Güneydoğu Asya Şifreleme Varlıklar Pazarındaki Fon Akış Analizi ve Risk Değerlendirmesi
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akışı giderek daha sık ve karmaşık hale geldi. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkilerini derinlemesine anlamak amacıyla, 2020'den günümüze kadar 10.000 blockchain adresi örneğini kapsamlı bir şekilde analiz ettik. Bu örnekler, Güneydoğu Asya'daki bireysel cüzdanlar ve borsa kullanıcıları gibi unsurları içermektedir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modlarında yer alan risk seviyelerinin beklenenden daha fazla olduğunu keşfettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'da kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde ele almakta ve ilgili öneriler sunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde Kripto Varlıklar'a olan kabul ve yaygınlık önemli ölçüde artmıştır.
Yeni piyasalar olarak Güneydoğu Asya, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikler taşımaktadır, bu özellikle aşağıdaki birkaç alanda kendini göstermektedir:
Kullanıcı büyümesi hızlı: Güneydoğu Asya, yüksek oranda genç nüfusa sahip olup, mobil internetin yaygın olarak benimsenmesi sayesinde bu bölgede kripto kullanıcı sayısı hızla artmaktadır. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde çok sayıda sınır ötesi işçi bulunmaktadır, kripto varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme yöntemi sunmakta ve bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri arasında sanal paraların düzenlenmesine yönelik politikalar oldukça farklıdır. Bazı ülkeler şifreleme varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleme çerçevesi oluşmamıştır. Bu durum, fon akışında belirli uyum risklerinin ortaya çıkmasına neden olmaktadır.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirinde serbestçe dolaşan fonlarla yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri göstermektedir. Serbestçe dolaşan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolara ulaşmaktadır, bu da Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Yasadışı faaliyetlerle ilişkisi
Bu adresler arasında, 1.1 milyar dolardan fazla fon doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilişkili adreslere akmıştır ve bu oran %12'nin üzerindedir. Kalan adreslerin fon akışını daha ileri takip ettiğimizde, bazı adreslerin dolaylı bağlantılarla yasadışı faaliyetlerle ilişkilendirildiği, dolayısıyla bağlantılı risk adresleri oranının %16.82'ye yükseldiği tespit edilmiştir. Bu, on milyonlarca güneydoğu Asya kripto kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı faaliyetlerle fon alışverişi riski taşıdığı anlamına gelmektedir.
Yüksek Riskli Fon Akışları ve Analizi
Yüksek Riskli Adres Türleri
Risk etiketleri aracılığıyla, yasa dışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırıyoruz. İlgili yüksek risk kategorileri şunları içermektedir:
Anonimleştirme hizmeti: Temelde fon akışını gizlemek için kullanılır.
Yasadışı fon akışı: Sınır ötesi yasadışı fon transferi ve para aklama için kullanılır.
Dolandırıcılık faaliyetleri: Sahte yatırımlar, Ponzi şemaları vb. ile ilgili
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla özel yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Yüksek riskli fon akış fenomeni
Araştırma sonuçları, belirli fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Yasadışı fon akışıyla ilgili adreslere 10 milyon dolardan fazla fon doğrudan akış sağlandı ve işlem sıklığı binlerce kez toplandı.
Yaklaşık 11 milyon dolar fonun yasa dışı ağ platformlarına aktığı açıkça belirtiliyor.
2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu tür fon akışları, yasadışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, suçlular yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Kısıtlı Platformun Fon Akışı Durumu
Kısıtlı platformların fon akış oranı
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkilendirilen fonların yaklaşık %53,49'u kısıtlı platformlara akmaktadır, ilgili işlem sayısı ise yasadışı fon transferlerinin iki katıdır ve toplam değeri 55 milyon dolardan fazladır; bu durum, kısıtlı platformların hala yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu göstermektedir.
Vaka Analizi: Bir Anonimleştirme Aracı
Bir anonimleştirme aracı olarak yaygın bir şekilde kullanılan bu platform, bu araştırma kapsamında 54 milyon doların üzerinde fon almıştır ve bu da tüm kısıtlı platformlara yapılan fon akışlarının %97.84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında kısıtlı varlıklar listesine dahil edilmesinden bu yana, işlem hacmi belirgin bir şekilde azalmış ve bu da kısıtlamaların fon akışları üzerindeki etkili baskılama işlevini göstermiştir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin İncelenmesi
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yollarla riskli adreslerin işaretlenmesi mümkün olsa bile, fonlar anonimleştirme gibi teknik yöntemlerle akışını gizlemeye devam edebilir, böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz tam olarak gelişmemiştir, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler, Kripto Varlıklar konusunda hala temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışına olanak tanımaktadır.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik farkı büyük, bu da birçok suçlunun burayı üs olarak kullanmasına ve özellikle yabancılara yönelik yasadışı faaliyetlerde bulunmasına neden olmaktadır.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari kısıtlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorlanmaktadır. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşamaktadır ve kötü niyetli davranışlar veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlayamamaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi güçlendirmeye çalışsa da, çapraz zincir işlemler ve anonimlik teknolojileri, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizi, bu bölgedeki kripto varlıkların kullanımında yüksek bir güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, kripto varlıkları düzenleme politikalarını geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi işbirliği ile zincir üzerindeki yasa dışı fon faaliyetleriyle mücadele etmeli ve farklı ülke koşullarına göre net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Normal kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla ağırlık vererek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasa dışı faaliyetlerin fonlarını tanıma yeteneklerini ve önleme bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Zincir üzeri izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli para akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.
