Peran Kunci Regtech dalam Mengatasi Kejahatan Keuangan
Regtech(Reg Tech) adalah teknologi yang membantu menjaga kepatuhan regulasi, terutama digunakan untuk memastikan industri dan konsumen mematuhi aturan dan peraturan hukum. Misalnya, beberapa solusi teknologi dapat membantu perusahaan membuktikan bahwa tidak ada perilaku pasar yang memanipulasi harga dan volume perdagangan cryptocurrency.
Regtech dapat diibaratkan sebagai rem dan mekanisme keselamatan dari mobil super. Meskipun kita semua menyukai mobil super, namun jika kita tidak yakin bahwa mobil itu dapat berhenti dengan baik, kita tidak akan mengendarainya. Regtech tidak hanya dapat memastikan bahwa "mesin" berfungsi dengan baik, tetapi juga dapat memastikan bahwa "kereta cepat finansial" dapat berhenti dengan aman.
Regtech paling sering digunakan di industri keuangan, karena keuangan yang stabil, efisien, dapat diandalkan, dan adil sangat penting bagi perkembangan masyarakat. Jika operasional keuangan tidak baik, yang akan dirugikan adalah masyarakat biasa. Pemerintah di berbagai negara terus berupaya merumuskan aturan untuk memastikan stabilitas keuangan, menyelidiki dan mencegah kejahatan keuangan, sementara lembaga keuangan harus mematuhi aturan ini dan membuktikan kepatuhan kepada otoritas pengatur, jika tidak, mereka bisa kehilangan lisensi dan bisnis.
Karena keuangan modern terutama berbasis teknologi dan sangat kompleks, sulit untuk mencapai kepatuhan regulasi yang efisien tanpa memanfaatkan Regtech. Regtech membantu dalam otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan. Saat ini, banyak institusi keuangan dan lembaga pengawas yang menggunakan solusi Regtech, yang pertama untuk mencapai otomatisasi dan memastikan kepatuhan mereka sendiri, dan yang kedua untuk memantau institusi keuangan, layanan keuangan, dan pasar, serta memberantas kejahatan untuk melindungi pengguna.
Pengaruh Aset Virtual terhadap Regulasi Layanan Keuangan Tradisional
Blockchain, aset virtual, cryptocurrency, dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ) telah membawa keuangan tradisional ke tingkat yang baru, sekaligus menghadirkan tantangan dan peluang baru bagi regulasi. Banyak keuntungan dari aset virtual, seperti pasar yang lebih terbuka, lebih mudah diakses, dan operasi yang lebih cepat, juga menciptakan tantangan baru bagi regulasi.
Dibandingkan dengan pasar modal tradisional, pasar aset virtual beroperasi sepanjang waktu dan melakukan transaksi secara real-time. Keuangan tradisional lebih beroperasi dalam batasan yang ditetapkan oleh masing-masing negara, sementara aset virtual bersifat tanpa batas. Perbedaan ini berarti bahwa teknologi regulasi yang dapat memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time menjadi semakin penting.
Perbedaan teknis yang halus juga membuat relevansi teknologi regulasi tradisional menurun. Misalnya, perdagangan saham tradisional biasanya hanya memiliki beberapa desimal, sementara perdagangan Ethereum dapat memiliki hingga 18 desimal, ini hanya merupakan contoh perbedaan pemeliharaan data dan standar.
Karena struktur desentralisasi unik dari aset virtual, siapa pun dapat dengan mudah membuat token baru, bursa baru, atau membuka dompet, sehingga muncul banyak bentuk pencurian dan manipulasi baru, yang memerlukan alat kripto khusus baru untuk mendeteksi.
Sementara itu, regulator juga semakin menyadari bahwa keuangan berbasis blockchain sebenarnya lebih menguntungkan untuk pengawasan, karena transparansi dan efisiensinya yang tinggi. Misalnya, dalam insiden penangkapan BitFinex di Amerika Serikat, pelanggar yang mungkin bisa lolos dalam keuangan tradisional tidak dapat bersembunyi di dunia aset virtual, karena semua aktivitas tercatat di blockchain.
