BTCFi Penjelasan Lengkap: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak
Seiring dengan semakin menguatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi menjadi terdepan dalam inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, trading, dan derivatif. Artikel ini menganalisis berbagai jalur kunci BTCFi, mengeksplorasi stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD, yang mencakup total nilai terkunci Bitcoin dalam ekosistem DeFi, serta ukuran pasar produk dan layanan keuangan terkait Bitcoin.
Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan yang mulai terlibat dalam pasar Bitcoin dan BTCFi. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi terhadap pasar BTCFi.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin di jalur stablecoin
Stablecoin adalah cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat dengan mata uang fiat atau aset berharga lainnya untuk mengurangi fluktuasi harga. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau penyesuaian pasokan secara algoritmik, dan secara luas digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Saat ini, stablecoin utama dapat dibagi berdasarkan tingkat sentralisasi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC, FDUSD ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX, USDe ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/berwujud, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi, seperti Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol, dan BTU. Proyek-proyek ini menggunakan berbagai mekanisme untuk mewujudkan penerbitan dan pengelolaan stablecoin, memberikan lebih banyak likuiditas dan pilihan layanan keuangan bagi pemegang BTC.
2. Lending
Bitcoin Lending(BTC Lending) adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai agunan atau untuk mendapatkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Pihak peminjam menyetor Bitcoin ke platform pinjaman, dan platform tersebut memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, pihak peminjam membayar bunga, dan pihak pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan. Model ini memberikan likuiditas kepada pemegang Bitcoin, sekaligus memberikan saluran pendapatan baru bagi para investor.
Pinjaman dalam BTC Lending mirip dengan hipotek rumah dalam keuangan tradisional. Jika peminjam gagal bayar, platform dapat melelang Bitcoin yang dijaminkan untuk memulihkan pinjaman. Platform BTC Lending umumnya mengambil langkah-langkah manajemen risiko berikut:
Mengontrol rasio jaminan dan rasio nilai pinjaman (LTV)
Menambah Jaminan dan Menambahkan Margin
Mekanisme Likuidasi Paksa
Manajemen Risiko dan Asuransi
Saat ini, proyek-proyek populer dalam jalur BTC Lending termasuk Liquidium dan Shell Finance. Proyek-proyek ini memanfaatkan teknologi PSBT, pertukaran atom, dan lain-lain, untuk mewujudkan layanan pinjam-meminjam yang aman dan efisien di jaringan Bitcoin.
3. Staking koin
Staking ( biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Saat mempertaruhkan token, pengguna biasanya akan mendapatkan akses tertentu, hak istimewa, atau token hadiah, sebagai imbalan untuk koin yang mereka kunci, dan mereka dapat menarik token mereka kapan saja dan di mana saja. Staking terjadi di tingkat jaringan, sepenuhnya digunakan untuk melindungi jaringan.
Dalam bidang BTCFi, Babylon adalah protokol staking Bitcoin yang sangat diperhatikan. Ini memungkinkan pengguna untuk mengunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi PoS lainnya, sambil mendapatkan imbal hasil staking di mainnet Babylon atau rantai konsumsi PoS. Babylon memungkinkan Bitcoin memanfaatkan keamanan dan desentralisasi uniknya untuk memberikan keamanan ekonomi bagi rantai PoS lainnya, untuk mewujudkan peluncuran proyek lain dengan cepat.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, bangun bank Bitcoin bergerak Anda sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking再质押赛道
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru. Melalui Restaking, investor dapat memperoleh keuntungan ganda dari jaringan asli dan jaringan Restaking.
Dalam ekosistem BTCFi, Chakra dan Bedrock adalah dua proyek Restaking yang representatif:
Chakra adalah infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, yang memastikan keamanan dan efisiensi tanpa kepercayaan. Ini mengintegrasikan likuiditas Bitcoin yang terdesentralisasi, menyediakan pengalaman penyelesaian yang lebih aman dan lancar.
Bedrock adalah protokol penyetoran ulang likuiditas multi-aset yang didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX. Ini memanfaatkan standar umum untuk melepaskan likuiditas dan nilai maksimum dari token PoS, termasuk ETH, IOTX, dan token staking likuid yang ada.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Penahanan terdesentralisasi
Dengan pengumuman dari BitGO, entitas di balik wBTC, yang menyerahkan kontrol wBTC, diskusi di pasar tentang keamanan WBTC telah memicu permintaan untuk solusi custodial terdesentralisasi. Beberapa proyek baru seperti tBTC, FBTC, dan dlcBTC sedang mencoba untuk menyediakan solusi penyimpanan Bitcoin dan lintas rantai yang lebih terdesentralisasi dan lebih aman.
