Kazanç sezonunun çılgınlığı sona ererken, Q2'den bazı en heyecan verici ( ve bazı daha az heyecan verici ) sonuçlara bir göz atalım. Bugün, Truist Financial ( NYSE:TFC ) ile başlayarak çeşitlendirilmiş banka hisselerine bakıyoruz.
Temelinde, çeşitlendirilmiş bankalar mevduat alır ve çeşitli kredi türleriyle meşgul olurlar, bu da gelirlerinin faiz oranı farklarından (kredi ve mevduat faiz oranları arasındaki fark) ve ücretlerden kaynaklandığı anlamına gelir. Diğer gelirler, varlık yönetimi, kart ve hesap ücretleri gibi yan hizmetlerden ve hayat sigortası gibi ürünlerden gelir. Bu kurumlar, NIM'leri (net faiz marjları) iyileştiren artan faiz oranlarından, operasyonel maliyetleri azaltan dijital dönüşümden ve nüfus yaşlandıkça genişleyen varlık yönetimi hizmetlerinden yararlanır. Ancak, geleneksel modelleri bozan fintech rekabeti (kripto ne kadar yıkıcı?), uyum maliyetlerini artıran katı düzenleyici gereklilikler ve önemli teknoloji yatırımları gerektiren siber güvenlik tehditleri gibi zorluklarla karşı karşıyadırlar. Ekonomik durgunluklar da potansiyel kredi temerrütleri ve genişletici para politikası dönemlerinde sıkışan marjlar yoluyla riskler taşır.
Takip ettiğimiz 7 çeşitlendirilmiş banka hissesi, karışık bir Q2 raporladı. Grup olarak, gelirler analistlerin konsensüs tahminlerini %1,1 oranında aştı.
Bu haber ışığında, şirketlerin hisse senetleri son kazanç sonuçlarından bu yana ortalama %1,4 artış gösterdiği için istikrarlı kaldı.
Truist Financial (NYSE:TFC)
2019 yılında BB&T ve SunTrust'ın 2008 mali krizinden bu yana en büyük bankacılık birleşimlerinden biri olan birleşiminden doğan Truist Financial (NYSE:TFC), tüketici ve ticari bankacılık, varlık yönetimi, sigorta ve kredi çözümleri dahil olmak üzere geniş bir finansal hizmet yelpazesi sunan bir banka holding şirketidir.
Truist Financial, yıllık %396 artışla 4.99 milyar dolar gelir bildirdi. Bu rakam analistlerin beklentileriyle uyumlu olsa da, genel olarak şirket için daha yavaş bir çeyrek oldu; analistlerin hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini kaçırdı ve net faiz geliri analistlerin tahminleriyle uyumlu oldu.
Truist Financial Toplam Gelir Truist Financial, grubun en hızlı gelir büyümesini gerçekleştirdi. Yine de, piyasa sonuçlardan memnun görünmüyor. Hisse senedi, raporlamadan bu yana %8.8 düşüş gösterdi ve şu anda 43.92 $'dan işlem görüyor.
Truist Financial hakkındaki tam raporumuzu burada okuyun, ücretsizdir.
En İyi Q2: Citigroup (NYSE:C)
1812 yılına kadar uzanan bir geçmişe ve neredeyse 160 ülkede faaliyet gösteren Citigroup (NYSE:C), bireylere, şirketlere ve devletlere bankacılık, yatırım, varlık yönetimi ve ödeme çözümleri sunan küresel bir finansal hizmetler şirketidir.
Hikaye Devam EdiyorCitigroup, yıllık %8 artışla 21.67 milyar dolar gelir bildirdi ve analistlerin beklentilerini %3.5 oranında aştı. İşletme, analistlerin hisse başına kazanç tahminlerini ve analistlerin net faiz gelirleri tahminlerini sağlam bir şekilde aşarak olağanüstü bir çeyrek geçirdi.
Citigroup Toplam Gelir Citigroup, rakipleri arasında en büyük analist tahminlerini aştı. Pazar sonuçlardan memnun görünüyor çünkü hisse senedi raporlamadan bu yana %8.8 arttı. Şu anda 95.17 $'dan işlem görüyor.
Citigroup satın almak için doğru zaman mı? Kazanç sonuçlarının tam analizine buradan erişin, ücretsiz.
En Zayıf Q2: U.S. Bancorp (NYSE:USB)
1863 yılına dayanan kökleri ve öncelikle Orta Batı ve Batı'da 26 eyaletteki varlığı ile U.S. Bancorp (NYSE:USB), bireylere ve işletmelere kredi, mevduat hizmetleri, varlık yönetimi, ödeme işleme ve ticari hizmetler sunan Amerika'nın en büyük bankalarından biridir.
