Evolusi Cerdas DeFi: Dari Alat Otomatisasi ke AgenFi
Dalam industri kripto saat ini, pembayaran stablecoin dan aplikasi Keuangan Desentralisasi adalah beberapa jalur yang telah terbukti memiliki permintaan nyata dan nilai jangka panjang. Sementara itu, beragam Agent secara bertahap menjadi bentuk implementasi antarmuka pengguna yang nyata dalam industri AI, menjadi lapisan tengah yang menghubungkan kemampuan AI dengan kebutuhan pengguna.
Dalam bidang integrasi Crypto dan AI, terutama dalam arah di mana teknologi AI memberi umpan balik pada aplikasi Crypto, eksplorasi saat ini terutama terpusat pada tiga skenario khas:
Agen Interaktif Percakapan: terutama berfokus pada obrolan, pendampingan, dan asisten, meskipun sebagian besar masih merupakan model besar umum yang dibungkus, tetapi karena ambang pengembangan yang rendah dan interaksi yang alami, ditambah dengan insentif token, menjadi bentuk yang pertama kali didorong ke pasar untuk mendapatkan perhatian pengguna.
Agen Integrasi Informasi: Fokus pada integrasi cerdas informasi online dan di blockchain. Kaito, AIXBT, dan lainnya telah berhasil di bidang integrasi pencarian informasi online tetapi non-blockchain, sementara arah integrasi data di blockchain masih dalam tahap eksplorasi dan belum ada proyek yang jelas menonjol.
Agen Eksekusi Strategi: Dengan pembayaran stablecoin dan eksekusi strategi DeFi sebagai inti, mengembangkan dua arah utama yaitu Pembayaran Agen dan DeFAI. Agen jenis ini lebih dalam terintegrasi dengan logika transaksi on-chain dan manajemen aset, diharapkan dapat memecahkan batasan spekulasi, membentuk infrastruktur eksekusi cerdas yang memiliki efisiensi finansial dan pendapatan berkelanjutan.
Artikel ini akan fokus pada jalur evolusi penggabungan Keuangan Desentralisasi dan AI, menguraikan tahap perkembangan dari otomatisasi hingga kecerdasan, serta menganalisis infrastruktur, ruang skenario, dan tantangan kunci dari agen pelaksanaan strategi.
Keuangan Desentralisasi yang Cerdas dalam Tiga Tahap: Automasi, Copilot, dan Lompatan AgentFi
Dalam evolusi kecerdasan DeFi, kita dapat membagi kemampuan sistem menjadi tiga tahap: Automation( alat otomatisasi), Intent-Centric Copilot( asisten berbasis niat), dan AgentFi( agen cerdas di blockchain).
Automasi lebih mirip dengan pemicu aturan ( Pemicu Aturan ): Melaksanakan tugas tetap berdasarkan kondisi yang telah ditetapkan, seperti arbitrase, rebalancing, take profit, dan stop loss, tidak dapat menghasilkan strategi, juga tidak dapat beroperasi secara independen.
Copilot memperkenalkan kemampuan pengenalan niat dan analisis semantik, pengguna memasukkan melalui bahasa alami, sistem memahami, memecah, dan menyarankan jalur eksekusi, tetapi pada akhirnya tetap memerlukan konfirmasi pengguna, rantai eksekusi tidak tertutup.
AgentFi mewakili "persepsi → inferensi/penjanaan strategi → eksekusi di blockchain → evolusi" siklus kecerdasan yang lengkap, merupakan agen yang memiliki kemampuan eksekusi otonom di blockchain dan evolusi berkelanjutan (Agent).