Langkah Kepatuhan Kunci untuk Mengubah Pasar Aset Virtual
Perusahaan keuangan dan lembaga pengawas harus menyesuaikan kemampuan kepatuhan dan teknologi pengawasan mereka saat mengadopsi aset virtual. Kuncinya adalah menarik praktik terbaik dari kepatuhan dan teknologi pengawasan keuangan tradisional, serta menambahkan elemen teknologi untuk menghadapi tantangan unik dari aset virtual.
Semua risiko dan kepatuhan aset virtual perlu dapat mendeteksi masalah di dalam dan di luar rantai, yang memerlukan kemampuan baru dan sistem kripto khusus. Mereka harus beroperasi sepanjang waktu, menggunakan kecerdasan buatan untuk lebih efisien menyatukan dan memproses data risiko secara silang, guna secara efektif mendeteksi bentuk kejahatan yang lebih kompleks.
Dalam KYC( memahami pelanggan Anda) dan Travel Rule(, pasar aset virtual sangat berbeda dari keuangan tradisional. Meskipun bursa cryptocurrency terpusat semakin sering meminta KYC dan pendaftaran yang komprehensif, aplikasi DeFi tanpa izin umumnya tidak memerlukannya, yang membuat layanan ini lebih mudah digunakan tetapi juga lebih rentan terhadap penyalahgunaan oleh penjahat. Oleh karena itu, perusahaan cryptocurrency yang diatur harus memiliki kemampuan teknologi regulasi berbasis blockchain untuk memastikan bahwa sumber dana adalah sah.
Dalam aspek anti pencucian uang )AML(, diperlukan pemantauan silang antara on-chain dan off-chain. Pelaku kejahatan sering menggunakan metode yang kompleks untuk menyembunyikan jejak dana, seperti memindahkan ke beberapa dompet, mengonversi ke aset virtual lainnya, dan sebagainya. Harus menggabungkan kemampuan off-chain untuk memantau perilaku akun dengan kemampuan on-chain untuk memahami perilaku dompet dan sumber dana.
Penyalahgunaan pasar dalam pasar terdesentralisasi )MAR( membutuhkan pendekatan khusus, karena jenis aset virtual sangat beragam dan dapat diperdagangkan di mana saja. Masalah seperti manipulasi lintas aset, penyalahgunaan lintas pasar, penipuan kontrak pintar, perdagangan dalam jaringan berbasis blockchain, dan perdagangan palsu hanya dapat diselesaikan dengan membangun rencana kepatuhan yang berasal dari cryptocurrency.
![Menyelami Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dihadapi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang khas untuk cryptocurrency
Penyalahgunaan pasar cryptocurrency adalah bidang baru yang penuh dengan tantangan unik. Berikut adalah dua contoh khas:
Perdagangan dalam DEX: Penelitian menemukan bahwa 56% token DeFi yang terdaftar di bursa utama mengalami perilaku perdagangan dalam. Beberapa orang membeli lebih awal dengan mengetahui bahwa token akan terdaftar, dan segera menjual setelah terdaftar, meraih keuntungan ilegal. Proporsi ini jauh lebih tinggi daripada estimasi 10-20% di pasar tradisional. Meskipun DeFi memudahkan pelaku manipulasi, transparansi blockchain juga memungkinkan perilaku ini terdeteksi secara otomatis.
Penipuan Rug Pull Kontrak Pintar: Penelitian menemukan bahwa penipu rata-rata membuat token penipuan baru setiap 4 menit, berusaha mencuri uang dari investor. Token penipuan ini pada dasarnya adalah kontrak pintar yang dibangun dengan kode jahat, pembeli tidak akan pernah bisa mengambil kembali uang mereka. Pada tahun 2022, jumlah orang yang terpengaruh telah melebihi 2 juta. Meskipun ini menunjukkan bahwa sistem terbuka dan tanpa izin juga membuka pintu bagi penipu, namun berbeda dengan keuangan tradisional, penipuan ini dapat segera ditemukan dan ditandai di blockchain.
