Mercado de criptomoedas entra em nova fase, produtos financeiros diversificados ajudam investidores comuns
Com o preço do Bitcoin a atingir novamente um novo máximo histórico, este ativo de encriptação, anteriormente visto como uma "mania especulativa", está gradualmente a evoluir para um ativo financeiro central de investimento a longo prazo. Após anos de oscilações intensas e evolução do mercado, o mercado de criptomoedas está a entrar numa nova fase mais madura, mas também mais complexa.
No entanto, nem todos os usuários têm a capacidade ou o tempo para acompanhar de perto o mercado, nem para aproveitar com precisão os momentos de compra e venda. Para investidores comuns que carecem de conhecimento especializado e têm dificuldade em operar com frequência, a "gestão de investimentos para preguiçosos" tornou-se uma escolha mais realista. Diversos produtos de investimento lançados por várias bolsas foram personalizados para diferentes tipos de usuários: seja um modelo de rendimento de baixo risco, seja ganhar moedas na cadeia, investimentos em dupla moeda, ou ferramentas estruturadas de investimento programado, todas oferecem uma maneira de participar do crescimento dos dividendos do mercado de criptomoedas sem operações complicadas.
O equilíbrio entre depósitos à vista e a prazo, resgates creditados imediatamente
No mercado financeiro tradicional, os depósitos à ordem nos bancos são geralmente vistos como um "ponto de transferência" de fundos - de baixo risco, flexível e seguro. No entanto, no campo da encriptação, certos produtos lançados por algumas bolsas, semelhantes ao "Yubi Bao", tentam reproduzir este papel e aumentar sua rentabilidade.
Este tipo de produto utiliza os ativos depositados pelos usuários para operações de empréstimo dentro da plataforma, fornecendo suporte de liquidez para a plataforma. O sistema empresta automaticamente os ativos a outros usuários, e os juros gerados serão devolvidos aos usuários como o rendimento anual do produto de depósito à vista.
Este tipo de produto oferece uma forma de investimento de baixo risco com rendimento estável e capital protegido. Suporta prazos de investimento de curto e longo prazo (como 7, 14, 30 dias), multi-moeda, com um processo de subscrição simples e um ciclo de juros flexível, sendo um produto de investimento adequado para investidores em geral. As suas características incluem a possibilidade de resgatar imediatamente tanto os investimentos a prazo como os de curto prazo, permitindo que os usuários ativem a acumulação automática de criptomoedas e a reinvestimento automático do capital e juros, simplificando ainda mais a operação.
De acordo com o site oficial de uma bolsa, este tipo de produto atualmente suporta quase mil tipos de encriptação, com um capital gerido superior a 2,3 bilhões de dólares, o rendimento anual combinado dos produtos USDT à vista atinge até 12,5%, e o rendimento anual dos investimentos a prazo pode ultrapassar 500%.
Recentemente, alguns produtos de plataformas desse tipo foram lançados com a funcionalidade de resgate imediato e reinvestimento automático, melhorando ainda mais a experiência do usuário. Por exemplo, quando os usuários resgatam ativos a prazo, podem receber os fundos em tempo real.
Além disso, há plataformas que lançaram investimentos regulares exclusivos para VIPs, com um rendimento anualizado de até 4,5% em USDT por 30 dias, e a quantidade de subscrição superou 60 milhões de USDT após o lançamento.
Ganhar moedas na blockchain capacita os usuários a minerar na blockchain
Os rendimentos em cadeia referem-se ao processo de obtenção de receita a partir de ativos de criptomoedas por meio da interação direta com protocolos de blockchain. Esses rendimentos são realizados através de mecanismos como staking, empréstimos e fornecimento de liquidez. Em comparação com as finanças tradicionais ou centralizadas, os rendimentos em cadeia oferecem a oportunidade de acesso direto às atividades econômicas subjacentes da rede blockchain.