6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik dari keuangan terpusat ###CeFi( dan keuangan terdesentralisasi )DeFi(. Dalam model CeDeFi, pengguna mengunci Bitcoin mereka di jaringan penyelesaian luar yang independen dari bursa di lembaga kustodian pihak ketiga, dan Bitcoin ini akan dipetakan ke token di sisi bursa dengan rasio 1:1. Kemudian, pengguna dapat menggunakan token ini untuk melakukan berbagai operasi di platform CeDeFi, seperti melakukan perdagangan arbitrase suku bunga antara pasar yang berbeda.
Solv Protocol dan Bouncebit adalah dua proyek CeDeFi yang representatif di bidang BTCFi:
Solv Protocol adalah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas Bitcoin senilai triliunan dolar yang terdesentralisasi melalui SolvBTC.
Bouncebit adalah rantai Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, memanfaatkan token likuiditas LCT) untuk melakukan restaking dan Farming di on-chain.
( 7. DEX AMM Swap
DEX AMM Swap) Pertukaran Automated Market Maker di bursa terdesentralisasi### adalah mekanisme perdagangan terdesentralisasi yang berjalan di atas blockchain. Ini menggunakan algoritma dan kumpulan likuiditas untuk secara otomatis menyediakan likuiditas untuk pasangan perdagangan, tanpa memerlukan buku pesanan terpusat. Dalam ekosistem Bitcoin, perkembangan DEX relatif tertinggal, tetapi beberapa proyek sedang mencoba untuk terobosan:
Bitflow fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk melakukan transaksi BTC, stablecoin, dan lainnya.
Dotswap adalah DEX AMM asli dari jaringan utama BTC, mendukung aset termasuk Runes, BRC-20, ARC-20, dan CAT-20 terbaru.
Unisat AMM Swap adalah aplikasi dompet yang fokus pada Ordinals dan brc-20, yang menggunakan buku pesanan untuk melakukan perdagangan di pasar inskripsi.
Perbandingan Berbagai Kategori Aset
( perbandingan keamanan
Tingkat perhatian ekosistem BTC terhadap "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan dengan ekosistem lainnya, yang ditentukan oleh karakteristik para ekosistem BTC. Dari penyimpanan dana di dompet, hingga langkah-langkah spesifik dalam partisipasi di FI, semuanya membutuhkan jaminan keamanan, "pengendalian kepemilikan aset" adalah fokus utamanya.
Sebaliknya, blockchain PoS seperti ETH dan Solana memiliki beberapa potensi risiko keamanan, seperti risiko sentralisasi yang berlebihan dan risiko penarikan. Sementara itu, BTC sebagai sistem PoW pada prinsipnya tidak menghadapi masalah ini, tetapi jika terlalu banyak risiko dari protokol FI yang terakumulasi menyebabkan risiko sistemik, hal ini juga dapat memengaruhi harga BTC, dan selanjutnya memengaruhi seluruh ekosistem BTCFi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Bangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
( Perbandingan Tingkat Pengembalian
Sumber pendapatan BTCFi terutama mencakup pendapatan staking, pendapatan produk DeFi, dan pendapatan dari protokol itu sendiri. Dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi, BTCFi saat ini berada pada tahap awal, memiliki potensi yang lebih besar dan harapan tingkat pengembalian yang lebih tinggi.
![Analisis lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, bangun bank Bitcoin bergerak Anda sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
( kekayaan ekosistem
Ekosistem ETH mencakup banyak bidang seperti DeFi, NFT, RWA, dan Restake, telah membentuk sistem ekosistem yang besar dan matang. Ekosistem Solana juga berkembang pesat, terutama dalam solusi DeFi dan likuiditas.
Ekosistem BTCFi sedang berada di fase ledakan, dengan banyak proyek yang terus muncul, termasuk Layer 2, dan pendanaan VC yang terus meningkat. Selain BTC itu sendiri, telah muncul aset lapisan satu yang berbasis jaringan BTC seperti inskripsi dan rune, serta berbagai aset wrap/stake seperti sertifikat LST atau LRT yang mewakili BTC yang dipertaruhkan, semua ini memberikan lebih banyak kemungkinan untuk perkembangan BTCFi.
![Penjelasan Mendalam tentang BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp###
Kata Penutup
Dengan masuknya lembaga global dan raksasa teknologi, BTCFi sedang menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto. Ini tidak hanya memenuhi hasrat pasar akan likuiditas BTC, tetapi juga dengan meningkatkan skenario penggunaan Bitcoin, semakin mendorong tingkat aktivitas jaringan BTC. Dengan kemajuan teknologi yang terus berlanjut dan pasar yang terus berkembang, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
12 Suka
Hadiah
12
4
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
NFTBlackHole
· 18jam yang lalu
Periksa koin lama yang baru bisa dibuat.
