Verificação de identificação e medidas de AML em transações de ativos virtuais
No campo das transações de ativos virtuais, a identificação e as medidas de AML são etapas importantes para garantir a conformidade e a segurança. Este artigo apresentará alguns conceitos chave: KYC, eKYC, AML e CTF, bem como suas aplicações no mundo Web3.
Análise dos conceitos principais
KYC ( entender o seu cliente )
KYC é o processo que as instituições financeiras utilizam para conhecer a identificação e o histórico dos clientes. Este processo não se limita apenas à coleta de informações básicas de identificação, mas também envolve investigações de fundo abrangentes. O principal objetivo do KYC é prevenir atividades de lavagem de dinheiro e garantir que a origem dos fundos dos clientes seja legal. As instituições financeiras precisam examinar minuciosamente se os clientes estão em listas de sanções ou se têm ligações com figuras políticas.
eKYC ( validação eletrónica de identificação )
eKYC é a versão digital do KYC, destinada a aumentar a eficiência e a experiência do utilizador. Os utilizadores apenas precisam de submeter os documentos necessários através de uma aplicação móvel, enquanto as instituições utilizam tecnologia de inteligência artificial para a verificação. Este método reduz significativamente o tempo de abertura de contas, ao mesmo tempo que diminui os custos operacionais das instituições.
AML ( Lavagem de dinheiro )
As medidas de AML visam prevenir que fundos ilegais sejam "lavados" através do sistema financeiro. As instituições financeiras precisam revisar a origem dos fundos dos clientes e relatar transações suspeitas. A revisão de AML também inclui a confirmação se os clientes estão associados a indivíduos ou figuras políticas que constam em listas de sanções.
CTF ( financiamento do terrorismo )
As medidas CTF visam principalmente impedir que organizações terroristas obtenham apoio financeiro. As instituições financeiras precisam verificar se os clientes estão relacionados a organizações ou eventos terroristas conhecidos. As fontes de dados relevantes incluem listas de sanções de governos de vários países, mandados de prisão de órgãos de aplicação da lei e reportagens da mídia pública.
Identificação no mundo Web3
Com o rápido desenvolvimento do ecossistema Web3, a demanda por identificação e conformidade também está aumentando. Embora haja a opinião de que isso contraria o princípio de descentralização do Web3, é necessário implementar medidas adequadas de identificação para atrair mais usuários e obter a aceitação regulatória.
Em termos técnicos, pode-se considerar a combinação da carteira de blockchain com o processo de KYC. Por exemplo, ao adicionar um Token específico na carteira do usuário para indicar que a certificação KYC foi concluída. Dessa forma, a plataforma de negociação pode identificar rapidamente os usuários verificados. Além disso, atualizar regularmente as informações de KYC também ajuda a aumentar a segurança.
Equilibrar a regulamentação e as necessidades dos usuários
Para empresas e bolsas de criptomoedas, é crucial equilibrar os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários. As seguintes sugestões podem ser consideradas:
Implementar eKYC: aumentar a eficiência, adaptar-se à demanda do mercado global.
Otimização do processo KYC: aumentar a velocidade de processamento, reduzir custos, para lidar com o crescimento em grande escala de usuários.
Obter aprovação regulatória: garantir que a tecnologia e os processos estão em conformidade com os padrões regulatórios.
À medida que a indústria continua a evoluir, as exchanges de criptomoedas precisam de investigar e melhorar continuamente as suas medidas de conformidade, para se adaptarem ao ambiente regulatório e às demandas do mercado em constante mudança.
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BearMarketSunriser
· 20h atrás
Tsk, foi por achar que dava trabalho que comecei a brincar com o web3.
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ZkSnarker
· 20h atrás
bem, tecnicamente KYC é apenas centralização com etapas extras...
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BlockchainBard
· 20h atrás
Conformidade é, sem dúvida, importante, mas não perca o princípio da Descentralização.
KYC e AML na era Web3: novas tendências de verificação de identidade para transações de ativos virtuais
Verificação de identificação e medidas de AML em transações de ativos virtuais
No campo das transações de ativos virtuais, a identificação e as medidas de AML são etapas importantes para garantir a conformidade e a segurança. Este artigo apresentará alguns conceitos chave: KYC, eKYC, AML e CTF, bem como suas aplicações no mundo Web3.
Análise dos conceitos principais
KYC ( entender o seu cliente )
KYC é o processo que as instituições financeiras utilizam para conhecer a identificação e o histórico dos clientes. Este processo não se limita apenas à coleta de informações básicas de identificação, mas também envolve investigações de fundo abrangentes. O principal objetivo do KYC é prevenir atividades de lavagem de dinheiro e garantir que a origem dos fundos dos clientes seja legal. As instituições financeiras precisam examinar minuciosamente se os clientes estão em listas de sanções ou se têm ligações com figuras políticas.
eKYC ( validação eletrónica de identificação )
eKYC é a versão digital do KYC, destinada a aumentar a eficiência e a experiência do utilizador. Os utilizadores apenas precisam de submeter os documentos necessários através de uma aplicação móvel, enquanto as instituições utilizam tecnologia de inteligência artificial para a verificação. Este método reduz significativamente o tempo de abertura de contas, ao mesmo tempo que diminui os custos operacionais das instituições.
AML ( Lavagem de dinheiro )
As medidas de AML visam prevenir que fundos ilegais sejam "lavados" através do sistema financeiro. As instituições financeiras precisam revisar a origem dos fundos dos clientes e relatar transações suspeitas. A revisão de AML também inclui a confirmação se os clientes estão associados a indivíduos ou figuras políticas que constam em listas de sanções.
CTF ( financiamento do terrorismo )
As medidas CTF visam principalmente impedir que organizações terroristas obtenham apoio financeiro. As instituições financeiras precisam verificar se os clientes estão relacionados a organizações ou eventos terroristas conhecidos. As fontes de dados relevantes incluem listas de sanções de governos de vários países, mandados de prisão de órgãos de aplicação da lei e reportagens da mídia pública.
Identificação no mundo Web3
Com o rápido desenvolvimento do ecossistema Web3, a demanda por identificação e conformidade também está aumentando. Embora haja a opinião de que isso contraria o princípio de descentralização do Web3, é necessário implementar medidas adequadas de identificação para atrair mais usuários e obter a aceitação regulatória.
Em termos técnicos, pode-se considerar a combinação da carteira de blockchain com o processo de KYC. Por exemplo, ao adicionar um Token específico na carteira do usuário para indicar que a certificação KYC foi concluída. Dessa forma, a plataforma de negociação pode identificar rapidamente os usuários verificados. Além disso, atualizar regularmente as informações de KYC também ajuda a aumentar a segurança.
Equilibrar a regulamentação e as necessidades dos usuários
Para empresas e bolsas de criptomoedas, é crucial equilibrar os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários. As seguintes sugestões podem ser consideradas:
Implementar eKYC: aumentar a eficiência, adaptar-se à demanda do mercado global.
Otimização do processo KYC: aumentar a velocidade de processamento, reduzir custos, para lidar com o crescimento em grande escala de usuários.
Obter aprovação regulatória: garantir que a tecnologia e os processos estão em conformidade com os padrões regulatórios.
À medida que a indústria continua a evoluir, as exchanges de criptomoedas precisam de investigar e melhorar continuamente as suas medidas de conformidade, para se adaptarem ao ambiente regulatório e às demandas do mercado em constante mudança.