Polisi India telah membongkar skema kerja dari rumah yang mencuci uang curian melalui cryptocurrency, menangkap lima individu, termasuk seorang wanita yang dijuluki 'ratu crypto' Delhi.
Ringkasan
Lima orang ditangkap di Delhi karena menjalankan penipuan dan mencuci uang melalui kripto.
Tersangka kunci, dijuluki 'Crypto Queen', diduga beroperasi sebagai pengelola kripto tanpa lisensi menggunakan saluran internasional.
Kasus penipuan terkait crypto meningkat di seluruh India di tengah kurangnya pengawasan regulasi formal.
Menurut media lokal, terdakwa menjalankan jaringan berbasis Telegram yang menjerat korban untuk menyelesaikan tugas online palsu, menarik pembayaran dengan dalih membuka insentif yang lebih tinggi, dan akhirnya mengalirkan uang tersebut melalui saluran kripto yang tidak diatur.
Operasi ini terungkap setelah seorang wanita berusia 29 tahun dari daerah Burari di Delhi mengajukan pengaduan, menyatakan bahwa dia ditipu lebih dari ₹17,29 lakh ( sekitar $20,000) saat dia mencari peluang kerja online.
Bagaimana penipuan ini bekerja?
Polisi Delhi mengungkapkan bahwa korban dijanjikan komisi tinggi untuk menyelesaikan tugas digital yang sederhana. Awalnya, pembayaran kecil menciptakan ilusi legitimasi, tetapi segera dia dipaksa untuk melakukan transfer berulang dengan godaan imbalan yang lebih tinggi.
Tanpa sepengetahuannya, para penipu juga menyalahgunakan identitasnya untuk mengamankan pinjaman pribadi senilai ₹8,8 lakh dari bank.
Pihak berwenang mengklaim bahwa dana tersebut dialirkan melalui beberapa akun bank "mule", yang akhirnya dikonversi menjadi USDT (Tether), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar AS.
Konversi ini difasilitasi oleh anggota kelompok yang beroperasi di platform terenkripsi seperti Telegram dan WhatsApp, menggunakan nomor internasional untuk menghindari deteksi.
Krish, seorang berusia 19 tahun, diidentifikasi sebagai tokoh utama yang mengelola transfer dana. Dia mendapatkan detail rekening bank dan ID UPI dari rekan-rekannya dan memberikannya kepada pembeli crypto. Dana yang dicuri ditarik dalam bentuk tunai atau diserahkan untuk konversi crypto.
Nidhi Agarwal, yang disebut dalam grup sebagai “Crypto Queen,” memainkan peran kunci dalam mencuci uang dengan mengubahnya menjadi USDT.
Berdagang tanpa lisensi resmi, dia membeli crypto dari vendor yang tidak teratur dan menjualnya kembali dengan keuntungan. Dia menggunakan nomor internasional dan platform online untuk menghindari pengawasan lokal, kata polisi.
Sementara itu, Deepa dan Gaurav, dua terdakwa lainnya, membantu merekrut pemegang akun yang bersedia meminjamkan rekening bank mereka untuk transfer dan juga membantu dalam memindahkan uang tunai.
Dokter India kehilangan lebih dari $115k akibat penipuan crypto
Dalam insiden terpisah yang dilaporkan selama akhir pekan, seorang dokter berusia 56 tahun dari Kannammoola kehilangan ₹1.01 ( sekitar $115,000) crore dalam penipuan romansa cryptocurrency.
Penipuan yang terjadi antara Januari dan Mei tahun ini melibatkan seorang wanita yang menyamar sebagai sesama dokter dan menghubungi korban melalui WhatsApp, mengklaim bahwa dia telah mendapatkan keuntungan besar melalui perdagangan kripto.
Awalnya, korban menerima imbal hasil yang menarik, yang mendorongnya untuk berinvestasi lebih banyak. Namun, ketika dokter tersebut mencoba menarik dana, ia diberitahu untuk membayar 30% dari keuntungan sebagai pajak penghasilan AS.
Tidak ada regulasi kripto di India
Insiden-insiden ini telah menghidupkan kembali kekhawatiran akan kurangnya kerangka regulasi yang komprehensif untuk cryptocurrency di India. Dalam ketidakadaan regulasi, para penjahat mengeksploitasi celah dalam pengawasan.
Meskipun putusan Mahkamah Agung pada tahun 2020 yang membatalkan larangan perbankan sebelumnya dari Reserve Bank of India terhadap kripto, masih sedikit kemajuan dalam merumuskan pedoman yang jelas untuk mengatur sektor ini.
Bank Cadangan India terus menentang cryptocurrency swasta, memperingatkan bahwa mereka menimbulkan risiko terhadap kebijakan moneter dan stabilitas keuangan.
Sebagai gantinya, otoritas pajak India telah menggandakan penegakan. Departemen Pajak Penghasilan telah meluncurkan beberapa kampanye yang menargetkan penghindaran pajak terkait kripto.