Kerangka Regulasi Aset Virtual di Hong Kong
Hong Kong berada di posisi terdepan di dunia dalam regulasi cryptocurrency yang maju. Pedoman yang diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong )SFC( pada bulan Juni adalah salah satu kerangka lisensi yang paling komprehensif, spesifik, dan jelas, dan banyak tempat di seluruh dunia memperhatikan perkembangan Hong Kong dan belajar dari pengalamannya.
Regulasi SFC mengharuskan platform untuk menggunakan sistem pemantauan pasar yang efektif, untuk mengidentifikasi, memantau, mendeteksi, dan mencegah manipulasi pasar atau aktivitas penyalahgunaan. Ini termasuk pengujian berkala, deteksi cepat dan pelaporan masalah mencurigakan kepada SFC, pemantauan transaksi yang tidak biasa, pemantauan transaksi on-chain dan sumber dananya, dan lain-lain.
Beberapa solusi teknologi khusus dapat memenuhi persyaratan SFC ini, membantu bursa mengajukan dan memperoleh lisensi. Solusi ini mendeteksi aktivitas mencurigakan melalui pemantauan transaksi, sehingga membantu mencegah penyalahgunaan pasar dan manipulasi pasar. Mereka mampu mengelola kepatuhan dan risiko secara terpadu di satu platform, mengintegrasikan berbagai jenis teknologi regulasi dan data, yang sangat penting untuk menjalankan program kepatuhan cryptocurrency dengan efektif.
![Menelusuri Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dihadapi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Suka
Hadiah
10
8
Bagikan
Komentar
0/400
BitcoinDaddy
· 07-24 09:34
Kami hanya ingin bertanya siapa yang bisa mengatur market maker
Lihat AsliBalas0
BuyHighSellLow
· 07-23 14:04
Masukkan posisi sebaik apapun rem, tetap harus di atas mobil.
Lihat AsliBalas0
ThesisInvestor
· 07-21 10:14
Pengawasan terus dilakukan, tapi para suckers semua pergi.
Lihat AsliBalas0
NotGonnaMakeIt
· 07-21 10:13
Apa gunanya regulasi, selalu ada cara untuk melampaui batas.
Lihat AsliBalas0
NullWhisperer
· 07-21 10:13
kasus tepi yang menarik... tetapi "mekanisme keamanan" ini masih dapat dieksploitasi secara teoritis sejujurnya
Lihat AsliBalas0
LuckyBearDrawer
· 07-21 10:12
Regulasi adalah segalanya. Tanpa regulasi, itu akan sia-sia.
Lihat AsliBalas0
BankruptWorker
· 07-21 10:12
Hanya bermain dengan rantai data, tidak bermain uang.
Lihat AsliBalas0
CryptoMom
· 07-21 09:51
Seharusnya sudah bilang ada rem dan sabuk pengaman, bull run tidak akan jatuh begitu parah.
Regtech: Tantangan dan Solusi Baru untuk Kepatuhan dan AML di Pasar Aset Kripto
Peran Kunci Regtech dalam Mengatasi Kejahatan Keuangan
Regtech(Reg Tech) adalah teknologi yang membantu menjaga kepatuhan regulasi, terutama digunakan untuk memastikan industri dan konsumen mematuhi aturan dan peraturan hukum. Misalnya, beberapa solusi teknologi dapat membantu perusahaan membuktikan bahwa tidak ada perilaku pasar yang memanipulasi harga dan volume perdagangan cryptocurrency.
Regtech dapat diibaratkan sebagai rem dan mekanisme keselamatan dari mobil super. Meskipun kita semua menyukai mobil super, namun jika kita tidak yakin bahwa mobil itu dapat berhenti dengan baik, kita tidak akan mengendarainya. Regtech tidak hanya dapat memastikan bahwa "mesin" berfungsi dengan baik, tetapi juga dapat memastikan bahwa "kereta cepat finansial" dapat berhenti dengan aman.
Regtech paling sering digunakan di industri keuangan, karena keuangan yang stabil, efisien, dapat diandalkan, dan adil sangat penting bagi perkembangan masyarakat. Jika operasional keuangan tidak baik, yang akan dirugikan adalah masyarakat biasa. Pemerintah di berbagai negara terus berupaya merumuskan aturan untuk memastikan stabilitas keuangan, menyelidiki dan mencegah kejahatan keuangan, sementara lembaga keuangan harus mematuhi aturan ini dan membuktikan kepatuhan kepada otoritas pengatur, jika tidak, mereka bisa kehilangan lisensi dan bisnis.
