Analisis Aliran Dana dan Evaluasi Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan pengguna yang cepat di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di Asia Tenggara, potensi risiko keuangan, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, kami melakukan analisis menyeluruh terhadap 10.000 sampel alamat blockchain dari tahun 2020 hingga sekarang. Sampel ini mencakup dompet pribadi dan pengguna bursa di Asia Tenggara. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko yang berbeda, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran koin aset kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga mengeksplorasi alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan saran terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan.
Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, yang terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Asia Tenggara memiliki proporsi populasi muda yang tinggi, ditambah dengan penyebaran luas internet seluler, membuat jumlah pengguna Aset Kripto di wilayah ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan, wilayah ini sudah memiliki puluhan juta pengguna Aset Kripto.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Di kawasan Asia Tenggara terdapat banyak pekerja lintas batas, Aset Kripto memberikan mereka cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang beragam: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara sangat bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar wilayah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang menyebabkan risiko kepatuhan tertentu dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi Aliran Bebas Modal
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dari dana mengalir secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta USD, yang menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Hubungan dengan aktivitas ilegal
Di alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi sekunder atau lebih, sebagian alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan kegiatan ilegal, sehingga proporsi alamat berisiko terkait meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana terkait dengan kegiatan ilegal, baik secara langsung maupun tidak langsung.
Aliran dan Analisis Modal Berisiko Tinggi
Jenis alamat berisiko tinggi
Dengan label risiko, kami akan membagi alamat yang terkait erat dengan kegiatan ilegal menjadi 3 kategori besar dan 44 subkategori, kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan anonimisasi: utamanya digunakan untuk menyembunyikan aliran dana
Pengalihan dana ilegal: digunakan untuk transfer dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Kegiatan penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, dll.
Tipe alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Ada lebih dari 10 juta dolar AS yang langsung mengalir ke alamat terkait pengaturan dana ilegal, dan frekuensi transaksi telah mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana secara jelas mengalir ke platform jaringan ilegal.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dialokasikan ke platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan kerahasiaan aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat secara frekuent melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform Terbatas
Proporsi aliran dana ke platform yang terbatas
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan kegiatan ilegal mengalir ke platform yang dibatasi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke penyedia dana ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dibatasi masih merupakan tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Sebuah Alat Anonimisasi
Sebagai alat anonim yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta USD dalam penelitian ini, yang merupakan 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dibatasi. Namun, sejak dimasukkan dalam daftar entitas yang dibatasi pada Agustus 2022, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan bahwa pembatasan memiliki efek yang efektif dalam menekan aliran dana ke dalamnya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di blockchain. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan alirannya melalui teknik anonimasi, sehingga memudahkan aktivitas pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di wilayah Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih memiliki sikap menunggu dan melihat terhadap Aset Kripto, dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana dari aktivitas ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, sehingga banyak pelanggar hukum menjadikan tempat ini sebagai basis, yang terutama menargetkan orang asing untuk melakukan aktivitas ilegal.
Tingkat kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena batasan teknis dan arsitektural. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah-langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di wilayah Asia Tenggara menunjukkan adanya risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di wilayah tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami merekomendasikan langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah negara-negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memberantas aktivitas ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan untuk mengidentifikasi dan kesadaran dalam mencegah dana dari kegiatan ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif dalam penelitian dan penerapan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, dengan menggunakan analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara tepat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, meningkatkan berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi pengembangan Aset Kripto terbesar, di masa depan masih menghadapi tantangan risiko aliran dana. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan mematuhi peraturan. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam cara-cara teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
6
Bagikan
Komentar
0/400
ParanoiaKing
· 07-25 17:17
Regulasi tidak dapat mengendalikan pasar yang begitu kuat ini.
Lihat AsliBalas0
HashBrownies
· 07-22 18:50
Pencucian Uang bagaimana diakui?
Lihat AsliBalas0
MagicBean
· 07-22 18:43
Regulasi sulit, play people for suckers itu mudah ya
Lihat AsliBalas0
FalseProfitProphet
· 07-22 18:40
Regulasi telah datang, sudah saatnya pergi, pergi saja.
Evaluasi Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara: 16,82% Alamat terkait dengan aktivitas ilegal
Analisis Aliran Dana dan Evaluasi Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan pengguna yang cepat di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di Asia Tenggara, potensi risiko keuangan, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, kami melakukan analisis menyeluruh terhadap 10.000 sampel alamat blockchain dari tahun 2020 hingga sekarang. Sampel ini mencakup dompet pribadi dan pengguna bursa di Asia Tenggara. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko yang berbeda, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran koin aset kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga mengeksplorasi alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan saran terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan.
Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, yang terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Asia Tenggara memiliki proporsi populasi muda yang tinggi, ditambah dengan penyebaran luas internet seluler, membuat jumlah pengguna Aset Kripto di wilayah ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan, wilayah ini sudah memiliki puluhan juta pengguna Aset Kripto.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Di kawasan Asia Tenggara terdapat banyak pekerja lintas batas, Aset Kripto memberikan mereka cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang beragam: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara sangat bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar wilayah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang menyebabkan risiko kepatuhan tertentu dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dari dana mengalir secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta USD, yang menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Di alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi sekunder atau lebih, sebagian alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan kegiatan ilegal, sehingga proporsi alamat berisiko terkait meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana terkait dengan kegiatan ilegal, baik secara langsung maupun tidak langsung.
Aliran dan Analisis Modal Berisiko Tinggi
Dengan label risiko, kami akan membagi alamat yang terkait erat dengan kegiatan ilegal menjadi 3 kategori besar dan 44 subkategori, kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Tipe alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan kerahasiaan aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat secara frekuent melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform Terbatas
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan kegiatan ilegal mengalir ke platform yang dibatasi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke penyedia dana ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dibatasi masih merupakan tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Sebagai alat anonim yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta USD dalam penelitian ini, yang merupakan 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dibatasi. Namun, sejak dimasukkan dalam daftar entitas yang dibatasi pada Agustus 2022, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan bahwa pembatasan memiliki efek yang efektif dalam menekan aliran dana ke dalamnya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di blockchain. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan alirannya melalui teknik anonimasi, sehingga memudahkan aktivitas pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di wilayah Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih memiliki sikap menunggu dan melihat terhadap Aset Kripto, dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana dari aktivitas ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, sehingga banyak pelanggar hukum menjadikan tempat ini sebagai basis, yang terutama menargetkan orang asing untuk melakukan aktivitas ilegal.
Tingkat kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena batasan teknis dan arsitektural. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah-langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di wilayah Asia Tenggara menunjukkan adanya risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di wilayah tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami merekomendasikan langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah negara-negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memberantas aktivitas ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan untuk mengidentifikasi dan kesadaran dalam mencegah dana dari kegiatan ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif dalam penelitian dan penerapan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, dengan menggunakan analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara tepat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, meningkatkan berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi pengembangan Aset Kripto terbesar, di masa depan masih menghadapi tantangan risiko aliran dana. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan mematuhi peraturan. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam cara-cara teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.