Şifreleme Varlık Yatırma ve Çekme: Uyumluluk Platformu, KYC ve Vergi Uyumluluğu

Şifreleme para birimi ödeme teknolojisi giderek olgunlaşmasına rağmen, fiat para birimi ile şifreleme para birimi arasındaki dönüşüm, Web3 yatırımcıları için vazgeçilmez bir anahtar unsur olmaya devam etmektedir. Şifreleme para birimi henüz ana akım ödeme yöntemi haline gelmediğinden, yatırımcıların cüzdanlarındaki veya borsa hesaplarındaki şifreleme varlıklar, fiat para birimine sorunsuz bir şekilde dönüştürülemezse, değeri belirli senaryolarla sınırlı kalacaktır. Ancak, yatırma ve çekme işlemleri doğrudan fon güvenliğini etkiler; hesap dondurma, dolandırıcılık gibi potansiyel risklerle karşı karşıya kalındığında, her Web3 yatırımcısının güvenli ve güvenilir yatırma ve çekme kanalları seçmesi ve riskleri her yönüyle kontrol altına alması gereken bir konudur.

1. Uyumluluk platformu: Güvenli yatırma ve çekme için ilk tercih yolu

1.1 Uyumluluk platformunun avantajları

Birçok yatırma ve çekme kanalları arasında, uyumlu platformlar güvenliği ve güvenilirliği sayesinde yatırımcıların ilk tercihi haline gelmiştir ve aşağıdaki avantajlara sahiptir:

• Regülasyon onayı: Genellikle MSB veya VASP gibi lisanslara sahip olmak, ilgili düzenleyici kurumlar tarafından incelendiğini ve sürekli denetim altında olduğunu gösterir.
• Kara para aklamayı önleme önlemleri: AML düzenlemelerine uyarak, sıkı fon tarama mekanizmaları ile donatılmış, hesapların dondurulma riskini azaltır.
• Şeffaf banka işbirliği: Kamuya açık banka bilgileri, kamu denetimini kabul etme, banka yeterlilikleri ve güvenlik önlemlerinin sıkı bir şekilde denetlenmesi.
• Risk yönetimi: teknik ve iç denetim sistemleri aracılığıyla yasadışı fonları engellemek, kara para aklama veya dolandırıcılık ara istasyonu olmayı önlemek.

Uyumluluk platformları KYC doğrulama ve inceleme süresi talep etmesine rağmen, bu platformun genel güvenliği ile kullanıcı kolaylığı arasında bir denge kurmaktır, uzun vadede faydası zararından fazladır.

Buna karşılık, sosyal medyada KOL'lerin sağladığı P2P para çekme kanalları daha yüksek risk taşımaktadır. Üçüncü taraf düzenlemesinin eksikliği nedeniyle, yatırımcılar şifreleme varlıklarını KOL cüzdanına aktardıktan sonra, yalnızca onların güvenine dayanarak fiat para çekmek zorundadır. KOL'ün finansman zincirinde bir sorun çıktığında, yatırımcıların varlıklarını geri alması zor olabilir. Bu nedenle, uyumlu platformlar hala çoğu şifreleme yatırımcısının tercih ettiği para yatırma ve çekme yöntemidir.

1.2 Uyumluluk platformunu tanıma yöntemleri

Birçok platformla karşı karşıya kalan yatırımcılar, aşağıdaki dört adımda uyumlu platformları tanıyabilir:

1. Lisansı kontrol et: Platformun lisanslı bir şekilde faaliyet gösterip göstermediğini kontrol et ve resmi web sitesinde ilgili bilgileri yayınla.
2. KYC'yi kontrol edin: Platformun belirgin bir KYC süreci ve gizlilik politikası olup olmadığını onaylayın.
3. Güvence: Platformun işbirliği yaptığı banka ve güvence sağlayıcı bilgilerini yayımlayıp yaymadığını doğrulayın.
4. Sinyalleri gözlemleyin: Kişisel hesaplara transfer talep eden, risk kontrolünü aşabileceğini iddia eden veya yüksek oranlarda geri dönüş sunan platformlara dikkat edin.

