Recentemente, a taxa de rendimento dos títulos do governo dos EUA a 10 anos ultrapassou 4% durante três dias consecutivos, o que significa que os investimentos em renda fixa do mercado tradicional se tornaram mais atraentes. Isso pode levar parte dos fundos institucionais do mercado de criptomoedas a migrar para o mercado tradicional, em busca de retornos mais estáveis.
Enquanto isso, o desenvolvimento do ativo físico (RWA) também criou oportunidades para atrair usuários adicionais do mercado tradicional e aumentar a liquidez. Ao colocar ativos tradicionais na blockchain e tokenizá-los, RWA pode oferecer aos participantes do mercado tradicional uma maneira mais conveniente de investir, ao mesmo tempo que lhes abre as portas para entrar no mercado de criptomoedas. Essa liquidez bidirecional ajuda a aumentar a liquidez total do mercado, promovendo uma alocação de capital mais eficiente.
A introdução dos tokens RWA cria uma ponte de liquidez entre os mercados tradicionais e o mercado de criptomoedas. Os participantes do mercado tradicional podem participar do mercado de criptomoedas com a ajuda dos tokens RWA, enquanto os participantes do mercado de criptomoedas também podem entrar no mercado tradicional através dos tokens RWA. Este aumento da liquidez entre os mercados é benéfico para melhorar a eficiência do mercado, atraindo mais investidores e traders.
Em termos de infraestrutura, as finanças descentralizadas ( DeFi ) construíram um sistema financeiro descentralizado baseado em tecnologia blockchain, oferecendo uma variedade de serviços financeiros, como empréstimos, negociações e mineração de liquidez. Os tokens RWA, como representantes de ativos tradicionais no DeFi, podem fornecer aos usuários do DeFi uma maior variedade de opções de ativos e se integrar perfeitamente ao ecossistema DeFi. Isso faz com que os RWA demonstrem um enorme potencial no campo do DeFi, atraindo muita atenção.
Os investidores geralmente desejam reduzir o risco através da diversificação de investimentos e da diversidade de ativos. Os tokens RWA oferecem uma forma de combinar ativos tradicionais com o mercado de criptomoedas, permitindo que os investidores acessem oportunidades de investimento em diversos ativos em uma única plataforma. Essa demanda por diversidade de ativos pode incentivar os investidores a se interessarem pelos RWA e a incluí-los em seus portfólios.
No campo dos protocolos de empréstimo, há três plataformas principais que merecem atenção:
A Maple foi fundada em 2019, liderada por banqueiros de finanças tradicionais e profissionais de investimento em crédito. A plataforma destina-se a melhorar os mercados de capitais tradicionais, fornecendo infraestrutura para os especialistas em crédito operarem negócios de empréstimos em blockchain, e conectando credores institucionais e mutuários. A Maple alcançou empréstimos transparentes e sem atritos ao combinar padrões de conformidade da indústria e diligência devida com contratos inteligentes e tecnologia blockchain. Seus negócios em blockchain oferecem principalmente empréstimos em USDC e wETH, e em abril deste ano, a Maple anunciou planos para lançar um pool de empréstimos em blockchain investindo em títulos do Tesouro dos EUA.
TrueFi é desenvolvido e gerido pela equipe da TrustToken, enfatizando a transparência e a credibilidade, através da introdução de uma organização autônoma descentralizada para gerir decisões como a aprovação de empréstimos e a avaliação de riscos. Desde o seu lançamento oficial em novembro de 2020, o TrueFi já concedeu mais de 1,7 bilhões de dólares em empréstimos a mais de 30 mutuários, que incluem principalmente empresas de tecnologia financeira, fundos de crédito e instituições de encriptação.
Clearpool é um ecossistema financeiro descentralizado que introduz protocolos de empréstimos sem colateral para instituições qualificadas. As instituições podem angariar fundos de curto prazo através de um único pool de mutuários, enquanto os credores DeFi podem obter retornos de baixo risco com base nas taxas de juros derivadas do mercado. Até o momento, o total de empréstimos dos Permissionless Pools da Clearpool atingiu 328 milhões de dólares, com uma taxa de retorno média de 10,24%.
