Encriptação de ativos "abrir caixa": Análise das mais recentes medidas de regulamentação AML da União Europeia

Recentemente, o Parlamento Europeu e o Conselho da União Europeia publicaram oficialmente as mais recentes regulamentações de AML para criptomoedas, conhecidas na indústria como "regra de abertura de caixa" para ativos criptográficos. Esta nova norma visa eliminar o anonimato nas transações de criptomoedas, regulando a lavagem de dinheiro, a evasão fiscal e o uso de ativos criptográficos para transferir bens.

Conteúdo Principal

1. É proibido usar carteiras de encriptação auto-hospedadas de identidade desconhecida para qualquer escala de pagamento.
2. Exigir que as empresas de criptomoeda realizem a devida diligência em transações acima de 1000 euros.

Esta regulamentação destina-se principalmente a utilizadores de encriptação e fornecedores de serviços de encriptação (VASP).

Análise de Impacto

"A ordem de abertura da caixa" gerou amplas discussões em ambos os lados dos prós e contras:

Vantagens:

• Ajuda a combater a lavagem de dinheiro, evasão fiscal e outros crimes.
• Preparar-se para uma possível política de imposto sobre ativos encriptados no futuro

Desvantagens:

• Eliminou a característica de anonimato das criptomoedas
• Pode abalar o ecossistema financeiro baseado em tecnologia descentralizada

É importante notar que esta nova norma faz parte da legislação global de AML da União Europeia. A nova legislação também inclui medidas para limitar pagamentos em dinheiro, fortalecer a regulamentação do setor de luxo, entre outras.

Impacto na indústria de encriptação de ativos

Como uma das principais jurisdições globais, esta medida regulatória da União Europeia pode ter um efeito demonstrativo em toda a indústria de encriptação de ativos. Espera-se que outras autoridades reguladoras em países e regiões também possam se referir a esta legislação.

Impacto positivo:

• Em comparação com a proibição total, esta abordagem é mais flexível.
• Cumprir o conceito de supervisão "é melhor prevenir do que remediar"

Questões potenciais:

• Pode limitar o direito dos usuários de dispor dos seus ativos.
• O poder regulatório centralizado tradicional está a estender-se ao domínio dos ativos encriptados

Outros ativos encriptados são afetados?

Atualmente, o "kaiboxing" destina-se principalmente ao comércio de encriptação. No que diz respeito a outros ativos encriptados, como NFTs, DeFi e GameFi, ainda não foram diretamente incluídos no âmbito da regulamentação. Isso pode ser devido a:

1. O tamanho do mercado destes ativos é relativamente pequeno e ainda não se tornou uma ferramenta principal de lavagem de dinheiro.
2. A União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação à regulação de encriptação de ativos, relutando em restringir prematuramente o desenvolvimento de novas tecnologias.

Conclusão

Embora a "ordem de abertura de caixas" ainda precise passar por um período de janela de três anos antes de ser oficialmente implementada, seu impacto já começou a se manifestar. As opiniões sobre essa medida variam entre os profissionais da área. Alguns acreditam que isso pode infringir os direitos básicos dos cidadãos, enquanto outros consideram ser uma medida de regulação necessária.

De qualquer forma, a União Europeia, como a primeira jurisdição importante a regular de forma abrangente os ativos encriptados, está indubitavelmente a chamar a atenção. Com o passar do tempo, seremos capazes de avaliar melhor os efeitos reais desta política e o seu impacto na indústria global de ativos encriptados.