Risiko Perdagangan Aset Kripto dan Strategi Menghadapinya

Belakangan ini, beberapa pemegang Aset Kripto mengalami pemblokiran kartu bank karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima pemberitahuan "bantuan investigasi" dari pihak penegak hukum. Artikel ini akan membahas lebih dalam mengenai penyebab fenomena ini, risiko potensial, serta cara menghadapinya.

Status Hukum Kepemilikan Aset Kripto

Pertama, kita perlu menetapkan satu poin kunci: di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidaklah ilegal. Saat ini, belum ada hukum, peraturan administratif, atau perintah administratif yang secara langsung ditujukan pada Aset Kripto. Meskipun ada beberapa dokumen regulasi dari beberapa departemen (seperti Pengumuman 9.4, Pemberitahuan 9.24) yang membatasi aktivitas terkait, dokumen-dokumen ini tidak secara jelas melarang individu untuk memiliki Aset Kripto. Oleh karena itu, hanya memiliki aset digital itu sendiri tidak dianggap sebagai tindakan ilegal, apalagi dianggap sebagai kejahatan.

Alasan Penjualan Aset Kripto Menyebabkan Masalah

Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan "membantu penyelidikan"? Ada beberapa alasan utama:

1. Saluran transaksi tidak sesuai, mungkin melibatkan dana ilegal

Beberapa platform perdagangan mungkin memiliki keterkaitan dengan aktivitas kejahatan hulu, atau terjadi kesalahan dalam proses pencocokan dana, yang mengakibatkan pengguna menerima dana ilegal yang terkait dengan penipuan telekomunikasi atau perjudian online. Begitu bank menemukan transaksi yang mencurigakan, mereka akan mengambil langkah pembekuan untuk mencegah risiko pencucian uang.

2. Memanfaatkan saluran tidak resmi untuk mengejar keuntungan tinggi

Beberapa pengguna memilih untuk bekerja sama dengan saluran tidak resmi untuk mendapatkan tarif yang lebih baik atau biaya transaksi yang lebih rendah. Saluran ini mungkin berupa money changer gelap atau penyedia layanan keuangan ilegal lainnya, yang sumber dana mereka seringkali tidak transparan dan dapat menimbulkan risiko hukum.

3. Masalah yang ada pada perilaku pengguna itu sendiri

Dalam kasus nyata, beberapa pengguna selain berdagang Aset Kripto juga terlibat dalam perilaku yang meragukan atau memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan. Dalam situasi ini, bahkan jika perdagangan Aset Kripto itu sendiri tidak bermasalah, ketidakjelasan aliran dana secara keseluruhan dapat menarik perhatian otoritas pengatur.

Apakah "menggandeng penyelidikan" berarti risiko pidana?

Dalam kondisi biasa, jika hanya melakukan transaksi Aset Kripto, tidak akan secara langsung menyebabkan risiko pidana. Penyidikan oleh pihak penegak hukum mungkin lebih untuk melacak kemungkinan uang hasil kejahatan atau aliran dana ilegal. Namun, jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana ilegal, atau mengetahui bahwa sumber dana tidak sah tetapi tetap melakukan transaksi, maka mereka mungkin menghadapi konsekuensi hukum yang lebih serius, seperti tindak pidana menyembunyikan hasil kejahatan atau membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi.

Strategi Penanganan

Jika mengalami kartu bank dibekukan atau diminta untuk "membantu penyelidikan", Anda dapat mengambil langkah-langkah berikut:

1. Lakukan penilaian risiko sendiri, periksa apakah ada tindakan ilegal lainnya.
2. Hubungi bank terkait untuk memahami situasi dan lembaga yang bertanggung jawab.
3. Mengumpulkan catatan transaksi dan bukti aliran dana.
4. Siapkan penjelasan rinci mengenai keadaan, menjelaskan sumber dana dan tujuan transaksi.
5. Jika perlu bekerja sama dengan penyelidikan, disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara profesional dan mempersiapkan dengan baik.

Kesimpulan

Menghadapi pembekuan kartu bank, tetap tenang sangat penting. Meskipun pembekuan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus kriminal, tetapi jika memang melibatkan dana ilegal, bahkan jika diperoleh dengan itikad baik, mungkin ada risiko dana ditarik kembali. Semoga semua pemegang aset digital dapat melakukan transaksi dengan aman dan sesuai hukum, menghindari risiko hukum yang tidak perlu.