U.S. Bancorp, yıllık %2 artışla 6.98 milyar dolar gelir bildirdi ve analistlerin beklentilerinin %0.7 altında kaldı. Analistlerin net faiz geliri tahminlerini ve analistlerin somut defter değeri hisse başına tahminlerini kaçırdığı için daha yavaş bir çeyrek geçirdi.
U.S. Bancorp, grup içindeki analist tahminlerine karşı en zayıf performansı sergiledi. Hisse senedi sonuçlardan beri sabit kaldı ve şu anda 45,54 $'dan işlem görüyor.
U.S. Bancorp'un sonuçlarıyla ilgili tam analizimizi burada okuyun.
PNC Finansal Hizmetler Grubu (NYSE:PNC)
Kökleri 1852 yılına, Pittsburgh'un sanayi patlamasının daha güçlü finansal kurumlar talep ettiği döneme dayanan PNC (NYSE:PNC), kıyıdan kıyıya şube ağı aracılığıyla perakende bankacılık, kurumsal bankacılık ve varlık yönetimi hizmetleri sunan çeşitlendirilmiş bir finansal kurumdur.
PNC Finansal Hizmetler Grubu, yıllık %6.7 artışla 5.66 milyar $ gelir raporladı. Bu rakam, analistlerin beklentilerini %1.3 oranında aştı. Genel olarak, bu güçlü bir çeyrek oldu çünkü analistlerin somut hisse başına defter değeri tahminlerini etkileyici bir şekilde aşmanın yanı sıra, analistlerin Hisse Başına Kazanç (EPS) tahminlerini de makul bir şekilde aştı.
Hisse senedi, raporlamadan bu yana durağan ve şu anda 191,55 $'dan işlem görüyor.
PNC Finansal Hizmetler Grubu ile ilgili kapsamlı ve uygulanabilir raporumuzu buradan okuyun, ücretsiz.
Bank of America (NYSE:BAC)
Kökleri 1784 yılına dayanan ve şu anda yaklaşık 67 milyon tüketici ve küçük işletme müşterisine hizmet veren Bank of America (NYSE:BAC), bireylere, işletmelere ve devletlere bankacılık, yatırım, varlık yönetimi ve risk yönetimi ürün ve hizmetleri sunan küresel bir finansal kuruluştur.
Bank of America, yıllık %4.3 artışla 26.46 milyar dolar gelir bildirdi. Bu sonuç, analistlerin beklentilerini karşıladı. Daha geniş bir çerçevede, analistlerin net faiz geliri tahminlerinde ve hisse başına kazanç (EPS) tahminlerinde küçük bir sapma ile daha yavaş bir çeyrek oldu.
Hisse senedi raporlamadan bu yana %3,4 artış gösterdi ve şu anda 47,70 $'dan işlem görüyor.
Bank of America hakkındaki tamamlayıcı ve uygulanabilir raporumuzu burada okuyun, ücretsizdir.
Piyasa Güncellemesi
2022 ve 2023'te Fed'in faiz artışları sayesinde, enflasyon istikrarlı bir şekilde düşüş yolunda ilerliyor ve %2'lik tatlı noktaya doğru geri dönüyor. Neyse ki (bazılarına göre mucizevi bir şekilde), tüm bu sıkılaştırmalar ekonomiyi bir durgunluğa sürüklemedi, bu yüzden burada, temkinli bir şekilde yumuşak bir inişi kutluyoruz. Üstüne bir de ne var? Eylül 2024'te (yarım puan, Kasım'da bir çeyrek) oranında yapılan son faiz indirimleri piyasaları destekledi, özellikle Trump'ın Kasım zaferinin büyük endeksleri ateşlemesi ve tüm zamanların en yüksek seviyelerine çıkarması sonrasında. Ancak, hala düşünülmesi gereken pek çok şey var — gümrük vergileri, kurumsal vergi indirimleri ve 2025'in ekonomi için ne getireceği.
Kazançlı ve sağlam temellere sahip hisselere yatırım yapmak mı istiyorsunuz? En İyi 5 Büyüme Hissesine göz atın ve izleme listenize ekleyin. Bu şirketler, siyasi veya makroekonomik iklimden bağımsız olarak büyüme potansiyeline sahiptir.
StockStory büyüyor ve hisse senedi analisti ve pazarlama pozisyonları için işe alım yapıyor. Pazarlar ve AI konusunda tutkulu bir 0'dan 1'e inşaatçı mısınız? Açık pozisyonları burada görebilirsiniz.
