Block Inc., perusahaan induk Cash App yang dipimpin oleh Jack Dorsey, Pendiri dan mantan CEO X (sebelumnya Twitter) telah didenda $40 juta oleh Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) karena kekurangan signifikan dalam program anti-pencucian uang (AML) dan kepatuhan terkait operasi mata uang virtualnya.
Sanksi, yang diumumkan pada 10 April 2025, mengikuti temuan bahwa sistem Blok gagal memenuhi standar AML negara, mengekspos kerentanan yang seharusnya dapat dicegah dengan pengawasan yang memadai.
Kepala NYDFS Adrienne Harris menekankan bahwa lembaga keuangan – baik yang tradisional maupun platform cryptocurrency yang muncul – harus menyelaraskan program kepatuhan mereka dengan pertumbuhan mereka:
“Semua lembaga keuangan, baik perusahaan layanan keuangan tradisional maupun platform cryptocurrency yang sedang berkembang, harus mematuhi standar ketat yang melindungi konsumen dan integritas sistem keuangan.”
Selain membayar denda dalam waktu 10 hari, Blok akan ditempatkan di bawah pengawasan pengawas independen selama 12 bulan. Selama waktu itu, perusahaan harus memperbaiki:
protokol AML
Penyaringan sanksi, dan
Sistem pemantauan transaksi
Kekurangan dalam pengawasan transaksi Bitcoin
Perintah Persetujuan mengungkapkan bahwa Blok gagal mematuhi standar negara untuk memantau transaksi aset digital. NYDFS menemukan bahwa sistem kepatuhan perusahaan gagal menandai transaksi Bitcoin yang terkait dengan dompet yang berhubungan dengan aktivitas ilegal atau yang dikenakan sanksi – kecuali ambang batas tertentu terlampaui.
Secara khusus, transaksi yang melibatkan dompet dengan paparan di bawah 1% ke dompet yang terhubung dengan teroris tidak memicu peringatan, dan transfer ke dompet tersebut hanya diblokir setelah paparan melampaui 10%. Regulator menyatakan bahwa pendekatan berbasis ambang ini melanggar harapan yang menuntut kepatuhan berbasis risiko yang proaktif.
Otoritas menekankan bahwa bahkan interaksi minimal dengan dompet berisiko tinggi memerlukan justifikasi yang kuat. Tanpa itu, Blok tidak memenuhi kewajibannya di bawah undang-undang kejahatan keuangan negara bagian dan federal.
Kekhawatiran tentang mixer dan tumpukan peringatan
Regulator juga menyoroti perlakuan Block terhadap transaksi mixer kripto – alat yang mengaburkan asal dan tujuan dana, yang biasa digunakan dalam keuangan ilegal. Meskipun sifatnya yang berisiko tinggi, Block tetap mengkategorikan transaksi ini sebagai hanya ‘risiko sedang’, mengabaikan panduan regulasi yang berulang.
NYDFS lebih lanjut mengkritik ketidakmampuan Block untuk mengikuti volume alert transaksi. Antara 2018 dan 2020, tumpukan alert yang belum terpecahkan perusahaan melonjak dari 18.000 menjadi lebih dari 169.000. Lonjakan ini mencerminkan kegagalan Block untuk meningkatkan kemampuan kepatuhannya seiring dengan pertumbuhan cepat Cash App.
Dalam beberapa kasus, laporan aktivitas mencurigakan (SARs) diajukan lebih dari setahun setelah peringatan awal, menunda investigasi terhadap potensi kejahatan keuangan.