Além dos protocolos de empréstimo nativos do mercado de criptomoedas, também podemos expandir novas narrativas e produtos relacionados a partir da perspetiva dos mercados financeiros tradicionais. Depósitos estruturados são um exemplo típico.
Os produtos de depósito estruturado são uma ferramenta de investimento comum nos mercados financeiros tradicionais, geralmente oferecidos por bancos ou instituições financeiras. Este tipo de produto combina instrumentos financeiros como rendimento fixo e derivados para proporcionar um retorno certo, ao mesmo tempo que controla o risco até certo ponto. O "dupla moeda gestão de ativos" no mercado de criptomoedas é uma forma de depósito estruturado.
Depósitos estruturados têm dois elementos principais: o ativo de referência e a estrutura do produto. O ativo pode ser uma taxa de câmbio, taxa de juros, índice, ETF, ações, fundos, commodities, entre outros. Diferentes estruturas são adequadas para diferentes condições de mercado, como alta, baixa, ou flutuações em intervalo.
O mercado de criptomoedas geralmente apresenta alta volatilidade e risco. Produtos de depósitos estruturados podem oferecer alguns mecanismos de hedge contra riscos, como contratos de derivados. Esses produtos podem ser usados para reduzir a exposição ao risco das instituições de criptomoedas durante as flutuações do mercado e proporcionar retornos mais estáveis. Portanto, com o apoio do RWA, alguns investidores profissionais ou instituições podem preferir escolher produtos como depósitos estruturados, que são mais maduros nos mercados financeiros tradicionais.
Em geral, o aumento da popularidade dos RWA representa uma tendência de fusão entre o mercado de criptomoedas e o mercado financeiro tradicional. Essa fusão não apenas oferece aos investidores mais opções de investimento e uma maior diversificação de portfólio, mas também trará maior liquidez e eficiência para todo o mercado.
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ApeWithNoChain
· 4h atrás
É um jogador institucional a longo prazo ou está a fazer as pessoas de parvas? Quem entende, entende.
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MetaLord420
· 4h atrás
Quem disse que as instituições têm que escolher apenas uma? Não é melhor diversificar os investimentos?
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MetaverseHermit
· 4h atrás
rwa é algo confiável?
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MaticHoleFiller
· 5h atrás
Então, todos estão falando sobre RWA, não é?
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fren.eth
· 5h atrás
Tenho um pouco de medo de entrar numa posição, está muito alto.
RWA lidera a fusão entre encriptação e TradFi, com novos oportunidades para protocolos de empréstimo e depósitos estruturados.
Recentemente, a taxa de rendimento dos títulos do governo dos EUA a 10 anos ultrapassou 4% durante três dias consecutivos, o que significa que os investimentos em renda fixa do mercado tradicional se tornaram mais atraentes. Isso pode levar parte dos fundos institucionais do mercado de criptomoedas a migrar para o mercado tradicional, em busca de retornos mais estáveis.
Enquanto isso, o desenvolvimento do ativo físico (RWA) também criou oportunidades para atrair usuários adicionais do mercado tradicional e aumentar a liquidez. Ao colocar ativos tradicionais na blockchain e tokenizá-los, RWA pode oferecer aos participantes do mercado tradicional uma maneira mais conveniente de investir, ao mesmo tempo que lhes abre as portas para entrar no mercado de criptomoedas. Essa liquidez bidirecional ajuda a aumentar a liquidez total do mercado, promovendo uma alocação de capital mais eficiente.
A introdução dos tokens RWA cria uma ponte de liquidez entre os mercados tradicionais e o mercado de criptomoedas. Os participantes do mercado tradicional podem participar do mercado de criptomoedas com a ajuda dos tokens RWA, enquanto os participantes do mercado de criptomoedas também podem entrar no mercado tradicional através dos tokens RWA. Este aumento da liquidez entre os mercados é benéfico para melhorar a eficiência do mercado, atraindo mais investidores e traders.
Em termos de infraestrutura, as finanças descentralizadas ( DeFi ) construíram um sistema financeiro descentralizado baseado em tecnologia blockchain, oferecendo uma variedade de serviços financeiros, como empréstimos, negociações e mineração de liquidez. Os tokens RWA, como representantes de ativos tradicionais no DeFi, podem fornecer aos usuários do DeFi uma maior variedade de opções de ativos e se integrar perfeitamente ao ecossistema DeFi. Isso faz com que os RWA demonstrem um enorme potencial no campo do DeFi, atraindo muita atenção.
