Inti dari perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong: manajemen dompet yang aman dan kaki tangan aset
Baru-baru ini, HashKey dan OSL telah memperoleh lisensi penyedia layanan aset virtual yang disetujui oleh Otoritas Sekuritas Hong Kong, yang memungkinkan mereka untuk menyediakan layanan perdagangan aset virtual kepada ritel di Hong Kong. Ini menandakan bahwa posisi bursa yang patuh semakin diperkuat di bidang aset virtual.
Sejak Oktober tahun lalu, otoritas Hong Kong telah mengeluarkan serangkaian langkah terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni tahun ini, lebih banyak bursa aset virtual dapat mengajukan lisensi kepatuhan kepada Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong. Dalam lingkungan kebijakan seperti ini, banyak bursa berencana untuk mengajukan lisensi Hong Kong dan membangun platform perdagangan terpusat yang patuh.
Jadi, apa saja persyaratan spesifik dari Otoritas Sekuritas Hong Kong untuk bursa terpusat? Selain dokumen hukum, apa saja persyaratan konfigurasi teknis yang khusus?
Faktanya, kerangka regulasi perdagangan yang kepatuhan di Hong Kong saat ini mengajukan tuntutan teknis yang sangat tinggi pada kepatuhan perangkat keras dan perangkat lunak untuk bursa. Secara internasional, ada banyak penyedia yang memberikan berbagai layanan teknis di bawah kerangka kepatuhan ini untuk bursa tersebut. Salah satu bidang yang paling penting, dan juga yang paling diperhatikan oleh Otoritas Moneter Hong Kong, adalah pengelolaan aset klien.
Perbedaan Penanganan Aset antara Keuangan Tradisional dan Pertukaran Aset Virtual
Dalam sistem keuangan tradisional, ketika pengguna membuka rekening melalui broker untuk membeli dan menjual saham, dana sebenarnya disimpan di akun kustodian bank. Bank sebagai lembaga pihak ketiga bertanggung jawab atas kustodian dana, dan broker tidak dapat langsung mengakses dana pengguna. Hanya setelah mendapatkan instruksi dari pelanggan, bank yang mengizinkan broker untuk menggunakan dana yang disimpan atas nama pelanggan.
Aset seperti saham dan obligasi dalam keuangan tradisional dikelola oleh lembaga yang sangat terpusat dan memiliki tingkat keamanan yang sangat tinggi. Lembaga-lembaga ini memiliki langkah-langkah perlindungan keamanan yang lengkap dalam aspek perangkat keras dan perangkat lunak, jaringan, dan manajemen internal. Penyedia layanan sekuritas hanya membantu klien dalam proses pengelolaan dompet, di belakangnya adalah lembaga keuangan besar yang telah melalui beberapa iterasi teknologi yang mengelola dan melindungi aset pengguna. Inilah alasan mengapa transaksi keuangan tradisional memberikan rasa aman.
Dan dalam kerangka perdagangan aset virtual yang sesuai di Hong Kong, model penyimpanan aset sangat berbeda. Persyaratan regulasi mengharuskan bursa untuk berperan seperti bank, di mana aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin bursa. Ini setara dengan mengonsolidasikan fungsi dari beberapa tahapan dalam keuangan tradisional seperti bank, penyimpanan, dan lainnya ke dalam entitas bursa yang sesuai, di mana bursa bertanggung jawab langsung terhadap aset pelanggan. Oleh karena itu, persyaratan teknis untuk bursa yang sesuai dalam hal perangkat keras dan perangkat lunak jauh melebihi broker, mendekati tingkat bank, sekaligus juga harus meningkatkan dimensi teknologi enkripsi.
Tantangan Keamanan dalam Perdagangan Aset Virtual
Dari sudut pandang keamanan, perdagangan aset virtual menghadapi risiko dari berbagai dimensi. Blockchain dapat dibagi secara sederhana menjadi dua bagian: on-chain dan off-chain. Kontrak pintar di on-chain mungkin memiliki celah yang dapat dieksploitasi oleh peretas untuk mentransfer atau membocorkan dana. Untuk off-chain, platform perdagangan perlu membangun satu set sistem kapabilitas keamanan yang lengkap, termasuk autentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, mekanisme respons darurat, serta jalur teknologi penjagaan aset.
