Pembayaran Lintas Batas: Penggunaan dan Pembatasan Alat Keuangan yang Mudah
Baru-baru ini, bisnis "Jalur Pembayaran Lintas Batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi diluncurkan, menyediakan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua daerah. Layanan baru ini memicu beberapa diskusi mengenai ruang lingkup dan batasan penggunaannya. Artikel ini akan menganalisis karakteristik, skenario aplikasi, dan risiko hukum terkait dari Jalur Pembayaran Lintas Batas.
Gambaran Umum Pembayaran Lintas Batas
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Online Lintas Bank" di daratan dan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong. Ini terutama ditujukan untuk pengguna individu di kedua wilayah, mematuhi undang-undang dan peraturan keuangan di kedua tempat. Pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi untuk entitas yang memiliki identitas Hong Kong, sementara pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) dibatasi untuk entitas yang memiliki identitas daratan.
Dalam hal kuota, batas pengiriman uang harian untuk penduduk Hong Kong ke daratan China adalah 10.000 dolar Hong Kong, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan China yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batas kemudahan pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun. Saat ini, beberapa bank utama di daratan China dan Hong Kong telah memulai layanan ini.
Cara Mewujudkan Mata Uang Virtual di Hong Kong
Di Hong Kong, cara umum untuk mencairkan mata uang virtual termasuk:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar mata uang virtual utama menjadi HKD, tetapi biasanya tidak mendukung transfer ke rekening bank daratan.
Bursa berlisensi: seperti OSL, HashKey, dll., tetapi warga negara daratan murni biasanya tidak dapat membuka akun.
Perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, juga memiliki batasan untuk pembukaan akun bagi warga negara daratan murni.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja atau bukti tinggal di Hong Kong, saat ini terutama melakukan konversi mata uang virtual melalui toko OTC.
Risiko hukum penggunaan saluran pembayaran lintas batas
Meskipun pembayaran lintas batas memudahkan transfer dana ke luar negeri, penggunaan untuk transfer dana yang dimoneterisasi dari perdagangan mata uang virtual mungkin memiliki risiko hukum:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong juga sulit digunakan.
Pembatasan Penggunaan Bisnis: Pembayaran lintas batas terutama cocok untuk skenario seperti pembayaran untuk studi di luar negeri, pembayaran utilitas publik, pengobatan, dan penggajian.
Persyaratan kepatuhan: Institusi yang berpartisipasi harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan kewajiban kepatuhan seperti anti pencucian uang, dan memantau transaksi yang mencurigakan.
Audit Bank: Meskipun saat ini proses pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa latar belakang, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk transfer lintas batas dana dari pencairan mata uang virtual.
Kesimpulan
Seiring terbukanya pasar keuangan Hong Kong terhadap aset virtual, lembaga keuangan tradisional juga mulai memasuki bidang ini. Misalnya, Guotai Junan International baru-baru ini diizinkan untuk memasukkan layanan perdagangan aset virtual ke dalam lingkup lisensi perdagangan sekuritasnya. Arah ini memicu reaksi positif dari pasar, menunjukkan tren penggabungan yang bertahap antara aset virtual dan keuangan tradisional.
Namun, bagi pengguna individu, saat menggunakan alat keuangan baru seperti pembayaran lintas batas, tetap perlu mempertimbangkan dengan hati-hati regulasi terkait dan risiko potensial, untuk memastikan kepatuhan dan keamanan aliran dana.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
6
Bagikan
Komentar
0/400
MoonMathMagic
· 4jam yang lalu
Mengumpulkan uang sedikit ini juga terbatas, tidak ada artinya.
Lihat AsliBalas0
NoodlesOrTokens
· 4jam yang lalu
Batasnya terlalu sedikit, ya?? Hanya segini uangnya!