Embora haja oportunidades de rendimento na cadeia, os usuários iniciantes enfrentam certas barreiras e riscos de segurança ao participar diretamente. Os usuários não só enfrentam riscos operacionais, como ataques de phishing, mas também devem estar atentos às vulnerabilidades de segurança do próprio protocolo. Por exemplo, recentemente, ocorreram vários incidentes de roubo em protocolos DeFi.
Alguns intercâmbios lançaram o módulo "ganhar moedas em cadeia", com foco em Staking, empréstimos de protocolos DeFi e mineração de liquidez, proporcionando aos usuários um serviço de gestão financeira em cadeia tudo-em-um. A sua infraestrutura está diretamente integrada a protocolos como Aave V3 e Compound V3, e conecta-se a principais redes PoS como Ethereum, Polkadot e Cosmos. Essas plataformas não exigem que os usuários configurem manualmente validadores ou deleguem tokens, mas automatizam esses processos, enquanto fornecem informações em tempo real sobre APY, cronograma de resgate e recompensas adicionais disponíveis.
Estes produtos reúnem vários projetos PoS populares atuais, selecionando projetos de qualidade e oferecendo uma variedade de produtos de Staking. Muitos projetos PoS de qualidade reconhecidos na indústria, como ETH, DOT, ATOM, estão refletidos.
Investimento em Duas Moedas para Ajudar a Alcançar a Estratégia Ótima
Nos produtos financeiros estruturados, o mais comum é o "Investimento Dual" (Dual Investment). O investimento dual lançado por algumas corretoras é, na verdade, um produto de investimento de rendimento fixo e não garantido. A estratégia principal do investimento dual: comprar baixo e vender alto, os seguintes quatro cenários de investimento dual podem refletir a mecânica básica deste produto:
Cenário 1: Vender em alta, realizar o lucro das criptomoedas
Os investidores têm um prazo de 3 dias para subscrever BTC, com um preço-alvo de $100,000 para o produto de venda alta de BTC, se a data de vencimento for:
Preço de liquidação do BTC > $100,000: Venda alta bem-sucedida, vendendo BTC ao preço alvo e obtendo rendimento de juros em USDT durante este período.
Preço de liquidação do BTC ≤ $100,000: lucro em criptomoedas com sucesso, recebendo o capital em BTC e os rendimentos de juros em BTC durante este período.
Cenário 2: Comprar em baixa, posicionar-se em ativos desejados a preços baixos
Os investidores escolhem um prazo de 5 dias, com um preço-alvo de $90,000 BTC para o produto. Supondo que o preço de liquidação do dia seja:
Preço de liquidação BTC > $90,000: lucro obtido, devolução do capital em USDT e dos rendimentos de juros em USDT durante este período.
Preço de liquidação BTC ≤ $90,000: Compra baixa bem-sucedida, compre BTC ao preço-alvo e obtenha rendimentos de juros em BTC durante este período.
Cenário 3: Acumular moedas, realizar crescimento de juros compostos
Suponha que o usuário escolheu USDT como capital de investimento; o sistema realiza operações de compra a baixo preço sempre que o preço de mercado está abaixo do preço-alvo. Quando a compra a baixo preço não é bem-sucedida, o usuário ainda pode ganhar um certo rendimento de juros, e esses juros serão reinvestidos automaticamente, formando uma estratégia de compra a baixo preço sustentável. Essa abordagem permite que os ativos do usuário possam continuar a valorizar, ao mesmo tempo em que evita o impacto das flutuações do mercado sobre os rendimentos, alcançando assim um crescimento estável e de longo prazo da riqueza.
Cenário 4: Estratégia combinada para enfrentar a volatilidade do mercado
Os usuários também podem ajustar o portfólio de forma flexível, de acordo com as condições do mercado. Quando o mercado está mais estável, é apropriado aumentar a proporção de Bitcoin, aumentando o potencial de valorização dos ativos; enquanto em períodos de grande volatilidade no mercado, deve-se alocar mais fundos em USDT, garantindo a solidez do investimento.