Keuntungan crypto di India dikenakan pajak tetap sebesar 30% di bawah Pasal 115BBH Undang-Undang Pajak Penghasilan, dengan tambahan 1% TDS pada transaksi. Sementara perpajakan telah membawa beberapa visibilitas pada transaksi crypto, ketidakadaan lisensi, pemantauan, dan perlindungan konsumen memungkinkan pelaku buruk untuk berkembang.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Ratu Kripto Delhi ditangkap saat India berjuang dengan skema penipuan kripto dan tanpa regulasi
Polisi India telah membongkar skema kerja dari rumah yang mencuci uang curian melalui cryptocurrency, menangkap lima individu, termasuk seorang wanita yang dijuluki 'ratu crypto' Delhi.
Ringkasan
Menurut media lokal, terdakwa menjalankan jaringan berbasis Telegram yang menjerat korban untuk menyelesaikan tugas online palsu, menarik pembayaran dengan dalih membuka insentif yang lebih tinggi, dan akhirnya mengalirkan uang tersebut melalui saluran kripto yang tidak diatur.
Operasi ini terungkap setelah seorang wanita berusia 29 tahun dari daerah Burari di Delhi mengajukan pengaduan, menyatakan bahwa dia ditipu lebih dari ₹17,29 lakh ( sekitar $20,000) saat dia mencari peluang kerja online.
Bagaimana penipuan ini bekerja?
Polisi Delhi mengungkapkan bahwa korban dijanjikan komisi tinggi untuk menyelesaikan tugas digital yang sederhana. Awalnya, pembayaran kecil menciptakan ilusi legitimasi, tetapi segera dia dipaksa untuk melakukan transfer berulang dengan godaan imbalan yang lebih tinggi.
Tanpa sepengetahuannya, para penipu juga menyalahgunakan identitasnya untuk mengamankan pinjaman pribadi senilai ₹8,8 lakh dari bank.
Pihak berwenang mengklaim bahwa dana tersebut dialirkan melalui beberapa akun bank "mule", yang akhirnya dikonversi menjadi USDT (Tether), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar AS.
Konversi ini difasilitasi oleh anggota kelompok yang beroperasi di platform terenkripsi seperti Telegram dan WhatsApp, menggunakan nomor internasional untuk menghindari deteksi.
Krish, seorang berusia 19 tahun, diidentifikasi sebagai tokoh utama yang mengelola transfer dana. Dia mendapatkan detail rekening bank dan ID UPI dari rekan-rekannya dan memberikannya kepada pembeli crypto. Dana yang dicuri ditarik dalam bentuk tunai atau diserahkan untuk konversi crypto.
Nidhi Agarwal, yang disebut dalam grup sebagai “Crypto Queen,” memainkan peran kunci dalam mencuci uang dengan mengubahnya menjadi USDT.
Berdagang tanpa lisensi resmi, dia membeli crypto dari vendor yang tidak teratur dan menjualnya kembali dengan keuntungan. Dia menggunakan nomor internasional dan platform online untuk menghindari pengawasan lokal, kata polisi.
Sementara itu, Deepa dan Gaurav, dua terdakwa lainnya, membantu merekrut pemegang akun yang bersedia meminjamkan rekening bank mereka untuk transfer dan juga membantu dalam memindahkan uang tunai.
Dokter India kehilangan lebih dari $115k akibat penipuan crypto
Dalam insiden terpisah yang dilaporkan selama akhir pekan, seorang dokter berusia 56 tahun dari Kannammoola kehilangan ₹1.01 ( sekitar $115,000) crore dalam penipuan romansa cryptocurrency.
Penipuan yang terjadi antara Januari dan Mei tahun ini melibatkan seorang wanita yang menyamar sebagai sesama dokter dan menghubungi korban melalui WhatsApp, mengklaim bahwa dia telah mendapatkan keuntungan besar melalui perdagangan kripto.
Awalnya, korban menerima imbal hasil yang menarik, yang mendorongnya untuk berinvestasi lebih banyak. Namun, ketika dokter tersebut mencoba menarik dana, ia diberitahu untuk membayar 30% dari keuntungan sebagai pajak penghasilan AS.
Tidak ada regulasi kripto di India
Insiden-insiden ini telah menghidupkan kembali kekhawatiran akan kurangnya kerangka regulasi yang komprehensif untuk cryptocurrency di India. Dalam ketidakadaan regulasi, para penjahat mengeksploitasi celah dalam pengawasan.
Meskipun putusan Mahkamah Agung pada tahun 2020 yang membatalkan larangan perbankan sebelumnya dari Reserve Bank of India terhadap kripto, masih sedikit kemajuan dalam merumuskan pedoman yang jelas untuk mengatur sektor ini.
Bank Cadangan India terus menentang cryptocurrency swasta, memperingatkan bahwa mereka menimbulkan risiko terhadap kebijakan moneter dan stabilitas keuangan.
Sebagai gantinya, otoritas pajak India telah menggandakan penegakan. Departemen Pajak Penghasilan telah meluncurkan beberapa kampanye yang menargetkan penghindaran pajak terkait kripto.
Keuntungan crypto di India dikenakan pajak tetap sebesar 30% di bawah Pasal 115BBH Undang-Undang Pajak Penghasilan, dengan tambahan 1% TDS pada transaksi. Sementara perpajakan telah membawa beberapa visibilitas pada transaksi crypto, ketidakadaan lisensi, pemantauan, dan perlindungan konsumen memungkinkan pelaku buruk untuk berkembang.