Interpretação das "Regras de Devida Diligência e Isenção de Responsabilidade em Operações de Forex Bancárias": Definir Limites de Responsabilidade para Promover a Estabilidade Financeira
Interpretação das "Regras de Isenção de Responsabilidade em Relação aos Negócios de Forex dos Bancos": Clarificação das Fronteiras de Responsabilidade, Promoção da Estabilidade Financeira
Recentemente, o departamento de gestão de câmbio do nosso país publicou as "Regras de Isenção de Responsabilidade para Atividades de Câmbio Bancário (em fase de teste)", que fornecem diretrizes claras sobre o escopo de responsabilidade dos bancos nas atividades de câmbio e as situações de isenção de responsabilidade. A emissão deste documento visa otimizar o ambiente regulatório, garantir a realização estável das atividades de câmbio, e também está intimamente relacionada aos interesses de cada participante da negociação.
Principais obrigações dos bancos
Dever de diligência nas atividades: Os bancos devem cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência" em todo o processo de operações de forex, implementando medidas eficazes de gestão de riscos.
Dever de revisão conforme as normas: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, nas movimentações de fundos, nas operações de câmbio, etc., e cumprir rigorosamente as regulamentações de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitorização: ao implementar políticas de facilitação de forex, realizar monitorização de riscos de transação, detectando e relatando prontamente riscos de violação potenciais.
Cumprimento das regras internacionais e obrigações de reporte: ao realizar negócios em conformidade com regras internacionais ou a pedido de entidades estrangeiras, se forem identificados riscos de violação, deve-se reportar prontamente ao departamento de gestão de forex.
Dever de cooperação na avaliação de alegações: durante a investigação da Comissão de Câmbio sobre comportamentos suspeitos de violação, se achar que se enquadra nas circunstâncias de isenção de responsabilidade, deve apresentar prontamente as provas relevantes e cooperar com a investigação.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se os bancos não cumprirem as obrigações estabelecidas, estarão sujeitos a responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades baseiam-se na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China, não incluindo medidas não administrativas como entrevistas para correção e educação crítica.
Comportamento de negociação de alto risco
As transações de risco que os bancos podem focar e relatar incluem:
Suspeita de comércio falso ou financiamento de investimento
Atividades de casas de câmbio clandestinas
Jogo de azar transfronteiriço
Obter fraude de reembolso de exportação
Atividades financeiras transfronteiriças de moeda virtual ilegal
No comércio de moeda virtual, comportamentos típicos de alto risco e alta frequência incluem:
Recargas, levantamentos e operações de curto prazo frequentes
O caminho do fluxo de capital é complexo
Grandes remessas de dinheiro ou divisão de fundos
A origem e a utilização dos fundos não correspondem.
Grande movimentação de grandes quantias de dinheiro em múltiplas plataformas ou contas a curto prazo
Grupo de Negociação de Alto Risco
Arbitragistas frequentes: como os traders que realizam arbitragem de USDT.
Trader anônimo: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
Operadores de fundos anormais: participantes cujos fundos entram e saem da conta com frequência e em grandes quantias, não correspondendo à situação econômica pessoal.
Situações que excedem a capacidade de revisão bancária
As seguintes situações podem ser consideradas como ultrapassando a capacidade de revisão do banco:
Limitações técnicas e de recursos: como a incapacidade de rastrear o fluxo de fundos envolvendo muitos endereços de carteiras anônimas no exterior.
Questões de regulamentação e transparência da informação: como as transações envolvem países e regiões com diferenças significativas nas políticas regulatórias.
Transações anormalmente complexas: como fluxos de fundos complexos após múltiplas operações de mistura de moedas e transferências entre várias contas de "shell".
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Quando as regras internacionais entram em conflito com as regulamentações nacionais, os bancos geralmente seguem prioritariamente as regulamentações nacionais. Isso pode afetar certos negócios que parecem viáveis sob as regras internacionais. Os comerciantes devem compreender plenamente as políticas e regulamentos nacionais para evitar prejuízos devido a conflitos de regras.
O papel do trader na reclamação bancária
Quando um banco é investigado e apresenta uma reclamação devido a comportamentos irregulares, os traders podem precisar de:
Auxiliar na investigação: fornecer informações relacionadas ao negócio e restaurar a situação real da transação.
Assumir responsabilidades potenciais: se houver problemas com as provas fornecidas, isso pode afetar a queixa do banco, podendo até levar à investigação do próprio.
