Strategi Investasi Web3: Metode Penempatan Aset Enkripsi oleh Kantor Keluarga
Dalam beberapa tahun terakhir, kantor keluarga telah bertransformasi dari alat pengelolaan aset untuk kalangan elit menjadi platform pengelolaan aset yang komprehensif bagi individu bernilai tinggi. Seiring dengan munculnya Web3 dan tokenisasi aset fisik (RWA) serta bidang investasi baru lainnya, semakin banyak investor mulai memikirkan bagaimana cara berpartisipasi dalam investasi di bidang-bidang ini melalui kantor keluarga. Artikel ini akan membahas bagaimana kantor keluarga didirikan, digunakan, dan dioptimalkan sebagai saluran investasi untuk menghadapi volatilitas dan kompleksitas tinggi di dunia enkripsi.
Siapa yang cocok menggunakan jalur kantor keluarga untuk memasuki Web3?
Tidak semua orang perlu mendirikan kantor keluarga, karena ini terutama ada untuk mengelola struktur aset yang kompleks. Jika aset Anda relatif terpusat, frekuensi transaksi rendah, dan saluran investasi sederhana, maka kemampuan manajemen kantor keluarga mungkin melebihi kebutuhan nyata Anda, malah akan menyebabkan struktur yang rumit dan peningkatan biaya.
Tetapi untuk beberapa kelompok orang berikut, kantor keluarga hampir menjadi satu-satunya pilihan yang dapat memperhatikan keamanan, struktur, dan pertumbuhan:
Skala aset besar dan struktur yang kompleks: Aset yang dapat diinvestasikan melebihi sepuluh juta RMB, melibatkan berbagai jenis seperti ekuitas, properti, dana luar negeri, aset digital, dan mungkin juga mencakup berbagai mata uang, akun, dan entitas pemegang.
Memiliki kebutuhan struktur lintas batas: termasuk imigrasi ke luar negeri, pendirian perusahaan offshore, status bukan residen pajak China, serta investasi luar negeri, perencanaan identitas, distribusi anggota keluarga dan skenario lainnya.
Preferensi investasi produk terstruktur: Token berbasis dana, obligasi konversi, sertifikat pendapatan, ekuitas ter-tokenisasi dan produk struktural baru lainnya di bidang Web3, biasanya hanya terbuka untuk "investor yang memenuhi syarat" atau entitas hukum.
Diperlukan kemampuan tata kelola aset jangka panjang: berharap dapat mencapai warisan antar generasi melalui alokasi aset, melanjutkan kehendak keluarga, atau berinvestasi di RWA dan aset jangka panjang lainnya yang perlu melalui periode pembangunan, periode operasi, dan periode keluar.
Ciri-ciri umum dari kelompok-kelompok ini adalah: tujuan investasi mereka bukan untuk mengejar keuntungan jangka pendek, melainkan untuk melewati siklus ekonomi; mereka bukan spekulasi titik tunggal, melainkan berpartisipasi secara struktural. Dalam hal ini, struktur tata kelola kantor keluarga tidak lagi sekadar simbol identitas, melainkan menjadi alat manajemen yang praktis.
Bagaimana Membangun Kantor Keluarga yang Praktis?
Desain struktur kantor keluarga tidaklah sama untuk semua, tugas utamanya adalah menyelesaikan masalah nyata. Kantor keluarga yang benar-benar efektif harus disesuaikan dengan struktur keluarga tertentu, portofolio aset, dan tujuan investasi.
Dalam konteks Web3, sebuah kantor keluarga yang praktis setidaknya perlu menyelesaikan empat masalah berikut:
Menetapkan tujuan dengan jelas
Apakah Anda melakukan ini untuk optimasi pajak, pengaturan identitas lintas batas, atau untuk mendapatkan kualifikasi investasi proyek? Atau apakah Anda sedang mempersiapkan satu set portofolio enkripsi untuk generasi berikutnya? Menentukan tujuan adalah titik awal untuk desain struktur dan alokasi sumber daya.
Pilih tipe yang sesuai
Kantor keluarga tunggal ( SFO ): skala dana di atas 30 juta RMB, dapat mempertimbangkan untuk membangun tim independen, memiliki kemampuan untuk beroperasi secara mandiri.
Banyak kantor keluarga ( MFO ): Dana sekitar 10 juta RMB, dapat bekerja sama dengan lembaga layanan profesional, yang menyediakan manajemen, kepatuhan, penelitian investasi, dan layanan lainnya.