|Dimensi|Automasi Infra|Copilot Berbasis Niat|AgentFi|
|---|---|---|---|
|Logika Inti|Pemicu Aturan + Eksekusi Kondisi|Identifikasi Niatan + Panduan Operasi|Lingkaran Strategi + Eksekusi Mandiri|
|Metode Eksekusi|Dijalankan berdasarkan kondisi yang telah ditentukan (if-then)|Memahami perintah pengguna, membantu memecah operasi|Kesadaran, penilaian, dan eksekusi sepenuhnya mandiri|
|Interaksi Pengguna|Tanpa interaksi, eksekusi pemicu pasif|Pengguna mengekspresikan niat melalui prompt, sistem membantu memecah|Tanpa interaksi manusia, dapat berkolaborasi dengan manusia/Agen|
|Tingkat Kecerdasan|Rendah, Otomatisasi Proses|Sedang, Memiliki Pemahaman Interaktif|Tinggi, Generasi dan Evolusi Strategi Mandiri|
|Kemampuan Strategi|Tidak ada, melaksanakan tugas yang telah ditetapkan|Terbatas, bergantung pada perintah pengguna|Kuat, dapat belajar sendiri dan mengoptimalkan kombinasi|
|Tingkat Kesulitan|Rendah, lebih kepada layanan belakang|Sedang, memerlukan desain interaksi depan yang kuat|Tinggi, memerlukan kolaborasi mendalam antara AI/infrastruktur eksekusi|
|Eksekusi di blockchain|✅ Persepsi ❌ Keputusan ( Pemicu aturan tetap ) ✅ Mendukung eksekusi sederhana|✅ Persepsi ✅ Keputusan ⚠️ Eksekusi memerlukan konfirmasi bantuan pengguna|✅ Persepsi ✅ Keputusan ✅ Eksekusi di blockchain dengan siklus tertutup lengkap|
|Perwakilan Khas|Gelato, Mimic|HeyElsa.ai, Bankr|Giza ARMA|
Untuk menentukan apakah sebuah proyek benar-benar termasuk dalam AgentFi, perlu dilihat apakah proyek tersebut memenuhi setidaknya tiga dari lima standar inti berikut:
Persepsi mandiri terhadap status/ sinyal pasar di blockchain ( bukanlah input statis, melainkan pemantauan waktu nyata )
Memiliki kemampuan untuk menghasilkan dan menggabungkan strategi ( bukanlah strategi yang telah ditentukan sebelumnya, melainkan mampu menyusun rencana tindakan secara mandiri berdasarkan konteks )
Dapat melakukan operasi di blockchain secara mandiri ( tanpa interaksi pengguna, dapat menjalankan operasi kompleks seperti swap/lend/stake )
Memiliki status yang persisten dan kemampuan evolusi ( Agent memiliki siklus hidup, dapat berjalan dalam jangka panjang dan menyesuaikan diri berdasarkan umpan balik )
Memiliki arsitektur Agent-Native ( seperti SDK Agent khusus, lingkungan eksekusi terkelola, middleware Agent, dan lain-lain )
Dengan kata lain, perdagangan otomatis ≠ Copilot, lebih ≠ AgentFi: perdagangan otomatis hanya "pemicu aturan", Copilot meskipun dapat memahami niat pengguna dan memberikan saran tindakan, tetap bergantung pada partisipasi manusia; sementara AgentFi yang sebenarnya adalah "entitas cerdas yang memiliki kemampuan persepsi, penalaran, dan eksekusi otonom di blockchain", dapat menyelesaikan siklus strategi dan evolusi berkelanjutan tanpa intervensi manusia.
Analisis Kesesuaian Cerdas pada Skenario Keuangan Desentralisasi
Dalam Keuangan Desentralisasi ( sistem keuangan, skenario aplikasi inti dapat dibagi secara umum menjadi kelas peredaran dan pertukaran aset serta kelas keuangan berbasis pendapatan. Kami percaya bahwa ada perbedaan signifikan dalam kesesuaian jalur kecerdasan antara kedua kelas skenario ini:
) Skenario Pertukaran dan Peredaran Aset
Skenario aliran dan pertukaran aset berfokus pada interaksi atomik, termasuk perdagangan Swap, jembatan lintas rantai, dan setoran/penarikan fiat, dengan karakteristik esensial "didorong oleh niat + interaksi atomik sekali saja". Proses perdagangan tidak melibatkan strategi pendapatan, pemeliharaan status, dan logika evolusi, sebagian besar cocok untuk jalur eksekusi ringan Copilot yang berfokus pada niat, dan tidak termasuk dalam AgentFi.