Çoklu iş birliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumların ortak çalışmasını teşvik etme, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirme, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırma.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıkların gelişimi için en potansiyel bölgelerden biri olarak, gelecekte hâlâ fon akışı riskiyle ilgili zorluklarla karşı karşıya kalacaktır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam edecek, çeşitli paydaşlarla işbirliği yaparak güvenli, şeffaf ve uyumlu bir şifreleme ekosistemi inşa etmeye kendimizi adamış olacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı fon akışını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar piyasası risk değerlendirmesi: %16,82 Adres illegal faaliyetlerle ilişkilendirildi
Güneydoğu Asya Şifreleme Varlıklar Pazarındaki Fon Akış Analizi ve Risk Değerlendirmesi
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akışı giderek daha sık ve karmaşık hale geldi. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkilerini derinlemesine anlamak amacıyla, 2020'den günümüze kadar 10.000 blockchain adresi örneğini kapsamlı bir şekilde analiz ettik. Bu örnekler, Güneydoğu Asya'daki bireysel cüzdanlar ve borsa kullanıcıları gibi unsurları içermektedir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modlarında yer alan risk seviyelerinin beklenenden daha fazla olduğunu keşfettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'da kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde ele almakta ve ilgili öneriler sunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde Kripto Varlıklar'a olan kabul ve yaygınlık önemli ölçüde artmıştır.
Yeni piyasalar olarak Güneydoğu Asya, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikler taşımaktadır, bu özellikle aşağıdaki birkaç alanda kendini göstermektedir:
Kullanıcı büyümesi hızlı: Güneydoğu Asya, yüksek oranda genç nüfusa sahip olup, mobil internetin yaygın olarak benimsenmesi sayesinde bu bölgede kripto kullanıcı sayısı hızla artmaktadır. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde çok sayıda sınır ötesi işçi bulunmaktadır, kripto varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme yöntemi sunmakta ve bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri arasında sanal paraların düzenlenmesine yönelik politikalar oldukça farklıdır. Bazı ülkeler şifreleme varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleme çerçevesi oluşmamıştır. Bu durum, fon akışında belirli uyum risklerinin ortaya çıkmasına neden olmaktadır.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirinde serbestçe dolaşan fonlarla yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri göstermektedir. Serbestçe dolaşan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolara ulaşmaktadır, bu da Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Bu adresler arasında, 1.1 milyar dolardan fazla fon doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilişkili adreslere akmıştır ve bu oran %12'nin üzerindedir. Kalan adreslerin fon akışını daha ileri takip ettiğimizde, bazı adreslerin dolaylı bağlantılarla yasadışı faaliyetlerle ilişkilendirildiği, dolayısıyla bağlantılı risk adresleri oranının %16.82'ye yükseldiği tespit edilmiştir. Bu, on milyonlarca güneydoğu Asya kripto kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı faaliyetlerle fon alışverişi riski taşıdığı anlamına gelmektedir.
Yüksek Riskli Fon Akışları ve Analizi
Risk etiketleri aracılığıyla, yasa dışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırıyoruz. İlgili yüksek risk kategorileri şunları içermektedir:
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla özel yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Araştırma sonuçları, belirli fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Bu tür fon akışları, yasadışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, suçlular yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Kısıtlı Platformun Fon Akışı Durumu
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkilendirilen fonların yaklaşık %53,49'u kısıtlı platformlara akmaktadır, ilgili işlem sayısı ise yasadışı fon transferlerinin iki katıdır ve toplam değeri 55 milyon dolardan fazladır; bu durum, kısıtlı platformların hala yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu göstermektedir.
Bir anonimleştirme aracı olarak yaygın bir şekilde kullanılan bu platform, bu araştırma kapsamında 54 milyon doların üzerinde fon almıştır ve bu da tüm kısıtlı platformlara yapılan fon akışlarının %97.84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında kısıtlı varlıklar listesine dahil edilmesinden bu yana, işlem hacmi belirgin bir şekilde azalmış ve bu da kısıtlamaların fon akışları üzerindeki etkili baskılama işlevini göstermiştir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin İncelenmesi
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yollarla riskli adreslerin işaretlenmesi mümkün olsa bile, fonlar anonimleştirme gibi teknik yöntemlerle akışını gizlemeye devam edebilir, böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz tam olarak gelişmemiştir, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler, Kripto Varlıklar konusunda hala temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışına olanak tanımaktadır.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik farkı büyük, bu da birçok suçlunun burayı üs olarak kullanmasına ve özellikle yabancılara yönelik yasadışı faaliyetlerde bulunmasına neden olmaktadır.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari kısıtlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorlanmaktadır. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşamaktadır ve kötü niyetli davranışlar veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlayamamaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi güçlendirmeye çalışsa da, çapraz zincir işlemler ve anonimlik teknolojileri, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizi, bu bölgedeki kripto varlıkların kullanımında yüksek bir güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, kripto varlıkları düzenleme politikalarını geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi işbirliği ile zincir üzerindeki yasa dışı fon faaliyetleriyle mücadele etmeli ve farklı ülke koşullarına göre net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Normal kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla ağırlık vererek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasa dışı faaliyetlerin fonlarını tanıma yeteneklerini ve önleme bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Zincir üzeri izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli para akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.
Çoklu iş birliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumların ortak çalışmasını teşvik etme, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirme, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırma.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıkların gelişimi için en potansiyel bölgelerden biri olarak, gelecekte hâlâ fon akışı riskiyle ilgili zorluklarla karşı karşıya kalacaktır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam edecek, çeşitli paydaşlarla işbirliği yaparak güvenli, şeffaf ve uyumlu bir şifreleme ekosistemi inşa etmeye kendimizi adamış olacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı fon akışını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.