Virtual Family Office ( VFO ): Dana tidak cukup untuk mendirikan secara independen, dapat dioperasikan secara ringan melalui jaringan outsourcing yang terdiri dari firma hukum, lembaga trust, dan penasihat keuangan.
Kantor keluarga tunggal lintas batas ( yang didirikan di Singapura ): biasa digunakan untuk menyelesaikan masalah identitas, perpajakan, dan saluran investasi, merupakan pilihan yang paling umum saat ini untuk keluarga-keluarga di Tiongkok.
arsitektur dan desain hukum
Sebuah struktur kantor keluarga yang khas biasanya mencakup:
Entitas holding offshore ( seperti BVI/Cayman/SPV ), digunakan untuk holding dan pendanaan;
Struktur trust atau dana, digunakan untuk optimasi pajak dan pengaturan warisan;
Tim penasihat hukum dan kepatuhan, digunakan untuk pemantauan dan penyesuaian yang berkelanjutan;
"Rekening wadah investasi" yang terhubung dengan proyek Web3, seperti dompet tingkat perusahaan, rekening kustodian khusus, dan lain-lain.
mengonfigurasi sumber daya profesional
Tidak hanya dana yang cukup untuk menjalankan kantor keluarga. Dibutuhkan juga peran seperti penasihat hukum, pajak, keuangan, dan teknologi untuk memastikan struktur beroperasi secara sesuai dan investasi terlaksana dengan lancar. Banyak kantor keluarga memilih untuk mendirikan entitas di Singapura, membentuk tim kolaborasi keuangan di dalam negeri, menciptakan model "interaksi internal dan eksternal".
Bagaimana Keluarga Kantor Dapat Berpartisipasi dalam Investasi Web3?
Ketika kita berbicara tentang "berpartisipasi dalam Web3 melalui kantor keluarga", itu bukan hanya tentang mengganti akun untuk berinvestasi dalam proyek, tetapi tentang membangun kembali peran, jalur, dan strategi Anda. Menentukan struktur hanyalah titik awal, inti yang sebenarnya adalah "bagaimana cara berinvestasi".
Investasi Web3 memiliki karakteristik seperti volatilitas tinggi, ambang teknologi yang tinggi, dan regulasi yang berubah-ubah, yang harus dihadapi melalui "desain terstruktur".
Atur Identitas Investasi
Proyek Web3 yang menghubungkan identitas biasanya mencakup:
Perusahaan langsung ( ): menghubungkan perjanjian investasi dengan perusahaan offshore yang didirikan oleh satu kantor keluarga.
SPV Holdings: Memegang aset melalui SPV pihak ketiga dan mengendalikan hak suara;
Penerima manfaat trust: mendirikan trust melalui kantor keluarga untuk memiliki token atau ekuitas, memudahkan optimasi pajak dan perencanaan antar generasi.
Disarankan agar kantor keluarga bekerja sama dengan firma hukum dan lembaga kepatuhan untuk menetapkan identitas sesuai dengan sistem hukum yang berlaku di lokasi proyek, untuk menghindari kehilangan peluang investasi karena "subjek yang tidak memenuhi syarat".
mencocokkan jenis aset
Jenis aset Web3 yang cocok untuk dialokasikan oleh kantor keluarga meliputi:
Tokenisasi aset fisik(RWA): seperti obligasi yang ditokenisasi, properti, perjanjian berbagi pendapatan, dll;
Dana terstruktur: seperti token hasil, protokol staking ulang, sertifikat hasil, dll;
Aset hak: seperti token obligasi konversi, token dividen, token tata kelola organisasi otonomi terdesentralisasi (DAO), dll.
Tidak disarankan untuk berpartisipasi dalam proyek spekulatif murni yang "tanpa dukungan aset nyata, tanpa struktur tata kelola, dan tanpa mekanisme keluar" dalam proporsi besar.
atur ritme investasi dan mekanisme manajemen risiko
Perbedaan terbesar antara investasi Web3 dan ekuitas swasta/tradisional adalah ketidakpastian dalam ritme. Kantor keluarga harus merujuk pada mekanisme berikut untuk melakukan alokasi:
Tetapkan "periode kunci yang dapat diterima" dan jendela keluar;
Mendesain mekanisme "penyaluran bertahap", melepaskan dana berdasarkan kemajuan proyek;
Mengonfigurasi kolam "Reinvestasi Pendapatan", untuk menambah investasi pada proyek berkualitas tinggi;
Menentukan ritme pelaporan pajak, membangun mekanisme laporan dan audit.
berpartisipasi dalam pemerintahan dan kolaborasi mendalam
Kantor keluarga tingkat tinggi bukan hanya sekadar penyandang dana.