1.3 Platform uyuşmazlıklarını çözme önerileri

Uyumluluk platformlarının anlaşmazlık yaşama olasılığı düşük olmasına rağmen, yatırımcılar yine de hazırlıklı olmalıdır:

• İşlem belgelerini saklayın, olası anlaşmazlıklar için kanıt sağlayın.
• Müşteri hizmetleri ile yapılan iletişimi, talep numarası, zaman ve içerik dahil olmak üzere kaydedin.
• Eğer platform içinde çözülemezse, ilgili düzenleyici kuruma şikayette bulunabilirsiniz.

2. KYC: Uyumluluk platformunun "yangın duvarı"

KYC(Müşterinizi Tanıyın), müşteri kimliğini doğrulamak, riskleri değerlendirmek ve işlemlerin yasallığını sağlamak için finansal hizmetler alanında yaygın olarak kullanılan bir süreçtir. Uyumluluk platformları için son derece önemlidir:

• Regülasyon açısından: KYC, düzenleyici kurumların platformun Uyumluluk durumunu değerlendirmeleri için önemli bir temel oluşturmaktadır.
• Platform işletimi: KYC, riskleri kontrol etmeye ve yasadışı fonların akışını engellemeye yardımcı olur.

Bilgi sızıntısı riskine karşı, uyumlu platformlar genellikle aşağıdaki önlemleri alır:

• "En az düzeyde" toplama ilkesine uyun.
• Kullanıcı bilgilerini korumak için uçtan uca şifreleme gibi teknolojiler kullanılmaktadır.
• İç veri izolasyonu ve yetki yönetimi uygulanmalıdır.
• Üçüncü taraf denetimi yaparak verilerin uyumlu bir şekilde depolandığından emin olun.

3. Vergi: Çekim sonrası Uyumluluk yükümlülüğü

3.1 Vergi Ödeme Gerekliliği

Teorik olarak, tüm yatırımcıların bulundukları ülke ve bölgedeki vergi düzenlemelerine uyması gerekmektedir. Pratikte, vergi daireleri vergi mükelleflerinin vergi ile ilgili bilgilerine çeşitli kanallar aracılığıyla ulaşabilir. Örneğin, CRS çerçevesi aracılığıyla, bankalar vergi mükellefi ülkelerine hesap bilgisi değişikliklerini raporlayabilir.

Kendi haklarını korumak için Web3 yatırımcıları şunları yapmalıdır:

• Proaktif vergi bilincini oluşturmak.
• Web3 gelirleri ve kayıplarıyla ilgili kanıt belgelerini ve işlem kayıtlarını saklayın.

3.2 İlgili olabilecek vergi türleri: Hong Kong ve Singapur örneği olarak

Şifreleme para vergilendirmesi, elde edilme ve biriktirilme şekline bağlıdır. Hong Kong örneğinde olduğu gibi:

• Ticari işletme gelirleri (, uzun vadeli madencilik ) için: kazanç vergisi ödenmesi gerekebilir.
• Bireysel yatırım getirisi: Genellikle sermaye kazancı vergisi alınmaz.
• Şifreleme para birimi şeklinde maaş: maaş vergisi ödenmesi gerekebilir.

Singapur'un vergi sistemi Hong Kong'a benzer, bireysel yatırımcılardan sermaye kazancı vergisi almamakta, ancak ticari faaliyetler üzerinden vergi uygulamaktadır.

Dikkate değer olan, eğer gelir ticari madencilik gibi işletme faaliyetlerinden geliyorsa, yatırımcıların maliyet düşürme sorununa da dikkat etmeleri gerektiğidir. Örneğin, Hong Kong'da, madencilikle ilgili elektrik masrafları, personel, ofis, sunucular gibi maliyetler, belirli koşullar altında vergi öncesi kâr düşürme kalemi olarak dikkate alınabilir.

Ayrıca, Hong Kong vergi sakinleri, offshore muafiyet koşullarını karşılayıp karşılamadıklarını da değerlendirebilirler, ancak muafiyet iddialarının makullüğünü kanıtlamak için resmi takip sorguları ile karşılaşmaları gerekebilir.