中央集権的な制度的準備金証明法の欠陥と改善点

FTXの崩壊後、暗号通貨業界は中央集権機関に対する信頼を大きく損ないました。その後、いくつかの取引所がMerkle Treeによる準備証明の方法を採用し、ユーザーに資金の安全性を証明しようとしました。しかし、この方法にはいくつかの基本的な欠陥があり、中央集権機関が無用のチェックを回避する可能性があります。本稿では、既存の準備証明方法の2つの主要な問題を分析し、いくつかの改善提案を行います。

既存のプルーフ・オブ・リザーブ方式の概要

現在の準備証明は通常、伝統的な監査方式を採用しており、信頼できる第三者監査会社が報告書を発行し、機関のオンチェーン資産（準備）とユーザー資産の残高（負債）が一致していることを証明します。

負債証明に関して、機関はユーザーアカウント情報と資産残高を含むメルクルツリーを生成し、匿名で改ざん不可能なスナップショットを形成する必要があります。ユーザーは自分のアカウントがツリーに含まれているかどうかを独自に検証できます。

準備証明に関して、機関は保有するオンチェーンアドレスを提供し、通常はデジタル署名を通じてアドレスの所有権を証明する必要があります。

監査機関はその後、負債と準備の両端の資産総量を比較し、流用行為が存在するかどうかを判断します。

既存の方法の主な欠点

1. 一時的な借入を通じて監査を行う可能性がある

既存の監査は通常、特定の時点に基づいており、間隔が長いです。これにより、機関は監査期間中に借入を通じて横領資金によるギャップを一時的に埋める機会を得ることができます。

2. 外部の者と共謀して証明書を偽造する可能性がある

デジタル署名を提供することは、実際にアドレス資産を所有することと同じではありません。機関は外部の第三者と共謀して、偽のオンチェーン資産証明を提供する可能性があります。さらには、同じ資金を使って複数の機関に同時に証明を提供することもあります。既存の方法では、このような詐欺行為を識別することが難しいです。

改善のための提案

理想的な準備証明システムはリアルタイムチェックを可能にすべきですが、これは高額なコストやユーザー情報の漏洩を引き起こす可能性があります。ユーザーデータを漏洩させることなく偽造を防ぐために、以下の提案がなされています：

1. 抽出式ランダム監査

予測不可能な間隔でランダム監査を行い、操作の難易度を上げます。監査機関は中央集権機関にランダムにリクエストを送信し、特定の時点のユーザーアカウント残高を含むマークルツリーを即時に生成するよう要求できます。

2. MPC-TSSソリューションを採用して準備証明を加速する

マルチパーティ計算閾値署名(MPC-TSS)技術を利用して、監査機関が一部の秘密鍵のシェアを保有し、中央集権的な機関が残りのシェアを保有します。適切な閾値を設定して、機関が資産を制御できるようにします。MPC-TSSソリューションは、BIP32プロトコルをサポートする必要があり、大量の共同管理アドレスを生成します。

この方法では、監査機関は機関のオンチェーンアドレスの集合を特定し、指定されたブロック高で資産規模を集計することができ、機関が短期間で資金を集める必要がなく、不正流用行為を効果的に防止できます。

これらの改善により、ユーザーのプライバシーを保護しながら、準備証明の信頼性と効率を向上させ、暗号通貨業界の信頼を再構築するためのより堅固な基盤を提供することができます。