MoneyArk: Um novo projeto Ponzi no ecossistema DeFi do Ethereum

Recentemente, o ecossistema DeFi do Ethereum recebeu um novo projeto chamado MoneyArk, que foi lançado no dia 10 de dezembro e passou pela distribuição inicial. Nesse dia, o preço do token nativo do projeto $Mark disparou mais de 20 vezes, gerando ampla atenção.

MoneyArk oferece duas formas de participação: uma é comprar e manter o token $Mark, a outra é depositar USDC no seu tesouro algorítmico para obter um rendimento diário de 0,5%.

$Mark Token: Mecanismo de armazenamento de valor e impostos sobre transações

$Mark como o token principal da MoneyArk, tem como objetivo alcançar um crescimento estável a longo prazo. Suas características incluem:

1. Imposto de 10% sobre transações: Cada transação (compra, venda, transferência) gera uma taxa de 10%, dos quais 5% são distribuídos a todos os detentores e 5% são utilizados para fornecer liquidez.
2. Fornecimento total fixo de 100 milhões: 49% alocados para o contrato "buraco negro", 19% para distribuição inicial, 8% para fornecer liquidez inicial, 14% para aumentar os rendimentos do pool USDC inicial.
3. Mecanismo de buraco negro: com o passar do tempo, a proporção de $Mark detida pelo endereço do buraco negro aumentará, e ao atingir 51% poderá desencadear uma operação de reequilíbrio.

Pool USDC e Tesouraria Algorítmica

Os investidores podem depositar USDC no cofre algorítmico, recebendo um retorno diário de 0,5%. Nota:

1. O capital não pode ser resgatado, apenas pode ser recuperado através dos lucros diários.
2. 85% do capital depositado é usado para comprar $Mark, 10% entra no pool USDC para pagamento de rendimentos.
3. Quando o levantamento exceder 1% do pool USDC, o contrato inteligente vende automaticamente $Mark para reabastecer o pool.
4. Após receber parte dos rendimentos, a base de cálculo dos rendimentos subsequentes será reduzida em conformidade.

Perspectivas de Desenvolvimento do Projeto

A MoneyArk pode apresentar uma tendência de ascensão em espiral no início:

1. A avaliação baixa e as taxas de transação atraem os primeiros compradores de $Mark.
2. Recompensas adicionais de $Mark atraem depósitos em USDC.
3. USDC usado para comprar $Mark e aumentar o preço.
4. O aumento do valor do prêmio atrai mais depósitos em USDC.
5. O aumento da atividade de negociação aumenta a liquidez detida pelo protocolo.

No entanto, o cancelamento do adicional $Mark recompensa após 14 dias pode levar a um dilema:

1. O período de recuperação de custos para depositantes de USDC foi prolongado.
2. A extração de rendimentos enfrenta o dilema de altas taxas de Gas e a redução da base de rendimentos.
3. Não retirar os lucros pode resultar em risco de recuperação de fundos.

Avaliação de Estratégia de Participação

De acordo com o momento e a forma de participação, as estratégias podem ser divididas em quatro categorias:

1. Melhor: compre $Mark cedo e aproveite a valorização do preço e os dividendos de negociação.
2. Subótimo: Depositar USDC precocemente pode permitir recuperar rapidamente os custos através de recompensas adicionais.
3. Satisfatório: Comprar $Mark na fase intermediária ou tardia implica em arcar com altas taxas de transação.
4. Pior: Depositar USDC no meio ou no final pode se tornar a liquidez de outra pessoa.

Os investidores devem ter plena consciência dos altos riscos associados à participação no MoneyArk e tomar decisões com cautela. Independentemente do método escolhido, é necessário avaliar de forma abrangente os potenciais ganhos e riscos.