Sanal Varlık Ticaretinde Tanımlama ve AML Önlemleri
Sanal varlık ticareti alanında, tanımlama ve AML önlemleri uyumluluğu ve güvenliği sağlamak için önemli aşamalardır. Bu makalede birkaç ana kavram tanıtılacaktır: KYC, eKYC, AML ve CTF ile bunların Web3 dünyasındaki uygulamaları.
Temel Kavramların Açıklaması
KYC ( Müşterinizi Tanıyın )
KYC, finansal kuruluşların müşterinin kimliğini ve arka planını anlamak için uyguladığı bir süreçtir. Bu sadece temel kimlik bilgilerini toplamakla kalmaz, aynı zamanda derinlemesine bir arka plan araştırmasını da içerir. KYC'nin ana amacı, Kara Para Aklama faaliyetlerini önlemek ve müşteri fonlarının kaynağının yasal olduğunu temin etmektir. Finansal kuruluşlar, müşterinin yaptırım listesinde olup olmadığını veya siyasi figürlerle bir bağlantısı olup olmadığını detaylı bir şekilde incelemek zorundadır.
eKYC ( elektronik TANIMLAMA )
eKYC, KYC'nin dijital versiyonudur ve verimliliği ve kullanıcı deneyimini artırmayı amaçlamaktadır. Kullanıcılar, gerekli belgeleri yalnızca bir mobil uygulama aracılığıyla göndermelidir, kurumlar ise doğrulama için yapay zeka teknolojisini kullanmaktadır. Bu yöntem, hesap açma süresini önemli ölçüde kısaltırken, kurumların işletme maliyetlerini de azaltmaktadır.
AML ( Kara Para Aklama )
AML önlemleri, yasadışı fonların finansal sistem aracılığıyla "temizlenmesini" önlemeyi amaçlamaktadır. Finansal kurumlar, müşterilerin fon kaynaklarını incelemeli ve şüpheli işlemleri rapor etmelidir. AML incelemesi ayrıca, müşterilerin yaptırım listesinde yer alan bireyler veya siyasi figürlerle bağlantılı olup olmadığını doğrulamayı da içerir.
CTF ( Terör Finansmanı )
CTF önlemleri, terör örgütlerinin finansal destek almasını önlemeye yöneliktir. Finansal kuruluşlar, müşterilerin bilinen terör örgütleri veya olaylarla ilişkilendirilip ilişkilendirilmediğini kontrol etmelidir. İlgili veri kaynakları, ülkelerin hükümetlerinin yaptırım listeleri, kolluk kuvvetlerinin arama emirleri ve kamuya açık medya raporları gibi unsurları içermektedir.
Web3 Dünyasında TANIMLAMA
Web3 ekosisteminin hızlı gelişimiyle birlikte, tanımlama ve uyum ihtiyacı da artmaktadır. Web3'ün merkeziyetsiz felsefesiyle çeliştiği yönünde görüşler olsa da, daha fazla kullanıcı çekmek ve düzenleyici tanınırlık kazanmak amacıyla uygun tanımlama önlemlerinin uygulanması gereklidir.
Teknik açıdan, blockchain cüzdanını KYC süreçleri ile birleştirmeyi düşünebilirsiniz. Örneğin, kullanıcı cüzdanına belirli bir Token ekleyerek KYC doğrulamasının tamamlandığını gösterebilirsiniz. Böylece, ticaret platformu doğrulanmış kullanıcıları hızlı bir şekilde tanıyabilir. Aynı zamanda, KYC bilgilerini düzenli olarak güncellemek de güvenliği artırmaya yardımcı olur.
Düzenleme ile Kullanıcı İhtiyaçları Arasında Denge
Kripto para şirketleri ve borsaları için, düzenleyici gereklilikler ile kullanıcı talepleri arasında denge sağlamak çok önemlidir. Aşağıdaki öneriler dikkate alınabilir:
eKYC'yi uygulamak: verimliliği artırmak, küresel pazar taleplerine uyum sağlamak.
KYC sürecini optimize et: İşlem hızını artır, maliyetleri düşür, büyük ölçekli kullanıcı artışı ile başa çıkmak için.
Düzenleyici onayı almak: Teknolojinin ve süreçlerin düzenleyici standartlara uygun olmasını sağlamak.
Sektör sürekli gelişirken, kripto para borsalarının sürekli olarak uyum önlemlerini araştırması ve geliştirmesi gerekmektedir, böylece değişen düzenleyici ortam ve piyasa taleplerine uyum sağlayabilirler.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
16 Likes
Reward
16
4
Share
Comment
0/400
MetaverseVagrant
· 3h ago
Gerçekten KYC'nin ne olduğunu anlamıyorum, kötü bir şey yapmıyoruz ki.
View OriginalReply0
BearMarketSunriser
· 08-03 02:33
Tüh, başta web3 ile uğraşmanın sıkıntılı olduğunu düşündüğüm için buraya geldim.