Karena ambang batas rekayasa yang relatif rendah dan interaksi yang sederhana, saat ini sebagian besar proyek DeFi di pasar berada pada tahap ini, yang tidak membentuk agen pintar AgentFi; namun untuk beberapa strategi Swap kompleks tingkat tinggi seperti arbitrase lintas aset, hedging LP permanen, dan rebalancing leverage, sebenarnya membutuhkan kemampuan AI Agent untuk diintegrasikan, yang saat ini masih berada pada tahap eksplorasi awal.
|Kategori Skenario|Apakah Pendapatan Berkelanjutan|Kesesuaian AgentFi|Tingkat Kesulitan Implementasi|Keterangan|
|---|---|---|---|---|
|Swap交易|❌ Tidak|⚠️ Sebagian kompatibel ### hanya transaksi Intent bukan AgentFi (|✅ Mudah diimplementasikan|Operasi atom tunggal ) seperti pertukaran koin (, tanpa akumulasi status strategi, cocok untuk pemanggilan Copilot.|
|Jembatan Lintas Rantai|❌ Tidak|❌ Lemah|✅ Mudah Diimplementasikan|Lintas rantai adalah pengiriman berbasis perantara, tidak melibatkan perencanaan dan penyesuaian strategi, keterlibatan AI sangat rendah.|
|Setoran dan Penarikan Fiat|❌ Tidak|❌ Tidak ada|❌ Tidak dapat dikendalikan|Sangat bergantung pada saluran CeFi dan proses kepatuhan, Agen di blockchain tidak dapat memulai operasi secara mandiri|
|Optimalisasi Agregat|⚠️ Tidak Pasti|⚠️ Beberapa Penyesuaian|✅ Sedang|Berbasis alat otomatisasi, jika dapat mengombinasikan penawaran multi-platform atau jalur maksimalisasi keuntungan, dapat dilakukan oleh Agen ringan, tetapi sulit untuk berevolusi menjadi agen cerdas dalam jangka panjang|
|✅ Kombinasi Perdagangan Swap|✅ Potensi Keuntungan|✅ Belum Matang|❌ Sulit Dilaksanakan|Seperti arbitrase lintas aset, lindung nilai LP permanen, penyesuaian posisi dinamis, dll, memerlukan dukungan mesin strategi yang kompleks, saat ini masih dalam tahap prototipe tanpa Agen yang tersedia|
) Dua, Skenario Keuangan Hasil Aset
Skenario keuangan jenis pendapatan aset memiliki tujuan pendapatan yang jelas, ruang kombinasi strategi yang kompleks, dan kebutuhan manajemen status yang dinamis, yang secara alami cocok dengan model "lingkaran strategi + eksekusi mandiri" dari AgentFi. Ciri-ciri utamanya adalah sebagai berikut:
Target keuntungan yang dapat diukur ( APR / APY ) memudahkan Agent untuk membangun fungsi optimasi;
Ruang kombinasi strategi yang luas, mencakup berbagai aset, berbagai jangka waktu, berbagai platform, dan berbagai proses interaksi;
Operasi perlu dikelola dan disesuaikan secara real-time, cocok untuk dilaksanakan dan dipelihara oleh agen cerdas di dalam blockchain ###.
|Peringkat|Kategori Skenario|Apakah Pendapatan Berkelanjutan|Kesesuaian AgentFi|Tingkat Kesulitan|Deskripsi|
|---|---|---|---|---|---|
|1|Pertambangan Likuiditas|✅ Ya|✅✅✅ Sangat Tinggi|❌ Tinggi|Strategi perlu disesuaikan secara dinamis ( seperti reinvestasi, migrasi, strategi kolam ganda, dll ), paling cocok untuk penerapan agen strategi AI|
|2|Pinjaman|✅ Ya|✅✅✅ Sangat Tinggi|✅ Rendah|Fluktuasi suku bunga + status jaminan dapat dibaca, peringatan risiko dan penyesuaian otomatis mudah dilakukan|
|3|Pendle(PT/YT rights trading)|✅ Ya|✅✅ Tinggi|❌ Tinggi|Jangka waktu dan struktur hasil yang beragam, perdagangan kombinasi yang kompleks, agen cerdas dapat mengoptimalkan waktu beli dan jual serta stabilitas hasil|
|4|Arbitrase biaya modal ( Perp/CeFi/Keuangan Desentralisasi campuran )|✅ Ya|✅✅ Tinggi|❌ Sangat Tinggi|Arbitrase multi-pasar memiliki keunggulan AI, tetapi interaksi dan kompleksitas kolaborasi di luar rantai sangat tinggi, masih dalam tahap eksplorasi|