Dalam proyek RWA, kantor keluarga dapat berperan sebagai auditor, perwakilan tata kelola, kustodian, dan peran lainnya;
Di DAO, kantor keluarga dapat berpartisipasi dalam tata kelola melalui staking token, mengonfigurasi "dompet strategi" untuk memberikan suara;
Dalam protokol on-chain, kantor keluarga dapat berfungsi sebagai penyedia likuiditas jangka panjang, pemberi kuasa, dan kolaborator ekosistem yang terintegrasi dalam proses kolaborasi.
Jenis "investasi terintegrasi" ini tidak hanya meningkatkan kepastian hasil, tetapi juga lebih mudah untuk membentuk keunggulan informasi dan peluang reinvestasi.
Kesalahan Umum dan Saran untuk Menghindarinya
Saat Web3 memasuki zona dalam, kunci investasi bukan lagi "bisakah saya berinvestasi", tetapi "dengan identitas dan cara apa saya berinvestasi".
Kantor keluarga adalah struktur yang dapat menampung kemampuan tata kelola jangka panjang, pengaturan identitas yang sah, dan jalur aliran aset. Ini membuat investor bukan hanya sebagai penjudi, tetapi juga sebagai perancang struktur, peserta tata kelola, dan penyimpan nilai.
Namun, banyak kantor keluarga yang baru didirikan jatuh ke dalam kesalahan berikut saat berinteraksi dengan Web3:
Menganggap kantor keluarga sebagai topeng: mendirikan perusahaan tetapi tanpa jalur kepatuhan, tanpa aliran keuangan, tanpa pengungkapan pajak, akhirnya sulit untuk mendapatkan pengakuan dari bank dan regulator.
Kurangnya kemampuan pengelolaan investasi: hanya memiliki satu akun hukum, tetapi tanpa anggaran dan mekanisme redistribusi, akhirnya investasi tidak dapat dilacak dan disesuaikan secara efektif.
Mengejar keuntungan secara membabi buta, mengabaikan batasan kepatuhan: berpartisipasi dalam "proyek jenis dividen tanpa lisensi", begitu regulator terlibat, akan mengakibatkan pembekuan dana atau denda.
Oleh karena itu, disarankan untuk mendirikan kantor keluarga, setidaknya harus membentuk mekanisme berikut:
Rencana Investasi Tahunan + Tinjauan Analisis;
Mekanisme audit + pemeriksaan kepatuhan yang jelas;
Tim profesional dilengkapi + Konsultan hukum berkelanjutan.
Pada saat yang sama, perlu ditekankan lagi, bahwa kantor keluarga tidak cocok untuk semua orang. Ini memerlukan kesesuaian antara skala dana, niat jangka panjang, dan sumber daya kolaborasi, agar benar-benar dapat berfungsi.
Apakah memilih jalur kantor keluarga, kunci bukan terletak pada bertanya "Apakah saya memiliki cukup dana", tetapi bertanya: "Apakah saya perlu suatu struktur untuk menjalankan tugas tata kelola lintas siklus?"
Jika jawabannya ya, maka kantor keluarga tidak hanya menjadi wadah kekayaan, tetapi juga merupakan basis jangka panjang Anda untuk investasi struktural di Web3.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
9
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
WalletAnxietyPatient
· 07-24 00:24
Ini adalah cara baru untuk play people for suckers!
Lihat AsliBalas0
GasOptimizer
· 07-23 08:09
Jebakan yang lebih rumit lebih memakan gas~
Lihat AsliBalas0
FunGibleTom
· 07-22 16:03
Di rumah tidak ada tambang, tidak ada masalah ini.
Lihat AsliBalas0
ForkTrooper
· 07-21 01:52
Main apa kantor keluarga? investor ritel datang bermain paling tinggi.
Lihat AsliBalas0
MoneyBurner
· 07-21 01:52
Tsk tsk, yang merugi saat masuk semua sedang memikirkan untuk melakukan Margin Replenishment family office.