Os investidores geralmente desejam reduzir o risco através da diversificação de investimentos e da diversidade de ativos. Os tokens RWA oferecem uma forma de combinar ativos tradicionais com o mercado de criptomoedas, permitindo que os investidores acessem oportunidades de investimento em diversos ativos em uma única plataforma. Essa demanda por diversidade de ativos pode incentivar os investidores a se interessarem pelos RWA e a incluí-los em seus portfólios.
No campo dos protocolos de empréstimo, há três plataformas principais que merecem atenção:
A Maple foi fundada em 2019, liderada por banqueiros de finanças tradicionais e profissionais de investimento em crédito. A plataforma destina-se a melhorar os mercados de capitais tradicionais, fornecendo infraestrutura para os especialistas em crédito operarem negócios de empréstimos em blockchain, e conectando credores institucionais e mutuários. A Maple alcançou empréstimos transparentes e sem atritos ao combinar padrões de conformidade da indústria e diligência devida com contratos inteligentes e tecnologia blockchain. Seus negócios em blockchain oferecem principalmente empréstimos em USDC e wETH, e em abril deste ano, a Maple anunciou planos para lançar um pool de empréstimos em blockchain investindo em títulos do Tesouro dos EUA.
TrueFi é desenvolvido e gerido pela equipe da TrustToken, enfatizando a transparência e a credibilidade, através da introdução de uma organização autônoma descentralizada para gerir decisões como a aprovação de empréstimos e a avaliação de riscos. Desde o seu lançamento oficial em novembro de 2020, o TrueFi já concedeu mais de 1,7 bilhões de dólares em empréstimos a mais de 30 mutuários, que incluem principalmente empresas de tecnologia financeira, fundos de crédito e instituições de encriptação.
Clearpool é um ecossistema financeiro descentralizado que introduz protocolos de empréstimos sem colateral para instituições qualificadas. As instituições podem angariar fundos de curto prazo através de um único pool de mutuários, enquanto os credores DeFi podem obter retornos de baixo risco com base nas taxas de juros derivadas do mercado. Até o momento, o total de empréstimos dos Permissionless Pools da Clearpool atingiu 328 milhões de dólares, com uma taxa de retorno média de 10,24%.
Além dos protocolos de empréstimo nativos do mercado de criptomoedas, também podemos expandir novas narrativas e produtos relacionados a partir da perspetiva dos mercados financeiros tradicionais. Depósitos estruturados são um exemplo típico.
Os produtos de depósito estruturado são uma ferramenta de investimento comum nos mercados financeiros tradicionais, geralmente oferecidos por bancos ou instituições financeiras. Este tipo de produto combina instrumentos financeiros como rendimento fixo e derivados para proporcionar um retorno certo, ao mesmo tempo que controla o risco até certo ponto. O "dupla moeda gestão de ativos" no mercado de criptomoedas é uma forma de depósito estruturado.
Depósitos estruturados têm dois elementos principais: o ativo de referência e a estrutura do produto. O ativo pode ser uma taxa de câmbio, taxa de juros, índice, ETF, ações, fundos, commodities, entre outros. Diferentes estruturas são adequadas para diferentes condições de mercado, como alta, baixa, ou flutuações em intervalo.
O mercado de criptomoedas geralmente apresenta alta volatilidade e risco. Produtos de depósitos estruturados podem oferecer alguns mecanismos de hedge contra riscos, como contratos de derivados. Esses produtos podem ser usados para reduzir a exposição ao risco das instituições de criptomoedas durante as flutuações do mercado e proporcionar retornos mais estáveis. Portanto, com o apoio do RWA, alguns investidores profissionais ou instituições podem preferir escolher produtos como depósitos estruturados, que são mais maduros nos mercados financeiros tradicionais.
Em geral, o aumento da popularidade dos RWA representa uma tendência de fusão entre o mercado de criptomoedas e o mercado financeiro tradicional. Essa fusão não apenas oferece aos investidores mais opções de investimento e uma maior diversificação de portfólio, mas também trará maior liquidez e eficiência para todo o mercado.