 19,77 %.
Écosystème Wombat Exchange : stratégies de stablecoin multiples
Wombat Exchange est un DEX d'échange de stablecoins sur une certaine chaîne publique, doté de faibles glissements, de liquidités partagées et de staking de jetons uniques. Ses investisseurs incluent plusieurs institutions et projets renommés, et il entretient des relations étroites avec une grande plateforme d'échange.
Actuellement, la piscine principale de Wombat montre que les taux d'intérêt proportionnels (APR) pour USDC, USDT, DAI et BUSD sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %. Ces rendements incluent les effets d'accélération liés à la mise en jeu et à la détention de jetons de la plateforme.
Des applications similaires à un projet connu apparaissent également autour de Wombat, telles que Wombex Finance et Magpie, qui permettent d'obtenir des rendements potentiellement plus élevés sur les dépôts via ces plateformes. Wombex affiche actuellement un TVL de 8,949 millions de dollars, avec un APR des dépôts des quatre principaux stablecoins variant entre 12,71 % et 17,16 %. Le TVL de Magpie est de 2,590 millions de dollars, avec un APR correspondant variant entre 9,65 % et 14,52 %.
Il est particulièrement important de noter que le marché des cryptomonnaies présente un risque global élevé, et des incidents de sécurité se produisent régulièrement. Les investisseurs doivent diversifier leurs risques, bien comprendre les risques associés avant d'investir et faire leurs propres recherches.