Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan cepat pengguna di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam mengenai karakteristik aliran dana on-chain di Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta hubungan dengan industri ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran aset enkripsi melebihi ekspektasi. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga mengeksplorasi alasan di balik fenomena ini dari sudut pandang makro, serta memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan popularitas Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, beberapa aspek berikut sangat mencolok:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di wilayah ini meningkat dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di wilayah ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto memberikan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara beragam, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan risiko kepatuhan tertentu dalam pergerakan dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi aliran bebas dana
Dari 10.000 alamat blockchain yang dianalisis, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total dana yang beredar mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Hubungan dengan industri hitam dan abu-abu
Di antara alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu, mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko transaksi dana yang terkait langsung atau tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Arus Dana dan Risiko Industri Hitam dan Abu-abu
Tipe alamat industri hitam dan abu-abu
Dengan label risiko, kami akan membagi alamat yang berkaitan erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: terutama digunakan untuk membuat aliran dana anonim
Money laundering: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, membunuh papan asing, membunuh babi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Ada lebih dari 10 juta dolar AS yang mengalir langsung ke alamat terkait money laundering, dan frekuensi transaksi telah mencapai ribuan kali.
Dana sebesar sekitar 11 juta dolar AS secara jelas mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dimasukkan ke dalam platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas industri hitam dan abu-abu, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana para pelanggar hukum dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana dari Platform yang Dikenakan Sanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang disanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke pencucian uang bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat masuknya dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang terkena sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS memasukkan platform tersebut ke dalam daftar entitas yang terkena sanksi, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan efek pen抑制 yang efektif dari sanksi terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat bergerak di blockchain. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memudahkan kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi untuk Aset Kripto di berbagai negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang meningkatkan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap menunggu terhadap Aset Kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana industri gelap dan abu-abu.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, menyebabkan banyak penipu dan judi online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik orang asing untuk berpartisipasi.
Kesulitan pengawasan secara teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi seringkali sulit untuk memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi secara efektif karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah-langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan untuk mengidentifikasi dan kesadaran dalam mencegah dana dari industri hitam dan abu-abu.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan dan alat teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan menanggulangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko, serta meningkatkan faktor keamanan on-chain.
Southeast Asia sebagai salah satu wilayah dengan potensi paling besar untuk perkembangan Aset Kripto, di masa depan masih menghadapi tantangan risiko aliran dana. Kita harus terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, dan berkomitmen untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai regulasi. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknik, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
23 Suka
Hadiah
23
9
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
CommunitySlacker
· 07-26 22:18
Benar-benar ada orang yang tidak tahu ini semua adalah jebakan pasar.
Lihat AsliBalas0
LiquidatedTwice
· 07-26 19:50
Kerugian pertama adalah pada guru tua... Uang ilegal pasti akan mengalir ke sana.
Lihat AsliBalas0
GasFeeNightmare
· 07-25 17:12
Saat malam, gas rendah, segera Rug Pull.
Lihat AsliBalas0
NFTRegretful
· 07-24 19:05
on-chain setiap hari melihat uang hitam abu-abu
Lihat AsliBalas0
0xInsomnia
· 07-24 19:01
Sekali lagi sebuah pesta Pencucian Uang
Lihat AsliBalas0
CafeMinor
· 07-24 18:58
Kamu tidak selalu menjaga pekerjaan lamamu, kan? Berbahaya.
Lihat AsliBalas0
P2ENotWorking
· 07-24 18:58
Diperkirakan bahkan akan ada 16%... lingkungan besar ini tidak baik.
Pasar Aset Kripto Asia Tenggara menyimpan risiko tinggi, 16% Alamat terlibat dalam industri hitam dan abu-abu.
Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan cepat pengguna di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam mengenai karakteristik aliran dana on-chain di Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta hubungan dengan industri ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran aset enkripsi melebihi ekspektasi. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga mengeksplorasi alasan di balik fenomena ini dari sudut pandang makro, serta memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan popularitas Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, beberapa aspek berikut sangat mencolok:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di wilayah ini meningkat dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di wilayah ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto memberikan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara beragam, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan risiko kepatuhan tertentu dalam pergerakan dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dari 10.000 alamat blockchain yang dianalisis, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total dana yang beredar mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Di antara alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu, mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko transaksi dana yang terkait langsung atau tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Arus Dana dan Risiko Industri Hitam dan Abu-abu
Dengan label risiko, kami akan membagi alamat yang berkaitan erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas industri hitam dan abu-abu, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana para pelanggar hukum dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana dari Platform yang Dikenakan Sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke pencucian uang bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat masuknya dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang terkena sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS memasukkan platform tersebut ke dalam daftar entitas yang terkena sanksi, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan efek pen抑制 yang efektif dari sanksi terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat bergerak di blockchain. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memudahkan kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi untuk Aset Kripto di berbagai negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang meningkatkan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap menunggu terhadap Aset Kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana industri gelap dan abu-abu.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, menyebabkan banyak penipu dan judi online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik orang asing untuk berpartisipasi.
Kesulitan pengawasan secara teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi seringkali sulit untuk memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi secara efektif karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah-langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan untuk mengidentifikasi dan kesadaran dalam mencegah dana dari industri hitam dan abu-abu.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan dan alat teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan menanggulangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko, serta meningkatkan faktor keamanan on-chain.
Southeast Asia sebagai salah satu wilayah dengan potensi paling besar untuk perkembangan Aset Kripto, di masa depan masih menghadapi tantangan risiko aliran dana. Kita harus terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, dan berkomitmen untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai regulasi. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknik, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.