Lihat AsliBalas0
RugpullAlertOfficer
· 4jam yang lalu
lebih baik mengambil jalan abu-abu
Lihat AsliBalas0
ForkMaster
· 4jam yang lalu
Hehe, sekali lagi ini adalah skenario pengetatan regulasi. Suckers sudah melihat melalui ini.
Lihat AsliBalas0
liquidation_surfer
· 4jam yang lalu
Batasnya terlalu sedikit 8! Pengiriman uang benar-benar tidak cukup, bukan?
Pembayaran lintas batas: kenyamanan dan risiko bersamaan, konversi Uang Virtual harus hati-hati
Pembayaran Lintas Batas: Penggunaan dan Pembatasan Alat Keuangan yang Mudah
Baru-baru ini, bisnis "Jalur Pembayaran Lintas Batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi diluncurkan, menyediakan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua daerah. Layanan baru ini memicu beberapa diskusi mengenai ruang lingkup dan batasan penggunaannya. Artikel ini akan menganalisis karakteristik, skenario aplikasi, dan risiko hukum terkait dari Jalur Pembayaran Lintas Batas.
Gambaran Umum Pembayaran Lintas Batas
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Online Lintas Bank" di daratan dan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong. Ini terutama ditujukan untuk pengguna individu di kedua wilayah, mematuhi undang-undang dan peraturan keuangan di kedua tempat. Pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi untuk entitas yang memiliki identitas Hong Kong, sementara pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) dibatasi untuk entitas yang memiliki identitas daratan.
Dalam hal kuota, batas pengiriman uang harian untuk penduduk Hong Kong ke daratan China adalah 10.000 dolar Hong Kong, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan China yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batas kemudahan pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun. Saat ini, beberapa bank utama di daratan China dan Hong Kong telah memulai layanan ini.
Cara Mewujudkan Mata Uang Virtual di Hong Kong
Di Hong Kong, cara umum untuk mencairkan mata uang virtual termasuk:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar mata uang virtual utama menjadi HKD, tetapi biasanya tidak mendukung transfer ke rekening bank daratan.
Bursa berlisensi: seperti OSL, HashKey, dll., tetapi warga negara daratan murni biasanya tidak dapat membuka akun.
Perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, juga memiliki batasan untuk pembukaan akun bagi warga negara daratan murni.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja atau bukti tinggal di Hong Kong, saat ini terutama melakukan konversi mata uang virtual melalui toko OTC.
Risiko hukum penggunaan saluran pembayaran lintas batas
Meskipun pembayaran lintas batas memudahkan transfer dana ke luar negeri, penggunaan untuk transfer dana yang dimoneterisasi dari perdagangan mata uang virtual mungkin memiliki risiko hukum:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong juga sulit digunakan.
Pembatasan Penggunaan Bisnis: Pembayaran lintas batas terutama cocok untuk skenario seperti pembayaran untuk studi di luar negeri, pembayaran utilitas publik, pengobatan, dan penggajian.
Persyaratan kepatuhan: Institusi yang berpartisipasi harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan kewajiban kepatuhan seperti anti pencucian uang, dan memantau transaksi yang mencurigakan.
Audit Bank: Meskipun saat ini proses pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa latar belakang, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk transfer lintas batas dana dari pencairan mata uang virtual.
Kesimpulan
Seiring terbukanya pasar keuangan Hong Kong terhadap aset virtual, lembaga keuangan tradisional juga mulai memasuki bidang ini. Misalnya, Guotai Junan International baru-baru ini diizinkan untuk memasukkan layanan perdagangan aset virtual ke dalam lingkup lisensi perdagangan sekuritasnya. Arah ini memicu reaksi positif dari pasar, menunjukkan tren penggabungan yang bertahap antara aset virtual dan keuangan tradisional.
Namun, bagi pengguna individu, saat menggunakan alat keuangan baru seperti pembayaran lintas batas, tetap perlu mempertimbangkan dengan hati-hati regulasi terkait dan risiko potensial, untuk memastikan kepatuhan dan keamanan aliran dana.