Pengaturan Aset Web3 untuk Kantor Keluarga: Strategi Terstruktur untuk Investor Bernilai Tinggi
Strategi Investasi Web3: Metode Penempatan Aset Enkripsi oleh Kantor Keluarga
Dalam beberapa tahun terakhir, kantor keluarga telah bertransformasi dari alat pengelolaan aset untuk kalangan elit menjadi platform pengelolaan aset yang komprehensif bagi individu bernilai tinggi. Seiring dengan munculnya Web3 dan tokenisasi aset fisik (RWA) serta bidang investasi baru lainnya, semakin banyak investor mulai memikirkan bagaimana cara berpartisipasi dalam investasi di bidang-bidang ini melalui kantor keluarga. Artikel ini akan membahas bagaimana kantor keluarga didirikan, digunakan, dan dioptimalkan sebagai saluran investasi untuk menghadapi volatilitas dan kompleksitas tinggi di dunia enkripsi.
Siapa yang cocok menggunakan jalur kantor keluarga untuk memasuki Web3?
Tidak semua orang perlu mendirikan kantor keluarga, karena ini terutama ada untuk mengelola struktur aset yang kompleks. Jika aset Anda relatif terpusat, frekuensi transaksi rendah, dan saluran investasi sederhana, maka kemampuan manajemen kantor keluarga mungkin melebihi kebutuhan nyata Anda, malah akan menyebabkan struktur yang rumit dan peningkatan biaya.
Tetapi untuk beberapa kelompok orang berikut, kantor keluarga hampir menjadi satu-satunya pilihan yang dapat memperhatikan keamanan, struktur, dan pertumbuhan:
Skala aset besar dan struktur yang kompleks: Aset yang dapat diinvestasikan melebihi sepuluh juta RMB, melibatkan berbagai jenis seperti ekuitas, properti, dana luar negeri, aset digital, dan mungkin juga mencakup berbagai mata uang, akun, dan entitas pemegang.
Memiliki kebutuhan struktur lintas batas: termasuk imigrasi ke luar negeri, pendirian perusahaan offshore, status bukan residen pajak China, serta investasi luar negeri, perencanaan identitas, distribusi anggota keluarga dan skenario lainnya.
Preferensi investasi produk terstruktur: Token berbasis dana, obligasi konversi, sertifikat pendapatan, ekuitas ter-tokenisasi dan produk struktural baru lainnya di bidang Web3, biasanya hanya terbuka untuk "investor yang memenuhi syarat" atau entitas hukum.
Diperlukan kemampuan tata kelola aset jangka panjang: berharap dapat mencapai warisan antar generasi melalui alokasi aset, melanjutkan kehendak keluarga, atau berinvestasi di RWA dan aset jangka panjang lainnya yang perlu melalui periode pembangunan, periode operasi, dan periode keluar.
Ciri-ciri umum dari kelompok-kelompok ini adalah: tujuan investasi mereka bukan untuk mengejar keuntungan jangka pendek, melainkan untuk melewati siklus ekonomi; mereka bukan spekulasi titik tunggal, melainkan berpartisipasi secara struktural. Dalam hal ini, struktur tata kelola kantor keluarga tidak lagi sekadar simbol identitas, melainkan menjadi alat manajemen yang praktis.
Bagaimana Membangun Kantor Keluarga yang Praktis?
Desain struktur kantor keluarga tidaklah sama untuk semua, tugas utamanya adalah menyelesaikan masalah nyata. Kantor keluarga yang benar-benar efektif harus disesuaikan dengan struktur keluarga tertentu, portofolio aset, dan tujuan investasi.
Dalam konteks Web3, sebuah kantor keluarga yang praktis setidaknya perlu menyelesaikan empat masalah berikut:
Menetapkan tujuan dengan jelas
Apakah Anda melakukan ini untuk optimasi pajak, pengaturan identitas lintas batas, atau untuk mendapatkan kualifikasi investasi proyek? Atau apakah Anda sedang mempersiapkan satu set portofolio enkripsi untuk generasi berikutnya? Menentukan tujuan adalah titik awal untuk desain struktur dan alokasi sumber daya.
Pilih tipe yang sesuai
arsitektur dan desain hukum
Sebuah struktur kantor keluarga yang khas biasanya mencakup:
mengonfigurasi sumber daya profesional
Tidak hanya dana yang cukup untuk menjalankan kantor keluarga. Dibutuhkan juga peran seperti penasihat hukum, pajak, keuangan, dan teknologi untuk memastikan struktur beroperasi secara sesuai dan investasi terlaksana dengan lancar. Banyak kantor keluarga memilih untuk mendirikan entitas di Singapura, membentuk tim kolaborasi keuangan di dalam negeri, menciptakan model "interaksi internal dan eksternal".