|5|Staking / Restaking / Kombinasi Strategi LRT|⚠️ Pendapatan Tetap|⚠️ Adaptasi Bersyarat|⚠️ Sedang|Staking statis tidak cocok untuk Agent, tetapi banyak LST+Lending+LP dan kombinasi dinamis lainnya dapat terlibat|
|6|RWA( Aset Dunia Nyata )|⚠️ Pendapatan Stabil|❌ Rendah|⚠️ Kepatuhan Tinggi|Struktur pendapatan stabil, ambang kepatuhan tinggi, tidak saling terhubung antar protokol, tidak ada ruang untuk implementasi strategi AgentFi dalam jangka pendek|
Terbatas oleh berbagai faktor seperti jangka waktu keuntungan, frekuensi fluktuasi, kompleksitas data on-chain, kesulitan integrasi lintas protokol, dan batasan kepatuhan, ada perbedaan signifikan dalam adaptabilitas dan kelayakan teknik dari berbagai skenario berbasis keuntungan di dimensi AgentFi, saran prioritas adalah sebagai berikut:
(# Arah penempatan bisnis prioritas tinggi:
Pinjaman)Lending / Borrowing(: Fluktuasi suku bunga mudah dilacak dengan logika eksekusi yang distandarisasi, cocok untuk agen ringan.
Pertanian Hasil ): Dinamika kolam yang sering, ruang kombinasi strategi yang besar, fluktuasi hasil yang tinggi, AgentFi dapat secara signifikan mengoptimalkan pengembalian tahunan dan efisiensi interaksi, tetapi implementasi teknik memiliki tantangan tertentu;
Arah penataan yang dapat dieksplorasi dalam jangka menengah dan panjang:
Perdagangan hak hasil Pendle: Dimensi waktu dan kurva hasil yang jelas, cocok untuk manajemen Agent dalam perputaran jatuh tempo dan arbitrase antar kolam;
Funding Rate arbitrase: potensi keuntungan teoritis yang signifikan, perlu mengatasi tantangan eksekusi lintas pasar dan interaksi di luar rantai, tingkat kesulitan teknik yang tinggi;
Struktur kombinasi dinamis LRT: staking statis tidak cocok, dapat mencoba strategi seperti LRT + LP + Lending untuk penyesuaian otomatis.
Manajemen portofolio multi-aset RWA: sulit untuk diterapkan dalam jangka pendek, Agent dapat memberikan bantuan dalam optimasi portofolio dan strategi jatuh tempo;
Pengenalan Proyek Cerdas dalam Keuangan Desentralisasi
( 1. Alat otomatisasi ) Infra Otomasi (: pemicu aturan dan pelaksanaan kondisi
Gelato adalah salah satu infrastruktur otomatisasi DeFi yang paling awal, yang pernah memberikan dukungan untuk eksekusi tugas yang dipicu kondisi bagi protokol seperti Aave dan Reflexer, tetapi sekarang telah bertransformasi menjadi penyedia layanan Rollup as a Service. Saat ini, medan perang utama untuk otomatisasi on-chain juga beralih ke platform manajemen aset DeFi ) DeFi Saver dan Instadapp ###. Platform-platform ini mengintegrasikan modul eksekusi otomatis yang terstandarisasi termasuk pengaturan Limit Order, perlindungan likuidasi, rebalancing otomatis, DCA, strategi grid, dan lainnya. Selain itu, kami melihat beberapa proyek platform alat otomatisasi DeFi yang lebih kompleks:
Mimic.fi
Mimic.fi adalah platform otomatisasi on-chain yang melayani pengembang dan proyek DeFi, mendukung pembangunan tugas otomatis yang dapat diprogram di chain seperti Arbitrum, Base, dan Optimism. Intinya, ia menggunakan pemicu aturan "if-then" untuk melakukan operasi lintas protokol secara otomatis. Arsitekturnya dibagi menjadi perencanaan ( tugas dan definisi pemicu ), penyiaran niat Eksekusi ( dan lelang eksekusi ) dan kontrol keamanan tiga lapis ### dengan verifikasi dan keamanan (. Saat ini menggunakan metode integrasi SDK, produk ini masih dalam tahap penerapan awal.