Lihat AsliBalas0
ser_ngmi
· 18jam yang lalu
Hanya orang yang pernah mengalami kerugian besar yang memahami risiko staking.
Lihat AsliBalas0
SerumSquirter
· 18jam yang lalu
Bermain uang, jika kalah judi itu tanggung jawab saya.
Analisis Lengkap BTCFi: Dari Pinjaman hingga Stake, Membangun Masa Depan Bank Bitcoin Bergerak
BTCFi Penjelasan Lengkap: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak
Seiring dengan semakin menguatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi menjadi terdepan dalam inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, trading, dan derivatif. Artikel ini menganalisis berbagai jalur kunci BTCFi, mengeksplorasi stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD, yang mencakup total nilai terkunci Bitcoin dalam ekosistem DeFi, serta ukuran pasar produk dan layanan keuangan terkait Bitcoin.
Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan yang mulai terlibat dalam pasar Bitcoin dan BTCFi. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi terhadap pasar BTCFi.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin di jalur stablecoin
Stablecoin adalah cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat dengan mata uang fiat atau aset berharga lainnya untuk mengurangi fluktuasi harga. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau penyesuaian pasokan secara algoritmik, dan secara luas digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Saat ini, stablecoin utama dapat dibagi berdasarkan tingkat sentralisasi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC, FDUSD ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX, USDe ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/berwujud, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi, seperti Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol, dan BTU. Proyek-proyek ini menggunakan berbagai mekanisme untuk mewujudkan penerbitan dan pengelolaan stablecoin, memberikan lebih banyak likuiditas dan pilihan layanan keuangan bagi pemegang BTC.
2. Lending
Bitcoin Lending(BTC Lending) adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai agunan atau untuk mendapatkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Pihak peminjam menyetor Bitcoin ke platform pinjaman, dan platform tersebut memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, pihak peminjam membayar bunga, dan pihak pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan. Model ini memberikan likuiditas kepada pemegang Bitcoin, sekaligus memberikan saluran pendapatan baru bagi para investor.
Pinjaman dalam BTC Lending mirip dengan hipotek rumah dalam keuangan tradisional. Jika peminjam gagal bayar, platform dapat melelang Bitcoin yang dijaminkan untuk memulihkan pinjaman. Platform BTC Lending umumnya mengambil langkah-langkah manajemen risiko berikut:
Saat ini, proyek-proyek populer dalam jalur BTC Lending termasuk Liquidium dan Shell Finance. Proyek-proyek ini memanfaatkan teknologi PSBT, pertukaran atom, dan lain-lain, untuk mewujudkan layanan pinjam-meminjam yang aman dan efisien di jaringan Bitcoin.
3. Staking koin
Staking ( biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Saat mempertaruhkan token, pengguna biasanya akan mendapatkan akses tertentu, hak istimewa, atau token hadiah, sebagai imbalan untuk koin yang mereka kunci, dan mereka dapat menarik token mereka kapan saja dan di mana saja. Staking terjadi di tingkat jaringan, sepenuhnya digunakan untuk melindungi jaringan.
Dalam bidang BTCFi, Babylon adalah protokol staking Bitcoin yang sangat diperhatikan. Ini memungkinkan pengguna untuk mengunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi PoS lainnya, sambil mendapatkan imbal hasil staking di mainnet Babylon atau rantai konsumsi PoS. Babylon memungkinkan Bitcoin memanfaatkan keamanan dan desentralisasi uniknya untuk memberikan keamanan ekonomi bagi rantai PoS lainnya, untuk mewujudkan peluncuran proyek lain dengan cepat.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, bangun bank Bitcoin bergerak Anda sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking再质押赛道
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru. Melalui Restaking, investor dapat memperoleh keuntungan ganda dari jaringan asli dan jaringan Restaking.
Dalam ekosistem BTCFi, Chakra dan Bedrock adalah dua proyek Restaking yang representatif:
Chakra adalah infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, yang memastikan keamanan dan efisiensi tanpa kepercayaan. Ini mengintegrasikan likuiditas Bitcoin yang terdesentralisasi, menyediakan pengalaman penyelesaian yang lebih aman dan lancar.
Bedrock adalah protokol penyetoran ulang likuiditas multi-aset yang didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX. Ini memanfaatkan standar umum untuk melepaskan likuiditas dan nilai maksimum dari token PoS, termasuk ETH, IOTX, dan token staking likuid yang ada.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Penahanan terdesentralisasi
Dengan pengumuman dari BitGO, entitas di balik wBTC, yang menyerahkan kontrol wBTC, diskusi di pasar tentang keamanan WBTC telah memicu permintaan untuk solusi custodial terdesentralisasi. Beberapa proyek baru seperti tBTC, FBTC, dan dlcBTC sedang mencoba untuk menyediakan solusi penyimpanan Bitcoin dan lintas rantai yang lebih terdesentralisasi dan lebih aman.