Yorumları Görüntüle
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Çeşitlendirilmiş Bankalar Hisse Senetleri Q2 Özeti: Truist Financial'ın Benchmarking'i (NYSE:TFC)
Kazanç sezonunun çılgınlığı sona ererken, Q2'den bazı en heyecan verici ( ve bazı daha az heyecan verici ) sonuçlara bir göz atalım. Bugün, Truist Financial ( NYSE:TFC ) ile başlayarak çeşitlendirilmiş banka hisselerine bakıyoruz.
Temelinde, çeşitlendirilmiş bankalar mevduat alır ve çeşitli kredi türleriyle meşgul olurlar, bu da gelirlerinin faiz oranı farklarından (kredi ve mevduat faiz oranları arasındaki fark) ve ücretlerden kaynaklandığı anlamına gelir. Diğer gelirler, varlık yönetimi, kart ve hesap ücretleri gibi yan hizmetlerden ve hayat sigortası gibi ürünlerden gelir. Bu kurumlar, NIM'leri (net faiz marjları) iyileştiren artan faiz oranlarından, operasyonel maliyetleri azaltan dijital dönüşümden ve nüfus yaşlandıkça genişleyen varlık yönetimi hizmetlerinden yararlanır. Ancak, geleneksel modelleri bozan fintech rekabeti (kripto ne kadar yıkıcı?), uyum maliyetlerini artıran katı düzenleyici gereklilikler ve önemli teknoloji yatırımları gerektiren siber güvenlik tehditleri gibi zorluklarla karşı karşıyadırlar. Ekonomik durgunluklar da potansiyel kredi temerrütleri ve genişletici para politikası dönemlerinde sıkışan marjlar yoluyla riskler taşır.
Takip ettiğimiz 7 çeşitlendirilmiş banka hissesi, karışık bir Q2 raporladı. Grup olarak, gelirler analistlerin konsensüs tahminlerini %1,1 oranında aştı.
Bu haber ışığında, şirketlerin hisse senetleri son kazanç sonuçlarından bu yana ortalama %1,4 artış gösterdiği için istikrarlı kaldı.
Truist Financial (NYSE:TFC)
2019 yılında BB&T ve SunTrust'ın 2008 mali krizinden bu yana en büyük bankacılık birleşimlerinden biri olan birleşiminden doğan Truist Financial (NYSE:TFC), tüketici ve ticari bankacılık, varlık yönetimi, sigorta ve kredi çözümleri dahil olmak üzere geniş bir finansal hizmet yelpazesi sunan bir banka holding şirketidir.
Truist Financial, yıllık %396 artışla 4.99 milyar dolar gelir bildirdi. Bu rakam analistlerin beklentileriyle uyumlu olsa da, genel olarak şirket için daha yavaş bir çeyrek oldu; analistlerin hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini kaçırdı ve net faiz geliri analistlerin tahminleriyle uyumlu oldu.
Truist Financial Toplam Gelir Truist Financial, grubun en hızlı gelir büyümesini gerçekleştirdi. Yine de, piyasa sonuçlardan memnun görünmüyor. Hisse senedi, raporlamadan bu yana %8.8 düşüş gösterdi ve şu anda 43.92 $'dan işlem görüyor.
Truist Financial hakkındaki tam raporumuzu burada okuyun, ücretsizdir.
En İyi Q2: Citigroup (NYSE:C)
1812 yılına kadar uzanan bir geçmişe ve neredeyse 160 ülkede faaliyet gösteren Citigroup (NYSE:C), bireylere, şirketlere ve devletlere bankacılık, yatırım, varlık yönetimi ve ödeme çözümleri sunan küresel bir finansal hizmetler şirketidir.
Hikaye Devam EdiyorCitigroup, yıllık %8 artışla 21.67 milyar dolar gelir bildirdi ve analistlerin beklentilerini %3.5 oranında aştı. İşletme, analistlerin hisse başına kazanç tahminlerini ve analistlerin net faiz gelirleri tahminlerini sağlam bir şekilde aşarak olağanüstü bir çeyrek geçirdi.
Citigroup Toplam Gelir Citigroup, rakipleri arasında en büyük analist tahminlerini aştı. Pazar sonuçlardan memnun görünüyor çünkü hisse senedi raporlamadan bu yana %8.8 arttı. Şu anda 95.17 $'dan işlem görüyor.
Citigroup satın almak için doğru zaman mı? Kazanç sonuçlarının tam analizine buradan erişin, ücretsiz.
En Zayıf Q2: U.S. Bancorp (NYSE:USB)
1863 yılına dayanan kökleri ve öncelikle Orta Batı ve Batı'da 26 eyaletteki varlığı ile U.S. Bancorp (NYSE:USB), bireylere ve işletmelere kredi, mevduat hizmetleri, varlık yönetimi, ödeme işleme ve ticari hizmetler sunan Amerika'nın en büyük bankalarından biridir.
