Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analizi
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akışları giderek daha sık ve karmaşık hale gelmiştir. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı endüstrilerle olan bağlantılarını daha iyi anlamak için, 2020'den bugüne kadar alınan 10.000 blockchain adres örneği üzerinden derinlemesine bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını takip edip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklenenden daha yüksek olduğunu keşfettik. Bu rapor yalnızca Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya çıkarmakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Durumu
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde arttı. Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri vardır, aşağıdaki birkaç açı özellikle belirgindir:
Kullanıcı sayısı hızla artıyor: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede şifreleme kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca şifreleme kullanıcısı var.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sağladığı için yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para üzerindeki düzenleyici politikaları farklılık göstermektedir, bazı ülkeler şifreleme varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamış olması, fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Bu analizdeki 10,000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45.23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirinde serbestçe dolaşan fonlar göstermekte ve yüksek bir likidite ile merkeziyetsizlik özellikleri sergilemektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14.84 milyon USD'ye ulaşmakta ve bu, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Kara ve gri sektörle ilişkisi
Bu adresler arasında, 1.1 milyar ABD dolarından fazla fon doğrudan kara ve gri sektörle ilgili adreslere akmaktadır ve bu oran %12'den fazladır. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettiğimizde, bazı adreslerin ikinci veya daha fazla işlem aracılığıyla kara ve gri sektörle dolaylı bağlantılar kurduğu bulunmuştur, bu da kara ve gri sektörle ilişkili riskli adreslerin oranını %16.82'ye çıkarmıştır. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca şifreleme kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının doğrudan veya dolaylı olarak kara ve gri sektörle fon alışverişi riski taşıdığı anlamına gelmektedir.
Kara ve Gri Sektör Fon Akışları ve Risk Analizi
Karanlık ve gri sektör adreslerinin türleştirilmesi
Risk etiketleri aracılığıyla, kara ve gri sanayi ile yakın ilişkisi olan adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayırıyoruz. İlgili yüksek riskli kategoriler şunlardır:
Karışık Coin Hizmeti: Temel olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
Yeraltı döviz bürosu: Sınır ötesi yasa dışı fonların akışı ve kara para aklama için kullanılır
Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırımlar, Ponzi şemaları, yalan ticaret, domuz avı gibi.
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla spesifik kara ve gri sanayi varlığı yer almaktadır.
Yüksek Riskli Fon Akışları
Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
10 milyon dolardan fazla fon doğrudan yeraltı para transferi ile ilgili adreslere akmıştır ve işlem sıklığı binlerce kez toplanmıştır.
Yaklaşık 11 milyon dolarlık fon net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına akıyor.
2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu tür fon akışları, kara ve gri endüstri faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçluların sıkça yasa dışı fon transferleri ve para aklama faaliyetleri gerçekleştirmelerine olanak tanımaktadır.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akış Durumu
Yaptırım altındaki platformun fon akış oranı
Kara ve gri sektörlerle doğrudan bağlantılı olan fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yer altı döviz bürolarına yönelenlerin iki katından fazla, toplam değeri ise 55 milyon doları aşıyor, bu da yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.
Vaka Analizi: Bir Karıştırma Aracı
Bir sık kullanılan karışık coin aracı olarak, belirli bir platformun bu araştırmada aldığı fon 54 milyon dolardan fazla olup, tüm yaptırım uygulanan platformlara yapılan fon akışının %97,84'ünü oluşturuyor. Ancak, ABD Hazine Bakanlığı'nın 2022 yılının Ağustos ayında bu platformu yaptırım uygulanan varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığı görülmüştür.
Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasa dışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik araçlarla riskli adresler işaretlense bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir ve bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değil, bu da fonların sınır ötesi hareket riskini artırıyor. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hâlâ temkinli bir yaklaşım sergiliyor, aktif düzenleyici önlemler almıyor, bu da kara ve gri ekonominin fon hareketine olanak tanıyor.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ve fakir arasındaki fark oldukça büyük, bu da birçok dolandırıcının ve kumar sitelerinin burayı üs olarak kullanmasına neden oluyor, esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çeker. Merkeziyetsiz platformlar, özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle, kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorluk yaşar. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi artırmaya çalışsa da, çapraz zincir işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışını izlemeyi karmaşık hale getirmekte ve güvenlik risklerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akışlarının analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riski bulunduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Her ülke hükümeti, Kripto Varlıklar ile ilgili kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon faaliyetlerine karşı mücadele etmeli ve farklı ülke koşullarına göre net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Normal kullanıcıların dolandırıcılık karşıtı eğitimine daha fazla önem vermek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve kara para aklama gibi karanlık sektörlerin finansmanını tanıma yeteneklerini ve önleyici bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını kesin bir şekilde tanımlamak ve bunlarla mücadele etmek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik seviyesini artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıkların gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala sermaye akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam etmeli, çeşitli kesimlerle iş birliği yapmalı ve güvenli, şeffaf ve uyumlu bir Kripto Varlık ekosistemi oluşturma çabalarına odaklanmalıyız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı sermaye akışını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
23 Likes
Reward
23
9
Repost
Share
Comment
0/400
CommunitySlacker
· 07-26 22:18
Gerçekten de bu piyasa yapıcı tuzaklarını bilmeyen insanlar var.