O destaque do mecanismo de investimento em dupla moeda reside no fato de que é um produto financeiro derivado de opções simples, utilizando a mecânica das opções para realizar estratégias de investimento flexíveis e variadas. Através do mecanismo de "comprar baixo" e "vender alto", o investimento em dupla moeda permite aos investidores capturar oportunidades de lucro nas flutuações do mercado, realizando uma utilização flexível dos ativos. Independentemente da direção do mercado, os investidores podem obter uma receita de juros mais alta através do investimento em dupla moeda, aumentando a capacidade de rendimento total dos fundos. Atualmente, o investimento em dupla moeda já suporta 60 tipos de encriptação.
Investimento Sistemático: Sem necessidade de cronometrar, diversificar custos reduz a pressão psicológica
O mais difícil no investimento não é escolher produtos, mas sim escolher o momento. Para os usuários que não conseguem acompanhar o mercado a longo prazo e não desejam negociar com frequência, o "investimento programado" tem sido uma das estratégias clássicas nos campos das finanças tradicionais. Alguns produtos de investimento programado lançados por certas exchanges são baseados neste conceito.
Os destaques do seu produto são: em primeiro lugar, a estratégia de investimento regular e em montante fixo evita que um único investimento seja afetado pelas flutuações do mercado, diluindo efetivamente o custo do investimento. Em segundo lugar, pode reduzir a pressão do timing. Não é necessário prever com precisão as subidas e descidas do mercado, pois o investimento automático ajuda os usuários a diversificar os pontos de compra, tornando o investimento mais tranquilo. Além disso, possui potencial de rendimento a longo prazo: de acordo com os dados de retroanálise de 2021 a 2024, em a maioria das fases do mercado, a estratégia de investimento regular apresentou um desempenho de rendimento superior à estratégia de compra única.
O investimento programado é adequado para uma ampla variedade de usuários, seja para iniciantes ou para aqueles que não têm tempo para monitorar o mercado, sendo adequado para todos os usuários.
Atividades ricas oferecem recompensas adicionais
Enquanto fornece produtos financeiros de uma só paragem para "utilizadores preguiçosos", algumas bolsas também ativam a ampla participação dos utilizadores através de uma série de atividades ricas. Por exemplo, uma plataforma organiza uma atividade de aumento de rendimento financeiro, onde participar no Yu'ebao e na acumulação de rendimentos em cadeia pode proporcionar um bónus de aumento de rendimento, com um máximo de 200%.
Outro evento é direcionado aos usuários VIP com o "Verão de Festas Financeiras", onde, com base no valor médio de novas posições adquiridas pelos usuários nos últimos 30 dias (totalizando a quantia dos fundos quantitativos e do Yubi Bao), serão desbloqueadas recompensas correspondentes, podendo receber prêmios de alto padrão.
Algumas plataformas também lançaram pools de recompensas adicionais, como a subscrição de produtos de investimento em USDT a 7 dias que oferece um acréscimo de 10% na taxa anual, com um rendimento anual total máximo de 12%. Além disso, há plataformas que lançaram atividades relacionadas à venda de tokens populares; os usuários que participaram de vendas públicas de tokens específicos ou Launchpads podem desfrutar de um aumento adicional na taxa ao subscrever produtos de investimento em USDT.
Atualmente, a mineração de BTC e ETH em alguns plataformas mantém uma rentabilidade anual de cerca de 3%, apresentando uma competitividade considerável em comparação com produtos semelhantes do mercado. A mineração de USDT lançou recompensas adicionais limitadas no tempo, com uma rentabilidade anual combinada que pode chegar a 15%.
No geral, embora esses produtos de gestão financeira tenham começado a oferecer serviços convenientes para os "usuários preguiçosos", por trás deles está a lógica da plataforma e padronização das ferramentas de gestão de ativos digitais. Seja a combinação de depósitos à vista/ a prazo, ou o "ganhar moedas na cadeia" com a custódia de rendimentos de ativos em cadeia, ou os investimentos de dupla moeda e gestão de investimentos sistemáticos derivados estruturais, todos estão tentando preencher a "zona de vazio" entre as finanças criptográficas e a gestão tradicional de riqueza.