)# Protokol AFI
AFI Protocol adalah jaringan eksekusi Agen yang digerakkan oleh algoritma, mendukung operasi otomatis tanpa pengawasan 7×24 jam, yang berfokus pada mengatasi masalah eksekusi terdistribusi, ambang strategi, dan respons risiko dalam Keuangan Desentralisasi. Desainnya ditujukan untuk institusi dan pengguna tingkat lanjut, menyediakan strategi yang dapat diorkestrasi, manajemen izin, dan alat SDK, serta meluncurkan stablecoin berbasis pendapatan afiUSD sebagai aset asli. Saat ini berada dalam tahap pengujian internal Sonic Labs, belum diluncurkan secara publik atau dibuka untuk pengguna ritel.
( 2. Asisten Berbasis Niat)Intent-Centric Copilot(: Ekspresi Niat dan Saran Eksekusi
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Suka
Hadiah
10
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MeaninglessGwei
· 41menit yang lalu
Sekali lagi sekumpulan istilah Kriptografi, siapa yang mengerti?
Lihat AsliBalas0
LostBetweenChains
· 2jam yang lalu
Kulit hitam ya, jebakan ai saja sudah berani pamer.
Lihat AsliBalas0
CodeAuditQueen
· 2jam yang lalu
Kode memberitahu saya bahwa setiap agen menyimpan celah.
Lihat AsliBalas0
OnChainDetective
· 2jam yang lalu
hmm... analisis pola menunjukkan 89% dari "agen ai" ini hanyalah pembungkus llm dengan mekanika token... jujur saja, saya sudah melihat film ini sebelumnya
Evolusi Tiga Tahap DeFi yang Cerdas: Dari Otomatisasi ke Lompatan AgentFi
Evolusi Cerdas DeFi: Dari Alat Otomatisasi ke AgenFi
Dalam industri kripto saat ini, pembayaran stablecoin dan aplikasi Keuangan Desentralisasi adalah beberapa jalur yang telah terbukti memiliki permintaan nyata dan nilai jangka panjang. Sementara itu, beragam Agent secara bertahap menjadi bentuk implementasi antarmuka pengguna yang nyata dalam industri AI, menjadi lapisan tengah yang menghubungkan kemampuan AI dengan kebutuhan pengguna.
Dalam bidang integrasi Crypto dan AI, terutama dalam arah di mana teknologi AI memberi umpan balik pada aplikasi Crypto, eksplorasi saat ini terutama terpusat pada tiga skenario khas:
Agen Interaktif Percakapan: terutama berfokus pada obrolan, pendampingan, dan asisten, meskipun sebagian besar masih merupakan model besar umum yang dibungkus, tetapi karena ambang pengembangan yang rendah dan interaksi yang alami, ditambah dengan insentif token, menjadi bentuk yang pertama kali didorong ke pasar untuk mendapatkan perhatian pengguna.
Agen Integrasi Informasi: Fokus pada integrasi cerdas informasi online dan di blockchain. Kaito, AIXBT, dan lainnya telah berhasil di bidang integrasi pencarian informasi online tetapi non-blockchain, sementara arah integrasi data di blockchain masih dalam tahap eksplorasi dan belum ada proyek yang jelas menonjol.
Agen Eksekusi Strategi: Dengan pembayaran stablecoin dan eksekusi strategi DeFi sebagai inti, mengembangkan dua arah utama yaitu Pembayaran Agen dan DeFAI. Agen jenis ini lebih dalam terintegrasi dengan logika transaksi on-chain dan manajemen aset, diharapkan dapat memecahkan batasan spekulasi, membentuk infrastruktur eksekusi cerdas yang memiliki efisiensi finansial dan pendapatan berkelanjutan.
Artikel ini akan fokus pada jalur evolusi penggabungan Keuangan Desentralisasi dan AI, menguraikan tahap perkembangan dari otomatisasi hingga kecerdasan, serta menganalisis infrastruktur, ruang skenario, dan tantangan kunci dari agen pelaksanaan strategi.
Keuangan Desentralisasi yang Cerdas dalam Tiga Tahap: Automasi, Copilot, dan Lompatan AgentFi
Dalam evolusi kecerdasan DeFi, kita dapat membagi kemampuan sistem menjadi tiga tahap: Automation( alat otomatisasi), Intent-Centric Copilot( asisten berbasis niat), dan AgentFi( agen cerdas di blockchain).
