暗号市場は成熟し、進化しており、敷居の低いウェルスマネジメント商品が出現しています

ビットコインの価格が再び最高値を更新する中、暗号資産は徐々に長期投資の核心的な金融資産となりつつあります。長年の市場の変動を経て、暗号資産市場はより成熟したが、より複雑な新しい段階に入ろうとしています。

専門知識が不足しているか、頻繁に操作することが難しい一般投資家にとって、"怠け者式資産運用"はより現実的な選択肢となっています。現在、市場には低リスクの余币宝、チェーン上での暗号資産獲得、構造化された二通貨投資、定期投資など、さまざまなユーザーのニーズに応じた資産運用商品が登場しており、ユーザーに対して煩雑な操作をせずに暗号資産市場の成長の恩恵に参加する手段を提供しています。

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Yu Bi Bao:柔軟で便利な暗号要求預金

余币宝製品は暗号分野で伝統的な銀行の普通預金の役割を模倣し、その利回りを向上させることを目指しています。ユーザーが預けた資産はプラットフォーム内の貸付業務に使用され、プラットフォームに流動性サポートを提供します。システムは自動的に余币宝の資産を他のユーザーに貸し出し、その利息は普通製品の年利収益としてユーザーに返還されます。

余币宝は、低リスクで安定した元本保証の投資手段を提供します。流動性と複数の期間の定期預金をサポートし、多通貨に対応しており、申込プロセスが簡単で、利息計算の期間が柔軟です。一般の投資家が参加しやすい投資商品です。さらに、流動性／定期の償還は即時入金をサポートし、ユーザーは流動性の自動利益獲得を開始でき、定期の元本と利息の自動再投資も可能で、操作をさらに簡素化しています。

現在、余币宝は約千種類の暗号通貨をサポートしており、現在管理している資金は超23億ドルです。USDTの定期預金商品は総合年率最高12.5%に達し、定期財務の年率は500%+に達することができます。

最近、余币宝の定期商品において、即時返金と自動再投資機能が新たに導入され、ユーザー体験がさらに向上しました。具体的には、4月15日に余币宝の定期商品に即時返金機能が追加されました。ユーザーは定期資産を返金する際に、資金がリアルタイムで入金されることが可能です。

さらに、特定の取引所ではVIP専用の「余幣宝定期」投資商品も導入されており、USDTの30日年率収益は最高で4.5%に達する可能性があります。ローンチ後、申込み量は6000万USDTを超えました。

チェーン上でのコイン獲得：ユーザー参加のハードルを下げる

オンチェーン収益とは、暗号資産から直接ブロックチェーンプロトコルと相互作用することによって得られる収入のプロセスを指します。これらの収益は、ステーキング、貸付、流動性提供などのメカニズムを通じて実現されます。従来の中央集権的な金融と比較して、オンチェーン収益はブロックチェーンネットワークの基盤となる経済活動に直接アクセスする機会を提供します。

オンチェーンの収益機会は存在しますが、初心者ユーザーが直接オンチェーンに参加するには一定のハードルと安全リスクがあります。ユーザーはフィッシング攻撃などの問題に直面する操作リスクだけでなく、最近発生したDeFiプロトコルの盗難事件のように、プロトコル自体のセキュリティリスクにも警戒する必要があります。

特定の取引所の「オンチェーンでのコイン獲得」モジュールは、PoSステーキング、DeFiプロトコルの貸付および流動性マイニングを中心に、ユーザーにワンストップのオンチェーン資産管理サービスを提供します。そのインフラは、Aave V3やCompound V3などのプロトコルと直接統合され、Ethereum、Polkadot、Cosmosなどの主要なPoSネットワークに接続されています。これらのプラットフォームは、ユーザーが手動でバリデーターを設定したり、トークンを委任したりする必要がなく、これらのプロセスを自動化し、APY、償還スケジュール、利用可能な追加報酬に関するリアルタイム情報をユーザーに提供します。

チェーン上でのコイン獲得は、現在の多くの人気のあるPoSプロジェクトを集め、質の高いプロジェクトを選別し、多様なステーキング製品を提供します。業界で認められた質の高いPoSプロジェクト、例えばETH、DOT、ATOMなどが反映されています。

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デュアルカレンシー投資:市場に対応するための柔軟な戦略

二通貨投資は、固定収益で元本保証のない資産運用商品です。その核心戦略は、安く買って高く売ることであり、さまざまなシーンで柔軟に適用できます:

1. ディップで売り、暗号の利益を現金化する
2. 安値で買い、低価格で理想の資産を配置する
3. 通貨を蓄積して利息複利の成長を達成する
4. 市場の変動に対処するための組合戦略

双通貨投資メカニズムのハイライトは、それが単純オプションに基づいて派生した資産運用商品であり、オプションメカニズムを利用して柔軟で多様な投資戦略を実現することです。"低く買い"と"高く売る"メカニズムを通じて、双通貨投資は投資家が市場の変動の中で利益機会を捉え、資産を柔軟に運用することを可能にします。市場の動向に関わらず、投資家は双通貨投資を通じて高い利息収入を得て、全体的な資金の収益能力を強化することができます。現在、双通貨投資は60種類の暗号資産をサポートしています。

定期積立投資：リスクを分散し、長期的な利益を得る

長時間監視できず、頻繁に取引したくないユーザーにとって、「定投」は伝統的な金融分野のクラシックな戦略の一つです。特定の取引所が提供する定投型の資産運用商品は、この理念に基づいています。

その製品の特徴は次のとおりです：

1. 定期定額戦略は、固定した時間に固定した金額で資産を継続的に購入することによって、一回の投資が市場の変動の影響を受けるのを避け、投資コストを効果的に分散させます。

2. タイミングのプレッシャーを軽減できます。市場の上昇や下降を正確に予測する必要はなく、定期的な投資が自動的にユーザーの購入タイミングを分散させ、投資をよりゆったりとしたものにします。

3. 長期的な収益ポテンシャルを備えている：2021年から2024年のバックテストデータに基づくと、ほとんどの市場段階において、定期購入戦略の収益パフォーマンスは一括購入戦略を上回っています。

定期投資は多様なユーザーに適しており、初心者や市場を監視する時間がない人に関わらず、すべてのユーザーに適しています。

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エンリッチメントイベントでは、追加の報酬が提供されます

通常の資産運用商品に加えて、一部の取引所はさまざまなイベントを通じてユーザーの参加をさらに促しています。例えば、資産運用利率上昇イベントやVIP専用資産運用イベントなどがあり、ユーザーに追加の収益機会を提供しています。

現在、一部のプラットフォームでは、チェーン上でのBTCマイニングやETHマイニングの年利は約3%を維持しており、市場の同類製品と比べてかなりの競争力を持っています。USDTマイニングの期間限定の追加報酬により、総合年利は15%に達する可能性があります。

総じて、これらの暗号理財商品は「怠け者ユーザー」に便利なサービスを提供することから始まったが、その背後にはデジタル資産管理ツールのプラットフォーム化、標準化のロジックがある。無論、普通預金/定期預金の組み合わせである余币宝や、ブロックチェーン上の資産収益の保管の「チェーン上での暗号化」、さらには構造的な派生の二通貨投資、定期投資理財は、暗号金融と伝統的な資産管理との間の「空白地帯」を埋めることを試みている。