Dari sudut pandang kepatuhan, industri aset virtual secara bertahap bergerak dari fase "pertumbuhan liar" awal menuju regulasi. Jepang lebih awal memperkenalkan sistem pelisensi bursa di kawasan Asia, dengan mengajukan persyaratan terkait keamanan siber, keamanan data, dan aspek lainnya. Baru-baru ini, Singapura dan Hong Kong juga mulai mengeluarkan kebijakan regulasi. Terutama setelah insiden FTX, lembaga pengawas menyadari bahwa mereka harus menerapkan aturan dan sistem manajemen secara nyata untuk benar-benar melindungi kepentingan investor. Tahun ini, Hong Kong mengeluarkan kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang jelas, yang mulai diterapkan dari platform perdagangan.
Persyaratan kepatuhan untuk pengelolaan aset di Hong Kong
Dengan membandingkan persyaratan lisensi di Hong Kong, Jepang, Singapura, dan tempat-tempat lainnya, dapat dilihat bahwa logika dan komprehensif dari kebijakan pengawasan SFC Hong Kong cukup kuat, terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
Pertimbangkan faktor geopolitik, meminta kunci privat aset digital harus disimpan di Hong Kong.
Karena saat ini Hong Kong belum memiliki sistem pengawasan pihak ketiga yang matang, oleh karena itu pemohon lisensi aset virtual diwajibkan untuk membangun sistem penyimpanan yang aman sendiri, dan telah mencantumkan persyaratan teknis yang rinci.
Dalam pemilihan jalur teknologi, baik konservatif maupun terbuka. Konservatif tercermin dari kecenderungan untuk memilih teknologi matang yang telah teruji di bidang keamanan keuangan tradisional; terbuka tercermin dari kesediaan untuk mengeksplorasi solusi teknologi baru dan mempertahankan sikap terbuka.
Selain pernyataan pencapaian dari bursa sendiri, perlu juga evaluasi dan sertifikasi dari lembaga penilai pihak ketiga yang berwenang, agar bisa mendapatkan lisensi.
Persyaratan ini menunjukkan bahwa otoritas regulasi Hong Kong telah mempertimbangkan secara menyeluruh logika, metode, dan detail dalam merumuskan kebijakan.
Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna
Persyaratan di bidang IT mencakup keamanan jaringan, infrastruktur IT, keamanan terminal, tanggap darurat pemulihan bencana, serta sistem pengelolaan dompet. Salah satu ketentuan penting adalah 98% dari aset harus disimpan di dompet dingin. Dompet dingin tidak hanya harus berfungsi secara offline dan terputus dari jaringan, tetapi juga harus menggunakan perangkat keamanan kriptografi yang diakui secara internasional untuk membentuk gudang aset digital, serta menetapkan persyaratan untuk suhu dan kelembapan lingkungan penyimpanan, perlindungan dari pelacakan, perlindungan dari penguntit, dan gangguan sinyal.
Untuk mencegah kerugian aset pengguna yang disebabkan oleh kelalaian regulasi atau kesalahan operasional, setelah menetapkan teknologi dan rencana pelaksanaan, juga diwajibkan untuk mendirikan dana kompensasi risiko atau asuransi khusus yang memiliki kemampuan untuk membayar.
Dalam hal kepatuhan, pencucian uang dan pendanaan terorisme adalah fokus pengawasan. Setiap bursa harus dilengkapi dengan "Kepala Kepatuhan" profesional, yang bertanggung jawab atas verifikasi identitas pengguna (KYC) dan pemeriksaan sumber serta aliran dana transaksi (Aturan Perjalanan).
Manajemen risiko mencakup berbagai aspek, termasuk perilaku manipulasi pasar, penipuan pengguna, risiko lawan transaksi, risiko kredit, dan lainnya.
Aspek tata kelola mengharuskan dibangunnya sistem yang sempurna, inti dari hal ini adalah memperjelas peran:
Pemisahan peran utama: Platform perdagangan dan dompet aset harus menjadi entitas yang berbeda, entitas pengelolaan harus secara eksklusif melayani platform perdagangan.