Paparan Afrika
Blok Inc. dan Jack Dorsey melakukan berbagai kegiatan di seluruh Afrika dan telah bermitra atau berinvestasi di berbagai perusahaan, yang paling terkenal:
Yellow Card
Gridless Compute
Konferensi Bitcoin Afrika
Dompet bitcoin mandiri BitKey
BTrust
Chipper Cash
protokol tbDEX
Ikuti kami di X untuk postingan dan pembaruan terbaru
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
REGULASI | Block Inc. milik Jack Dorsey Dikenakan Denda $40 Juta karena Pengawasan yang Tidak Memadai terhadap Transaksi Bitcoin
Block Inc., perusahaan induk Cash App yang dipimpin oleh Jack Dorsey, Pendiri dan mantan CEO X (sebelumnya Twitter) telah didenda $40 juta oleh Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) karena kekurangan signifikan dalam program anti-pencucian uang (AML) dan kepatuhan terkait operasi mata uang virtualnya.
Sanksi, yang diumumkan pada 10 April 2025, mengikuti temuan bahwa sistem Blok gagal memenuhi standar AML negara, mengekspos kerentanan yang seharusnya dapat dicegah dengan pengawasan yang memadai.
Kepala NYDFS Adrienne Harris menekankan bahwa lembaga keuangan – baik yang tradisional maupun platform cryptocurrency yang muncul – harus menyelaraskan program kepatuhan mereka dengan pertumbuhan mereka:
Selain membayar denda dalam waktu 10 hari, Blok akan ditempatkan di bawah pengawasan pengawas independen selama 12 bulan. Selama waktu itu, perusahaan harus memperbaiki:
Kekurangan dalam pengawasan transaksi Bitcoin
Perintah Persetujuan mengungkapkan bahwa Blok gagal mematuhi standar negara untuk memantau transaksi aset digital. NYDFS menemukan bahwa sistem kepatuhan perusahaan gagal menandai transaksi Bitcoin yang terkait dengan dompet yang berhubungan dengan aktivitas ilegal atau yang dikenakan sanksi – kecuali ambang batas tertentu terlampaui.
Secara khusus, transaksi yang melibatkan dompet dengan paparan di bawah 1% ke dompet yang terhubung dengan teroris tidak memicu peringatan, dan transfer ke dompet tersebut hanya diblokir setelah paparan melampaui 10%. Regulator menyatakan bahwa pendekatan berbasis ambang ini melanggar harapan yang menuntut kepatuhan berbasis risiko yang proaktif.
Otoritas menekankan bahwa bahkan interaksi minimal dengan dompet berisiko tinggi memerlukan justifikasi yang kuat. Tanpa itu, Blok tidak memenuhi kewajibannya di bawah undang-undang kejahatan keuangan negara bagian dan federal.
Kekhawatiran tentang mixer dan tumpukan peringatan
Regulator juga menyoroti perlakuan Block terhadap transaksi mixer kripto – alat yang mengaburkan asal dan tujuan dana, yang biasa digunakan dalam keuangan ilegal. Meskipun sifatnya yang berisiko tinggi, Block tetap mengkategorikan transaksi ini sebagai hanya ‘risiko sedang’, mengabaikan panduan regulasi yang berulang.
NYDFS lebih lanjut mengkritik ketidakmampuan Block untuk mengikuti volume alert transaksi. Antara 2018 dan 2020, tumpukan alert yang belum terpecahkan perusahaan melonjak dari 18.000 menjadi lebih dari 169.000. Lonjakan ini mencerminkan kegagalan Block untuk meningkatkan kemampuan kepatuhannya seiring dengan pertumbuhan cepat Cash App.
Dalam beberapa kasus, laporan aktivitas mencurigakan (SARs) diajukan lebih dari setahun setelah peringatan awal, menunda investigasi terhadap potensi kejahatan keuangan.
Paparan Afrika
Blok Inc. dan Jack Dorsey melakukan berbagai kegiatan di seluruh Afrika dan telah bermitra atau berinvestasi di berbagai perusahaan, yang paling terkenal:
Yellow Card
Gridless Compute
Konferensi Bitcoin Afrika
Dompet bitcoin mandiri BitKey
BTrust
Chipper Cash
protokol tbDEX
Ikuti kami di X untuk postingan dan pembaruan terbaru