U.S. Bancorp, yıllık %2 artışla 6.98 milyar dolar gelir bildirdi ve analistlerin beklentilerinin %0.7 altında kaldı. Analistlerin net faiz geliri tahminlerini ve analistlerin somut defter değeri hisse başına tahminlerini kaçırdığı için daha yavaş bir çeyrek geçirdi.
U.S. Bancorp, grup içindeki analist tahminlerine karşı en zayıf performansı sergiledi. Hisse senedi sonuçlardan beri sabit kaldı ve şu anda 45,54 $'dan işlem görüyor.
U.S. Bancorp'un sonuçlarıyla ilgili tam analizimizi burada okuyun.
PNC Finansal Hizmetler Grubu (NYSE:PNC)
Kökleri 1852 yılına, Pittsburgh'un sanayi patlamasının daha güçlü finansal kurumlar talep ettiği döneme dayanan PNC (NYSE:PNC), kıyıdan kıyıya şube ağı aracılığıyla perakende bankacılık, kurumsal bankacılık ve varlık yönetimi hizmetleri sunan çeşitlendirilmiş bir finansal kurumdur.
PNC Finansal Hizmetler Grubu, yıllık %6.7 artışla 5.66 milyar $ gelir raporladı. Bu rakam, analistlerin beklentilerini %1.3 oranında aştı. Genel olarak, bu güçlü bir çeyrek oldu çünkü analistlerin somut hisse başına defter değeri tahminlerini etkileyici bir şekilde aşmanın yanı sıra, analistlerin Hisse Başına Kazanç (EPS) tahminlerini de makul bir şekilde aştı.
Hisse senedi, raporlamadan bu yana durağan ve şu anda 191,55 $'dan işlem görüyor.
PNC Finansal Hizmetler Grubu ile ilgili kapsamlı ve uygulanabilir raporumuzu buradan okuyun, ücretsiz.
Bank of America (NYSE:BAC)
Kökleri 1784 yılına dayanan ve şu anda yaklaşık 67 milyon tüketici ve küçük işletme müşterisine hizmet veren Bank of America (NYSE:BAC), bireylere, işletmelere ve devletlere bankacılık, yatırım, varlık yönetimi ve risk yönetimi ürün ve hizmetleri sunan küresel bir finansal kuruluştur.
Bank of America, yıllık %4.3 artışla 26.46 milyar dolar gelir bildirdi. Bu sonuç, analistlerin beklentilerini karşıladı. Daha geniş bir çerçevede, analistlerin net faiz geliri tahminlerinde ve hisse başına kazanç (EPS) tahminlerinde küçük bir sapma ile daha yavaş bir çeyrek oldu.
Hisse senedi raporlamadan bu yana %3,4 artış gösterdi ve şu anda 47,70 $'dan işlem görüyor.
Bank of America hakkındaki tamamlayıcı ve uygulanabilir raporumuzu burada okuyun, ücretsizdir.
Piyasa Güncellemesi
2022 ve 2023'te Fed'in faiz artışları sayesinde, enflasyon istikrarlı bir şekilde düşüş yolunda ilerliyor ve %2'lik tatlı noktaya doğru geri dönüyor. Neyse ki (bazılarına göre mucizevi bir şekilde), tüm bu sıkılaştırmalar ekonomiyi bir durgunluğa sürüklemedi, bu yüzden burada, temkinli bir şekilde yumuşak bir inişi kutluyoruz. Üstüne bir de ne var? Eylül 2024'te (yarım puan, Kasım'da bir çeyrek) oranında yapılan son faiz indirimleri piyasaları destekledi, özellikle Trump'ın Kasım zaferinin büyük endeksleri ateşlemesi ve tüm zamanların en yüksek seviyelerine çıkarması sonrasında. Ancak, hala düşünülmesi gereken pek çok şey var — gümrük vergileri, kurumsal vergi indirimleri ve 2025'in ekonomi için ne getireceği.
Kazançlı ve sağlam temellere sahip hisselere yatırım yapmak mı istiyorsunuz? En İyi 5 Büyüme Hissesine göz atın ve izleme listenize ekleyin. Bu şirketler, siyasi veya makroekonomik iklimden bağımsız olarak büyüme potansiyeline sahiptir.
StockStory büyüyor ve hisse senedi analisti ve pazarlama pozisyonları için işe alım yapıyor. Pazarlar ve AI konusunda tutkulu bir 0'dan 1'e inşaatçı mısınız? Açık pozisyonları burada görebilirsiniz.
Yorumları Görüntüle