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AirdropSkeptic
· 9h atrás
Lazy investing é apenas fazer as pessoas de parvas.
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TooScaredToSell
· 9h atrás
Outra ferramenta de fazer as pessoas de parvas do pro?
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FromMinerToFarmer
· 9h atrás
Chegou mais uma temporada de entrada nas minas.
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CountdownToBroke
· 9h atrás
Auto-investimento? Meu irmão, isso não vai acabar mal.
Tendências novas em encriptação financeira: produtos diversificados ajudam investidores comuns a fácil participar
Mercado de criptomoedas entra em nova fase, produtos financeiros diversificados ajudam investidores comuns
Com o preço do Bitcoin a atingir novamente um novo máximo histórico, este ativo de encriptação, anteriormente visto como uma "mania especulativa", está gradualmente a evoluir para um ativo financeiro central de investimento a longo prazo. Após anos de oscilações intensas e evolução do mercado, o mercado de criptomoedas está a entrar numa nova fase mais madura, mas também mais complexa.
No entanto, nem todos os usuários têm a capacidade ou o tempo para acompanhar de perto o mercado, nem para aproveitar com precisão os momentos de compra e venda. Para investidores comuns que carecem de conhecimento especializado e têm dificuldade em operar com frequência, a "gestão de investimentos para preguiçosos" tornou-se uma escolha mais realista. Diversos produtos de investimento lançados por várias bolsas foram personalizados para diferentes tipos de usuários: seja um modelo de rendimento de baixo risco, seja ganhar moedas na cadeia, investimentos em dupla moeda, ou ferramentas estruturadas de investimento programado, todas oferecem uma maneira de participar do crescimento dos dividendos do mercado de criptomoedas sem operações complicadas.
O equilíbrio entre depósitos à vista e a prazo, resgates creditados imediatamente
No mercado financeiro tradicional, os depósitos à ordem nos bancos são geralmente vistos como um "ponto de transferência" de fundos - de baixo risco, flexível e seguro. No entanto, no campo da encriptação, certos produtos lançados por algumas bolsas, semelhantes ao "Yubi Bao", tentam reproduzir este papel e aumentar sua rentabilidade.
Este tipo de produto utiliza os ativos depositados pelos usuários para operações de empréstimo dentro da plataforma, fornecendo suporte de liquidez para a plataforma. O sistema empresta automaticamente os ativos a outros usuários, e os juros gerados serão devolvidos aos usuários como o rendimento anual do produto de depósito à vista.
Este tipo de produto oferece uma forma de investimento de baixo risco com rendimento estável e capital protegido. Suporta prazos de investimento de curto e longo prazo (como 7, 14, 30 dias), multi-moeda, com um processo de subscrição simples e um ciclo de juros flexível, sendo um produto de investimento adequado para investidores em geral. As suas características incluem a possibilidade de resgatar imediatamente tanto os investimentos a prazo como os de curto prazo, permitindo que os usuários ativem a acumulação automática de criptomoedas e a reinvestimento automático do capital e juros, simplificando ainda mais a operação.
De acordo com o site oficial de uma bolsa, este tipo de produto atualmente suporta quase mil tipos de encriptação, com um capital gerido superior a 2,3 bilhões de dólares, o rendimento anual combinado dos produtos USDT à vista atinge até 12,5%, e o rendimento anual dos investimentos a prazo pode ultrapassar 500%.
Recentemente, alguns produtos de plataformas desse tipo foram lançados com a funcionalidade de resgate imediato e reinvestimento automático, melhorando ainda mais a experiência do usuário. Por exemplo, quando os usuários resgatam ativos a prazo, podem receber os fundos em tempo real.
Além disso, há plataformas que lançaram investimentos regulares exclusivos para VIPs, com um rendimento anualizado de até 4,5% em USDT por 30 dias, e a quantidade de subscrição superou 60 milhões de USDT após o lançamento.