Karena keuangan modern terutama berbasis teknologi dan sangat kompleks, sulit untuk mencapai kepatuhan regulasi yang efisien tanpa memanfaatkan Regtech. Regtech membantu dalam otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan. Saat ini, banyak institusi keuangan dan lembaga pengawas yang menggunakan solusi Regtech, yang pertama untuk mencapai otomatisasi dan memastikan kepatuhan mereka sendiri, dan yang kedua untuk memantau institusi keuangan, layanan keuangan, dan pasar, serta memberantas kejahatan untuk melindungi pengguna.
Pengaruh Aset Virtual terhadap Regulasi Layanan Keuangan Tradisional
Blockchain, aset virtual, cryptocurrency, dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ) telah membawa keuangan tradisional ke tingkat yang baru, sekaligus menghadirkan tantangan dan peluang baru bagi regulasi. Banyak keuntungan dari aset virtual, seperti pasar yang lebih terbuka, lebih mudah diakses, dan operasi yang lebih cepat, juga menciptakan tantangan baru bagi regulasi.
Dibandingkan dengan pasar modal tradisional, pasar aset virtual beroperasi sepanjang waktu dan melakukan transaksi secara real-time. Keuangan tradisional lebih beroperasi dalam batasan yang ditetapkan oleh masing-masing negara, sementara aset virtual bersifat tanpa batas. Perbedaan ini berarti bahwa teknologi regulasi yang dapat memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time menjadi semakin penting.
Perbedaan teknis yang halus juga membuat relevansi teknologi regulasi tradisional menurun. Misalnya, perdagangan saham tradisional biasanya hanya memiliki beberapa desimal, sementara perdagangan Ethereum dapat memiliki hingga 18 desimal, ini hanya merupakan contoh perbedaan pemeliharaan data dan standar.
Karena struktur desentralisasi unik dari aset virtual, siapa pun dapat dengan mudah membuat token baru, bursa baru, atau membuka dompet, sehingga muncul banyak bentuk pencurian dan manipulasi baru, yang memerlukan alat kripto khusus baru untuk mendeteksi.
Sementara itu, regulator juga semakin menyadari bahwa keuangan berbasis blockchain sebenarnya lebih menguntungkan untuk pengawasan, karena transparansi dan efisiensinya yang tinggi. Misalnya, dalam insiden penangkapan BitFinex di Amerika Serikat, pelanggar yang mungkin bisa lolos dalam keuangan tradisional tidak dapat bersembunyi di dunia aset virtual, karena semua aktivitas tercatat di blockchain.
Langkah Kepatuhan Kunci untuk Mengubah Pasar Aset Virtual
Perusahaan keuangan dan lembaga pengawas harus menyesuaikan kemampuan kepatuhan dan teknologi pengawasan mereka saat mengadopsi aset virtual. Kuncinya adalah menarik praktik terbaik dari kepatuhan dan teknologi pengawasan keuangan tradisional, serta menambahkan elemen teknologi untuk menghadapi tantangan unik dari aset virtual.
Semua risiko dan kepatuhan aset virtual perlu dapat mendeteksi masalah di dalam dan di luar rantai, yang memerlukan kemampuan baru dan sistem kripto khusus. Mereka harus beroperasi sepanjang waktu, menggunakan kecerdasan buatan untuk lebih efisien menyatukan dan memproses data risiko secara silang, guna secara efektif mendeteksi bentuk kejahatan yang lebih kompleks.
Dalam KYC( memahami pelanggan Anda) dan Travel Rule(, pasar aset virtual sangat berbeda dari keuangan tradisional. Meskipun bursa cryptocurrency terpusat semakin sering meminta KYC dan pendaftaran yang komprehensif, aplikasi DeFi tanpa izin umumnya tidak memerlukannya, yang membuat layanan ini lebih mudah digunakan tetapi juga lebih rentan terhadap penyalahgunaan oleh penjahat. Oleh karena itu, perusahaan cryptocurrency yang diatur harus memiliki kemampuan teknologi regulasi berbasis blockchain untuk memastikan bahwa sumber dana adalah sah.
