暗号市場の新たな局面:シンプルで効率的な投資モデル

ビットコイン価格が再び12万ドルを突破し、歴史的な高値を更新しました。これは暗号資産が徐々に長期投資の核心金融資産となっていることを示しています。数年にわたる激しい変動と市場の進化を経て、暗号資産市場はより成熟し、しかしより複雑な新しい段階に入ろうとしています。

しかし、すべての投資家が市場を密接に追跡し、売買のタイミングを正確に把握する能力や時間を持っているわけではありません。専門知識が不足し、頻繁に操作することが難しい一般の投資家にとって、「怠け者向けの資産運用」はより現実的な選択となりました。複数の取引所が提供する多様な資産運用商品は、さまざまなユーザーに合わせて設計されています。低リスクの収益モデル、オンチェーンでのコイン獲得、二国通貨投資、定期購入の資産運用などの構造化ツールは、複雑な操作を必要とせずに暗号資産市場の成長の利益に参加する方法を提供します。

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普通預金と定期預金のバランス：引き出しは即時入金

従来の金融市場では、銀行の普通預金は通常、資金の"中継地点"と見なされます——低リスク、柔軟、安全です。一方、暗号領域では、特定の取引所が"余币宝"に似た製品を導入し、この役割を再現し、収益率を向上させようとしています。

このような製品は、ユーザーが預けた資産をプラットフォーム内の貸出業務に使用し、プラットフォームに流動性サポートを提供します。システムは自動的に資産を他のユーザーに貸し出し、発生した利息は普通預金製品の年利収益としてユーザーに返還されます。

この金融商品は、低リスクで安定した元本保全の投資手段を提供します。普通預金および複数の日数の定期（7、14、30日など）をサポートし、複数の通貨に対応しており、申込プロセスはシンプルで、利息計算期間は柔軟です。一般投資家が参加するのに適した投資商品です。その特徴には、普通預金/定期預金の償還が即時入金をサポートし、ユーザーは普通預金の自動コイン獲得を開始でき、定期預金は元本と利息を自動的に再投資することができ、操作がさらに簡素化されています。

ある取引プラットフォームのデータによると、この種の製品は現在、近千種類の暗号通貨をサポートしており、現在の管理資金は超23億米ドルです。USDTの流動商品は総合年率収益が最高12.5%に達し、定期的な資産運用は年率500%+に達することがあります。

最近、この種の製品は即時の償還と自動再投資機能を導入し、ユーザー体験をさらに向上させました。具体的には、4月15日に定期製品の即時償還機能が開始されました。ユーザーは定期資産を償還する際に、資金をリアルタイムで受け取ることができます。

さらに、VIP専用の定期的な資産運用が導入され、USDTの30日間年利回りは最高4.5%に達する可能性があります。開始後、申込量は6,000万USDTを超えました。

チェーン上でのコイン獲得：ユーザーにチェーン上の金掘りを可能にする

オンチェーン収益とは、暗号資産と直接やり取りすることによって得られる収入のプロセスを指します。これらの収益は、ステーキング、貸出、流動性提供などのメカニズムを通じて実現されます。従来のまたは中央集権的な金融と比較して、オンチェーン収益はブロックチェーンネットワークの基盤経済活動への直接的なアクセスの機会を提供します。

チェーン上の収益の機会は存在しますが、新しいユーザーが直接参加するには一定のハードルとセキュリティリスクがあります。ユーザーはフィッシング攻撃などの問題に直面する操作リスクだけでなく、最近発生したDeFiプロトコルの盗難事件のように、プロトコル自体のセキュリティの脆弱性にも警戒する必要があります。

特定の取引所が提供する「オンチェーンでコインを稼ぐ」モジュールは、PoSステーキング、DeFiプロトコルの貸出および流動性マイニングを中心に、ユーザーにワンストップのオンチェーン資産管理サービスを提供します。基盤インフラストラクチャは、Aave V3やCompound V3などのプロトコルと直接統合され、Ethereum、Polkadot、Cosmosなどの主要なPoSネットワークに接続されています。これらのプラットフォームは、ユーザーが手動でバリデーターを設定したり、トークンを委任したりする必要がなく、プロセスを自動化しながら、APY、償還スケジュール、利用可能な追加報酬に関するリアルタイム情報をユーザーに提供します。

オンチェーンでのコイン獲得は、現在の多くの人気のある PoS プロジェクトを集め、高品質なプロジェクトを厳選し、多様なステーキング製品を提供しています。業界で認められている優れた PoS プロジェクト、例えば ETH、DOT、ATOM などが含まれています。

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デュアルカレンシー投資:最適な戦略の達成を支援

構造的金融商品の中で、最も一般的なのは「デュアルインベストメント」（Dual Investment）です。これは固定収益、元本保証のない投資商品です。デュアルインベストメントの核心戦略は安く買って高く売ることであり、以下の4つのデュアルインベストメントのシナリオがこの商品の基本的な遊び方を示しています：

シーン 1：高値で売却し、暗号通貨の利益を現金化する

投資家は、BTCの申込期限を3日、目標価格を$100,000とするBTC高売り商品を選択します。満期日までにBTCの決済価格が$100,000を超えた場合、高売りが成功し、目標価格でBTCを売却し、この期間のUSDTの利息収益を得ます。BTCの決済価格が$100,000を下回った場合、コインの獲得が成功し、BTCの元本とこの期間のBTCの利息収益を受け取ります。