Ganhar moedas na blockchain capacita os usuários a minerar na blockchain
Os rendimentos em cadeia referem-se ao processo de obtenção de receita a partir de ativos de criptomoedas por meio da interação direta com protocolos de blockchain. Esses rendimentos são realizados através de mecanismos como staking, empréstimos e fornecimento de liquidez. Em comparação com as finanças tradicionais ou centralizadas, os rendimentos em cadeia oferecem a oportunidade de acesso direto às atividades econômicas subjacentes da rede blockchain.
Embora haja oportunidades de rendimento na cadeia, os usuários iniciantes enfrentam certas barreiras e riscos de segurança ao participar diretamente. Os usuários não só enfrentam riscos operacionais, como ataques de phishing, mas também devem estar atentos às vulnerabilidades de segurança do próprio protocolo. Por exemplo, recentemente, ocorreram vários incidentes de roubo em protocolos DeFi.
Alguns intercâmbios lançaram o módulo "ganhar moedas em cadeia", com foco em Staking, empréstimos de protocolos DeFi e mineração de liquidez, proporcionando aos usuários um serviço de gestão financeira em cadeia tudo-em-um. A sua infraestrutura está diretamente integrada a protocolos como Aave V3 e Compound V3, e conecta-se a principais redes PoS como Ethereum, Polkadot e Cosmos. Essas plataformas não exigem que os usuários configurem manualmente validadores ou deleguem tokens, mas automatizam esses processos, enquanto fornecem informações em tempo real sobre APY, cronograma de resgate e recompensas adicionais disponíveis.
Estes produtos reúnem vários projetos PoS populares atuais, selecionando projetos de qualidade e oferecendo uma variedade de produtos de Staking. Muitos projetos PoS de qualidade reconhecidos na indústria, como ETH, DOT, ATOM, estão refletidos.
Investimento em Duas Moedas para Ajudar a Alcançar a Estratégia Ótima
Nos produtos financeiros estruturados, o mais comum é o "Investimento Dual" (Dual Investment). O investimento dual lançado por algumas corretoras é, na verdade, um produto de investimento de rendimento fixo e não garantido. A estratégia principal do investimento dual: comprar baixo e vender alto, os seguintes quatro cenários de investimento dual podem refletir a mecânica básica deste produto:
Cenário 1: Vender em alta, realizar o lucro das criptomoedas
Os investidores têm um prazo de 3 dias para subscrever BTC, com um preço-alvo de $100,000 para o produto de venda alta de BTC, se a data de vencimento for:
Cenário 2: Comprar em baixa, posicionar-se em ativos desejados a preços baixos
Os investidores escolhem um prazo de 5 dias, com um preço-alvo de $90,000 BTC para o produto. Supondo que o preço de liquidação do dia seja:
Cenário 3: Acumular moedas, realizar crescimento de juros compostos
Suponha que o usuário escolheu USDT como capital de investimento; o sistema realiza operações de compra a baixo preço sempre que o preço de mercado está abaixo do preço-alvo. Quando a compra a baixo preço não é bem-sucedida, o usuário ainda pode ganhar um certo rendimento de juros, e esses juros serão reinvestidos automaticamente, formando uma estratégia de compra a baixo preço sustentável. Essa abordagem permite que os ativos do usuário possam continuar a valorizar, ao mesmo tempo em que evita o impacto das flutuações do mercado sobre os rendimentos, alcançando assim um crescimento estável e de longo prazo da riqueza.
Cenário 4: Estratégia combinada para enfrentar a volatilidade do mercado
Os usuários também podem ajustar o portfólio de forma flexível, de acordo com as condições do mercado. Quando o mercado está mais estável, é apropriado aumentar a proporção de Bitcoin, aumentando o potencial de valorização dos ativos; enquanto em períodos de grande volatilidade no mercado, deve-se alocar mais fundos em USDT, garantindo a solidez do investimento.