Tanggung jawab dana jelas: membedakan dengan ketat antara dana platform dan dana pengguna, tidak diperbolehkan mencampurkannya.
Pemisahan Tugas: Dalam proses bisnis tidak boleh ada risiko titik tunggal, harus mengikuti "prinsip empat mata".
Solusi yang Mungkin di Masa Depan
Dalam rangka tidak mempengaruhi tingkat keamanan yang ada, solusi yang mungkin diperkenalkan di masa depan termasuk:
Penerapan teknologi baru, seperti teknologi perhitungan aman multipihak MPC(. Seiring dengan semakin matangnya teknologi ini dalam kerangka sistem sertifikasi global, diperkirakan akan diadopsi secara bertahap.
Solusi dompet pribadi mungkin akan saling melengkapi dan berinteraksi dengan bursa terpusat.
Mengacu pada pengalaman keuangan tradisional, mungkin akan ada pola di mana beberapa lembaga terkemuka mengkonsentrasikan penyediaan layanan kaki tangan.
Perbaikan lebih lanjut pada sistem regulasi mungkin akan menjelaskan persyaratan pengawasan kaki tangan yang independen, mewujudkan pemisahan tanggung jawab.
Seiring dengan matangnya jalur teknologi baru dan mendapatkan sertifikasi global, pilihan teknologi penyedia layanan kaki tangan mungkin akan semakin beragam.
Dengan kemajuan teknologi dan pemahaman yang semakin dalam dari para pelaku pasar terhadap industri, diperkirakan akan ada semakin banyak orang yang memasuki bidang ini, mendorong perkembangan pasar yang pesat.
![Manajemen dompet yang aman dan kaki tangan aset——Inti perdagangan aset virtual yang sesuai di Hong Kong])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e339a051bee2575cc944f14f1fecff0c.webp(
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
8 Suka
Hadiah
8
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
CoconutWaterBoy
· 10jam yang lalu
Kecepatan pembukaan dunia kripto versi Hong Kong juga terlalu cepat, ya?
Lihat AsliBalas0
LiquidityWitch
· 10jam yang lalu
Tergantung pada siapa lisensi ini diberikan, siapa yang akan mati.
Lihat AsliBalas0
OnChainSleuth
· 10jam yang lalu
Bersantai dan menonton, sesuatu yang baik akan segera terjadi.
Lihat AsliBalas0
BlockchainBard
· 10jam yang lalu
Hong Kong benar-benar melangkah jauh
Lihat AsliBalas0
GasFeeLover
· 10jam yang lalu
Regulasi di Hong Kong sudah dimulai? Akhirnya menunggu ini!
Inti dari pertukaran aset virtual kepatuhan Hong Kong: pengelolaan aset yang aman dan Dompet
Inti dari perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong: manajemen dompet yang aman dan kaki tangan aset
Baru-baru ini, HashKey dan OSL telah memperoleh lisensi penyedia layanan aset virtual yang disetujui oleh Otoritas Sekuritas Hong Kong, yang memungkinkan mereka untuk menyediakan layanan perdagangan aset virtual kepada ritel di Hong Kong. Ini menandakan bahwa posisi bursa yang patuh semakin diperkuat di bidang aset virtual.
Sejak Oktober tahun lalu, otoritas Hong Kong telah mengeluarkan serangkaian langkah terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni tahun ini, lebih banyak bursa aset virtual dapat mengajukan lisensi kepatuhan kepada Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong. Dalam lingkungan kebijakan seperti ini, banyak bursa berencana untuk mengajukan lisensi Hong Kong dan membangun platform perdagangan terpusat yang patuh.
Jadi, apa saja persyaratan spesifik dari Otoritas Sekuritas Hong Kong untuk bursa terpusat? Selain dokumen hukum, apa saja persyaratan konfigurasi teknis yang khusus?
Faktanya, kerangka regulasi perdagangan yang kepatuhan di Hong Kong saat ini mengajukan tuntutan teknis yang sangat tinggi pada kepatuhan perangkat keras dan perangkat lunak untuk bursa. Secara internasional, ada banyak penyedia yang memberikan berbagai layanan teknis di bawah kerangka kepatuhan ini untuk bursa tersebut. Salah satu bidang yang paling penting, dan juga yang paling diperhatikan oleh Otoritas Moneter Hong Kong, adalah pengelolaan aset klien.