シナリオ 2：安値で購入し、低価格で気に入った資産を配置する

投資家は期限5日間、目標価格$90,000のBTC商品を選択します。もし当日の決済価格が$90,000を超えれば、コインを獲得し、USDTの元本とこの期間のUSDT利息収益が返還されます。もしBTCの決済価格が$90,000を下回れば、低価格で購入に成功し、目標価格でBTCを買い、そしてこの期間のBTC利息収益を得ることができます。

シーン 3：コインを蓄積し、利息の複利成長を実現する

ユーザーがUSDTを投資元本として選択した場合、システムは市場価格が目標価格を下回るたびに低買い操作を行います。低買いが成功しなかった場合でも、ユーザーは一定の利息収益を得ることができ、これらの利息は自動的に再投資され、持続可能な低買い戦略を形成します。この方法により、ユーザーの資産は絶えず増加し、市場の変動が収益に与える影響を回避し、長期的な安定した富の増加を実現します。

シーン4：市場の変動に対応する戦略の組み合わせ

ユーザーは市場の状況に応じて投資ポートフォリオを柔軟に調整できます。市場が比較的安定しているときは、ビットコインの比率を適度に増加させ、資産の価値上昇の可能性を高めます。一方、市場が大きく変動する場合は、より多くの資金をUSDTに配置し、投資の安定性を確保します。

双通貨投資メカニズムのハイライトは、シンプルなオプションに基づいている金融商品であり、オプションメカニズムを利用して柔軟で多様な投資戦略を実現することです。"安く買い、高く売る"メカニズムを通じて、双通貨投資は投資家が市場の変動の中で利益の機会を捉え、資産の柔軟な運用を実現することを可能にします。市場の動向に関係なく、投資家は双通貨投資を通じて高い利息収入を得ることができ、全体的な資金収益能力を強化します。現在、双通貨投資は60種類の暗号通貨をサポートしています。

定期積立の投資：タイミングを選ぶ必要がなく、コストを分散させて心理的負担を軽減する

投資で最も難しいのは、商品を選ぶことではなく、タイミングを選ぶことです。長期的に市場を注視できず、頻繁に取引を行いたくないユーザーにとって、「定期購入」は伝統的な金融分野のクラシックな戦略の一つです。ある取引所が提供する定期購入の資産運用商品は、まさにこの理念に基づいています。

その製品の特徴は次のとおりです。まず、定期購入戦略は、固定された時間に固定された金額で資産を継続的に購入することで、単発の投資が市場の変動の影響を受けることを避け、投資コストを効果的に分散させます。次に、タイミングのプレッシャーを軽減できます。市場の上昇や下降を正確に予測する必要はなく、定期購入が自動的にユーザーの購入タイミングを分散させるため、投資がより落ち着いて行えます。さらに、長期的な利益の潜在能力を持っています：2021年から2024年のバックテストデータに基づくと、ほとんどの市場段階において、定期購入戦略の収益は一括購入戦略を上回っています。

定期投資は幅広いユーザータイプに適しており、新しいユーザーでも、時間がないトレーダーでも、すべてのユーザーに適しています。

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エンリッチメントイベントでは、追加の報酬が提供されます

"怠け者ユーザー"にワンストップの資産管理商品を提供する一方で、一部の取引所はさまざまな豊富なイベントを通じてユーザーの広範な参加をさらに活性化しています。例えば、あるプラットフォームでは資産管理利息アップ祭りを開催し、イベント期間中に余剰資金宝、チェーン上での資産管理に申し込むと、資産管理の収益が最大200%まで利息上昇の恩恵を受けることができます。

もう一つのイベントは「VIP資産管理夏の祭り」です。イベント期間中、VIPユーザーは登録後、登録から30日以内の平均新規ポジション額（統計的な量的ファンドと余剰通貨宝の定期的な合計額）に基づいて、対応する報酬をアンロックし、最高で豊富な報酬を受け取ることができます。

あるプラットフォームは、余币宝USDTの7日間定期資産運用の追加報酬プールを開始し、申込時に10%の年利加算が得られ、総合年利回りは最高12%に達します。累計1,666,667枚のSARMの追加報酬があります。

また、最近熱いトークンセールに関連する活動を開始したプラットフォームもいくつかあります。例えば、あるプラットフォームでは、PUMPユーザー向けの限定キャンペーンを開始し、PUMPトークンの公開セールやPUMP Launchpadに参加したユーザーが、余币宝USDTの投資商品を購入することで、最大50%の追加金利を享受できるチャンスがあります。

現在、特定のプラットフォームでは、チェーン上のBTCマイニングとETHマイニングの年利は約3%を維持しており、市場の同類製品と比較してかなりの競争力を持っています。USDTマイニングのオンライン期間限定の追加報酬により、総合年利は15%に達することができます。

全体的に見ると、これらの資産管理商品は「怠け者ユーザー」に便利なサービスを提供することから始まったが、その背後にはデジタル資産管理ツールのプラットフォーム化、標準化の論理がある。流動性/定期的な組み合わせの余剰資金宝や、チェーン上の資産収益管理の「チェーン上での暗号収益」、構造的派生である二通貨投資、定期投資資産管理など、すべてが暗号金融と伝統的な資産管理の間の「空白地帯」を埋めることを試みている。