Os traders devem ser cautelosos e fornecer provas de forma verdadeira para proteger os seus próprios direitos e os direitos do banco. No entanto, se a transação em si envolver violação, fornecer provas pode aumentar o risco legal.
Este artigo representa apenas a opinião pessoal do autor e não constitui consultoria ou opinião legal específica.
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Interpretação das "Regras de Devida Diligência e Isenção de Responsabilidade em Operações de Forex Bancárias": Definir Limites de Responsabilidade para Promover a Estabilidade Financeira
Interpretação das "Regras de Isenção de Responsabilidade em Relação aos Negócios de Forex dos Bancos": Clarificação das Fronteiras de Responsabilidade, Promoção da Estabilidade Financeira
Recentemente, o departamento de gestão de câmbio do nosso país publicou as "Regras de Isenção de Responsabilidade para Atividades de Câmbio Bancário (em fase de teste)", que fornecem diretrizes claras sobre o escopo de responsabilidade dos bancos nas atividades de câmbio e as situações de isenção de responsabilidade. A emissão deste documento visa otimizar o ambiente regulatório, garantir a realização estável das atividades de câmbio, e também está intimamente relacionada aos interesses de cada participante da negociação.
Principais obrigações dos bancos
Dever de diligência nas atividades: Os bancos devem cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência" em todo o processo de operações de forex, implementando medidas eficazes de gestão de riscos.
Dever de revisão conforme as normas: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, nas movimentações de fundos, nas operações de câmbio, etc., e cumprir rigorosamente as regulamentações de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitorização: ao implementar políticas de facilitação de forex, realizar monitorização de riscos de transação, detectando e relatando prontamente riscos de violação potenciais.
Cumprimento das regras internacionais e obrigações de reporte: ao realizar negócios em conformidade com regras internacionais ou a pedido de entidades estrangeiras, se forem identificados riscos de violação, deve-se reportar prontamente ao departamento de gestão de forex.
Dever de cooperação na avaliação de alegações: durante a investigação da Comissão de Câmbio sobre comportamentos suspeitos de violação, se achar que se enquadra nas circunstâncias de isenção de responsabilidade, deve apresentar prontamente as provas relevantes e cooperar com a investigação.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se os bancos não cumprirem as obrigações estabelecidas, estarão sujeitos a responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades baseiam-se na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China, não incluindo medidas não administrativas como entrevistas para correção e educação crítica.
Comportamento de negociação de alto risco
As transações de risco que os bancos podem focar e relatar incluem:
No comércio de moeda virtual, comportamentos típicos de alto risco e alta frequência incluem:
Grupo de Negociação de Alto Risco
Arbitragistas frequentes: como os traders que realizam arbitragem de USDT.
Trader anônimo: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
Operadores de fundos anormais: participantes cujos fundos entram e saem da conta com frequência e em grandes quantias, não correspondendo à situação econômica pessoal.
Situações que excedem a capacidade de revisão bancária
As seguintes situações podem ser consideradas como ultrapassando a capacidade de revisão do banco:
Limitações técnicas e de recursos: como a incapacidade de rastrear o fluxo de fundos envolvendo muitos endereços de carteiras anônimas no exterior.
Questões de regulamentação e transparência da informação: como as transações envolvem países e regiões com diferenças significativas nas políticas regulatórias.
Transações anormalmente complexas: como fluxos de fundos complexos após múltiplas operações de mistura de moedas e transferências entre várias contas de "shell".
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Quando as regras internacionais entram em conflito com as regulamentações nacionais, os bancos geralmente seguem prioritariamente as regulamentações nacionais. Isso pode afetar certos negócios que parecem viáveis sob as regras internacionais. Os comerciantes devem compreender plenamente as políticas e regulamentos nacionais para evitar prejuízos devido a conflitos de regras.
O papel do trader na reclamação bancária
Quando um banco é investigado e apresenta uma reclamação devido a comportamentos irregulares, os traders podem precisar de:
Auxiliar na investigação: fornecer informações relacionadas ao negócio e restaurar a situação real da transação.
Assumir responsabilidades potenciais: se houver problemas com as provas fornecidas, isso pode afetar a queixa do banco, podendo até levar à investigação do próprio.
Os traders devem ser cautelosos e fornecer provas de forma verdadeira para proteger os seus próprios direitos e os direitos do banco. No entanto, se a transação em si envolver violação, fornecer provas pode aumentar o risco legal.
Este artigo representa apenas a opinião pessoal do autor e não constitui consultoria ou opinião legal específica.