Bagaimana Keluarga Kantor Dapat Berpartisipasi dalam Investasi Web3?
Ketika kita berbicara tentang "berpartisipasi dalam Web3 melalui kantor keluarga", itu bukan hanya tentang mengganti akun untuk berinvestasi dalam proyek, tetapi tentang membangun kembali peran, jalur, dan strategi Anda. Menentukan struktur hanyalah titik awal, inti yang sebenarnya adalah "bagaimana cara berinvestasi".
Investasi Web3 memiliki karakteristik seperti volatilitas tinggi, ambang teknologi yang tinggi, dan regulasi yang berubah-ubah, yang harus dihadapi melalui "desain terstruktur".
Atur Identitas Investasi
Proyek Web3 yang menghubungkan identitas biasanya mencakup:
Disarankan agar kantor keluarga bekerja sama dengan firma hukum dan lembaga kepatuhan untuk menetapkan identitas sesuai dengan sistem hukum yang berlaku di lokasi proyek, untuk menghindari kehilangan peluang investasi karena "subjek yang tidak memenuhi syarat".
mencocokkan jenis aset
Jenis aset Web3 yang cocok untuk dialokasikan oleh kantor keluarga meliputi:
Tidak disarankan untuk berpartisipasi dalam proyek spekulatif murni yang "tanpa dukungan aset nyata, tanpa struktur tata kelola, dan tanpa mekanisme keluar" dalam proporsi besar.
atur ritme investasi dan mekanisme manajemen risiko
Perbedaan terbesar antara investasi Web3 dan ekuitas swasta/tradisional adalah ketidakpastian dalam ritme. Kantor keluarga harus merujuk pada mekanisme berikut untuk melakukan alokasi:
berpartisipasi dalam pemerintahan dan kolaborasi mendalam
Kantor keluarga tingkat tinggi bukan hanya sekadar penyandang dana.
Jenis "investasi terintegrasi" ini tidak hanya meningkatkan kepastian hasil, tetapi juga lebih mudah untuk membentuk keunggulan informasi dan peluang reinvestasi.
Kesalahan Umum dan Saran untuk Menghindarinya
Saat Web3 memasuki zona dalam, kunci investasi bukan lagi "bisakah saya berinvestasi", tetapi "dengan identitas dan cara apa saya berinvestasi".
Kantor keluarga adalah struktur yang dapat menampung kemampuan tata kelola jangka panjang, pengaturan identitas yang sah, dan jalur aliran aset. Ini membuat investor bukan hanya sebagai penjudi, tetapi juga sebagai perancang struktur, peserta tata kelola, dan penyimpan nilai.
Namun, banyak kantor keluarga yang baru didirikan jatuh ke dalam kesalahan berikut saat berinteraksi dengan Web3:
Menganggap kantor keluarga sebagai topeng: mendirikan perusahaan tetapi tanpa jalur kepatuhan, tanpa aliran keuangan, tanpa pengungkapan pajak, akhirnya sulit untuk mendapatkan pengakuan dari bank dan regulator.
Kurangnya kemampuan pengelolaan investasi: hanya memiliki satu akun hukum, tetapi tanpa anggaran dan mekanisme redistribusi, akhirnya investasi tidak dapat dilacak dan disesuaikan secara efektif.
Mengejar keuntungan secara membabi buta, mengabaikan batasan kepatuhan: berpartisipasi dalam "proyek jenis dividen tanpa lisensi", begitu regulator terlibat, akan mengakibatkan pembekuan dana atau denda.
Oleh karena itu, disarankan untuk mendirikan kantor keluarga, setidaknya harus membentuk mekanisme berikut:
Pada saat yang sama, perlu ditekankan lagi, bahwa kantor keluarga tidak cocok untuk semua orang. Ini memerlukan kesesuaian antara skala dana, niat jangka panjang, dan sumber daya kolaborasi, agar benar-benar dapat berfungsi.
Apakah memilih jalur kantor keluarga, kunci bukan terletak pada bertanya "Apakah saya memiliki cukup dana", tetapi bertanya: "Apakah saya perlu suatu struktur untuk menjalankan tugas tata kelola lintas siklus?"
Jika jawabannya ya, maka kantor keluarga tidak hanya menjadi wadah kekayaan, tetapi juga merupakan basis jangka panjang Anda untuk investasi struktural di Web3.