La récente turbulence du marché des cryptoactifs, en particulier l'effondrement d'un projet bien connu, a laissé de nombreux investisseurs dans l'ombre. Cependant, d'un autre point de vue, cet événement pourrait également avoir un impact positif sur le développement à long terme du marché. Dans l'environnement actuel du marché, la loi de la survie du plus apte et de l'élimination des plus faibles est particulièrement évidente.
Après cet événement, la plupart des petites Cryptoactifs ont enregistré une baisse de plus de 30 %. Bien que les Cryptoactifs principaux aient également subi de lourds dommages, ils restent les principaux indicateurs du marché. Cet événement a sonné l'alarme pour les investisseurs particuliers : ne pas investir tous ses fonds dans un seul Cryptoactif. Il est sage de répartir au moins 50 % de ses fonds dans des Cryptoactifs principaux comme le Bitcoin et l'Ethereum.
Pour les investisseurs souhaitant entrer sur le marché des Cryptoactifs grand public, une stratégie viable consiste à investir régulièrement dans le Bitcoin et l'Ethereum. Cette méthode diffère du trading spéculatif traditionnel, car elle ne dépend pas des fluctuations de prix pour déterminer le montant à acheter, mais consiste à acheter un montant fixe à intervalles réguliers, peu importe le prix.
Certaines personnes choisissent d'investir régulièrement parce qu'elles ne maîtrisent pas l'analyse technique et ne peuvent pas effectuer de transactions à court terme. D'autres, après mûre réflexion, réalisent qu'à long terme, le taux de réussite des prévisions à court terme n'est que d'environ 50 %, et choisissent donc de s'en tenir à une perspective d'investissement à long terme.
La volatilité du marché des cryptoactifs est extrêmement élevée, et ceux qui ont investi en ont tous fait l'expérience. Les changements de marché en 2020 étaient particulièrement impressionnants : au début de l'année, le prix du Bitcoin était d'environ 10 000 dollars, puis en mars, il a chuté à plus de 3 000 dollars en raison de la pandémie, et en 2021, le prix a grimpé à plus de 60 000 dollars. Ces fluctuations de marché soudaines ont laissé beaucoup de gens désemparés : certains ont fait faillite à cause d'une trop grande confiance, tandis que d'autres ont raté des opportunités de hausse en étant trop prudents. En revanche, ceux qui sont restés calmes tout au long du processus, même s'ils ont été pris au piège au début, ont finalement réalisé des gains considérables.
La clé de la stratégie d'investissement programmé réside dans la conviction à long terme envers un actif. Si vous n'avez pas confiance en l'avenir d'un actif, il n'est pas nécessaire de procéder à un investissement programmé. L'hypothèse d'un investissement programmé est que vous croyez que cet actif aura de bonnes performances à long terme, peu importe les fluctuations intermédiaires, il faut "persister à détenir".
Bien qu'il existe effectivement quelques cas de succès dans les prévisions à court terme du marché, le problème est que les prévisions peuvent toujours se tromper. Si vous manquez une grande hausse (comme le rebond de 2020), la perte peut être assez regrettable.
Un des principaux avantages de l'investissement programmé dans le Bitcoin est que, grâce à des achats réguliers, le coût de détention sera proche du prix moyen pendant la période d'investissement. Tant que la durée d'investissement est suffisamment longue, par exemple plus d'un an, le coût moyen n'est généralement pas trop élevé. Cela est dû à la règle "haussier court, baissier long" des marchés financiers, selon laquelle les phases de forte hausse du Bitcoin ne durent généralement pas trop longtemps, habituellement seulement 1 à 3 mois. Cela signifie qu'une grande partie du temps, le prix se situe à un niveau relativement raisonnable.
Cependant, la stratégie d'investissement systématique a aussi ses limites. Étant une méthode d'investissement "sans timing", elle ne peut garantir que commencer un investissement systématique à n'importe quel moment soit profitable. Par exemple, un investissement systématique effectué depuis décembre 2021 pourrait être en perte après près de 5 mois. Un exemple plus extrême est que le prix moyen sur 1000 jours du Bitcoin (équivalent au coût d'un investissement systématique sur 3 ans) est d'environ 28000 dollars. Si le prix du Bitcoin tombe en dessous de ce niveau, les investisseurs qui ont investi systématiquement dans le Bitcoin ces 3 dernières années (2020-2022) pourraient faire face à des pertes.
Ainsi, la clé de l'investissement programmé est de choisir des "actifs dont la tendance à long terme est haussière", et il faut avoir la patience d'attendre le prochain pic de cycle. Seuls les actifs en hausse à long terme peuvent compenser les problèmes liés à la synchronisation.
Lors de la mise en œuvre d'une stratégie d'investissement programmé, il est important de maintenir un timing et un montant fixes, vous pouvez choisir d'investir une fois par mois ou une fois par semaine. Puisque vous avez choisi l'investissement programmé, vous devriez essayer de réduire au maximum les jugements subjectifs et ne pas ajuster fréquemment le montant de l'investissement en raison des fluctuations du marché à court terme.
À long terme, le coût d'un investissement unique n'est pas le facteur le plus critique. La position actuelle du marché peut être considérée comme un bon point de départ pour un investissement programmé, et chaque fois qu'il y a une forte baisse ou que le marché chute de plus de 5000 à 10000 points, cela peut être envisagé comme une occasion d'investissement programmé.
Dans l'ensemble, la stratégie d'investissement programmée nécessite des investisseurs patients et une perspective à long terme. Pour ceux qui croient aux perspectives de développement à long terme des cryptoactifs, cela pourrait être une méthode d'investissement à considérer.