Automasi lebih mirip dengan pemicu aturan ( Pemicu Aturan ): Melaksanakan tugas tetap berdasarkan kondisi yang telah ditetapkan, seperti arbitrase, rebalancing, take profit, dan stop loss, tidak dapat menghasilkan strategi, juga tidak dapat beroperasi secara independen.
Copilot memperkenalkan kemampuan pengenalan niat dan analisis semantik, pengguna memasukkan melalui bahasa alami, sistem memahami, memecah, dan menyarankan jalur eksekusi, tetapi pada akhirnya tetap memerlukan konfirmasi pengguna, rantai eksekusi tidak tertutup.
AgentFi mewakili "persepsi → inferensi/penjanaan strategi → eksekusi di blockchain → evolusi" siklus kecerdasan yang lengkap, merupakan agen yang memiliki kemampuan eksekusi otonom di blockchain dan evolusi berkelanjutan (Agent).
|Dimensi|Automasi Infra|Copilot Berbasis Niat|AgentFi| |---|---|---|---| |Logika Inti|Pemicu Aturan + Eksekusi Kondisi|Identifikasi Niatan + Panduan Operasi|Lingkaran Strategi + Eksekusi Mandiri| |Metode Eksekusi|Dijalankan berdasarkan kondisi yang telah ditentukan (if-then)|Memahami perintah pengguna, membantu memecah operasi|Kesadaran, penilaian, dan eksekusi sepenuhnya mandiri| |Interaksi Pengguna|Tanpa interaksi, eksekusi pemicu pasif|Pengguna mengekspresikan niat melalui prompt, sistem membantu memecah|Tanpa interaksi manusia, dapat berkolaborasi dengan manusia/Agen| |Tingkat Kecerdasan|Rendah, Otomatisasi Proses|Sedang, Memiliki Pemahaman Interaktif|Tinggi, Generasi dan Evolusi Strategi Mandiri| |Kemampuan Strategi|Tidak ada, melaksanakan tugas yang telah ditetapkan|Terbatas, bergantung pada perintah pengguna|Kuat, dapat belajar sendiri dan mengoptimalkan kombinasi| |Tingkat Kesulitan|Rendah, lebih kepada layanan belakang|Sedang, memerlukan desain interaksi depan yang kuat|Tinggi, memerlukan kolaborasi mendalam antara AI/infrastruktur eksekusi| |Eksekusi di blockchain|✅ Persepsi ❌ Keputusan ( Pemicu aturan tetap ) ✅ Mendukung eksekusi sederhana|✅ Persepsi ✅ Keputusan ⚠️ Eksekusi memerlukan konfirmasi bantuan pengguna|✅ Persepsi ✅ Keputusan ✅ Eksekusi di blockchain dengan siklus tertutup lengkap| |Perwakilan Khas|Gelato, Mimic|HeyElsa.ai, Bankr|Giza ARMA|
Untuk menentukan apakah sebuah proyek benar-benar termasuk dalam AgentFi, perlu dilihat apakah proyek tersebut memenuhi setidaknya tiga dari lima standar inti berikut:
Dengan kata lain, perdagangan otomatis ≠ Copilot, lebih ≠ AgentFi: perdagangan otomatis hanya "pemicu aturan", Copilot meskipun dapat memahami niat pengguna dan memberikan saran tindakan, tetap bergantung pada partisipasi manusia; sementara AgentFi yang sebenarnya adalah "entitas cerdas yang memiliki kemampuan persepsi, penalaran, dan eksekusi otonom di blockchain", dapat menyelesaikan siklus strategi dan evolusi berkelanjutan tanpa intervensi manusia.
