# 《銀行フォレックス業務尽職免責規定》解釈：明確なフォレックス業務ルールと権限・責任最近、外管局は「銀行フォレックス業務の尽職免責規定（試行）」を発表しました。この文書は銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況について明確な規範を定めています。この規定は過度の規制を避け、金融の安定秩序を保障することを目的としており、銀行の日常業務の運営だけでなく、トレーダーの切実な利益とも深く関わっています。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全般において「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。2. 規則に基づく審査義務：顧客が行うフォレックス口座、資金の受渡し、決済業務などに対してコンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定を厳格に実施する。3. モニタリング報告義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。4. 国際ルールと報告義務の遵守：クロスボーダービジネスの国際的な通行規則に従う過程で違反リスクが発見された場合、外為管理部門に速やかに報告する。5. 申述評議配合義務：フォレックス局が立案調査を行う際、もし尽職免責に該当すると考える場合は、速やかに《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックする必要があります。## 銀行が義務を履行しなかった場合の結果銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処分を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は主に《中華人民共和国行政処罰法》および《中華人民共和国フォレックス管理条例》の実施に基づいています。## 高リスク取引行為銀行は以下のリスク取引行動に重点を置き、報告する可能性があります：- 虚偽の貿易、虚偽の投資融資、地下銀行、越境ギャンブル、輸出還付金の詐取などの活動に関与している疑い- 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動- 違法または不正な国境を越えた資金の流れの疑い仮想通貨取引におけるハイリスクな典型的な高頻度取引には、- 頻繁な入金、出金、スイングトレード- 資金の流動経路が複雑で、複数のアカウントが関与しているか、海外取引所に直接接続している- 大額送金または資金の分割入金が行われ、合理的な商業背景が欠如している- 資金の出所と用途が一致していない- 短期間で多額の資金が出入りする- 資金の流れが複数のプラットフォームやアカウントに向かう## 高リスクトレーダーのプロフィール1. 頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場でのアービトラージを頻繁に行う者、例えばUSDTのブリックアービトラージ。2. 匿名トレーダー：複雑な取引経路を使用して資金の流れを隠し、匿名ツールまたは規制が弱い地域で取引する。3. 資金操作異常者：アカウントの資金出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況と一致せず、合理的な取引の説明を提供できない。## 銀行の審査能力を超えた状況1. 技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨取引が多数の匿名国外ウォレットアドレスを含む場合、または分散型取引プラットフォームを通じて行われる場合、銀行は資金の真の出所と行き先を追跡することが難しい。2. 規制と情報透明性：仮想通貨は統一された国際規制の枠組みが欠如しており、各国の法規制に大きな差があるため、銀行は多国間取引のコンプライアンスを判断することが難しい。3. 取引が異常に複雑：資金が何度もミキシング操作を経て、複数の「空の」会社アカウント間で送金され、資金の流れが極度に混乱する。## 国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応銀行は通常、国内の規則を優先して遵守します。例えば、特定の国際規則では仮想通貨の支払いが許可されていますが、国内での厳しい制限のため、銀行は国内の法律を遵守する必要があります。トレーダーは国内政策を十分に理解し、ルールの衝突による利益の損失を避けるべきです。## 銀行に対する申立てにおけるトレーダーの役割1. 調査の支援：取引契約、資金のやり取りの記録など、業務関連資料を提供する必要があるかもしれません。2. 潜在的な責任の関連：証拠を提供する際は慎重に、事実に基づいて述べる必要があります。虚偽の資料を提供した場合、銀行の苦情に影響を与える可能性があり、自身も調査の対象となる可能性があります。3. リスクと保護：通常のコンプライアンス取引者が証拠を正確に提供することはリスクを増加させることはありませんが、取引自体に違反がある場合、証拠を提供することで違反行為が明らかになる可能性があります。トレーダーは慎重を期し、証拠を正確に提供して、自身と銀行の合法的権益を守るべきです。
外管局が銀行のフォレックス業務に関する新規則を発表し、デューデリジェンスの免責と高リスク取引の監督を明確にした
《銀行フォレックス業務尽職免責規定》解釈：明確なフォレックス業務ルールと権限・責任
最近、外管局は「銀行フォレックス業務の尽職免責規定（試行）」を発表しました。この文書は銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況について明確な規範を定めています。この規定は過度の規制を避け、金融の安定秩序を保障することを目的としており、銀行の日常業務の運営だけでなく、トレーダーの切実な利益とも深く関わっています。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全般において「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。
規則に基づく審査義務：顧客が行うフォレックス口座、資金の受渡し、決済業務などに対してコンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定を厳格に実施する。
モニタリング報告義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。
国際ルールと報告義務の遵守：クロスボーダービジネスの国際的な通行規則に従う過程で違反リスクが発見された場合、外為管理部門に速やかに報告する。
申述評議配合義務：フォレックス局が立案調査を行う際、もし尽職免責に該当すると考える場合は、速やかに《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックする必要があります。
銀行が義務を履行しなかった場合の結果
銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処分を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は主に《中華人民共和国行政処罰法》および《中華人民共和国フォレックス管理条例》の実施に基づいています。
高リスク取引行為
銀行は以下のリスク取引行動に重点を置き、報告する可能性があります：
仮想通貨取引におけるハイリスクな典型的な高頻度取引には、
高リスクトレーダーのプロフィール
頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場でのアービトラージを頻繁に行う者、例えばUSDTのブリックアービトラージ。
匿名トレーダー：複雑な取引経路を使用して資金の流れを隠し、匿名ツールまたは規制が弱い地域で取引する。
資金操作異常者：アカウントの資金出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況と一致せず、合理的な取引の説明を提供できない。
銀行の審査能力を超えた状況
技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨取引が多数の匿名国外ウォレットアドレスを含む場合、または分散型取引プラットフォームを通じて行われる場合、銀行は資金の真の出所と行き先を追跡することが難しい。
規制と情報透明性：仮想通貨は統一された国際規制の枠組みが欠如しており、各国の法規制に大きな差があるため、銀行は多国間取引のコンプライアンスを判断することが難しい。
取引が異常に複雑：資金が何度もミキシング操作を経て、複数の「空の」会社アカウント間で送金され、資金の流れが極度に混乱する。
国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応
銀行は通常、国内の規則を優先して遵守します。例えば、特定の国際規則では仮想通貨の支払いが許可されていますが、国内での厳しい制限のため、銀行は国内の法律を遵守する必要があります。トレーダーは国内政策を十分に理解し、ルールの衝突による利益の損失を避けるべきです。
銀行に対する申立てにおけるトレーダーの役割
調査の支援：取引契約、資金のやり取りの記録など、業務関連資料を提供する必要があるかもしれません。
潜在的な責任の関連：証拠を提供する際は慎重に、事実に基づいて述べる必要があります。虚偽の資料を提供した場合、銀行の苦情に影響を与える可能性があり、自身も調査の対象となる可能性があります。
リスクと保護：通常のコンプライアンス取引者が証拠を正確に提供することはリスクを増加させることはありませんが、取引自体に違反がある場合、証拠を提供することで違反行為が明らかになる可能性があります。
トレーダーは慎重を期し、証拠を正確に提供して、自身と銀行の合法的権益を守るべきです。