6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik dari keuangan terpusat ###CeFi( dan keuangan terdesentralisasi )DeFi(. Dalam model CeDeFi, pengguna mengunci Bitcoin mereka di jaringan penyelesaian luar yang independen dari bursa di lembaga kustodian pihak ketiga, dan Bitcoin ini akan dipetakan ke token di sisi bursa dengan rasio 1:1. Kemudian, pengguna dapat menggunakan token ini untuk melakukan berbagai operasi di platform CeDeFi, seperti melakukan perdagangan arbitrase suku bunga antara pasar yang berbeda.
Solv Protocol dan Bouncebit adalah dua proyek CeDeFi yang representatif di bidang BTCFi:
Solv Protocol adalah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas Bitcoin senilai triliunan dolar yang terdesentralisasi melalui SolvBTC.
Bouncebit adalah rantai Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, memanfaatkan token likuiditas LCT) untuk melakukan restaking dan Farming di on-chain.
( 7. DEX AMM Swap
DEX AMM Swap) Pertukaran Automated Market Maker di bursa terdesentralisasi### adalah mekanisme perdagangan terdesentralisasi yang berjalan di atas blockchain. Ini menggunakan algoritma dan kumpulan likuiditas untuk secara otomatis menyediakan likuiditas untuk pasangan perdagangan, tanpa memerlukan buku pesanan terpusat. Dalam ekosistem Bitcoin, perkembangan DEX relatif tertinggal, tetapi beberapa proyek sedang mencoba untuk terobosan:
Bitflow fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk melakukan transaksi BTC, stablecoin, dan lainnya.
Dotswap adalah DEX AMM asli dari jaringan utama BTC, mendukung aset termasuk Runes, BRC-20, ARC-20, dan CAT-20 terbaru.
Unisat AMM Swap adalah aplikasi dompet yang fokus pada Ordinals dan brc-20, yang menggunakan buku pesanan untuk melakukan perdagangan di pasar inskripsi.
Perbandingan Berbagai Kategori Aset
( perbandingan keamanan
Tingkat perhatian ekosistem BTC terhadap "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan dengan ekosistem lainnya, yang ditentukan oleh karakteristik para ekosistem BTC. Dari penyimpanan dana di dompet, hingga langkah-langkah spesifik dalam partisipasi di FI, semuanya membutuhkan jaminan keamanan, "pengendalian kepemilikan aset" adalah fokus utamanya.
Sebaliknya, blockchain PoS seperti ETH dan Solana memiliki beberapa potensi risiko keamanan, seperti risiko sentralisasi yang berlebihan dan risiko penarikan. Sementara itu, BTC sebagai sistem PoW pada prinsipnya tidak menghadapi masalah ini, tetapi jika terlalu banyak risiko dari protokol FI yang terakumulasi menyebabkan risiko sistemik, hal ini juga dapat memengaruhi harga BTC, dan selanjutnya memengaruhi seluruh ekosistem BTCFi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Bangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
( Perbandingan Tingkat Pengembalian
Sumber pendapatan BTCFi terutama mencakup pendapatan staking, pendapatan produk DeFi, dan pendapatan dari protokol itu sendiri. Dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi, BTCFi saat ini berada pada tahap awal, memiliki potensi yang lebih besar dan harapan tingkat pengembalian yang lebih tinggi.
![Analisis lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, bangun bank Bitcoin bergerak Anda sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
( kekayaan ekosistem
Ekosistem ETH mencakup banyak bidang seperti DeFi, NFT, RWA, dan Restake, telah membentuk sistem ekosistem yang besar dan matang. Ekosistem Solana juga berkembang pesat, terutama dalam solusi DeFi dan likuiditas.
Ekosistem BTCFi sedang berada di fase ledakan, dengan banyak proyek yang terus muncul, termasuk Layer 2, dan pendanaan VC yang terus meningkat. Selain BTC itu sendiri, telah muncul aset lapisan satu yang berbasis jaringan BTC seperti inskripsi dan rune, serta berbagai aset wrap/stake seperti sertifikat LST atau LRT yang mewakili BTC yang dipertaruhkan, semua ini memberikan lebih banyak kemungkinan untuk perkembangan BTCFi.
![Penjelasan Mendalam tentang BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp###
Kata Penutup
Dengan masuknya lembaga global dan raksasa teknologi, BTCFi sedang menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto. Ini tidak hanya memenuhi hasrat pasar akan likuiditas BTC, tetapi juga dengan meningkatkan skenario penggunaan Bitcoin, semakin mendorong tingkat aktivitas jaringan BTC. Dengan kemajuan teknologi yang terus berlanjut dan pasar yang terus berkembang, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.