Analisis Kesesuaian Cerdas pada Skenario Keuangan Desentralisasi
Dalam Keuangan Desentralisasi ( sistem keuangan, skenario aplikasi inti dapat dibagi secara umum menjadi kelas peredaran dan pertukaran aset serta kelas keuangan berbasis pendapatan. Kami percaya bahwa ada perbedaan signifikan dalam kesesuaian jalur kecerdasan antara kedua kelas skenario ini:
) Skenario Pertukaran dan Peredaran Aset
Skenario aliran dan pertukaran aset berfokus pada interaksi atomik, termasuk perdagangan Swap, jembatan lintas rantai, dan setoran/penarikan fiat, dengan karakteristik esensial "didorong oleh niat + interaksi atomik sekali saja". Proses perdagangan tidak melibatkan strategi pendapatan, pemeliharaan status, dan logika evolusi, sebagian besar cocok untuk jalur eksekusi ringan Copilot yang berfokus pada niat, dan tidak termasuk dalam AgentFi.
Karena ambang batas rekayasa yang relatif rendah dan interaksi yang sederhana, saat ini sebagian besar proyek DeFi di pasar berada pada tahap ini, yang tidak membentuk agen pintar AgentFi; namun untuk beberapa strategi Swap kompleks tingkat tinggi seperti arbitrase lintas aset, hedging LP permanen, dan rebalancing leverage, sebenarnya membutuhkan kemampuan AI Agent untuk diintegrasikan, yang saat ini masih berada pada tahap eksplorasi awal.
|Kategori Skenario|Apakah Pendapatan Berkelanjutan|Kesesuaian AgentFi|Tingkat Kesulitan Implementasi|Keterangan| |---|---|---|---|---| |Swap交易|❌ Tidak|⚠️ Sebagian kompatibel ### hanya transaksi Intent bukan AgentFi (|✅ Mudah diimplementasikan|Operasi atom tunggal ) seperti pertukaran koin (, tanpa akumulasi status strategi, cocok untuk pemanggilan Copilot.| |Jembatan Lintas Rantai|❌ Tidak|❌ Lemah|✅ Mudah Diimplementasikan|Lintas rantai adalah pengiriman berbasis perantara, tidak melibatkan perencanaan dan penyesuaian strategi, keterlibatan AI sangat rendah.| |Setoran dan Penarikan Fiat|❌ Tidak|❌ Tidak ada|❌ Tidak dapat dikendalikan|Sangat bergantung pada saluran CeFi dan proses kepatuhan, Agen di blockchain tidak dapat memulai operasi secara mandiri| |Optimalisasi Agregat|⚠️ Tidak Pasti|⚠️ Beberapa Penyesuaian|✅ Sedang|Berbasis alat otomatisasi, jika dapat mengombinasikan penawaran multi-platform atau jalur maksimalisasi keuntungan, dapat dilakukan oleh Agen ringan, tetapi sulit untuk berevolusi menjadi agen cerdas dalam jangka panjang| |✅ Kombinasi Perdagangan Swap|✅ Potensi Keuntungan|✅ Belum Matang|❌ Sulit Dilaksanakan|Seperti arbitrase lintas aset, lindung nilai LP permanen, penyesuaian posisi dinamis, dll, memerlukan dukungan mesin strategi yang kompleks, saat ini masih dalam tahap prototipe tanpa Agen yang tersedia|
) Dua, Skenario Keuangan Hasil Aset
Skenario keuangan jenis pendapatan aset memiliki tujuan pendapatan yang jelas, ruang kombinasi strategi yang kompleks, dan kebutuhan manajemen status yang dinamis, yang secara alami cocok dengan model "lingkaran strategi + eksekusi mandiri" dari AgentFi. Ciri-ciri utamanya adalah sebagai berikut:
|Peringkat|Kategori Skenario|Apakah Pendapatan Berkelanjutan|Kesesuaian AgentFi|Tingkat Kesulitan|Deskripsi| |---|---|---|---|---|---| |1|Pertambangan Likuiditas|✅ Ya|✅✅✅ Sangat Tinggi|❌ Tinggi|Strategi perlu disesuaikan secara dinamis ( seperti reinvestasi, migrasi, strategi kolam ganda, dll ), paling cocok untuk penerapan agen strategi AI| |2|Pinjaman|✅ Ya|✅✅✅ Sangat Tinggi|✅ Rendah|Fluktuasi suku bunga + status jaminan dapat dibaca, peringatan risiko dan penyesuaian otomatis mudah dilakukan| |3|Pendle(PT/YT rights trading)|✅ Ya|✅✅ Tinggi|❌ Tinggi|Jangka waktu dan struktur hasil yang beragam, perdagangan kombinasi yang kompleks, agen cerdas dapat mengoptimalkan waktu beli dan jual serta stabilitas hasil| |4|Arbitrase biaya modal ( Perp/CeFi/Keuangan Desentralisasi campuran )|✅ Ya|✅✅ Tinggi|❌ Sangat Tinggi|Arbitrase multi-pasar memiliki keunggulan AI, tetapi interaksi dan kompleksitas kolaborasi di luar rantai sangat tinggi, masih dalam tahap eksplorasi| |5|Staking / Restaking / Kombinasi Strategi LRT|⚠️ Pendapatan Tetap|⚠️ Adaptasi Bersyarat|⚠️ Sedang|Staking statis tidak cocok untuk Agent, tetapi banyak LST+Lending+LP dan kombinasi dinamis lainnya dapat terlibat| |6|RWA( Aset Dunia Nyata )|⚠️ Pendapatan Stabil|❌ Rendah|⚠️ Kepatuhan Tinggi|Struktur pendapatan stabil, ambang kepatuhan tinggi, tidak saling terhubung antar protokol, tidak ada ruang untuk implementasi strategi AgentFi dalam jangka pendek|
Terbatas oleh berbagai faktor seperti jangka waktu keuntungan, frekuensi fluktuasi, kompleksitas data on-chain, kesulitan integrasi lintas protokol, dan batasan kepatuhan, ada perbedaan signifikan dalam adaptabilitas dan kelayakan teknik dari berbagai skenario berbasis keuntungan di dimensi AgentFi, saran prioritas adalah sebagai berikut:
(# Arah penempatan bisnis prioritas tinggi:
Arah penataan yang dapat dieksplorasi dalam jangka menengah dan panjang:
Pengenalan Proyek Cerdas dalam Keuangan Desentralisasi
( 1. Alat otomatisasi ) Infra Otomasi (: pemicu aturan dan pelaksanaan kondisi
Gelato adalah salah satu infrastruktur otomatisasi DeFi yang paling awal, yang pernah memberikan dukungan untuk eksekusi tugas yang dipicu kondisi bagi protokol seperti Aave dan Reflexer, tetapi sekarang telah bertransformasi menjadi penyedia layanan Rollup as a Service. Saat ini, medan perang utama untuk otomatisasi on-chain juga beralih ke platform manajemen aset DeFi ) DeFi Saver dan Instadapp ###. Platform-platform ini mengintegrasikan modul eksekusi otomatis yang terstandarisasi termasuk pengaturan Limit Order, perlindungan likuidasi, rebalancing otomatis, DCA, strategi grid, dan lainnya. Selain itu, kami melihat beberapa proyek platform alat otomatisasi DeFi yang lebih kompleks:
Mimic.fi
Mimic.fi adalah platform otomatisasi on-chain yang melayani pengembang dan proyek DeFi, mendukung pembangunan tugas otomatis yang dapat diprogram di chain seperti Arbitrum, Base, dan Optimism. Intinya, ia menggunakan pemicu aturan "if-then" untuk melakukan operasi lintas protokol secara otomatis. Arsitekturnya dibagi menjadi perencanaan ( tugas dan definisi pemicu ), penyiaran niat Eksekusi ( dan lelang eksekusi ) dan kontrol keamanan tiga lapis ### dengan verifikasi dan keamanan (. Saat ini menggunakan metode integrasi SDK, produk ini masih dalam tahap penerapan awal.
)# Protokol AFI
AFI Protocol adalah jaringan eksekusi Agen yang digerakkan oleh algoritma, mendukung operasi otomatis tanpa pengawasan 7×24 jam, yang berfokus pada mengatasi masalah eksekusi terdistribusi, ambang strategi, dan respons risiko dalam Keuangan Desentralisasi. Desainnya ditujukan untuk institusi dan pengguna tingkat lanjut, menyediakan strategi yang dapat diorkestrasi, manajemen izin, dan alat SDK, serta meluncurkan stablecoin berbasis pendapatan afiUSD sebagai aset asli. Saat ini berada dalam tahap pengujian internal Sonic Labs, belum diluncurkan secara publik atau dibuka untuk pengguna ritel.
( 2. Asisten Berbasis Niat)Intent-Centric Copilot(: Ekspresi Niat dan Saran Eksekusi
2024 akhir tahun pernah sehot DeFi