Dalam aspek anti pencucian uang )AML(, diperlukan pemantauan silang antara on-chain dan off-chain. Pelaku kejahatan sering menggunakan metode yang kompleks untuk menyembunyikan jejak dana, seperti memindahkan ke beberapa dompet, mengonversi ke aset virtual lainnya, dan sebagainya. Harus menggabungkan kemampuan off-chain untuk memantau perilaku akun dengan kemampuan on-chain untuk memahami perilaku dompet dan sumber dana.
Penyalahgunaan pasar dalam pasar terdesentralisasi )MAR( membutuhkan pendekatan khusus, karena jenis aset virtual sangat beragam dan dapat diperdagangkan di mana saja. Masalah seperti manipulasi lintas aset, penyalahgunaan lintas pasar, penipuan kontrak pintar, perdagangan dalam jaringan berbasis blockchain, dan perdagangan palsu hanya dapat diselesaikan dengan membangun rencana kepatuhan yang berasal dari cryptocurrency.
![Menyelami Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dihadapi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang khas untuk cryptocurrency
Penyalahgunaan pasar cryptocurrency adalah bidang baru yang penuh dengan tantangan unik. Berikut adalah dua contoh khas:
Perdagangan dalam DEX: Penelitian menemukan bahwa 56% token DeFi yang terdaftar di bursa utama mengalami perilaku perdagangan dalam. Beberapa orang membeli lebih awal dengan mengetahui bahwa token akan terdaftar, dan segera menjual setelah terdaftar, meraih keuntungan ilegal. Proporsi ini jauh lebih tinggi daripada estimasi 10-20% di pasar tradisional. Meskipun DeFi memudahkan pelaku manipulasi, transparansi blockchain juga memungkinkan perilaku ini terdeteksi secara otomatis.
Penipuan Rug Pull Kontrak Pintar: Penelitian menemukan bahwa penipu rata-rata membuat token penipuan baru setiap 4 menit, berusaha mencuri uang dari investor. Token penipuan ini pada dasarnya adalah kontrak pintar yang dibangun dengan kode jahat, pembeli tidak akan pernah bisa mengambil kembali uang mereka. Pada tahun 2022, jumlah orang yang terpengaruh telah melebihi 2 juta. Meskipun ini menunjukkan bahwa sistem terbuka dan tanpa izin juga membuka pintu bagi penipu, namun berbeda dengan keuangan tradisional, penipuan ini dapat segera ditemukan dan ditandai di blockchain.
Kerangka Regulasi Aset Virtual di Hong Kong
Hong Kong berada di posisi terdepan di dunia dalam regulasi cryptocurrency yang maju. Pedoman yang diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong )SFC( pada bulan Juni adalah salah satu kerangka lisensi yang paling komprehensif, spesifik, dan jelas, dan banyak tempat di seluruh dunia memperhatikan perkembangan Hong Kong dan belajar dari pengalamannya.
Regulasi SFC mengharuskan platform untuk menggunakan sistem pemantauan pasar yang efektif, untuk mengidentifikasi, memantau, mendeteksi, dan mencegah manipulasi pasar atau aktivitas penyalahgunaan. Ini termasuk pengujian berkala, deteksi cepat dan pelaporan masalah mencurigakan kepada SFC, pemantauan transaksi yang tidak biasa, pemantauan transaksi on-chain dan sumber dananya, dan lain-lain.
Beberapa solusi teknologi khusus dapat memenuhi persyaratan SFC ini, membantu bursa mengajukan dan memperoleh lisensi. Solusi ini mendeteksi aktivitas mencurigakan melalui pemantauan transaksi, sehingga membantu mencegah penyalahgunaan pasar dan manipulasi pasar. Mereka mampu mengelola kepatuhan dan risiko secara terpadu di satu platform, mengintegrasikan berbagai jenis teknologi regulasi dan data, yang sangat penting untuk menjalankan program kepatuhan cryptocurrency dengan efektif.
![Menelusuri Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dihadapi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(