View OriginalReply0
LiquidatedTwice
· 07-26 19:50
İlk kayıp ustalar oldu… Yasadışı fonlar kesinlikle o tarafa akacak.
View OriginalReply0
GasFeeNightmare
· 07-25 17:12
Gece yarısı düşük gas ile hemen Rug Pull yaptım.
View OriginalReply0
NFTRegretful
· 07-24 19:05
on-chain her gün kara ve gri para görüyoruz
View OriginalReply0
0xInsomnia
· 07-24 19:01
Yine bir kara para aklama şenliği
View OriginalReply0
CafeMinor
· 07-24 18:58
Sen sürekli kendi işini yapmıyor musun? Tehlikede.
View OriginalReply0
P2ENotWorking
· 07-24 18:58
Beklenen %16 bile... Bu genel ortam iyi değil.
View OriginalReply0
TaxEvader
· 07-24 18:49
Yıka yıka uyu, hala kim olduğumu mu araştırıyorsun?
Güneydoğu Asya kripto varlıklar piyasasında yüksek riskler barınıyor. %16 adres kara ve gri sanayilerle ilgili.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analizi
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akışları giderek daha sık ve karmaşık hale gelmiştir. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı endüstrilerle olan bağlantılarını daha iyi anlamak için, 2020'den bugüne kadar alınan 10.000 blockchain adres örneği üzerinden derinlemesine bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını takip edip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklenenden daha yüksek olduğunu keşfettik. Bu rapor yalnızca Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya çıkarmakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Durumu
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde arttı. Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri vardır, aşağıdaki birkaç açı özellikle belirgindir:
Kullanıcı sayısı hızla artıyor: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede şifreleme kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca şifreleme kullanıcısı var.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sağladığı için yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para üzerindeki düzenleyici politikaları farklılık göstermektedir, bazı ülkeler şifreleme varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamış olması, fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Bu analizdeki 10,000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45.23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirinde serbestçe dolaşan fonlar göstermekte ve yüksek bir likidite ile merkeziyetsizlik özellikleri sergilemektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14.84 milyon USD'ye ulaşmakta ve bu, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Bu adresler arasında, 1.1 milyar ABD dolarından fazla fon doğrudan kara ve gri sektörle ilgili adreslere akmaktadır ve bu oran %12'den fazladır. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettiğimizde, bazı adreslerin ikinci veya daha fazla işlem aracılığıyla kara ve gri sektörle dolaylı bağlantılar kurduğu bulunmuştur, bu da kara ve gri sektörle ilişkili riskli adreslerin oranını %16.82'ye çıkarmıştır. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca şifreleme kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının doğrudan veya dolaylı olarak kara ve gri sektörle fon alışverişi riski taşıdığı anlamına gelmektedir.
Kara ve Gri Sektör Fon Akışları ve Risk Analizi
Risk etiketleri aracılığıyla, kara ve gri sanayi ile yakın ilişkisi olan adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayırıyoruz. İlgili yüksek riskli kategoriler şunlardır:
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla spesifik kara ve gri sanayi varlığı yer almaktadır.
Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Bu tür fon akışları, kara ve gri endüstri faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçluların sıkça yasa dışı fon transferleri ve para aklama faaliyetleri gerçekleştirmelerine olanak tanımaktadır.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akış Durumu
Kara ve gri sektörlerle doğrudan bağlantılı olan fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yer altı döviz bürolarına yönelenlerin iki katından fazla, toplam değeri ise 55 milyon doları aşıyor, bu da yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.
Bir sık kullanılan karışık coin aracı olarak, belirli bir platformun bu araştırmada aldığı fon 54 milyon dolardan fazla olup, tüm yaptırım uygulanan platformlara yapılan fon akışının %97,84'ünü oluşturuyor. Ancak, ABD Hazine Bakanlığı'nın 2022 yılının Ağustos ayında bu platformu yaptırım uygulanan varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığı görülmüştür.
Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasa dışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik araçlarla riskli adresler işaretlense bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir ve bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değil, bu da fonların sınır ötesi hareket riskini artırıyor. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hâlâ temkinli bir yaklaşım sergiliyor, aktif düzenleyici önlemler almıyor, bu da kara ve gri ekonominin fon hareketine olanak tanıyor.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ve fakir arasındaki fark oldukça büyük, bu da birçok dolandırıcının ve kumar sitelerinin burayı üs olarak kullanmasına neden oluyor, esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çeker. Merkeziyetsiz platformlar, özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle, kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorluk yaşar. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi artırmaya çalışsa da, çapraz zincir işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışını izlemeyi karmaşık hale getirmekte ve güvenlik risklerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akışlarının analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riski bulunduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Her ülke hükümeti, Kripto Varlıklar ile ilgili kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon faaliyetlerine karşı mücadele etmeli ve farklı ülke koşullarına göre net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Normal kullanıcıların dolandırıcılık karşıtı eğitimine daha fazla önem vermek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve kara para aklama gibi karanlık sektörlerin finansmanını tanıma yeteneklerini ve önleyici bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını kesin bir şekilde tanımlamak ve bunlarla mücadele etmek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik seviyesini artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıkların gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala sermaye akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam etmeli, çeşitli kesimlerle iş birliği yapmalı ve güvenli, şeffaf ve uyumlu bir Kripto Varlık ekosistemi oluşturma çabalarına odaklanmalıyız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı sermaye akışını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.