O destaque do mecanismo de investimento em dupla moeda reside no fato de que é um produto financeiro derivado de opções simples, utilizando a mecânica das opções para realizar estratégias de investimento flexíveis e variadas. Através do mecanismo de "comprar baixo" e "vender alto", o investimento em dupla moeda permite aos investidores capturar oportunidades de lucro nas flutuações do mercado, realizando uma utilização flexível dos ativos. Independentemente da direção do mercado, os investidores podem obter uma receita de juros mais alta através do investimento em dupla moeda, aumentando a capacidade de rendimento total dos fundos. Atualmente, o investimento em dupla moeda já suporta 60 tipos de encriptação.
Investimento Sistemático: Sem necessidade de cronometrar, diversificar custos reduz a pressão psicológica
O mais difícil no investimento não é escolher produtos, mas sim escolher o momento. Para os usuários que não conseguem acompanhar o mercado a longo prazo e não desejam negociar com frequência, o "investimento programado" tem sido uma das estratégias clássicas nos campos das finanças tradicionais. Alguns produtos de investimento programado lançados por certas exchanges são baseados neste conceito.
Os destaques do seu produto são: em primeiro lugar, a estratégia de investimento regular e em montante fixo evita que um único investimento seja afetado pelas flutuações do mercado, diluindo efetivamente o custo do investimento. Em segundo lugar, pode reduzir a pressão do timing. Não é necessário prever com precisão as subidas e descidas do mercado, pois o investimento automático ajuda os usuários a diversificar os pontos de compra, tornando o investimento mais tranquilo. Além disso, possui potencial de rendimento a longo prazo: de acordo com os dados de retroanálise de 2021 a 2024, em a maioria das fases do mercado, a estratégia de investimento regular apresentou um desempenho de rendimento superior à estratégia de compra única.
O investimento programado é adequado para uma ampla variedade de usuários, seja para iniciantes ou para aqueles que não têm tempo para monitorar o mercado, sendo adequado para todos os usuários.
Atividades ricas oferecem recompensas adicionais
Enquanto fornece produtos financeiros de uma só paragem para "utilizadores preguiçosos", algumas bolsas também ativam a ampla participação dos utilizadores através de uma série de atividades ricas. Por exemplo, uma plataforma organiza uma atividade de aumento de rendimento financeiro, onde participar no Yu'ebao e na acumulação de rendimentos em cadeia pode proporcionar um bónus de aumento de rendimento, com um máximo de 200%.
Outro evento é direcionado aos usuários VIP com o "Verão de Festas Financeiras", onde, com base no valor médio de novas posições adquiridas pelos usuários nos últimos 30 dias (totalizando a quantia dos fundos quantitativos e do Yubi Bao), serão desbloqueadas recompensas correspondentes, podendo receber prêmios de alto padrão.
Algumas plataformas também lançaram pools de recompensas adicionais, como a subscrição de produtos de investimento em USDT a 7 dias que oferece um acréscimo de 10% na taxa anual, com um rendimento anual total máximo de 12%. Além disso, há plataformas que lançaram atividades relacionadas à venda de tokens populares; os usuários que participaram de vendas públicas de tokens específicos ou Launchpads podem desfrutar de um aumento adicional na taxa ao subscrever produtos de investimento em USDT.
Atualmente, a mineração de BTC e ETH em alguns plataformas mantém uma rentabilidade anual de cerca de 3%, apresentando uma competitividade considerável em comparação com produtos semelhantes do mercado. A mineração de USDT lançou recompensas adicionais limitadas no tempo, com uma rentabilidade anual combinada que pode chegar a 15%.
No geral, embora esses produtos de gestão financeira tenham começado a oferecer serviços convenientes para os "usuários preguiçosos", por trás deles está a lógica da plataforma e padronização das ferramentas de gestão de ativos digitais. Seja a combinação de depósitos à vista/ a prazo, ou o "ganhar moedas na cadeia" com a custódia de rendimentos de ativos em cadeia, ou os investimentos de dupla moeda e gestão de investimentos sistemáticos derivados estruturais, todos estão tentando preencher a "zona de vazio" entre as finanças criptográficas e a gestão tradicional de riqueza.