Perbedaan Penanganan Aset antara Keuangan Tradisional dan Pertukaran Aset Virtual
Dalam sistem keuangan tradisional, ketika pengguna membuka rekening melalui broker untuk membeli dan menjual saham, dana sebenarnya disimpan di akun kustodian bank. Bank sebagai lembaga pihak ketiga bertanggung jawab atas kustodian dana, dan broker tidak dapat langsung mengakses dana pengguna. Hanya setelah mendapatkan instruksi dari pelanggan, bank yang mengizinkan broker untuk menggunakan dana yang disimpan atas nama pelanggan.
Aset seperti saham dan obligasi dalam keuangan tradisional dikelola oleh lembaga yang sangat terpusat dan memiliki tingkat keamanan yang sangat tinggi. Lembaga-lembaga ini memiliki langkah-langkah perlindungan keamanan yang lengkap dalam aspek perangkat keras dan perangkat lunak, jaringan, dan manajemen internal. Penyedia layanan sekuritas hanya membantu klien dalam proses pengelolaan dompet, di belakangnya adalah lembaga keuangan besar yang telah melalui beberapa iterasi teknologi yang mengelola dan melindungi aset pengguna. Inilah alasan mengapa transaksi keuangan tradisional memberikan rasa aman.
Dan dalam kerangka perdagangan aset virtual yang sesuai di Hong Kong, model penyimpanan aset sangat berbeda. Persyaratan regulasi mengharuskan bursa untuk berperan seperti bank, di mana aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin bursa. Ini setara dengan mengonsolidasikan fungsi dari beberapa tahapan dalam keuangan tradisional seperti bank, penyimpanan, dan lainnya ke dalam entitas bursa yang sesuai, di mana bursa bertanggung jawab langsung terhadap aset pelanggan. Oleh karena itu, persyaratan teknis untuk bursa yang sesuai dalam hal perangkat keras dan perangkat lunak jauh melebihi broker, mendekati tingkat bank, sekaligus juga harus meningkatkan dimensi teknologi enkripsi.
Tantangan Keamanan dalam Perdagangan Aset Virtual
Dari sudut pandang keamanan, perdagangan aset virtual menghadapi risiko dari berbagai dimensi. Blockchain dapat dibagi secara sederhana menjadi dua bagian: on-chain dan off-chain. Kontrak pintar di on-chain mungkin memiliki celah yang dapat dieksploitasi oleh peretas untuk mentransfer atau membocorkan dana. Untuk off-chain, platform perdagangan perlu membangun satu set sistem kapabilitas keamanan yang lengkap, termasuk autentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, mekanisme respons darurat, serta jalur teknologi penjagaan aset.
Dari sudut pandang kepatuhan, industri aset virtual secara bertahap bergerak dari fase "pertumbuhan liar" awal menuju regulasi. Jepang lebih awal memperkenalkan sistem pelisensi bursa di kawasan Asia, dengan mengajukan persyaratan terkait keamanan siber, keamanan data, dan aspek lainnya. Baru-baru ini, Singapura dan Hong Kong juga mulai mengeluarkan kebijakan regulasi. Terutama setelah insiden FTX, lembaga pengawas menyadari bahwa mereka harus menerapkan aturan dan sistem manajemen secara nyata untuk benar-benar melindungi kepentingan investor. Tahun ini, Hong Kong mengeluarkan kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang jelas, yang mulai diterapkan dari platform perdagangan.
Persyaratan kepatuhan untuk pengelolaan aset di Hong Kong
Dengan membandingkan persyaratan lisensi di Hong Kong, Jepang, Singapura, dan tempat-tempat lainnya, dapat dilihat bahwa logika dan komprehensif dari kebijakan pengawasan SFC Hong Kong cukup kuat, terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
Pertimbangkan faktor geopolitik, meminta kunci privat aset digital harus disimpan di Hong Kong.