View OriginalReply0
ZkSnarker
· 08-03 02:32
teknik olarak KYC, sadece ek adımlarla merkezileşmedir...
View OriginalReply0
BlockchainBard
· 08-03 02:26
Uyumluluk elbette önemlidir ama merkeziyetsizlik amacını unutmamalısın.
Web3 çağında KYC ve AML: Sanal varlık ticaretinde kimlik doğrulama yeni eğilimleri
Sanal Varlık Ticaretinde Tanımlama ve AML Önlemleri
Sanal varlık ticareti alanında, tanımlama ve AML önlemleri uyumluluğu ve güvenliği sağlamak için önemli aşamalardır. Bu makalede birkaç ana kavram tanıtılacaktır: KYC, eKYC, AML ve CTF ile bunların Web3 dünyasındaki uygulamaları.
Temel Kavramların Açıklaması
KYC ( Müşterinizi Tanıyın )
KYC, finansal kuruluşların müşterinin kimliğini ve arka planını anlamak için uyguladığı bir süreçtir. Bu sadece temel kimlik bilgilerini toplamakla kalmaz, aynı zamanda derinlemesine bir arka plan araştırmasını da içerir. KYC'nin ana amacı, Kara Para Aklama faaliyetlerini önlemek ve müşteri fonlarının kaynağının yasal olduğunu temin etmektir. Finansal kuruluşlar, müşterinin yaptırım listesinde olup olmadığını veya siyasi figürlerle bir bağlantısı olup olmadığını detaylı bir şekilde incelemek zorundadır.
eKYC ( elektronik TANIMLAMA )
eKYC, KYC'nin dijital versiyonudur ve verimliliği ve kullanıcı deneyimini artırmayı amaçlamaktadır. Kullanıcılar, gerekli belgeleri yalnızca bir mobil uygulama aracılığıyla göndermelidir, kurumlar ise doğrulama için yapay zeka teknolojisini kullanmaktadır. Bu yöntem, hesap açma süresini önemli ölçüde kısaltırken, kurumların işletme maliyetlerini de azaltmaktadır.
AML ( Kara Para Aklama )
AML önlemleri, yasadışı fonların finansal sistem aracılığıyla "temizlenmesini" önlemeyi amaçlamaktadır. Finansal kurumlar, müşterilerin fon kaynaklarını incelemeli ve şüpheli işlemleri rapor etmelidir. AML incelemesi ayrıca, müşterilerin yaptırım listesinde yer alan bireyler veya siyasi figürlerle bağlantılı olup olmadığını doğrulamayı da içerir.
CTF ( Terör Finansmanı )
CTF önlemleri, terör örgütlerinin finansal destek almasını önlemeye yöneliktir. Finansal kuruluşlar, müşterilerin bilinen terör örgütleri veya olaylarla ilişkilendirilip ilişkilendirilmediğini kontrol etmelidir. İlgili veri kaynakları, ülkelerin hükümetlerinin yaptırım listeleri, kolluk kuvvetlerinin arama emirleri ve kamuya açık medya raporları gibi unsurları içermektedir.
Web3 Dünyasında TANIMLAMA
Web3 ekosisteminin hızlı gelişimiyle birlikte, tanımlama ve uyum ihtiyacı da artmaktadır. Web3'ün merkeziyetsiz felsefesiyle çeliştiği yönünde görüşler olsa da, daha fazla kullanıcı çekmek ve düzenleyici tanınırlık kazanmak amacıyla uygun tanımlama önlemlerinin uygulanması gereklidir.
Teknik açıdan, blockchain cüzdanını KYC süreçleri ile birleştirmeyi düşünebilirsiniz. Örneğin, kullanıcı cüzdanına belirli bir Token ekleyerek KYC doğrulamasının tamamlandığını gösterebilirsiniz. Böylece, ticaret platformu doğrulanmış kullanıcıları hızlı bir şekilde tanıyabilir. Aynı zamanda, KYC bilgilerini düzenli olarak güncellemek de güvenliği artırmaya yardımcı olur.
Düzenleme ile Kullanıcı İhtiyaçları Arasında Denge
Kripto para şirketleri ve borsaları için, düzenleyici gereklilikler ile kullanıcı talepleri arasında denge sağlamak çok önemlidir. Aşağıdaki öneriler dikkate alınabilir:
eKYC'yi uygulamak: verimliliği artırmak, küresel pazar taleplerine uyum sağlamak.
KYC sürecini optimize et: İşlem hızını artır, maliyetleri düşür, büyük ölçekli kullanıcı artışı ile başa çıkmak için.
Düzenleyici onayı almak: Teknolojinin ve süreçlerin düzenleyici standartlara uygun olmasını sağlamak.
Sektör sürekli gelişirken, kripto para borsalarının sürekli olarak uyum önlemlerini araştırması ve geliştirmesi gerekmektedir, böylece değişen düzenleyici ortam ve piyasa taleplerine uyum sağlayabilirler.