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Auto-Invest Bitcoin Ethereum : une stratégie robuste pour se positionner sur le marché baissier
La récente turbulence du marché des cryptoactifs, en particulier l'effondrement d'un projet bien connu, a laissé de nombreux investisseurs dans l'ombre. Cependant, d'un autre point de vue, cet événement pourrait également avoir un impact positif sur le développement à long terme du marché. Dans l'environnement actuel du marché, la loi de la survie du plus apte et de l'élimination des plus faibles est particulièrement évidente.
Après cet événement, la plupart des petites Cryptoactifs ont enregistré une baisse de plus de 30 %. Bien que les Cryptoactifs principaux aient également subi de lourds dommages, ils restent les principaux indicateurs du marché. Cet événement a sonné l'alarme pour les investisseurs particuliers : ne pas investir tous ses fonds dans un seul Cryptoactif. Il est sage de répartir au moins 50 % de ses fonds dans des Cryptoactifs principaux comme le Bitcoin et l'Ethereum.
Pour les investisseurs souhaitant entrer sur le marché des Cryptoactifs grand public, une stratégie viable consiste à investir régulièrement dans le Bitcoin et l'Ethereum. Cette méthode diffère du trading spéculatif traditionnel, car elle ne dépend pas des fluctuations de prix pour déterminer le montant à acheter, mais consiste à acheter un montant fixe à intervalles réguliers, peu importe le prix.
Certaines personnes choisissent d'investir régulièrement parce qu'elles ne maîtrisent pas l'analyse technique et ne peuvent pas effectuer de transactions à court terme. D'autres, après mûre réflexion, réalisent qu'à long terme, le taux de réussite des prévisions à court terme n'est que d'environ 50 %, et choisissent donc de s'en tenir à une perspective d'investissement à long terme.
La volatilité du marché des cryptoactifs est extrêmement élevée, et ceux qui ont investi en ont tous fait l'expérience. Les changements de marché en 2020 étaient particulièrement impressionnants : au début de l'année, le prix du Bitcoin était d'environ 10 000 dollars, puis en mars, il a chuté à plus de 3 000 dollars en raison de la pandémie, et en 2021, le prix a grimpé à plus de 60 000 dollars. Ces fluctuations de marché soudaines ont laissé beaucoup de gens désemparés : certains ont fait faillite à cause d'une trop grande confiance, tandis que d'autres ont raté des opportunités de hausse en étant trop prudents. En revanche, ceux qui sont restés calmes tout au long du processus, même s'ils ont été pris au piège au début, ont finalement réalisé des gains considérables.
La clé de la stratégie d'investissement programmé réside dans la conviction à long terme envers un actif. Si vous n'avez pas confiance en l'avenir d'un actif, il n'est pas nécessaire de procéder à un investissement programmé. L'hypothèse d'un investissement programmé est que vous croyez que cet actif aura de bonnes performances à long terme, peu importe les fluctuations intermédiaires, il faut "persister à détenir".
Bien qu'il existe effectivement quelques cas de succès dans les prévisions à court terme du marché, le problème est que les prévisions peuvent toujours se tromper. Si vous manquez une grande hausse (comme le rebond de 2020), la perte peut être assez regrettable.
Un des principaux avantages de l'investissement programmé dans le Bitcoin est que, grâce à des achats réguliers, le coût de détention sera proche du prix moyen pendant la période d'investissement. Tant que la durée d'investissement est suffisamment longue, par exemple plus d'un an, le coût moyen n'est généralement pas trop élevé. Cela est dû à la règle "haussier court, baissier long" des marchés financiers, selon laquelle les phases de forte hausse du Bitcoin ne durent généralement pas trop longtemps, habituellement seulement 1 à 3 mois. Cela signifie qu'une grande partie du temps, le prix se situe à un niveau relativement raisonnable.
Cependant, la stratégie d'investissement systématique a aussi ses limites. Étant une méthode d'investissement "sans timing", elle ne peut garantir que commencer un investissement systématique à n'importe quel moment soit profitable. Par exemple, un investissement systématique effectué depuis décembre 2021 pourrait être en perte après près de 5 mois. Un exemple plus extrême est que le prix moyen sur 1000 jours du Bitcoin (équivalent au coût d'un investissement systématique sur 3 ans) est d'environ 28000 dollars. Si le prix du Bitcoin tombe en dessous de ce niveau, les investisseurs qui ont investi systématiquement dans le Bitcoin ces 3 dernières années (2020-2022) pourraient faire face à des pertes.
Ainsi, la clé de l'investissement programmé est de choisir des "actifs dont la tendance à long terme est haussière", et il faut avoir la patience d'attendre le prochain pic de cycle. Seuls les actifs en hausse à long terme peuvent compenser les problèmes liés à la synchronisation.
Lors de la mise en œuvre d'une stratégie d'investissement programmé, il est important de maintenir un timing et un montant fixes, vous pouvez choisir d'investir une fois par mois ou une fois par semaine. Puisque vous avez choisi l'investissement programmé, vous devriez essayer de réduire au maximum les jugements subjectifs et ne pas ajuster fréquemment le montant de l'investissement en raison des fluctuations du marché à court terme.
À long terme, le coût d'un investissement unique n'est pas le facteur le plus critique. La position actuelle du marché peut être considérée comme un bon point de départ pour un investissement programmé, et chaque fois qu'il y a une forte baisse ou que le marché chute de plus de 5000 à 10000 points, cela peut être envisagé comme une occasion d'investissement programmé.
Dans l'ensemble, la stratégie d'investissement programmée nécessite des investisseurs patients et une perspective à long terme. Pour ceux qui croient aux perspectives de développement à long terme des cryptoactifs, cela pourrait être une méthode d'investissement à considérer.