Karena saat ini Hong Kong belum memiliki sistem pengawasan pihak ketiga yang matang, oleh karena itu pemohon lisensi aset virtual diwajibkan untuk membangun sistem penyimpanan yang aman sendiri, dan telah mencantumkan persyaratan teknis yang rinci.
Dalam pemilihan jalur teknologi, baik konservatif maupun terbuka. Konservatif tercermin dari kecenderungan untuk memilih teknologi matang yang telah teruji di bidang keamanan keuangan tradisional; terbuka tercermin dari kesediaan untuk mengeksplorasi solusi teknologi baru dan mempertahankan sikap terbuka.
Selain pernyataan pencapaian dari bursa sendiri, perlu juga evaluasi dan sertifikasi dari lembaga penilai pihak ketiga yang berwenang, agar bisa mendapatkan lisensi.
Persyaratan ini menunjukkan bahwa otoritas regulasi Hong Kong telah mempertimbangkan secara menyeluruh logika, metode, dan detail dalam merumuskan kebijakan.
Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna
Persyaratan di bidang IT mencakup keamanan jaringan, infrastruktur IT, keamanan terminal, tanggap darurat pemulihan bencana, serta sistem pengelolaan dompet. Salah satu ketentuan penting adalah 98% dari aset harus disimpan di dompet dingin. Dompet dingin tidak hanya harus berfungsi secara offline dan terputus dari jaringan, tetapi juga harus menggunakan perangkat keamanan kriptografi yang diakui secara internasional untuk membentuk gudang aset digital, serta menetapkan persyaratan untuk suhu dan kelembapan lingkungan penyimpanan, perlindungan dari pelacakan, perlindungan dari penguntit, dan gangguan sinyal.
Untuk mencegah kerugian aset pengguna yang disebabkan oleh kelalaian regulasi atau kesalahan operasional, setelah menetapkan teknologi dan rencana pelaksanaan, juga diwajibkan untuk mendirikan dana kompensasi risiko atau asuransi khusus yang memiliki kemampuan untuk membayar.
Dalam hal kepatuhan, pencucian uang dan pendanaan terorisme adalah fokus pengawasan. Setiap bursa harus dilengkapi dengan "Kepala Kepatuhan" profesional, yang bertanggung jawab atas verifikasi identitas pengguna (KYC) dan pemeriksaan sumber serta aliran dana transaksi (Aturan Perjalanan).
Manajemen risiko mencakup berbagai aspek, termasuk perilaku manipulasi pasar, penipuan pengguna, risiko lawan transaksi, risiko kredit, dan lainnya.
Aspek tata kelola mengharuskan dibangunnya sistem yang sempurna, inti dari hal ini adalah memperjelas peran:
Solusi yang Mungkin di Masa Depan
Dalam rangka tidak mempengaruhi tingkat keamanan yang ada, solusi yang mungkin diperkenalkan di masa depan termasuk:
Penerapan teknologi baru, seperti teknologi perhitungan aman multipihak MPC(. Seiring dengan semakin matangnya teknologi ini dalam kerangka sistem sertifikasi global, diperkirakan akan diadopsi secara bertahap.
Solusi dompet pribadi mungkin akan saling melengkapi dan berinteraksi dengan bursa terpusat.
Mengacu pada pengalaman keuangan tradisional, mungkin akan ada pola di mana beberapa lembaga terkemuka mengkonsentrasikan penyediaan layanan kaki tangan.
Perbaikan lebih lanjut pada sistem regulasi mungkin akan menjelaskan persyaratan pengawasan kaki tangan yang independen, mewujudkan pemisahan tanggung jawab.
Seiring dengan matangnya jalur teknologi baru dan mendapatkan sertifikasi global, pilihan teknologi penyedia layanan kaki tangan mungkin akan semakin beragam.
Dengan kemajuan teknologi dan pemahaman yang semakin dalam dari para pelaku pasar terhadap industri, diperkirakan akan ada semakin banyak orang yang memasuki bidang ini, mendorong perkembangan pasar yang pesat.
![Manajemen dompet yang aman dan kaki tangan aset——Inti perdagangan aset virtual yang sesuai di Hong Kong])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e339a051bee2575cc944f14f1fecff0c.webp(